Корпорация «Istisna`a Corporation» Новости исламских финансов

Корпорация «Istisna’a Corporation»
Новости исламских финансов (1-18 ноября 2011 года)
События на мировом рынке сукук
Оман планирует выпуск сукук
О планах выпустить сукук в Омане заявил глава Центрального банка страны
господин Хамуд Сангур аль-Заджали в своем выступлении на форуме в Кувейте.
Банк ADCB привлек 500 миллионов долларов США с помощью сукук
После временного затишья на долговом рынке несколько банков ОАЭ намереваются
вновь начать привлекать заимствования.
Так, Коммерческий банк Абу-Даби «Abu Dhabi Commercial Bank» (ADCB), один из
крупнейших банков в Абу-Даби, привлек 500 миллионов долларов США (1,8 миллиардов
дихрем) посредством выпуска номинированных в долларах США сукук.
По словам одного банкира в интервью компании Zawya Dow Jones, который решил
сохранить свое имя в секрете, «сукук был продан широкому кругу инвесторов из Азии,
Европы и Ближнего Востока».
Ставка доходности по выпущенным ценным бумагам равна 4.071%.
Бахрейн продает исламские бонды за 750 миллионов долларов США
Впервые в течение последнего года в Бахрейне было продано сукук на сумму 750
миллионов долларов США. Таким образом, Бахрейн стал первой арабской страной,
зaтронутой событиями Арабской весны, которая несмотря ни на что вышла на мировой
рынок облигаций. Манама будет использовать деньги для финансирования бюджетного
дефицита, который составляет 5% ВВП страны. Установленная ставка доходности по
данным сукук составляет 6.273%.
Несмотря на то, что в 2011 г. темпы роста экономики Бахрейна уменьшились до
1,5% по сравнению с показателем 4% в прошлом году, данный показатель в Бахрейне
выше, чем в Тунисе и Египте, согласно оценкам Международного Валютного Фонда.
Для управления продажами были наняты банки «BNP Paribas», «Citigroup» и
«Standard Chartered Bank». Данный сукук будет структурирован по схеме иджара.
1
Правительство Бермудских островов исследует пути привлечения и развития
исламских финансов на островах
Правительство Бермудских островов официально заявило о своих планах развивать
Шариа’-комплаент финансирование и работать в направлении становления страны в
качестве центра исламских финансов. Члены некоммерческого объединения фирмрезидентов Бермудских островов «Business Bermuda»
на протяжении последних
нескольких лет позиционировали и продвигали острова как юрисдикцию, способную
управлять Шариа’-комплаент фондами, страхованием и перестрахованием и прочими
видами финансовых/инвестиционных продуктов. Регулятивная структура Бермудских
островов уже сегодня в состоянии отвечать требованиям и запросам Шариа’-комплаент
финансов, а именно требованиям такафул и ретакафул, а также взаимных фондов.
«В наших планах – активно развивать Бермудские острова в качестве юрисдикции
исламских финансов», - заявил правитель сэр Ричард Гозней - “Интерес уже был выражен
на недавнем Бермудском бизнес-брифинге в г.Нью-Йорк, на котором было представлено
описание работ, осуществляемых рабочей группой Бермудских островов по исламским
финансам».
Главный исполнительный директор объединения «Business Bermuda» мистер Черил
Пэквуд сказал: «Мы очень рады тому, что Правительство полностью поддерживает наши
инициативы в регионе, и надеемся на крепкое партнерство в нашей последующей
совместной работе».
Компанию по исламским финансам объединения « Business Bermuda» все это время
возглавлял директор управления активами в международной аудиторско-консалтинговой
компании «PwC» мистер Белайд Джинхур.
Первый выпуск сукук банком «Kuveyt Turk»
2 ноября 2011 г. турецкий банк участия «Kuveyt Turk Participation Bank»,
являющийся филиалом банка «Kuwait Finance House» в Турции, выпустил сукук на сумму
350 миллионов долларов США, структурированный по схемам совместно иджара и
мурабаха.
Агентство «Fitch» присвоило данным ценным бумагам рейтинг «BBB-», и они будут
размещены в листинге Лондонской фондовой биржи.
Данный выпуск сукук является первым в Турции и стал возможным благодаря
новым разработанным законам, которые позволяют использовать торговые и арендные
схемы при финансировании.
Главными менеджерами операции выступили банки
Management House» и «Standard Chartered Bank»
«HSBC Bank», «Liquidity
2
Новости исламского страхования такафул
Компания «Takaful Malaysia» выплатила 578 000 малазийских ринггит университету
по схеме разделения прибыли мудараба
Компания «Takaful Malaysia» выплатила долю в размере 578 000 малазийских
ринггит от прибыли университету «Kebangsaan Malaysia» в результате успешной
реализации транзакции по контракту мудараба, увязанного к схеме группового такафул
(страхование группы людей).
