ДОГОВОР №_____ СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА ПОСТАВЩИКА

ДОГОВОР №_____
СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА ПОСТАВЩИКА
г. __________
«____»_____________ 201__ г.
Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество,
именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ___________________________________________,
действующего(ей) на основании ___________________________________________________,
и {указать полное наименование Клиента-поставщика} __________________________,
именуемый в дальнейшем «Клиент-поставщик», в лице ______________________________,
действующего(ей) на основании ________________________________, именуемые каждый в
отдельности «Сторона», а совместно «Стороны», заключили настоящий Договор
специального банковского счета поставщика № _____от «___»________20___ г. (далее –
«Договор») о нижеследующем:
1. ТЕРМИНЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ
Банк – АО АКБ «НОВИКОМБАНК».
Платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или
индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей
физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо
платежный субагент.
Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный
предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об
осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
Оператор по приему платежей – платежный агент – юридическое лицо, заключившее с
поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
Поставщик
–
юридическое
лицо,
за
исключением
кредитной
организации,
или
индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за
реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с
Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей
физических лиц, осуществляемой платежными агентами», а также юридическое лицо или
индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и
коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а
также органы государственной власти и органы местного самоуправления, бюджетные
учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в
рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской
Федерации;
2
Плательщик
–
физическое
лицо, осуществляющее
внесение
платежному
агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица
перед поставщиком.
Договор о приеме платежей – договор об осуществлении деятельности по приему платежей
физических лиц, заключенный между поставщиком и оператором по приему платежей либо
между оператором по приему платежей и платежным субагентом, и соответствующий
требованиям закона №103-ФЗ.
Закон № 103-ФЗ - Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему
платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».
Закон № 115-ФЗ - Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма».
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2.1.
Банк открывает Клиенту-поставщику специальный банковский счет в валюте
Российской Федерации №_____________________ (далее – «Счет») для учета операций,
совершаемых Клиентом-поставщиком в соответствии с требованиями закона №103-ФЗ, а
Клиент поручает Банку ведение Счета и осуществление всех, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, операций по Счету. Основанием открытия Счета
является заключение между Банком и Клиентом-поставщиком Договора.
2.2.
Банк осуществляет расчетное обслуживание Клиента-поставщика в
соответствии с требованиями закона №103-ФЗ, законодательством Российской Федерации,
нормативными актами Банка, настоящим Договором, Банковскими правилами по открытию,
закрытию банковских счетов по вкладам (депозитам) в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее –
«Банковские правила») и Тарифами АО АКБ «НОВИКОМБАНК» для юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей (далее – «Тарифы»).
2.3.
При исполнении Договора Банк исходит из того, что все поступающие на Счет
денежные средства, являются поступившими в рамках исполнения требований закона
№ 103-ФЗ.
По Счету осуществляются следующие операции:
 зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета
платежного агента;
 списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по Счету Клиента-поставщика не допускается.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ
3.1. Банк обязуется:
3
3.1.1. Открыть Клиенту-поставщику Счет не позднее дня, следующего за днем
подписания Сторонами Договора и предоставления всех необходимых документов,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и Правилами.
3.1.2. Зачислять поступившие на Счет Клиента-поставщика денежные средства не
позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего
расчетного документа.
3.1.3. Осуществлять списание денежных средств со Счета в пределах остатка средств
на Счете на основании распоряжения (соответствующего расчетного документа) Клиентапоставщика не позднее дня, следующего за днем принятия указанного документа Банком, в
соответствии с очередностью, установленной законодательством Российской Федерации.
При недостаточности денежных средств на Счете для удовлетворения всех
предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется по мере их
поступления с соблюдением установленной законодательством очередности.
3.1.4. Принимать к исполнению платежные документы Клиента-поставщика текущим
операционным днем в рабочие дни в течение операционного дня, установленного в Банке.
