RS -statistics

Статистика по сельскохозяйственному
страхованию – международная практика
Информационная поддержка внедрения
новых программ
Роман Шинкаренко, руководитель проекта www.agroinsurance.com
6 февраля 2007 года
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Цель сбора статистической информации
Количественные показатели программ и сравнение по годам
Определение тенденций
Определение спроса на продукты со стороны страхователей
Идентификация проблемных аспектов
Модификация и улучшение продуктов
Более точное прогнозирование необходимых средств для субсидирования
программы страхования
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Пример статистики по Италии (новый
динамично развивающийся рынок в Европе)
Таблица 1
Развитие рынка страхования сельскохозяйственных культур в Италии
2000
2001
2002
2003
2004
251,584
218,067
221,872
211,542
11,408
Застрахованные культуры
93,412,000
133,436,000
142,829,000
139,938,000
165,018,000
Застрахованные площади
1,037,000
1,005,000
933,000
950,000
989,000
Количество полисов
Страховая стоимость
€ 000's
3,500,383
3,232,128
3,216,803
3,333,901
3,604,258
Сумма премий
€ 000's
258,539
244,728
269,617
277,039
269,483
Средние ставки
%
7.39
7.57
8.38
8.31
7.48
Сумма убытков
€ 000's
213,374
211,267
173,684
116,633
169,570
82.5
86.3
64.4
42.1
62.9
Уровень убыточности
%
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Пример статистики по Италии (новый
динамично развивающийся рынок в Европе)
Таблица 2
Распределение объемов, премий и убытков по культурам в 2004 году
Объем Премии
%
%
Средняя
ставка
Убытки
%
Уровень
убыточности
%
%
Зерновые
27.5
14
3.82
7.3
32.9
Виноград
25.1
20.8
6.2
29.9
90.4
Фрукты
25.3
44.3
13.1
46.1
65.4
Овощи и картофель
14.8
12.9
6.55
12.6
61.5
Промышленные
культуры
6.5
7.4
8.48
3.8
32.4
Оливки
0.5
0.3
4.58
0.2
42.5
Семена
0.3
0.2
4.35
0
14.1
В Целом
100
100
100
100
100
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Пример статистики по Италии (новый
динамично развивающийся рынок в Европе)
Таблица 3
риск
Град
Заморозки
Результаты страхования в 2004 году (по рискам)
Количество
полисов
Площадь
(га)
Стоимость
Сумма
премий
€000
€000
198,153 931,000 3,294,198 249,137
Средняя
ставка
премии
Сумма
убытков
Уровень
убыточности
%
7.56
€000
153,308
%
61.5
894
166
3,000
25,852
5,957
4,826
425
18.67
6 > <10
18
0
4.2
Град и буря
11,723
53,000
269,060
14,214
5.28
15,867
111.6
Мультириск
472
1,000
9,189
880
9.58
376
42.7
Теплицы
549
127,609
582
0.46
36
6.2
град, заморозки, буря,
другие риски
Пример статистики по США
(самый большой рынок в мире)
Информация собирается по всем продуктам (технические показатели)
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Пример статистики по США
(самый большой рынок в мире)
Технические показатели федеральной программы субсидированного страхования
в США в 2006 и 2005 годах:
Показатели
2006
2005
Застрахованная площадь (тысячи акров)
Страховая сумма (000 долларов США)
Сумма собранных премий (000 долларов США)
Сумма субсидии (000 долларов США)
Часть премии, уплаченная производителями (%)
Часть премии, просубсидированная государством (%)
Сумма выплат (000 долларов США)
Коэффициент убыточности (выплаты в % от премий)
242,104
49,925,651
4,577,903
2,680,939
41,4%
58,4%
2,823,017
62%
245,866
44,267,155
3,949,421
2,343,974
40,7%
59,3%
2,358,501
60%
Предварительные результаты опубликованы 4 января 2007 года!!!
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Статистические данные по программе обязательного
страхования в Казахстане в 2006 году
(опубликовано в 20-х числах января 2007 года)
2005 год
2006 год
(+;-)
к 2005 году
Всего посевов, тыс.га
14716,6
14885,0
168,4
Из них застраховано, тыс.га
9586,2
9295,3
-290,9
Количество заключенных
договоров, ед.
20931
12850
-8081
Охват страхованием, %
65,1
62,4
-2,7
Размер страховых премий,
млн.тенге
756
668,9
-87,1
Размер страховых выплат,
млн.тенге
914,92
177,75
Возмещено Агентом по страховым
выплатам
408,75
46,18
Показатели
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Статистические данные по программе страхования
урожая в России в 2006 году
(основные показатели программы в 2006 году опубликованы на круглом
столе 24 января 2007 года)
6597111
7000000
5813926,4
В 2006 году застраховано 33% от общей площади (17,5 млн.га)
6000000
5000000
3570715
4000000
3000000
2208606,3
Количество страхователей увеличилось с 2240 в 2001 до 10665 в
2006 году
2000000
958580,6
1000000
491844,07
0
16402,1
18000
Сумма собранных премий увеличилась с 491 млн. руб. (2001) до
5,8 млрд. руб. в 2006.
17500
16000
14000
11588,2
11966,7
12000
10000
8000
6000
4000
2000
0
120
Поступившие страховые взносы
100
Выплаченное страховое
возмещение
80
60
40
20
(Предварительно)
0
2004 год
2005 год
2006 год
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Статистика в других странах
Канада – статистика собирается по видам культур, рискам,
программам в каждой отдельной провинции. Обязательная
публикация результатов программ (страхование и финансы)
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Статистика в других странах
Испания – статистика за все годы с 1980 по всем культурам, типам рисков
(продуктов) и по регионам
Германия, Франция, Австрия и др. – статистические массивы меньше, чем
в странах с развитыми системами агро страхования из-за отсутствия
заинтересованности государства
График – объемы убытков во Франции за
1908-2006 гг.
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе
Информационная
деятельность
Качество информации в масс-медиа в Украине значительно хуже, чем
других странах СНГ (Россия, Казахстан и др.)
В основном пресс-релизы и имиджевая информация
Сайты страховых компаний не дают достаточного представления о работе
компаний в аграрном секторе
Нерегулярное обновление сайтов компаний
Необходимо предоставлять больше информации (факты).
Недооценивается роль информационных ресурсов.
www.agroinsurance.com – Портал о страховании и управлению рисками в агросекторе