Перечень документов - Развитие

ОАО «Банк «Развитие-Столица»
Перечень документов,
представляемых заемщиком в Банк «Развитие-Столица»
для рассмотрения вопроса
по установлению лимита риска
I.
1.
2.
Обязательные для предоставления документы и информация
Сведения о собственниках и руководстве
1.1. Данные о реальных собственниках бизнеса (Ф.И.О., паспортные данные, опыт в бизнесе) и способы
контроля ими Заемщика (группы / холдинга) (через уставный (акционерный) капитал, кредиторскую
задолженность или иным способом).
1.2. Данные о руководителях Заемщика (группы / холдинга) - Анкета Клиента.
Описание бизнеса Заемщика (группы / холдинга)
2.1. Бизнес-схема деятельности (можно в виде блок - схемы) с указанием:
 направлений движения денежных потоков, как между предприятиями Группы1, так и от/к внешним
контрагентам (с указанием среднемесячной или среднегодовой величины);
3.
1
 направлений движения товарных потоков, как между предприятиями Группы, так и от/к внешним
контрагентам (с указанием среднемесячной или среднегодовой величины).
2.2. Функции каждого предприятия Группы (производство (указать, что производят), сервисная компания,
торговый дом, снабжение и т.д.).
Документы для оценки правоспособности Заемщика
3.1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в соответствии с Постановлением
Правительства № 438 от 19 июня 2003 года.
3.2. Копии Учредительных документов (Устав и Учредительный договор), со всеми изменениями и
дополнениями, заверенные нотариально.
3.3. Копии платежных документов об оплате Уставного капитала общества.
3.4. Копия свидетельства о регистрации, заверенная нотариально.
3.5. Карточка с образцами подписей и оттисков печатей, заверенная нотариально.
3.6. Протоколы, приказы о назначении директора, главного бухгалтера и иные документы, подтверждающие
полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и
подписывать договоры с Банком.
3.7. Имеющиеся лицензии.
3.8. Трудовой договор с генеральным директором.
Примечание: Документы, указанные в настоящем пункте для предприятий имеющих счета в Банке
«Развитие-Столица» представляются только в случае внесения в них каких-либо изменений и/или их
отсутствии.
Под Группой понимается группа организаций, задействованного в ведении одного бизнеса / бизнесов
ОАО «Банк «Развитие-Столица»
4.
5.
Перечень необходимых документов
Сведения о запрашиваемых кредитных продуктах и их обоснование
4.1. Вид кредитного продукта (овердрафт, кредит, кредитная линия, банковская гарантия, иное)
4.2. Цель использования
4.3. Технико-экономическое обоснование исполнения обязательств по предоставляемому кредитному продукту.
Экономика и финансы
5.1. Бухгалтерская отчетность
5.1.1. Годовой отчет за предыдущий год с приложениями (формы №№ 1-5). Пояснительная записка к
годовому бухгалтерскому балансу.
5.1.2. Квартальные отчеты (Баланс (форма № 1), отчёт о прибылях и убытках (форма № 2) и другие формы)
не менее чем за 3 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации.
5.1.3. Расшифровка статей баланса на последнюю отчетную дату (по статьям свыше 5 % от валюты
баланса), в т.ч.:
 Долгосрочные финансовые вложения (с указанием конкретных
(наименований организаций), сумм, состояния и сроков вложений);
объектов
инвестиций
 Дебиторская задолженность, с указанием вида, суммы, срока и прочих условий задолженности по
каждому дебитору;
 Кредиторская задолженность (с указанием вида, суммы, срока и прочих условий задолженности по
каждому кредитору, в т.ч. подробная расшифровка задолженности перед бюджетом и
внебюджетными фондами).
 Убытки, причины их возникновения.
5.1.4. Расшифровка статей формы № 2 на последнюю отчетную дату:
 Прочие операционные доходы
 Прочие операционные расходы
 Прочие внереализационные доходы
 Прочие внереализационные расходы
6.
 Отвлеченные средства.
5.2. Заключение аудитора о результатах проверки деятельности Заемщика (если проверка проводилась).
5.3. Справки из ИФНС о наличии/отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет /
внебюджетные фонды с расшифровкой (налоги в федеральный бюджет, налоги в местный бюджет,
отчисления в ПФ, ФОМС и т.д.).
5.4. Управленческая отчетность Группы (в случае если официальная отчетность отличается от реальных
финансовых показателей деятельности):
5.4.1. Данные об активах и обязательствах Группы на первое число текущего или предыдущего месяца.
5.4.2. Отчет о прибылях и убытках.
5.4.3. Отчет об исполнении бюджета (финансового плана) Группы за последние 4 квартала.
5.4.4. Бюджет (финансовый план) Группы на прогнозные 4 квартала.
