“УТВЕРЖДЕНО” Решением Правления ЗАО “БТА Банк” N366 от 30.07.2014г. Председатель Правления Н.Бакбергенов __________________ подпись М.П. ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ЗАО “БТА БАНК” (В НОВОЙ РЕДАКЦИИ) Ереван 2014 ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 2 |9 СОДЕРЖАНИЕ 1. ЦЕЛЬ .............................................................................................................................................................................. 3 2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ ............................................................................................................................................. 3 3. ПРИЛОЖЕНИЯ ............................................................................................................................................................ 4 4. ОПИСАНИЕ .................................................................................................................................................................. 4 4.1. Общие положения...................................................................................................................................................... 4 4.2. Конфликт интересов .................................................................................................................................................. 4 4.3. Взятки, подарки ......................................................................................................................................................... 5 4.4. Политическая деятельность и взаимодействие со СМИ ........................................................................................ 5 4.5. Стандарты делового поведения ................................................................................................................................ 6 5. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ ............................................................................................................................... 9 6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ................................................................................................................................................. 9 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ....................................................................................................................... 9 ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 3 |9 1. ЦЕЛЬ Целью “Инструкции деловой этики” ЗАО “БТА Банк” является обеспечение высокого уровня корпоративного управления, профессиональной и деловой этики, необходимых для реализации стратегических целей и задач, определенных Уставом и другими внутренними правовыми актами Банка. 2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ “Банк” – ЗАО “БТА Банк”. “Инструкция” – “Инструкция деловой этики” ЗАО “БТА Банк”. “Совет Банка или Совет” орган управления Банка, сформированный по решению общего собрания акционеров Банка, который в рамках своих полномочий осуществляет общее руководство деятельностью Банка, и действует в соответствии с требованиями законодательства РА, нормативных документов Центрального банка РА, устава Банка, решений общего собрания акционеров Банка и других ВПА. “Правление Банка или Правление” предусмотренный уставом Банка коллегиальный исполнительный орган Банка, который действует в соответствии с требованиями законодательства РА, нормативных документов Центрального банка РА, устава Банка, решений общего собрания акционеров, Совета Банка и других ВПА. “Работник” - физическое лицо, которое работает в Банке на основании трудового договора. “Клиент” клиент Банка. “Личный интерес” – ситуация, когда работник использует свое служебное положение с целью получения материальной или нематериальной выгоды. материальная выгода – экономическая выгода в денежной или натуральной форме; нематериальная выгода – выгода, не являющаяся материальной выгодой, выразившаяся в достижении лицом очевидных личных целей, даже если такая выгода не привела к получению материальной выгоды. Не являются личной выгодой повышение по службе и объявление благодарности. “Ответственное лицо” – Руководитель Службы HR, являющийся ответственным за контроль соблюдения Работниками Банка правил Инструкции; “ТД/ Трудовой договор” – письменное соглашение между Работником и Работодателем, в соответствии с которым Работник обязуется лично выполнять определенную работу, соблюдать правила трудового распорядка, а Работодатель обязуется обеспечить работой и условиями труда, предусмотренными трудовым кодексом, законами и иными нормативными правовыми актами Республики Армения, актами Работодателя; “СМИ” - средство массовой информации (пресса: газеты, журналы, телевидение, радио, Интернет и т.