Критерии незначительного риска отмывания денег и

RTL, 11.04.2008, 29, 429
Критерии незначительного риска отмывания денег и финансирования терроризма,
при котором меры прилежности можно применять в упрощенном порядке.
Постановление министра финансов от 3 апреля 2008 г. №11
Постановление вводится на основании стать 18 части 5 Закона о пресечении отмывания
денег и финансирования терроризма.
§ 1. Сфера регуляции постановления
(1) Настоящее постановление применяется для обязанных лиц в понимании статьи 10
«Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма».
(2) Обязанное лицо может опираться на настоящее постановление в случаях, названных в
статье 18 «Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма»..
(3) Настоящее постановление не применяется, если из общедоступной информации видно,
что связываемый с клиентом или сделкой риск отмывания денег или финансирования
терроризма не является незначительным.
§ 2. Общие требования для применения мер прилежности в упрощенном порядке
(1) Обязанное лицо может применять меры прилежности в упрощенном порядке, если оно
в письменной форме установило названные в статье 29 «Закона о пресечении отмывания
денег и финансирования терроризма» процедурные правила, описывающие сделки с
низкой степенью риска и устанавливающие надлежащие для совершения таких сделок
требования и порядок.
(2) В качестве сделок с низкой степенью риска обязанное лицо может рассматривать
сделки, не позволяющие анонимности и в ходе которых обязанное лицо может в случае
возникновения подозрения отмывания денег и финансирования терроризма
незамедлительно применить меры прилежности, названные в части 1 статьи 13 «Закона о
пресечении отмывания денег и финансирования терроризма».
§ 3. Критерии незначительного риска для лиц или клиентов
В качестве критериев незначительного риска при установлении и проверке
тождественности личностей или клиентов, названных в пунктах 1–4 части 1 статьи 18
«Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма», рассматриваются
следующие проявляющиеся одновременно обстоятельства:
1) установление тождественности личности или клиента возможно на основании
общедоступной информации;
2) структура собственности и контроля лица или клиента прозрачна и стабильна;
3) деятельность лица или клиента и обычаи его бухгалтерского учета прозрачны;
4) лицо или клиент является подотчетным и подконтрольным учреждению
исполнительной власти Эстонии или страны-участницы договора о Едином европейском
экономическом пространстве, иного учреждения, исполняющего публичные задачи или
учреждением Европейского сообщества.
§ 4. Критерии незначительного риска для сделок
(1) Критерием незначительного риска для сделок можно рассматривать обстоятельство,
что получаемая от сделки выгода н реализуется в качестве выгоды третьего лица, за
исключением случая смерти, нетрудоспособности, достижения заранее установленного
значительного престарелого возраста или иного подобного события.
(2) Критерием незначительного риска для сделок с паями инвестиционного фонда можно
рассматривать проявляющиеся одновременно обстоятельства:
1) получаемая от сделки выгода не реализуется клиентом до истечения одного года с
совершения сделки;
2) являющиеся объектом сделки паи не используются в качестве обеспечения другой
сделки;
3) сделка не представляет собой платеж срочного характера;
4) заключенный договор не устанавливает клаузулу обратного выкупа для клиента.
(3) Соответствующими критериям незначительного риска можно рассматривать сделки,
связанные с паями обязательного пенсионного фонда.
(4) Критериями незначительного риска для принадлежащего физическому лицу
расчетного счета можно рассматривать следующие проявляющиеся одновременно
обстоятельства:
1) на счет поступают пенсия или дотация социальной помощи физического лица,
являющегося собственником счета, от установленного держателем счета юридического
лица или учреждения;
2) дебетования счета не превышают общей суммы названных в пункте 1 средств
Министр Ивари ПАДАР
Канцлер Тэа ВАРРАК.