СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ

СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ
(СКИП)
Общая информация
Сервис контроля исполнения платежей (СКИП) – это специализированный
банковский сервис, позволяющий Головной организации оперативно получать
информацию о состоянии счетов своих Подразделений (дочерних организаций,
аффилированных лиц, филиалов) и осуществлять автоматический контроль их
платежей.
В рамках СКИП учитываются следующие параметры компаний группы:
• различная степень аффилированности (филиалы, дочерние компании и
другие юридические лица);
• территориальная удаленность (в рамках регионов присутствия СЗРЦ);
• различия в стандартах финансового управления и контроля;
• различия в уровнях автоматизации.
2
Актуальность Сервиса контроля исполнения платежей
Целевой сегмент
Укрупнение бизнес-структур;
Компании с
холдинговой
структурой
Необходимость организации
и/или
Необходимость оптимизации
Компании с
развитой
филиальной
сетью
полного финансового контроля
группы компаний;
использования собственных
средств;
Возрастающий объем
расчетных операций.
3
Функциональные возможности СКИП
Финансовый
мониторинг
Акцепт
Возможность Головной организации получать консолидированную
информацию об операциях по счетам своих Подразделений (дочерних
организаций, аффилированных лиц, филиалов).
Акцепт/отказ платежей, сформированных Подразделениями. Данная
функциональная возможность позволяет холдингу ввести правило
«дополнительной согласующей подписи» представителя Головной
организации на расходных платежных документах, оставив Подразделениям
возможность (обязанность) самостоятельно вести хозяйственную
деятельность и формировать платежные поручения.
-Установление лимитов по срокам и по суммам платежей, контроль
Бюджетирование соблюдения лимитов.
-Контроль направлений расходования средств с возможностью контроля
счетов корреспондентов.
Отчётность
Консолидация данных по движению денежных средств в различных
аналитических разрезах.
4
Преимущества СКИП для клиентов
Организация в СКИП функций по управлению бюджетом и бюджетному контролю над
Подразделениями Головной организации, по контролю за движением денежных средств
позволяет корпорации выстроить эффективную работу, дающую возможность в режиме
реального времени получить:
Подразделение 1
(Санкт-Петербург)
Подразделение 2
(Вологда)
Подразделение N
(Мурманск)
...
ПЛАТЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
СКИП
· Установление лимитов Головной организацией
· Контроль соблюдения лимитов
· Акцепт платежей
· Консолидированная информация по счетам Подразделений
ДОКУМЕНТЫ, ПРОШЕДШИЕ КОНТРОЛЬ В ГОЛОВНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Филиал Кировский Банка
ВТБ в г. Санкт-Петербурге
Филиал Вологодский Банка
ВТБ
Филиал Банка ВТБ в г.
Мурманске
 Оперативный и надежный
финансовый контроль за всей
структурой, в т.ч. новыми проектами и
подразделениями;
 Сокращение затрат, в т. ч. денежных и
временных - на процессы управления;
 Оптимизацию движения денежных
средств и повышение эффективности
их использования;
 Оптимизацию бизнес-процессов в
КОНТРАГЕНТЫ – получатели денежных средств
работе с контрагентами.
5
Общая схема работы в СКИП
1. Настройка справочников бюджетных статей - совокупности бюджетных статей (направлений
расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов) для
Подразделения, которая может иметь иерархическую структуру и предназначена для
организации контроля за движением денежных средств по счетам Подразделений.
2. Установление размера и типа лимитов (лимит суммы (слайд 7) / лимит направления (на период,
слайд 8)).
3. Формирование электронного платежного документа (ЭПД) пользователем Подразделения.
4. Подписание ЭПД владельцами ЭП Подразделения и передача ЭПД в СКИП.
5. Проверка ЭПД на соответствие установленным лимитам:
a)
если ЭПД соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД в Банк;
b)
если ЭПД не соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД на акцепт
уполномоченными акцептантами Головной организации. По результату рассмотрения
ЭПД акцептантом Головной организации:
•
если ЭПД акцептован, то направление ЭПД в банк для исполнения;
•
если ЭПД не акцептован, то возвращение ЭПД клиенту.
6
Принцип работы лимитов суммы
СКИП
Не акцептовали.
Возвращаем Клиенту
создание
Платеж
отправка
Превысил лимит
суммы?
Превысил.
На акцепт
Акцептант
Не превысил.
В Банк
Клиент
Акцептовали.
В Банк
Банк
7
Принцип работы лимитов направления (на период)
СКИП
Настройщик лимитов
Лимит
меняется
Лимит не меняется.
Возвращаем платеж Клиенту
Создание
Платеж
Отправка
Клиент
Превысил лимит
направления?
Да
Нет.
В Банк
Нет
Вручную
увеличили лимит
направления
На акцепт
Лимит изменяемый?
Да
Отказ в акцепте.
Возвращаем клиенту
В Банк
Автоматически Акцепт
увеличили сумму
лимитов
Акцептант
Банк
8
5 шагов к подключению СКИП
3
1
2
Открыть расчетные счета
Головной организации и
Подразделений группы в
СЗРЦ ОАО Банк ВТБ.
Подразделениям и Головной организации подписать
договоры и установить
систему дистанционного
банковского обслуживания
Клиент-Телебанк.
4
Подразделениям подписать комплекты
договорной документации с банком:
• Доп. соглашение к договору на РКО;
• Доп. соглашение к договору на систему
ДБО Клиент-Телебанк;
• Доверенность на предоставление
информации по счетам.
Головной организации
подписать с банком
договор на СКИП.
5
Внедрить СКИП:
• Осуществить настройки Системы
контроля исполнения платежей;
• Обучить персонал и запустить СКИП
в эксплуатацию.
9