Срок действия схемы завершился в финансовом году 2010 года.
Прибыль была получена по продуктам Групповой Медицинский такафул и
Групповой срочный такафул, оказываемым университету.
Такафул: 2-ая ежегодная конференция «Арабская филантропия и гражданское
участие», 10-12 июня 2012 года
Место прведения: Центр филантропии и гражданского участия при Джоне
Д.Герхарте в Американском университете, г.Каир, Египет.
Контактный e-mail: gcresearch@aucegypt.edu
Конференция Такафул-2012 предоставляет междисциплинарную возможность
представить вниманию общественности исследования в области гражданского участия и
практики благотворительности в Арабском регионе. Конференция структурирована таким
образом, чтобы обеспечить общение и обмен идеями и мнениями между учеными и
практиками с целью содействия разработке качественной политики и методологии.
Абстракты объемом не более одной страницы принимаются на английском,
французском и арабском языках. На самой конференции будет обеспечен синхронный
перевод на английском и арабском языках.
Последний срок принятия абстрактов (дэдлайн) – 1 декабря 2011 года. Успешные
кандидаты будут информированы к концу января 2012 года. Полные статьи должны быть
представлены до 10 мая 2012 года.
По итогам конференции авторам статей предлагается дополнить свои статьи и
пересдать их для опубликования в сборнике «Такафул-2012».
По всем вопросам обращаться по адресу: gcresearch@aucegypt.edu, или позвонив на
номер: 20.2. 2615. 1348. – Шерин Эль Тарабоулси.
Англоязычная страница о конференции:
http://www.aucegypt.edu/research/gerhart/rprogram/Pages/TakafulConference.aspx
3
Конференции и форумы по исламским финансам
Оманский исламский экономический форум пройдет 17-18 декабря 2011 года
Компания «Amjaad Development» проведет Оманский исламский Экономический
Форум 17 и 18 декабря 2011 года в отеле «Al Bustan Palace Ritz Carlton Hotel» с учатием
680 человек, включая местные и иностранные организации. «В связи с началом развития
исламского банкинга в Омане, нам необходимо привлечь знатных экспертов со всего
мира, которые могли бы поделиться своим драгоценным опытом», - заявил господин
Халид аль-Яхмади, председатель «Amjaad Development» - «Ожидается, что на форуме
будут разъяснены принципы исламского финансирования, представлены возможности
обучения исламским финансам, а также презентованы схемы структурирования исламских
финансовых продуктов. Нас поддерживают Учреждение по фатвам при Министерстве
Ауфак и структура по религиозным делам, что является очень важным для обеспечения
достоверности Шариа’-информации и, следовательно, Шариа’-комплаенса». Банк «Nizwa»
- первый исламский банк Омана - выступит в качестве стратегического партнера
организатора конференции.
«Мы вступили в партнерство с компанией «Amjaad
Development», потому что верим, что наш вклад в развитие Шариа’-комплаент
финансовых услуг в совокупности с их профессионализмом обеспечат данному
мероприятию большой успех, который в конечном итоге должен послужить увеличению
осведомленности жителей Омана об исламском финансировании, продемонстрировать
потенциал нашей страны и определить новые тенденции в исламском банкинге», поделился в пресс-релизе господин Ахмед Саиф аль-Рауахи, председатель Комитета
фондирования банка «Nizwa».
На повестке дня форума будут присутствовать такие темы, как: наилучшие практики
исламского финансирования; позитивное влияние, которое может оказать исламское
финансирование на экономику Омана и глобальную экономику; опыт исламского
финансирования Малайзии и возможности для оманских компаний и ключевых игроков
организовать нетворкинг (общение, переговоры) с иностранными инвесторами. «Нам бы
хотелось охватить все элементы и преимущества исламской банковской системы. Для
того, чтобы полностью Шариа’-комплаент исламская банковская система
функционировала бесперебойно и эффективно, необходимо учесть все соответствующие
аспекты исламской экономической модели», - сказал господин Халид.
В рамках форума также будет проведена церемония инаугурации наилучших
учреждений и персоналий в области продвижения и развития исламского финансового
рынка на региональном и международном уровнях (Global Islamic Finance Awards).