д.). “HR” – Служба HR и администрирования. “ОМСБ” – Отдел малого и среднего бизнеса. “СВА” – Служба внутреннего аудита. “УБ” – Управление безопасности. “УРБ” – Управление розничного бизнеса. “ЦОЗ” – Центральный операционный зал. ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 4 |9 “РА” Республика Армения. 3. ПРИЛОЖЕНИЯ 4. ОПИСАНИЕ 4.1. Общие положения 4.1.1. Инструкция содержит правила и нормы поведения, предписываемые к исполнению Работниками Банка. 4.1.2. Положения Инструкции распространяются на всех Работников вне зависимости от должности и месторасположения подразделения. 4.1.3. Инструкция разработана в соответствии с требованиями законодательства РА, Устава и других ВПА Банка. 4.2. Конфликт интересов 4.2.1. Конфликт интересов возникает тогда, когда личные интересы Работника вступают в конфликт с интересами Банка, когда личный интерес Работника, его супруга/и или близкого родственника может повлиять на мнение Работника относительно вопросов Банка. 4.2.2. Недопустимо извлечение материальной или личной выгоды Работниками или их супругами и близкими родственниками, если таковая выгода является следствием положения Работника в Банке. 4.2.3. Близкими родственниками Работника являются все родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, мужья, жены. 4.2.4. О конфликтах интересов или ситуациях возможного конфликта следует незамедлительно доводить до сведения HR, начальника СВА и начальника УБ. 4.2.5. Ни один Работник не должен иметь личных интересов в отношении любого делового партнера, с которым он работает в качестве представителя Банка. 4.2.6. В случае если Работник в процессе исполнения своих должностных обязанностей столкнется как представитель Банка с Клиентом, в отношении которого у него лично имеется или может появиться личный интерес, Работник обязан поставить об этом в известность соответствующие службы Банка и предпринять все необходимые действия для отстранения себя от ситуации возможного конфликта интересов и передаче своих полномочий другому Работнику. 4.2.7. Работникам запрещаются сделки с третьими лицами, в которых они выступают как представители Банка, заключение которых происходит с расчетом на личную прибыль от последующих операций, и в результате которых возможно нанесение ущерба Банку (как материального, так и имиджевого). 4.2.8. Работникам запрещается принимать участие в рассмотрении и принятии решений по любой сделке между Банком и им самим, любым из его близких родственников, любым юридическим лицом, в котором он или кто-либо из его близких родственников является должностным лицом или участником. ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 5 |9 4.3. Взятки, подарки 4.3.1. Работники Банка не могут принимать подарки от Клиентов и деловых партнеров, если материальные размеры таких подарков превышают эквивалент 10 000 драм РА. Это распространяется и на приглашения, выходящие за рамки делового сотрудничества с Клиентами. 4.3.2. О фактах принятия Работником приглашения или подарка, денег, услуг или других благ в размерах, которые могут повлиять на принятие решения, Работник должен поставить в известность своего непосредственного руководителя, который, в срок не позднее, чем один рабочий день после получения извещения о данном факте от Работника, должен сообщить о произошедшем лицам, отмеченным в п.4.2.4 Инструкции. 4.3.3. В случае, когда невозможно установить ценность в денежном выражении того, что можно принимать, необходимо обратиться к Ответственному лицу для последующего вынесения им данного вопроса на рассмотрение Исполнительным органом. 4.3.4. В ситуации, когда по мнению Работника отказ от подарка может повредить взаимоотношениям Банка с Клиентом или деловым партнером, Работник должен обратиться к Ответственному лицу. На основании письменного разрешения Ответственного лица, в случае, когда возвращать подарок нежелательно или неудобно, Работник должен передать подарок в собственность Банка. 