счет - Бинбанк

1
ДОГОВОР СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА
В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
№ ________
(для платежных агентов (операторов по приему платежей и платежных субагентов) и поставщиков услуг)
г. _________
«___» ________ 20___ г.
Публичное
Акционерное Общество
«БИНБАНК»,
именуемое
в
дальнейшем
«Банк»,
в
ли-
це__________________________________________________________________________________________,
действующего на основании _____________________________________________________________________,
с одной стороны, и
______________________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице _________________________________________________________,
действующего на основании______________________________________________________________________,
с другой стороны,
заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает специальный банковский счет (далее – Счет) для расчетно-кассового обслуживания
Клиента, являющегося платежным агентом / поставщиком в соответствии с Федеральным законом от 3
июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», при осуществлении деятельности по приему платежей, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также
направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской
Федерации.
Для платежных агентов – операторов по приему платежей
1.2. По Счету осуществляются следующие операции:
1.1.1.
зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
1.1.2.
зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;
1.1.3.
списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;
1.1.4.
списание денежных средств на банковские счета.
Для платежных агентов – платежных субагентов
1.2. По Счету осуществляются следующие операции:
1.2.1.
зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
1.2.2.
зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
2
1.2.3.
списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента;
1.2.4.
списание денежных средств на банковские счета.
Для поставщиков
1.2. По Счету осуществляются следующие операции:
1.2.1.
зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного
агента;
1.2.2.
списание денежных средств на банковские счета.
1.3. Осуществление других операций, не указанных в п. 1.2. настоящего Договора, не допускается.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ
2.1. Банк открывает Счет на основании заявления Клиента при наличии полного пакета документов для
открытия счета в соответствии с требованиями действующего законодательства и банковскими правилами,
а также
Для платежных агентов - операторов по приему платежей:
договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенного с поставщиком товаров (работ, услуг) и документа, подтверждающего постановку Клиента на учет в Федеральной
службе по финансовому мониторингу.
Для платежных агентов – платежных субагентов:
договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенного с оператором
по приему платежей.
Для поставщиков
договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенного с платежным
агентом
Банк вправе затребовать иные документы, представление которых предусмотрено действующим законодательством РФ.
2.2. Осуществление расчетно-кассового обслуживания является платной услугой Банка, которую Клиент
оплачивает согласно Тарифам. Тарифы могут быть изменены Банком в течение действия Договора. Информация об изменении Тарифов доводится до Клиента путем размещения ее на информационных стендах
в операционных залах Банка или на сайте Банка.
2.3. Операции по Счету осуществляются в порядке, установленном действующим законодательством
РФ.
2.4. Расчетные операции по Счету осуществляются в пределах остатка денежных средств на Счете.
2.5. Операции по Счету, предусмотренные настоящим Договором, проводятся Банком только при наличии денежных средств на счете, указанном в пункте 4.1.4., достаточных для оплаты вознаграждения Банка
за проведенную операцию в соответствии с Тарифами Банка.
2.6. Платежный документ считается исполненным со дня списания суммы платежа с корреспондентского счета Банка в РКЦ Московского ГТУ Банка России, либо ее списания с корреспондентского счета Банка
в банке-корреспонденте.
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
3
2.7. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете, Банком не начисляются
и не уплачиваются.
2.8. Прием и/или выдача документов осуществляется лицам, указанным в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, руководителю Клиента, лицам, уполномоченным доверенностью на передачу и/или
получение документов. Условия проведения расчетных операций, способы передачи информации, а также
правила заполнения расчетных документов на момент заключения Договора Клиенту известны. Вся информация, касающаяся указанных условий и правил, размещена на соответствующих стендах в операционных залах Банка.
2.9. Операционный день Банка – период времени, в течение которого Банк осуществляет расчетнокассовое обслуживание текущим днем. Платежные документы принимаются к исполнению в течение времени, установленного Банком для обслуживания Клиентов. Документы, поступившие в Банк по истечении
текущего операционного дня, принимаются Банком к исполнению следующим рабочим днем, если иное не
установлено Тарифами Банка. Информация о продолжительности рабочего времени доводится до клиентов
путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка.
2.10. Клиент предоставляет Банку право на составление расчетных документов от его имени на основании заявления, составленного Клиентом по форме, установленной Банком.
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1. БАНК обязан:
3.1.1. Открыть Клиенту Счет в срок, не превышающий семи банковских дней с момента предоставления Клиентом всех документов, предусмотренных п.2.1. Договора.
3.1.2. Вести в установленном порядке учет денежных средств на Счете Клиента.
