ОСОБЕННОСТИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ В СТРАНАХ - G

ОСОБЕННОСТИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
Абдуллин Рустем Жомартович – магистр экономических наук
КазНТУ им. К.И. Сатпаева, г. Алматы
Турсынбекулы Данияр - магистр экономических наук
КазНТУ им. К.И. Сатпаева, г. Алматы
Источники незаконных средств могут быть разделены на четыре
крупные категории:
- нелегальная продажа природных ресурсов: нефти, природного газа,
металлов и т.д.;
- контрабанда алкоголя, табака, оружия и наркотиков;
- доходы, извлекаемые из таких "классических" видов незаконной
деятельности, как вымогательство (рэкет), проституция, воровство,
мошенничество, кража автомобилей и т.д.;
правонарушения
"белых
воротничков":
расхищение
государственного
имущества и средств, фальшивые декларации о доходах и прибылях,
уклонение от уплаты налогов, нелегальное "бегство" капиталов.
Отмечаю, что иностранные источники нелегальных средств,
поступающих в страны бывшего СССР для отмывания, малоизвестны.
Наиболее распространенным методом отмывания капиталов
в регионе является открытие отдельными лицами счетов в финансовых
институтах, помещение на них значительных сумм в наличной валюте
и последующий их перевод из страны на счета подставных компаний,
которые, в свою очередь, переводят их в другое место.
Другими
методами
являются
использование
фальшивых
счетов, ведение двойной бухгалтерии и мошенничество с контрактами.
Обычный сценарий включает перевод финансовых средств в валюте на
счет подставной компании за границей якобы с целью финансирования
коммерческой операции. Фальшивый контракт на покупку товаров от
подставной фирмы представляется в банк в качестве доказательства
коммерческой необходимости перевода средств. Как только деньги
перечислены, узаконенные средства могут быть свободно переведены на
другой счет или конвертированы в наличные деньги. Этот метод
используется также для расхищения государственных средств.
Для
отмывания
доходов
от
незаконной
деятельности
в регионе используются также банки, обменные пункты, небанковские
финансовые институты, казино и компании по операциям с
недвижимостью.
Большая часть операций по отмыванию осуществляется с использованием
наличных денег или телеграфных переводов, а также банковских и
дорожных
чеков.
Преступные
группировки
продолжают
осуществлять
значительные инвестиции в недвижимость, гостиницы, рестораны и другой
бизнес в некоторых странах Западной Европы. Средства на эти цели
часто поступают через посреднические экстерриториальные компании.
Отмечается налаживание связей между организованными казахстанскими
и иностранными преступными группировками.
В Казахстане сегодня имеются объективные экономических
условия для активной легализации преступных капиталов. Незаконный
оборот наркотиков, торговля оружием и радиоактивными материалами,
проституция, подпольный игорный бизнес, организованная преступность,
нелегальная финансовая и банковская деятельность, расхищение
государственных средств и фондов, безлицензионный видеобизнес,
нелегальное использование чужих авторских прав и торговых знаков,
подпольное производство алкоголя - все это более чем благоприятные
условия для возникновения значительных по меркам даже западных
государств нелегальных капиталов.
Наличие таких денег в стране признается международным
сообществом как вполне достаточное условие для широкомасштабных
криминальных финансовых операций.
Положение
усугубляется
тем,
что
огромная
часть
хозяйственного оборота в странах обслуживается наличными деньгами.
По некоторым оценкам, "нал" обеспечивает до 60 процентов
хозяйственного
оборота.
Наличный оборот существенно сужает возможности введения
эффективной отчетности финансовых и иных учреждений (казино, салонов
по продаже дорогих автомобилей и т.п.) по сделкам с определенным
"потолком".
Кроме объективных обстоятельств ("теневого" экономического
фундамента) недостаточно для проведения широкомасштабных операций
по отмыванию. Необходимо иметь хорошо развитые связи с основными
финансовыми центрами мира: Лондоном, Нью-Йорком, Токио, Цюрихом,
Франкфуртом-на-Майне и т.д.
С другой стороны, и наша страна достаточно быстро
превращается в сферу приложения иностранного криминального капитала.
Например, Ассоциация казахстанских банков считает, что за последние
два года в Казахстан перекочевали порядка 16 миллиардов долларов
мафиозного капитала. Растет "долларизация" отечественной экономики, а
количество обращающихся в Казахстане "зеленых", используемых
населением для защиты своих доходов, достигает, по различным оценкам,
12 миллиардов долларов США. Валюта в стране давно свободно
конвертируется в тысячах и тысячах обменных пунктах.