Платежные документы Клиента-поставщика, поступившие в Банк после окончания
операционного дня, принимаются к исполнению следующим операционным днем.
Информация о продолжительности операционного дня Банка указана в Тарифах.
3.1.5. Гарантировать тайну Счета, операций по нему и сведений о Клиентепоставщике, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
3.1.6. Информировать Клиента-поставщика о совершении операций и наличии
денежных средств на Счете путем выдачи выписок по Счету Клиента-поставщика.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Списывать денежные средства со Счета Клиента-поставщика без каких-либо
дополнительных распоряжений последнего:
 суммы, ошибочно зачисленные на счет Клиента-поставщика;
 плату за осуществление расчетного обслуживания Клиента-поставщика,
осуществляемого на основании настоящего Договора в соответствии с
действующими Тарифами или в соответствии с иными договорами,
заключенными между Банком и Клиентом-поставщиком на основании
составленных Банком расчетных документов (в том числе банковского


ордера);
суммы задолженности Клиента-поставщика перед Банком по иным договорам
(соглашениям), заключенным между Банком и Клиентом-поставщиком в
случаях, предусмотренных в указанных договорах (соглашениях), на
основании составленных Банком расчетных документов (в том числе
банковского ордера);
в иных в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
4
3.2.2. Отказать Клиенту-поставщику в приеме расчетного документа в случае его
ненадлежащего оформления.
3.2.3.Отказать Клиенту-поставщику в совершении операции по следующим
основаниям:
 операция не соответствует требованиям закона №103-ФЗ;
 при отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для проведения
операции;
 в случае отказа Клиента-поставщика выплачивать вознаграждение Банку;
 при наличии явной подложности расчетных документов;
 при нарушении Клиентом-поставщиком банковских правил оформления
расчетных документов, а также в случае предоставления Клиентом-поставщиком
расчетных документов, подписанных лицами, заявленными Клиентом-поставщиком в
карточке с образцами подписей и оттиска печати, срок полномочий которых на
распоряжение денежными средствами на Счете истек.
3.2.4. Отказать в выполнении распоряжения Клиента-поставщика о совершении
операции, за исключением операции по зачислению денежных средств, в соответствии с
положениями закона №115-ФЗ.
3.2.5. Приостановить совершение операций в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
3.2.6. Запрашивать у Клиента-поставщика информацию и документы, необходимые
для проверки операций, проводимых по Счету Клиента-поставщика, включая информацию и
документы в целях установления и идентификации выгодоприобретателя при проведении
платежей по Счету.
3.3. Клиент-поставщик обязан:
3.3.1. Предоставить Банку для открытия Счета все необходимые документы в
соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России и Правилами.
3.3.2. Использовать указанный Счет только для проведения операций,
предусмотренных законом №103-ФЗ.
3.3.3. Предоставлять сведения о реквизитах Счета для перечисления на него
денежных средств только лицам, являющимся операторами по приему платежей –
платежными агентами в рамках заключенных договоров о приеме платежей.
3.3.4. Осуществлять расчетные операции в соответствии с законодательством
Российской Федерации, учетом требований закона № 103-ФЗ и требований нормативных
актов Банка России.
3.3.5. Незамедлительно сообщать Банку об изменениях в составе лиц, имеющих право
первой и второй подписи на банковских документах, с одновременным предоставлением
соответствующих документов.
3.3.6. Сообщать Банку обо всех случаях ошибочного зачисления денежных средств на
Счет не позднее 5 (пяти) календарных дней после получения выписки по лицевому счету.
При не поступлении от Клиента-поставщика в указанный срок сообщений, совершенные
5
операции по Счету и остаток средств на Счете
Клиентом-поставщиком.
считаются
подтвержденными
3.3.7. Нести полную ответственность за достоверность сведений, надлежащее
оформление и подлинность документов, представляемых в Банк, а также за правомерность и
соответствие требованиям закона № 103-ФЗ совершаемых по Счету операций, в том числе
операций, совершаемых на основании расчетных документов, подписанных лицами,
уполномоченными Клиентом-поставщиком распоряжаться Счетом.