4.3.5. Во всех случаях отказа или принятия подарка свыше 10 000 драм РА Работнику, принимающему подарок, следует отправить дарителю письмо с объяснением политики Банка в отношении подарков. 4.3.6. Работники не могут давать взяток или использовать другие незаконные или недопустимые способы вознаграждения, равно как и не могут получать вознаграждений ни от физических лиц, ни от организаций. 4.3.7. Работник может делать подарки (исключая их денежный эквивалент) за счет Банка третьим сторонам при условии соблюдения следующих требований: 4.3.7.1.дарение подарков должно осуществляться в рамках общепринятой практики и не должно противоречить политике, принятой в организации, которой дарятся подарки или в которой работает одаряемый; 4.3.7.2.дарение подарков не должно ставить под сомнение соблюдение законодательных и внутренних правовых актов; 4.3.7.3.на дарение подарков, не входящих в перечень: кондитерские изделия, напитки, продукты питания, цветы и сувениры – необходимо согласие курирующего руководителя; 4.3.7.4.подарки/ расходы на их приобретение должны быть оформлены соответственно правовым актам. 4.3.8. Ответственное лицо, в случае возникновения ситуаций, когда дарение подарка/ предложение взятки осуществляется в отношении него, должен сообщить о произошедшем лицам, отмеченным в п.4.2.4 Инструкции. 4.4. Политическая деятельность и взаимодействие со СМИ 4.4.1. Банк воздерживается от участия в политических мероприятиях или в политических программах. Проведение агитации любого вида в помещениях Банка, в том числе расклеивание ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 6 |9 рекламных материалов или распространение литературы в поддержку кандидатов партий, недопустимо. 4.4.2. Банк уважает права Работников выражать свою точку зрения в отношении государственной политики и заниматься политической деятельностью в свое личное время. 4.4.3. Банк занимает нейтральную позицию в отношении решения Работника лично участвовать в политической деятельности. При осуществлении своей политической деятельности работникам следует избегать озвучивать факт найма в Банке. 4.4.4. Банк соблюдает и поддерживает права человека и избегает деятельности, которая бы нарушала эти права, включая равноправие мужчин и женщин, равные права для представителей разных национальностей, рас и религий, возраста, половой ориентации, людей с ограниченными возможностями и по другим признакам, не имеющим отношения к профессиональной деятельности Банка. 4.4.5. Банк придерживается принципов открытой информационной политики, раскрытия существенной и значимой информации, не имеющей конфиденциальный характер, в доступной и понятной форме. 4.4.6. При предоставлении информации обеспечивается ее нейтральность, то есть исключено преимущественное удовлетворение интересов одних групп получателей информации перед другими. 4.4.7. Работник Банка должен понимать и всегда помнить, что любая высказанная им информация или точка зрения, прежде всего, соотносится с самим Банком и его имиджем. 4.4.8. Работник Банка, должен всегда соблюдать вежливость, нормы этики и поведения при взаимодействии с представителями СМИ. 4.5. Стандарты делового поведения 4.5.1. Все взаимоотношения внутри коллектива строятся на принципах взаимоуважения и вежливости согласно принципам и ценностям Банка. Не допускается: 4.5.1.1.проявление ярких эмоциональных реакций, сопровождающихся поведением, которое противоречит общепринятым нормам делового поведения (гневом, агрессией и повышением интонаций в голосе); 4.5.1.2.принуждение Работников Банк к совершению противоправных поступков или поступков, несовместимых с общепринятыми нормами этики; 4.5.1.3.установка громких звонков на мобильных телефонах на территории, где находятся другие Работники/ Клиенты Банка; 4.5.1.4.крики/ громкие разговоры, разговоры на личные темы на территории Банка; 4.5.1.5.проведение на территории Банка в рабочее время застолий, чаепитий и вечеринок. 4.5.2. Отношения с Клиентами строятся на принципах клиентоориентированности. Необходимо: 4.5.2.1.выстраивать свои взаимоотношения с Клиентом с позиции установления длительных партнерских взаимоотношений; 4.5.2.2.