Создание международного финансового фонда Российской

СОЗДАНИЕ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ ДЛЯ УСИЛЕНИЯ ИНТЕГРАЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ
РОССИЙСКОГО РУБЛЯ
Амбарцумян Виктор Нилимович,
аспирант кафедры Банковского дела РЭУ им. Г.В. Плеханова
(victor@starteam.pro)
Развитие
любых
валютных
отношений
невозможно
без
организации
специализированных органов управления. Усиление интеграционных процессов российской
валюты также основывается на организации эффективного управления. Для повышения
эффективности интеграции российского рубля в международную валютную систему
необходимо создать специальный финансовый фонд, предназначенный для формирования
положительного имиджа российской экономики и роста доверия к российскому рублю как
перспективного международного платежного средства. Деятельность уже существующих
финансовых институтов ограничивается функционированием внутрироссийской финансовой
системы международного плана и возложение на них дополнительных функции было бы
нецелесообразно.
В этой связи Центральный банк Российской должен создать необходимые
информационные и инфраструктурные условия
Определим следующие задачи, которые должен будет выполнять новый финансовый
фонд:
– формирование позитивного отношения к национальной финансовой системе
Российской Федерации в международной финансовой системе;
– улучшение отношений между участниками международной финансовой системы и
российскими финансовыми институтами;
– развитие интеграции российского рубля в международную валютную систему.
Основные функции Международного финансового фонда Российской Федерации
представим на рисунке 1.
Международный
финансовый фонд
Российской
Федерации
Внешнеэкономические функции
Внутриэкономические функции
Привлечение иностранных компаний,
инвесторов, финансовых институтов в
финансовую систему страны
Повышение уровня доверия к
национальной финансовой системе на
международном уровне
Повышение уровня доверия к национальной
финансовой системе у населения и
хозяйствующих субъектов страны
Повышение уровня доверия к национальной
валюте у населения и хозяйствующих
субъектов
Диверсификация и развитие национальной
финансовой системы Российской Федерации
Повышение уровня доверия к
российскому рублю на международном
уровне
Улучшение финансовой инфраструктуры
Российской Федерации
1
Рисунок 1 — Основные функции международного финансового фонда
Российской Федерации Источник: разработка автор
Текущие проблемные тенденции, связанные с негативным восприятием России в
международном сообществе, вызваны невысокими позициями в рейтингах инвестиционной
привлекательности, стабильности экономического и политического развития и т.д. Эти
негативные показатели имеют объективную природу и могут стать проблемой при
проведении Центральным банком Российской Федерации политики интеграции российского
рубля в мировую финансовую систему [2].
На современном этапе восприятие России в целом, а также национальной финансовой
системы достаточно противоречиво. Мнения о состоянии экономики России зачастую
основывается на представлениях и стереотипах исходящих из реалий определенных
специфических периодов ее развития. Формирование негативных мнений обусловлено
неполной информацией о текущей действительности, что способствует росту устаревших
стереотипов. Следовательно, ведущим финансовым институтам страны, в частности
предлагаемому к созданию МФФ, необходимо сформировать кредит доверия к
национальной финансовой системе. Итогом реализации данного мероприятия будет создание
благоприятного восприятия финансового сектора Российской Федерации на международном
уровне, а также перспектива долгосрочного развития социально-экономических и
финансовых отношений в глобальном аспекте.
Международный финансовый фонд будет важнейшим финансовым институтом,
способствующим развитию национальной финансовой системы Российской Федерации.
Создание Международного финансового фонда будет способствовать более глубокой
интеграции финансовых институтов в международную финансовую систему, обеспечит
многостороннее регулирование банковского сектора. Рассмотрим основные этапы создания
МФФ (таблица 1).
Таблица 1 — Этапы создания Международного финансового фонда Российской
Федерации
Этап
Характеристика
1.
Подготовка законодательной и административной основы функционирования МФФ.
Разработка законопроекта, регламентирующего деятельность и границы компетенции
финансового института.
2.
Разработка и формирование организационной структуры управления МФФ.
Создание
комплексной
команды
специалистов,
распределенных
в
специализированные отделы. Разработка должностных инструкций и определение
уровней подчиненности.
3.
Финансирование проекта за счет средств государственного бюджета
Разработка сметы расходов на создание, запуск и функционирование проекта.
Поступление денежных средств из государственного бюджета на расчетный счет
организации.
4.
Реализация проекта. Оценка эффективности первого года функционирования.
Формирование отчета о деятельности организации. Подведение итогов.
Источник: разработка автора
На рисунке 2 показаны этапы осуществления основных функций МФФ, которые
будет выполнять данный финансовый институт.
Начальный этап создания МФФ должен основываться на формировании круга
экспертов в области валютного и кредитного регулирования, причем как экономического так
и юридического направления. После подготовки нормативной базы фонда разработчикам
необходимо предложить эффективную организационную структуру управления (рис.3).