3.3.8. Предоставлять документы и информацию, необходимые для осуществления
операций по Счету и контроля за операциями, проводимыми Клиентом-поставщиком по
Счету в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
3.3.9. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком
форме, в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиентпоставщик действует в пользу третьего лица.
3.3.10. Письменно уведомлять Банк об изменении местонахождения, почтового и/или
фактического адресов, контактных телефонов и других реквизитов, об изменении сведений о
присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать
от имени юридического лица без доверенности, а также об изменениях в учредительных и
регистрационных документах Клиента-поставщика, в течение 10 (десяти) календарных дней
с даты вступления в силу соответствующих изменений с обязательным предоставлением в
Банк надлежащим образом оформленных документов, подтверждающих указанные
изменения.
В случае непредставления Клиентом-поставщиком указанных сведений при их
изменении, Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения
действительными до момента их обновления Клиентом-поставщиком.
3.3.11. Подтверждать Банку в 20-дневный срок, начиная с 01 января каждого года, в
письменной форме подтверждение остатка на Счете на 01 января текущего года. В случае
неполучения Банком письменного подтверждения остатка по Счету в установленный срок,
такой остаток считается подтвержденным Клиентом-поставщиком.
3.3.12. По письменному запросу Банка предоставлять информацию и документы,
необходимые для обновления сведений о Клиенте-поставщике.
3.4. Клиент-поставщик имеет право:
3.4.1. Осуществлять операции по Счету в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Договором.
3.4.2. Получать в Банке консультации по вопросам, непосредственно связанным с
обслуживанием по Договору.
4. ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ
4.1. Услуги, предоставляемые Банком по Договору, оплачиваются Клиентомпоставщиком согласно действующим Тарифам. Банк вправе в одностороннем порядке
6
пересматривать, изменять и дополнять Тарифы. Изменения и дополнения Тарифов
доводятся до сведения Клиента не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты их
вступления в силу, путем их публичного опубликования на информационных стендах в
операционных залах Банка и на сайте Банка www.novikom. ru в сети Интернет.
4.2. Суммы вознаграждения и иные суммы, начисленные за обслуживание Счета
Клиента-поставщика согласно Тарифов, ежемесячно списываются Банком с его Счета без
каких-либо дополнительных распоряжений Клиента-поставщика на основании составленных
Банком расчетных документов (в том числе банковского ордера) не позднее 5-го числа
следующего месяца.
4.3. Проценты на остаток денежных средств на Счете Клиента-поставщика не
начисляются.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору
Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации
и условиями Договора.
5.2. Банк не несет ответственность за достоверность и достаточность информации,
содержащейся в полученных от Клиента-поставщика расчетных документах, а также в
расчетных документах по зачислению средств в пользу Клиента-поставщика.
5.3. Банк не несет ответственность перед Клиентом-поставщиком за задержку
осуществления операций по Счету Клиента-поставщика в случаях, если эта задержка
произошла не по вине Банка.
5.4. При получении расчетного документа Клиента-поставщика Банк проверяет
полномочия лиц на право распоряжения средствами, находящимися на Счете, путем
проверки по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных должностных лиц
и оттиска печати Клиента-поставщика согласно переданной последним карточкой с
образцами подписей и оттиска печати.
Расчетный документ, поступивший в Банк от Клиента-поставщика, считается
подписанным уполномоченными лицами Клиента-поставщика, а действия Банка по его
исполнению правомерными, если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска
печати на расчетном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с
подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента-поставщика, содержащимися в
переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента-поставщика.
Банк не несет ответственность за последствия неисполнения расчетных документов,
подписанных лицами, неуполномоченными Клиентом-поставщиком, в тех случаях, когда с
использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором
процедур Банк не смог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.5. Банк не несет ответственность за использование Клиентом-поставщиком Счета с
нарушением требований закона №103-ФЗ в случае предоставления в Банк расчетных
7
документов, соответствующих требованиям законодательства Российской Федерации и
настоящего Договора.