проявлять максимум внимания к каждому Клиенту, качество обслуживания должно обеспечиваться на одинаково высоком уровне для всех Клиентов; 4.5.2.3.при возникновении конфликтной ситуации проявлять выдержку, сохранять вежливость в общении и терпение; 4.5.2.4.при затруднении в решении проблемы Клиента или взаимодействии с ним – обращаться к ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 7 |9 более опытному Работнику или старшему по должности. 4.5.3. Обвинения, упреки, замечания в адрес Клиентов недопустимы ни в какой ситуации, равно как и при обсуждении с коллегами. 4.5.4. При проведение телефонных переговоров необходимо следовать следующим правилам: 4.5.4.1.основа проведения делового телефонного разговора – компетентность, толерантность, тактичность, доброжелательность, стремление оперативно и эффективно решить проблему или оказать помощь в ее решении; 4.5.4.2.все служебные, деловые телефонные разговоры ведутся в спокойном, вежливом тоне; 4.5.4.3.ответ должен быть не позднее 2-го или 3-го звонка телефонного аппарата, не допускается отсутствие на рабочем месте всех Работников одновременно (за исключением обеденного перерыва); 4.5.4.4.запрещается игнорировать телефонный звонок; 4.5.4.5.форма приветствия: «БТА Банк, здравствуйте»! распространяется на все типы внешних звонков; 4.5.4.6.если звонок не относится к компетенции Работника, к которому он поступил, необходимо вежливо переадресовать звонящего. 4.5.5. При ведении переписки как внутренней, так и внешней, необходимо соблюдать следующие правила: 4.5.5.1.в заголовке письма, направляемого на имя работника, указывается тема письма. 4.5.5.2.первым должно стоять приветствие; 4.5.5.3.в сообщении необходимо использовать выражения, указывающие на расположение и уважение к оппоненту; 4.5.5.4.ответ на письмо должен быть дан, по возможности, в течение 1 (одного) рабочего дня, если иное не предусмотрено соответствующими прaвовыми актами Банка для конкретного вида запроса; 4.5.5.5.в конце должны стоять реквизиты адресанта; 4.5.5.6.в случае отсутствии на рабочем месте Работник должен переадресовать почту заменяющему Работнику или указать, к кому в его отсутствие можно обратиться. 4.5.6. Все Работники должны иметь опрятный внешний вид; обувь и одежда, в которой Работники появляются в Банке или у Клиентов, должна быть чистой и ухоженной. 4.5.7. Стандарты внешнего вида для мужчин, работников филиалов, ЦОЗ, УРБ, ОМСБ, УБ: 4.5.7.1.пиджак и классические брюки или костюм; 4.5.7.2.сорочки с воротничком, белого, а также однотонные неярких цветов, допускается мелкая неброская полоска или едва заметная клетка, ткань с выработкой. В летнее время допускаются сорочки с коротким рукавом, отсутствие пиджака; 4.5.7.3.галстуки спокойных расцветок, сочетающиеся с сорочкой, костюмом или джемпером (в летнее время с сорочками с короткими рукавами разрешается не носить галстуки); 4.5.7.4.джемперы как с сорочкой так и под пиджак. 4.5.7.5.ботинки (туфли) классического типа. 4.5.8. Для мужчин, работников подразделений, не указанных в п.4.5.7, допускается несоблюдение п.п. 4.5.7.3 п.4.5.7; 4.5.9. Стандарты внешнего вида для женщин, работников филиалов, ЦОЗ, УРБ, ОМСБ: 4.5.9.1.сорочки классических покроев, с воротником и неглубоким вырезом, и закрывающие плечи, белого цвета как минимум на 3-х пуговицах; ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 8 |9 4.5.9.2.классических покроев брюки, сарафан или юбка (без аксессуаров и клепок) черного, темносинего, коричневого и серого цветов; 4.5.9.3.туфли классические, закрытые (наличие каблука желательно); 4.5.9.4.босоножки сдержанных тонов, без ярких аксессуаров (крупные яркие камни, цветы и т.д.); 4.5.9.5.однотонный маникюр без нейл арта и сдержанный макияж. 4.5.10. Стандарты внешнего вида для женщин, работников подразделений, не указанных в п.4.5.9: 4.5.10.1. блузки, рубашки и сорочки классического покроя: белого, серого, темно-синего, оливкового, бордового, черного, коричневого, цвета слоновой кости, какао, бежевого цветов с неглубоким вырезом, закрывающие плечи; 4.5.10.2. брюки, юбки, сарафаны и платья (неярких, желательно темных цветов, без аксессуаров), классического покроя; 4.5.10.3. туфли, классические, закрытые (наличие каблука желательно); 4.5.10.4. босоножки сдержанных тонов, без ярких аксессуаров (крупные яркие камни, цветы и т.