Образовательные программы
Школа бизнеса Fuqua School of Business при университете Duke (г.Дубаи, ОАЭ)
запускает магистерскую программу по исламским финансам
Начиная с весны следующего года в университете Duke University (г.Дубаи, ОАЭ)
будет внедрена магистерская программа по исламским финансам. Содержание курса
4
будет ориентировано на подготовку регуляторов, аналитиков и менеджеров для работы в
регионе Ближнего Востока в направлении исламского финансирования.
Программа главным образом рассчитана на жителей ОАЭ, которые намереваются
работать в области исламских финансов в данной стране. Вся программа курса будет
разработана, опираясь на восточную арабскую практику, без привнесения западных
техник и принципов. Последнее, в свою очередь, и будет являться главной отличительной
чертой данной программы.
Кенийская Школа Монетарных Наук запустила программу по получению диплома в
исламских финансах
Кенийская Школа Монетарных Наук - структура, принадлежащая Центральному
банку страны, - запустила новый обучающий курс по исламским финансам с
присуждением диплома. Такая схема государственной поддержки направлена на
выработку и развитие профессиональных навыков и экспертизы в исламском
финансировании у работников ответственных государственных структур в свете бурного
роста данного альтернативного финансового сегмента. Данный диплом представляет
собой первую попытку на государственном уровне формализовать и придать некую
стандартизацию тренингу по подготовке отечественных профессиональных кадров в
области исламских финансов. Данные усилия также являются частью стратегии Кении по
становлению исламским финансовым хабом в Восточной Африке. Напомним, что ранее
Центральный банк Кении, которому принадлежат 99% в собственности бизнес-школы, и
Министерство Финансов страны, которому принадлежит оставшийся 1%, внесли
изменения в законодательство для создания законодательных условий для исламского
финансирования.
Новые страны на карте исламских финансов
Гонконг активизирует работу по разработке законодательства для исламского
финансирования
Правительство Гонконга планирует продолжить работу по трансформации города в
«живой вибрирующий» центр исламских финансов. Финансовый Секретарь страны
мистер Джон Цанг заявил, что Правительство до настоящего момента занималось
разработкой необходимого законодательства для исламского финансирования в целях
создания «рынка одинаковых возможностей и прав» для выпуска исламских ценных бумаг
сукук. В течение первого квартала следующего года Правительство Гонконга планирует
провести второй раунд обсуждений и переговоров - на этот раз с практиками и
непосредственными участниками рынка.
Революция в Ливии открывает ворота исламским финансам
В своем публичном выступлении перед народом Ливии в Бенгази глава нового
Правительства страны, перечисляя планируемые направления новой экономической
политики, назвал, в том числе, и развитие исламского финансирования.
5
Несмотря
на
то,
что
Муаммар
Каддафи
публично
осуждал ростовщический процент, он не поддерживал на деле развитие исламского
финансирования в стране, по словам аналитиков. Финансирование проектов
осуществлялось за счет государственной казны или определенного государственного
банковского учреждения путем наличных переводов или системы бартера – по словам
Ибрахима Захафа, главного исполнительного директора исламской финансовой
консалтинговой компании «Amanie North Africa». «Население Ливии в силу своей
подавляющей религиозной принадлежности ненавидит ростовщический процент и все то,
что с ним связано или основано на нем, и на протяжении всего времени использовало
культуру наличной оплаты», - добавил он.
Данное обстоятельство, в свою очередь, открывает большие возможности для
развития рынка, основанного на принципах исламского финансирования – вместо того,
чтобы развиваться в качестве придатка усложненной спекулятивной системы
конвэншэнэл (традиционного) банкинга, практикуемой во многих странах мира на
сегодняшний день.
До свержения правящего режима М.Каддафи были осуществлены первые шаги на
пути внедрения исламского финансирования в Ливии. Официально Центральный банк
страны разрешал открывать исламские окна при конвэншэнэл (традиционных) банках –
однако это вызывало скрытую оппозицию внутри режима.
К примеру, Катарский исламский банк (Qatar Islamic Bank) подал заявление на
получение лицензии в прошлом году – однако проиграл итальянскому конвэншэнэл банку
«Unicredit SpA», 7,5% акций которого принадлежало ливийскому государству.
Бахрейнский банк «Al Baraka Bank» также подал заявку на открытие
представительства в Ливии до начала событий народного восстания. «Мы надеемся, что
при новом Правительстве процесс нашей интеграции в банковскую систему страны
значительно ускорится. Мы планируем открыть полностью исламский банк в Ливии в
течение следующего года», - заявил Аднан Ахмед Иосиф в интервью Reuters.
Банк «Standard Chartered» со своим филиалом исламского банкинга «Standard
Chartered Saadiq» также потенциально может войти на рынок Ливии, так как проявлял
интерес к данной стране еще до начала народных волнений.
6