5.6. Клиент-поставщик несет ответственность в соответствии с законодательством
Российской Федерации в случаях осуществления им операций по счету, не предусмотренных
законом №103-ФЗ.
5.7. Все споры и разногласия Сторон, возникающие из Договора или в связи с ним,
будут разрешаться Сторонами путем переговоров. В случае невозможности разрешения
споров и разногласий путем переговоров все споры подлежат передаче на разрешение в
Арбитражный суд г. Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Данный пункт не должен трактоваться, как установление Сторонами претензионного
порядка разрешения споров по Договору.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК
ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1.
Договор вступает в силу c момента его подписания Сторонами и действует в
течение неопределенного срока. Все изменения и дополнения к Договору, совершаются в
письменной форме, подписываются Сторонами и являются неотъемлемой частью
настоящего Договора, за исключением случая, предусмотренного п. 4.1. Договора.
6.2.
Договор может быть расторгнут:
 по соглашению Сторон – в сроки, оговоренные в таком соглашении;


по заявлению Клиента-поставщика – в любое время;
по требованию Банка Договор может быть расторгнут в установленном
законодательством Российской Федерации порядке в случае отсутствия в течение
двух лет средств на Счете и операций по этому Счету, а также в иных случаях,
установленных законодательством Российской Федерации.
6.3.
При расторжении Клиентом-поставщиком Договора, последний обязуется
выполнить все обязательства перед Банком, предусмотренные Договором, в течение 5 (пяти)
календарных дней с даты с даты подачи заявления о расторжении Договора.
6.4.
В заявлении Клиента о расторжении Договора должно содержаться указание о
порядке перечисления остатка денежных средств, находящихся на Счете, с предоставлением
Банку расчетных документов и реквизитов, необходимых для исполнения данного указания.
При соблюдении вышеуказанных условий Банк исполняет распоряжение Клиентапоставщика не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего заявления
Клиента-поставщика.
Денежные средства, поступающие на Счет Клиента после его закрытия, подлежат
возврату отправителю.
6.5. Расторжение Договора является основанием для закрытия Счета.
7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
8
7.1. Настоящим Клиент подтверждает, что до момента заключения Договора им было
передано в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» в соответствии с требованиями Федерального
закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» согласие на обработку
персональных данных, полученное от уполномоченных (должностных) лиц (если
применимо: участников, акционеров, лиц, представляющих интересы на основании
доверенности) Клиента-поставщика по форме, предусмотренной Положением об обработке
персональных данных клиентов АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (в случае, когда получение
такого согласия требуется согласно действующего законодательства РФ).
7.2. Обмен документами между Банком и Клиентом-поставщиком осуществляется с
использованием документов на бумажном носителе или с использованием электронной
системы платежей «Банк-Клиент». Порядок обмена документами в электронном виде
определяется Сторонами в дополнительном соглашении к Договору.
7.3. Во всем остальном, что не предусмотрено Договором, стороны руководствуются
законодательством Российской Федерации.
7.4. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному экземпляру для каждой из Сторон.
8. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК:
АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
ИНН 7706196340 КПП 775001001,
ОГРН 1027739075891 от 15.08.2002,
119180, г. Москва,
Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2
к/с 30101810000000000162,
в Отделении 1 Москва
БИК 044583162
КЛИЕНТ-ПОСТАВЩИК:
ИНН ___________ КПП _______________,
ОГРН ________________ от
_____________г.,
Место нахождения:
р/с
_____________________________________,
в _____________________________________
Телефон: _________Факс: _______________
9
Наименование должности
Наименование должности
_______________________/________________/
подпись
М.П.
м.п.
_______________________/________________/
И.О. Фамилия
подпись
М.П.
м.п.
И.О. Фамилия