Перечень документов, предоставляемых Заемщиком

Перечень документов, предоставляемых Заемщиком/ Принципалом
(для Открытого акционерного общества, Закрытого акционерного общества)
1
2
3
4
5
6
7
Документы для проведения анализа правоспособности
Анкета по форме Банка.
Оригинал
Заявление по форме Банка
Оригинал
Выписка
из
Единого
государственного
реестра Оригинал,
либо
нотариально
юридических лиц
удостоверенная копия
Срок – не более 30 календарных дней до
даты рассмотрения заявки на кредитный
продукт и не более 5 рабочих дней до даты
подписания соответствующего договора.
Выписка из реестра акционеров, при регистрации в Оригинал, срок действия не более 14
реестре
акционеров
номинальных
держателей
– календарных дней до даты рассмотрения
дополнительно выписки по счетам депо всех номинальных заявки на кредитный продукт и до даты
держателей.
подписания соответствующего договора.
В случае одобрения сделки Участниками
Общества – предоставляется сроком не
более 5 календарных дней до даты
принятия решения об одобрении сделки.
*Учредительные и регистрационные документы:
Нотариально удостоверенные копии
1. Действующая редакция Устава акционерного Общества
с зарегистрированными изменениями;
2. Свидетельство
о
государственной
регистрации
(свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ при создании);
3. Свидетельства о регистрации изменений в Устав,
зарегистрированных до 04.07.2013г.;
4. Свидетельство Федерального органа исполнительной
власти (МНС РФ, ФНС) о постановке на учет в налоговом
органе юридического лица;
5. Справка Федерального органа исполнительной власти
(Госкомстат РФ, Федеральная служба государственной
статистики) с указанием кодов;
6. Лицензии/Свидетельства СРО – при осуществлении
соответствующих видов деятельности/ либо оригинал
Уведомления Общества о том, что лицензируемые виды
деятельности или виды деятельности, требующие
получения
Свидетельства
СРО
Обществом
не
осуществляются.
7. Положения и иные внутренние документы Общества,
регулирующие деятельность органов управления Общества
и единоличного исполнительного органа Общества,
указанные в Уставе Общества/ либо письмо Общества за
подписью руководителя, что данные положения и
внутренние документы в Обществе отсутствуют и не
утверждались
1. Уведомления
уполномоченного
государственного Нотариально удостоверенные копии
органа
о государственной регистрации выпуска
(дополнительного
выпуска)
ценных
бумаг
(с
государственным номером выпуска) и отчета об итогах
выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;
2. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных
бумаг;
3. Отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска)
ценных бумаг.
* Решение (Протокол) о создании Общества; Решения Нотариально удостоверенные копии
(Протоколы) о внесении изменений в Устав Общества,
изменении адреса Общества, Документы о реорганизации
Общества;
8
9
10
11
12
13
* Решение (либо Протокол) уполномоченного органа
(уполномоченных на основании Устава Общества: Общего
собрания акционеров/ единственного акционера/ Совета
директоров/ Правления и т.п.) об избрании/назначении
Совета
директоров
(Наблюдательного
совета)/единоличного исполнительного органа и/или
коллегиального исполнительного органа.
Редакция Устава Общества, действующая на дату
избрания/коллегиального
исполнительного
органа/
руководителя Общества
* Приказ о вступлении в должность руководителя.
Доверенность от Акционерного Общества (если лицо
действует
в
доверенности)
силу
полномочий,
основанных
на
* Документ о назначении лица, ответственного за ведение
бухгалтерского учета/ либо договор о передаче ведения
бухучета специализированной организации (если учет
ведет организация) * Карточка с образцами подписей распорядителей счета и
оттиском печати
* Договоры аренды недвижимости, либо документы о
праве собственности на недвижимое имущество по месту
фактического нахождения Общества
14
* Паспорта руководителей и главного бухгалтера
организации (копии всех страниц).