Работа с банками
6.1. Справка обо всех открытых счетах с указанием:
 наименования банка;
 вида открытых счетов;
6.2. Справки из обслуживающих банков об оборотах и остатках по расчетным и текущим счетам за 6 последних
месяцев, заверенные обслуживающими банками (при овердрафтном кредитовании – в виде выписок за
каждый день, при прочих кредитных продуктах – достаточно в виде сумм оборотов по месяцам).
6.3. Выписка по балансовым счетам Заемщика № 51, 52, 55 за 6 последних месяцев (с разбивкой по месяцам и
банкам).
6.4. Справки об остатке задолженности по полученным кредитам и займам, заверенные банком - кредитором с
приложением копий кредитных и обеспечительных договоров; о выданных поручительствах с приложением
копий договоров поручительства по состоянию на дату Кредитной заявки.
6.5. Кредитная история за последние 2 года (информация о погашенных кредитах в формате: Кредитор – сумма –
процентная ставка - обеспечение – дата получения – дата возврата – наличие просрочек – целевое
использование).
-2-
ОАО «Банк «Развитие-Столица»
7.
8.
Перечень необходимых документов
Контрактно - договорная база
7.1. Копии контрактов и договоров, подтверждающих хозяйственную деятельность заемщика (с основными
поставщиками, потребителями, договора аренды и т.д.)2.
7.2. Данные по паспортам экспортно-импортных сделок (если ведется ВЭД), действующих в настоящее время
(включая информацию о реально выполненных объемах).
7.3. Информация о документарных операциях, действующих в настоящее время (об открытых в банках
экспортно-импортных аккредитивах и др.).
7.4. Договоры по конечной реализации Заемщиком продукции (работ, услуг), предполагаемых по данной
операции, с полным набором имеющихся приложений и дополнений; В случае реализации товаров (работ,
услуг) на собственных площадях приводится справка об их производительности.
Общая информация об обеспечении:
8.1. Гарантии ведущих российских или иностранных банков и поручительства третьих лиц:
 представление предгарантийных и рекомендательных писем.
В случае рассмотрения банком возможности принятия гарантии / поручительства, будут запрошены
юридические и финансовые документы по гаранту / поручителю, аналогично списку по заемщику.
8.2. Векселя крупных эмитентов
 Ксерокопии векселей
8.3. Ценные бумаги
 Выписка из реестра акционеров
 Выписка со счета «депо»
 Копии ценных бумаг
8.4. Залог товаров в обороте:
 Полный перечень предлагаемых в залог товаров:
Наименование /
товарная группа
Кол-во,
шт.
Закупочная цена, руб.
или в долларах США
Цена реализации, руб.
или в долларах США
Срок хранения /
годности
8.5. Обеспечение - залог оборудования:
 Полный перечень предлагаемого в залог оборудования/основных средств:
Наименование,
марка,
производитель
Назначение
Дата
выпуска
Кол-во, шт.
Балансовая
стоимость
8.6. Обеспечение - залог недвижимости:
 Местонахождение недвижимости
 Основные параметры: вид недвижимости, площадь, этажность
2
3
Предоставляются копии договоров и контрактов, заверенные печатью организации.
Указать принцип оценки.
-3-
Текущая
Рыночная
стоимость3
ОАО «Банк «Развитие-Столица»
II.
1.
2.
3.
Перечень необходимых документов
Желательные для предоставления документы и информация
Для производственных предприятий:
Данные об объемах производства и объемах продаж, по-возможности, за последние 3 года (минимум – за
последний год) помесячно и план / прогноз на следующий год - в натуральном и денежном выражении в
разбивке по основным видам продукции.
Для торговых предприятий и предприятий сферы услуг:
2.1. Данные об объемах продаж (оказанных услуг), по-возможности, за последние 3 года (минимум – за
последний год) помесячно и план / прогноз на следующий год - в денежном выражении.
2.2. Данные о торговых точках (представительствах) Группы (адрес, срок существования, доля в общем объеме
продаж).
2.3. Основные группы товаров (виды услуг) с указанием доли в общем объеме продаж.
Сведения об отрасли и конкурентах
3.1. Оценочная емкость рынка (в количественном и денежном выражении в год или месяц);
3.2. Сведения об основных конкурентах (доли на рынке, конкурентные преимущества);
3.3. Доля Группы на рынке. География сбыта (города/регионы, в которых Группа осуществляет сбыт, с
указанием доли каждого города / региона);
3.4. Конкурентные преимущества Группы в сравнении с конкурентами и наоборот.
Перечень документов, обязательных для представления в Банк, не ограничивается вышеприведённым
списком и, при необходимости, Банк оставляет за собой право истребовать любую дополнительную
информацию о заемщике.
-4-