3.1.3. Совершать для Клиента операции по Счету, указанные в п. 1.2. настоящего Договора, не позднее
дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, за исключением
случаев, предусмотренных п.4.1.6.
3.1.4. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, сохранять в тайне
информацию о самом Клиенте, не допускать предоставления сведений о состоянии Счета и операциях по
нему без письменного согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законодательством
РФ.
3.1.5. Зачислять на Счет Клиента поступившие денежные средства в случае полного соответствия указанных в документе реквизитов получателя реквизитам Счета Клиента.
3.1.6. Осуществлять входной контроль качества оформления расчетных документов и принимать к дальнейшей обработке только те расчетные документы, которые соответствуют установленным требованиям
действующего законодательства РФ.
3.2. КЛИЕНТ обязан:
3.2.1. Предоставить необходимые документы для открытия ему Счета в соответствии с п.2.1.настоящего
Договора.
3.2.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с действующими Тарифами.
3.2.3. Проводить по Счету только операции, указанные в п. 1.2. настоящего Договора.
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
4
3.2.4. Сообщать Банку не позднее десяти календарных дней после получения банковских выписок по
счету о суммах, ошибочно зачисленных на Cчет.
3.2.5. Предоставлять по требованию Банка документы и сведения, касающиеся деятельности Клиента и
разъясняющие экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимые Банку, в соответствии с действующим законодательством РФ.
3.2.6. Незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями лиц по распоряжению Cчетом, а также с внесением изменений и дополнений в учредительные документы и документы
о регистрации, изменением адреса, телефона (факса), утрате или изъятии печати, реорганизации и ликвидации и иных изменениях, способных повлиять на исполнение Банком обязательств по Договору.
3.2.7. Возмещать Банку документально подтвержденные телеграфные и почтовые расходы, связанные с
осуществлением расчетов, в т.ч. по уточнению поступающих банковских документов из расчетно-кассовых
центров Банка России и других банков, c возмещением затрат по доставке расчетных документов, по розыску денежных средств, не дошедших до Клиента или его контрагентов не по вине Банка.
3.2.8. Подтверждать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10-ти календарных
дней остатки денежных средств на своих счетах по состоянию на 1-е января.
3.2.9. Правильно и своевременно сообщать платежные реквизиты (в частности, правильное наименование, номер Счета) своим контрагентам. При поступлении денежных средств по платежным документам,
содержащим неточные реквизиты, Банк возвращает их плательщику.
3.2.10. Осуществлять передачу документов (в том числе расчетных), получение выписок и других документов по Счету в порядке, установленном в п. 2.9. настоящего Договора.
3.2.11. Соблюдать порядок осуществления приема платежей физических лиц в соответствии с правилами осуществления расчетов в РФ, установленными Банком России, требований действующего законодательства, в том числе законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. БАНК имеет право:
4.1.1. Использовать имеющиеся на Счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
4.1.2. Требовать от Клиента предоставления документов и сведений, касающихся деятельности Клиента
и разъясняющих экономический смысл проводимых Клиентом операций, необходимых Банку для осуществления контроля в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.1.3. Исполнять распоряжения Клиента по счету, подписанные лицами (лицом), указанными(ым) в карточке образцов подписей и оттиска печати, до дня срока истечения их полномочий (включительно).
4.1.4. Списывать с расчетного счета Клиента:
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
5
а также с иных расчетных счетов Клиента, открытых в Банке, без распоряжения Клиента (на основании инкассовых поручений) или на условии заранее данного акцепта (на основании платежного требования или банковского ордера) денежные средства для оплаты банковских операций и иных услуг в соответствии с настоящим Договором в размере согласно утвержденным Тарифам Банка, а также денежные средства, зачисленные по расчетным
документам, содержащим неточные реквизиты.
4.1.5. Списывать со Счета без распоряжения Клиента денежные средства, подлежащие взысканию с
Клиента на основании решения суда, в других случаях, установленных законодательством РФ и договором
между Банком и Клиентом.
4.1.6. Отказать Клиенту в совершении операций:
4.1.6.1. не указанных в п. 1.2. настоящего Договора;
4.1.6.2. при наличии неоплаченных услуг Банка по настоящему Договору в течение 30 дней с момента
предоставления услуги
4.1.6.3. при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства РФ, в т.ч. банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления
в Банк;
4.1.6.4. в случае не предоставления Клиентом Банку документов и информации, необходимых для проверки соответствия проводимых им операций по Счету требованиям действующего законодательства РФ и
нормативных актов Банка России;
4.1.6.5. в случае подписания расчетных документов лицами с истекшим сроком полномочий, начиная со
дня, следующего за днем, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати как срок полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на Счете.