15
Согласие по форме Банка о предоставлении/ запросе
информации в БКИ
16
Трудовой
договор,
заключаемый
Обществом
с
единоличным исполнительным органом; внутренние
документы Общества (Положения) и иные документы,
утверждаемые/ издаваемые Обществом - предоставляется
в случае невозможности определения срока полномочий
генерального директора из учредительных документов
17
Решение/ Протокол об одобрении сделки /либо письмо за
подписью руководителя, заверенное печатью Общества о
том, что сделка не является для Общества крупной и/или
сделкой,
в
совершении
которой
имеется
заинтересованность с указанием суммы сделки и
процентного соотношения к балансовой стоимости
имущества Общества.
Документы для проведения анализа финансового состояния
1
Справки из налоговых органов по месту регистрации
организации:
- о состоянии задолженности перед бюджетом и
внебюджетными фондами;
- об открытых счетах в кредитных организациях.
Нотариально удостоверенные копии
Нотариально удостоверенные копии
Нотариально удостоверенные копии
На
совершение
сделок,
требующих
нотариальной формы, на распоряжение
зарегистрированными в государственных
реестрах имуществом и правами, а также
безотзывная
доверенность
или
доверенность,
выданная
в
порядке
передоверия
–
нотариальная
форма
доверенности (оригинал либо нотариально
заверенная копия)
Приказ - нотариально удостоверенная
копия
Договор – копия, заверенная организацией
Нотариально заверенная, предоставляется
в том случае, если отсутствует р/с в ЗАО
«М БАНК»
Нотариально удостоверенные копии
Нотариально удостоверенные копии
Оригинал
Копии, заверенные печатью организации и
подписью руководителя либо нотариально
удостоверенные копии (по требованию
Банка)
Оригинал.
Оригиналы, срок действия в течение
календарного
квартала
до
даты
рассмотрения заявки
2
3
4
5
Справки из всех обслуживающих банков (заверенные
банками) (кроме ЗАО «М БАНК»):
- о действующих кредитных продуктах (в том числе
гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на
векселях и другие забалансовые кредитные продукты) с
указанием вида кредитного продукта, суммы по договору,
фактического остатка задолженности, даты выдачи, даты
погашения по договору/последнему доп. соглашению (с
указанием графика погашения, ежемесячного платежа),
процентной ставки, вида и суммы обеспечения, суммы
просроченной задолженности и других существенных
условий задолженности или справки об отсутствии
действующих кредитных продуктов;
- о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных
документов по всем открытым расчетным (текущим)
счетам;
- о ежемесячных оборотах (сумма приходов и расходов за
каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по
расчетным и текущим рублевым и валютным счетам,
заверенные обслуживающими банками, за последние 6
месяцев;
Справка
из
бухгалтерии
о
наличии/отсутствии
просроченной задолженности по заработной плате, об
участии/ неучастии в судебных разбирательствах
Анализ 51, 52 счетов помесячно за последний отчетный год
и за истекшие месяцы текущего года с разбивкой по
банкам (допустимо предоставление оборотно-сальдовой
ведомости)
Договоры с основными контрагентами
Оригиналы, срок действия в течение
календарного
квартала
до
даты
рассмотрения заявки
Оригинал.
Предоставляется на дату рассмотрения
заявки.
Копии, заверенные печатью организации и
подписью руководителя.
Копии, заверенные печатью организации и
подписью руководителя
При применении общего режима налогообложения (6 последних отчетных дат)
1
до 01.01.2013 г. Форма №1 «Бухгалтерский баланс», Копии, заверенные печатью организации и
Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках», пояснительная подписью руководителя
записка к годовому бухгалтерскому балансу (с отметкой о
принятии налоговым органом по месту регистрации, либо
документ, подтверждающий отправку в налоговый орган)
2
Расшифровки основных статей баланса, составляющих По формам Банка
более 10% валюты баланса (в т.ч. дебиторской и Предоставляются
по
состоянию
на
кредиторской
задолженности,
краткосрочных
и последнюю отчетную дату.