д.); 4.5.10.5. однотонный маникюр без нейл арта или френч, ногти средней длины и сдержанный макияж. 4.5.11. Все Работники во время присутствия в офисе должны носить идентификационный бэйдж. 4.5.12. Не допускается: 4.5.12.1. одежда ярких цветов (например: ярко-зеленый, ярко-оранжевый, фуксия, яркопурпурный, насыщенный бирюзовый, ярко-желтый и т.д.); 4.5.12.2. спортивная одежда, включая свитеры, спортивную обувь; 4.5.12.3. одежда из джинсовой ткани; 4.5.12.4. одежда с рисунком, надписью, со стразами и аксессуарами; 4.5.12.5. кожаные брюки, юбки, жилеты и пиджаки; 4.5.12.6. летние сарафаны пляжного типа, обтягивающие майки, одежда с открытой спиной и плечами; 4.5.12.7. декольтированные платья и блузки с бретельками; 4.5.12.8. прозрачные платья, блузки, юбки; 4.5.12.9. короткие юбки и шорты (минимальная длина юбки – 10 см выше колена); 4.5.12.10. чрезмерное использование парфюма, использование резких, тяжелых запахов; 4.5.12.11. чрезмерное увлечение украшениями, использование крупных серег, колье и браслетов, ремней с крупными, вызывающими пряжками; 4.5.12.12. трикообразные брюки, коктейльные и вечерние платья; 4.5.12.13. шлепанцы, сланцы. 4.5.13. Исключения: Работники могут приходить в свободном, если нет назначенных с Клиентами или партнерами встреч (не относится к работникам, указанным в пунктах 4.5.7 и 4.5.9: 4.5.13.1. в последний рабочий день недели; 4.5.13.2. посещение офиса в выходные дни; 4.5.13.3. в период беременности, со дня представления справки о беременности. 4.5.14. Любые правила относительно внешнего вида Работников действуют для всех без исключения и в течение всего рабочего времени. ЗАО “БТА Банк” ИНСТРУКЦИЯ ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ 9 |9 4.5.15. В случае несоответствия внешнего вида Работника Инструкции, Работник отправляется домой непосредственным руководителем для переодевания. 4.5.16. При неоднократном нарушении корпоративного стиля в одежде Работник привлекается к дисциплинарной ответственности. 4.5.17. В случае неисполнения п.4.5.14, Руководитель и нарушивший Работник могут быть привлечены к дисциплинарной ответственности. 4.5.18. Курение на территории зданий Банка, за исключением специально отведенных для курения мест, категорически запрещается. 4.5.19. На территории Банка запрещается употребление спиртных напитков и посещение Банка в нетрезвом состоянии. 5. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ 6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ 6.1. Ответственное лицо несет ответственность за: 6.1.1. контроль соблюдения положений Инструкции; 6.1.2. дачу разъяснений Работникам по вопросам применения Инструкции; 6.1.3. информирование Работников о внесении изменений в Инструкции; 6.1.4. сбор информации и вынесение на рассмотрение Руководства Банка фактов нарушения Инструкции, всех спорных вопросов применения Инструкции; 6.1.5. своевременное информирование HR, УБ и СВА о возникновении конфликта интересов; 6.2. Руководители структурных подразделений Банка отвечают за внедрение Инструкции, за понимание и за соблюдение его норм всеми Работниками и должностными лицами в соответствующих подразделениях. 6.3. Все Работники Банка несут ответственность за соблюдение положений Инструкции. 6.4. Для урегулирования ситуаций, не предусмотренных Инструкцией, Работник должен обратиться к Ответственному лицу. 6.5. Нарушение положений Инструкции может повлечь за собой меры дисциплинарного взыскания, a также материальную ответственность в том случае, когда: 6.5.1. выяснилось, что заключена сделка с нарушением требования пункта 4.2.7 Инструкции, вследствие чего Банк понес материальный ущерб; 6.5.2. выяснилось, что заключена сделка с нарушением требований главы 4.3 (взятка и подарки) Инструкции, вследствие чего Банк понес материальный ущерб. 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 7.1. Инструкция является внутренним документом Банка. 7.2. Инструкция утверждается Правлением Банка. 7.3. Инструкция (осуществленные в нем изменения и дополнения) вступает в силу (утрачивает силу) с момента вступления в силу решения Правления Банка о его утверждении (утрате силы). 7.4. Со дня вступления Инструкции в силу признается утраченным силу утвержденная решением Правления N309 от 31.08.2012г. “Инструкция деловой этики” ЗАО “БТА Банк”.