4.1.7. Отказать в приеме документов (в том числе расчетных), в выдаче выписок и иных документов по
счету в случае нарушения Клиентом условий, установленных п. 2.9. настоящего Договора.
4.1.8. Отказать Клиенту в приеме от него распоряжения, подписанного электронной цифровой подписью, в случае осуществления операций, противоречащих действующему законодательству, а также в иных
случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ. При этом для рассмотрения возможности
совершения операции по Счету, Банк принимает от Клиента надлежащим образом оформленные расчетные
(платежные) документы на бумажном носителе.
4.1.9. Самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность
кредитных учреждений – участников проведения платежа.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1. Осуществлять операции по Счету в пределах остатка средств на Счете за исключением ограничений, установленных Банком России, налоговыми и правоохранительными органами в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.2.2. Распоряжаться Счетом с применением электронных средств платежа и других документов с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих
право Клиента на распоряжение денежными средствами.
4.2.3. Получать выписки по счету. Выписки выдаются уполномоченному представителю клиента, указанному в п. 2.8, при обращении Клиента в Банк. Выписки считаются подтвержденными, если Клиент не
представит свои замечания в течение десяти календарных дней со дня получения выписки.
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
6
4.2.4. Получать справки о состоянии Счета для представления в любое учреждение по первому требованию на основании письменного запроса.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН, ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
5.1. В случае несвоевременного зачисления Банком денежных средств, поступивших на Счет Клиента,
либо их необоснованного списания Банком со Счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со Счета Банк уплачивает неустойку в размере 2 % годовых от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки исполнения.
5.2.Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту, связанные с фальсификацией, подлогом расчетных документов, неправомерным (незаконным) использованием электронной цифровой подписи работниками Клиента и другими лицами, которые имеют доступ к документам, печатям, штампам и
ключам электронной цифровой подписи Клиента.
5.3. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в том числе в случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами
процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.4. Банк не несет ответственность за ошибочное зачисление (не зачисление) сумм, связанное с неправильным указанием Клиентом в платежных документах реквизитов получателя средств.
5.5. Банк не несет ответственность за задержку платежей, произошедшую в результате сбоя или отказа
системы МЦИ Банка России, подтвержденного документально.
5.6. Банк не несет ответственности за задержки и ошибки, которые возникли из-за нечетких инструкций
Клиента или ошибок средств связи.
5.7. Клиент несет ответственность за действие лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) Счета и проведения операций по нему.
5.8. Стороны договариваются о том, что при проверке правильности оформления и подлинности документов, необходимых для открытия (переоформления) Счета и проведения операций по нему, Банк не должен использовать экспертизу или прибегать к другим методам оценки подлинности документов, требующих специальных знаний.
5.9.Споры по настоящему Договору разрешаются сторонами в претензионном порядке. Претензия
предъявляется в письменной форме, срок рассмотрения претензии - 30 дней со дня ее получения. Споры, не
урегулированные сторонами в вышеизложенном порядке, подлежат разрешению в Арбитражном суде г.
Москвы.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания.
6.2. Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор в любое время.
6.3. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия Счета Клиента.
6.4. Остаток денежных средств со Счета по указанию Клиента перечисляется на другой счет Клиента не
позднее семи дней после получения соответствующего заявления Клиента.
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
7
6.5. Закрытие Счета производится на основании заявления Клиента, подписанного уполномоченным лицом, в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством РФ.
6.6. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке в случае отсутствия
операций по Счету Клиента, а также денежных средств на Счете в течение 6-ти месяцев, предупредив об
этом в письменной форме Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении 2-х месяцев со дня
направления Банком предупреждения о расторжении, если в течение этого срока на Счет Клиента не поступили денежные средства.
6.7. По вопросам, не урегулированным в настоящем Договоре, стороны будут руководствоваться законодательством РФ.
6.8. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они
совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями сторон.
6.9. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для
каждой стороны.
7. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БК:
Местонахождение: 121471, г. Москва, ул. Гродненская, д. 5a
БИК N 044525205
К/С 30101810200000000205 в ГУ Банка России по ЦФО, ИНН 7731025412
Местонахождение:
КЛИЕНТ:
БИК N 044525205
К/С 30101810200000000205 в ГУ Банка России по ЦФО
Р/С
ИНН:
ОТ БАНКА:
ОТ КЛИЕНТА:
С Тарифами Банка, действующими на день
заключения Договора, ознакомлен
(наименование должности)
(Ф.И.О.)
(наименование должности)
(Ф.И.О.)
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент
8
« ___ » ______________ 200___ г.
« ___ » ______________ 200___
г.
М.П.
М.П.
_______________________________________________________________________________________
Банк
Клиент