долгосрочных финансовых вложений, полученных займов и
кредитов)
3
Аудиторское заключение (или его итоговая часть) по Копия, заверенная печатью организации и
результатам обязательного по законодательству РФ аудита подписью руководителя
годовой
бухгалтерской
отчетности
за
последний
финансовый год. Перечень организаций, подлежащих
обязательному
аудиту,
содержится
в
статье
7
Федерального Закона «Об аудиторской деятельности»
№119-ФЗ.
4
С 01.01.2013 г.:
Копии, заверенные печатью
За истекшие кварталы текущего года:
подписью руководителя
 Формы федерального статистического наблюдения
(№П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации»,
если средняя численность работников юридического лица
превышает 15 человек; №П-5(м) «Основные сведения о
деятельности организации», если средняя численность
работников юридического лица не превышает 15 человек),
если предоставление данной отчетности установлено
действующим законодательством РФ, с подтверждением
факта
приема
указанной
отчетности
в
органы
государственной статистики, включая квитанцию о приеме
отчетности в электронном виде;
 бухгалтерская
(финансовая)
отчетность
(бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах,
составленные по формам, утвержденным действующим
законодательством РФ по итогам календарного квартала);
За последний отчетный год:
 Бухгалтерская (финансовая) отчетность, содержащая
отметку налогового органа и органа государственной
статистики об их принятии (бухгалтерский баланс и отчет
о финансовых результатах и приложения к ним,
сформированные
в
соответствии
с
действующим
законодательством РФ, другие формы отчетности в
соответствии с действующим на дату предоставления
отчетности законодательством РФ).
Документы, подтверждающие обоснованность получения банковской гарантии
1
Конкурсная документация (если гарантия на участие в Копии, заверенные печатью
конкурсе)
подписью руководителя
2
Протокол об итогах аукциона (конкурса)
Копии, заверенные печатью
подписью руководителя
3
Копия контракта/проект контракта/ форма Банковской Копии, заверенные печатью
гарантии
подписью руководителя
Документы, подтверждающие обоснованность привлечения кредита
организации и
организации и
организации и
организации и
1
Технико-экономическое
обоснование
(ТЭО),
в
котором должны быть отражены:
- структура группы или холдинга, к которой принадлежит
заемщик с указанием функций каждого из взаимосвязанных
(аффилированных) лиц, фондовооруженность, подробное
описание деятельности, номенклатура товаров, наценка на
товары;
- краткий анализ рынка (сезонность, динамика цен,
рост/падение спроса/предложения, основные конкуренты,
конкурентные
преимущества/недостатки
заемщика,
государственное регулирование соответствующих отраслей
и пр.);
- основные поставщики/покупатели, условия расчетов,
объем заключенных договоров и экспортных контрактов в
денежном выражении на период кредитования;
- фактический объем реализации за последний год в
разрезе по месяцам в натуральном и денежном выражении;
- фактическая рентабельность деятельности;
- рыночная стоимость основных средств;
- фактически задействованный в бизнесе собственный
капитал;
- направления использования управленческой прибыли;
- расчет окупаемости проекта кредитования, включающий:
а) содержание хозяйственной операции, на которую
запрашиваются средства.
б) полный подсчет затрат по осуществлению проекта, с
выделением
в
составе
предполагаемых
вложений
собственных средств заемщика и запрашиваемых заемных
средств.
в) подсчет суммы конечной реализации заемщиком
продукции (товаров, услуг).
г) итоговый финансовый результат от осуществления
проекта с указанием сумм, необходимых для полного
погашения задолженности Банку по кредиту и уплаты
процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех
видов и итоговой прибыли заемщика.
- другая существенная информация.
Оригинал
*В том случае, если Заемщик/ Принципал является Клиентом Банка, предоставляются только ранее не
предоставленные и измененные документы (новая редакция Устава, изменения в действующую редакцию Устава,
Решения/ Протоколы о внесении изменений, свидетельства о внесении изменений и т.д.).
В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющему – документы на
управляющего, аналогичные документам Общества
Банк вправе затребовать дополнительные документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита/
банковской гарантии/ принятия в залог предлагаемого обеспечения.