2
Функционирование Международного
финансового фонда
Развитие финансовой
инфраструктуры
Российской Федерации
Интеграция российского
рубля в МВС
1. Развитие банковских
технологий
1. Поддержание
стабильного курса валюты
2. Поддержание
стабильности кредитной
системы
2. Рубль как
региональная валюта
Формирование благоприятного
мнения об экономике России
1. Оптимальная система
налогообложения
2. Эффективная юридическая
база, регламентирующая
финансовую деятельность
3. Рубль как
международная
3. Открытая рыночная среда
резервная валюта
Рисунок 2 – Перспективы создания международного финансового фонда
Российской Федерации Источник: разработка автора
Центральный банк Российской
Федерации
Международный финансовый фонд
Российской Федерации
Совет управляющих
Коллегия финансового фонда
Отдел содействия развития международных
экономических взаиморасчетов с
использованием российского рубля
Международное операционное
управление
Отдел анализа текущей информации по
международным валютным рынкам
Отдел разработки государственных
программ и международных соглашений
Отдел формирования положительного
имиджа российского рубля
Отдел кредитования и предоставления
гарантий международных экономических
взаиморасчетов с использованием
российского рубля
3
Отдел реализации и контроля
Рисунок 3 — Организационная структура управления Международного
финансового фонда Российской Федерации Источник: разработка автора
Создание МФФ в России увеличит эффективность финансовой деятельности на
международном финансовом рынке, создаст возможность концентрации финансовых
ресурсов и их оптимального использования.
Основные задачи МФФ, связанные с интеграцией российского рубля и внедрения
финансово-кредитного сектора экономики в международную финансовую систему
следующие:
– лоббирование интересов российских субъектов экономической деятельности и
финансовых институтов;
– представление участников российского бизнеса в роли перспективных партнеров,
инвесторов и эмитентов ценных бумаг с высокой доходностью;
– организация информирования мирового сообщества об основных тенденциях и
изменениях
в
действующих
российских
нормативных
актах,
регулирующих
функционирование национальной финансовой системы;
– развитие и модернизация финансовой инфраструктуры и финансово-кредитных
инструментов регулирования;
– проведение аналитических исследований по российскому финансово-кредитному
сектору и издание комплексного отчета с объективными данными и программами развития.
В отношении создания МФФ основной задачей Центрального банка Российской
Федерации является формирование лояльного отношения к российскому финансовому
рынку со стороны международных организаций и участников международной валютной
системы. Практическая деятельность Центрального банка Российской Федерации должна
способствовать развитию национальной финансовой системы и реформированию
законодательства.
В компетенцию МФФ также будет входить осуществление систематического
мониторинга развития и создания новых финансовых отношений. Проведенное исследование
позволит прогнозировать создание новых сегментов для развития финансового рынка
Российской Федерации, которые будут способствовать росту спроса на российский рубль.
Предложенные рекомендации учитывают предусмотренные государственными
программами тенденции развития финансовой инфраструктуры, а
создание
Международного финансового фонда Российской Федерации может способствовать
интеграции российского рубля в мировые финансовые рынки. Сроки осуществления
законодательных и экономических реформ установить точно по времени практически
невозможно, так как данное направление внешнеэкономической деятельности МФФ в
международной финансовой системе имеет операционно-текущий характер. С учетом
предлагаемого плана интеграции российского рубля существенные результаты могут быть
достигнуты не ранее 2020 года. За этот период Правительством РФ и Центральным банком
должна быть подготовлена благоприятная информационная почва для восприятия России как
нового международного финансового игрока.
Усиление интеграции РФ в международное пространство, стимулирование деловой
активности субъектов экономических- отношений, привлечение иностранных инвестиций и
улучшением финансового климата в стране требует создания МФФ.
Работа МФФ позволит формировать отчеты о текущем состоянии национальной
финансовой системы Российской Федерации, основных результатах за отчетный период, а
также разрабатывать новые программы и инструменты развития интеграции финансовобанковского сектора страны в международную валютную систему. Для эффективности
предложенных рекомендаций необходима
разработка четкого плана внедрения и
функционирования МФФ, включающего законодательные и экономические новации, акцент
4
на которые должен основываться на привлечении зарубежных инвесторов и модернизации
национальной финансовой системы.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Волков, А.М. Теория оптимальных валютных зон и асимметрические шоки:
практические аспекты на примере европейской валютно-экономической интеграции [текст]
/Волков А.М.//Проблемы современной экономики: сборник материалов II Международной
научно-практической конференции. В 3-х частях. Часть 1. /Под общ. ред. Ж.А. Мингалевой,
С.С. Чернова. – Новосибирск: Издательство НГТУ, 2010. – С. 72- 76. (0,30 п.л.);
2. Журавлева, Ю.А. Основные преимущества и риски использования российского
рубля в качестве международной валюты. // 22-ые Международные Плехановские чтения (г.
Москва, 14 апреля 2009 г.). Тезисы докладов аспирантов, магистрантов и докторантов, 0,06
п.л.
3. Мезурнишвили, И. У. Развитие валютной интеграции в условиях мирового
финансового кризиса// И.У. Мезурнишвили Банковские услуги 2009.- №11. –0,6 п. ч.
4. Стрелков, М.Ю. Предпосылки и возможные направления валютной интеграции на
территории СНГ // М.Ю. Стрелков Известия Санкт-Петербургского университета экономики
и финансов. – 2011. – № 4 (70). – С. 122-124. – 0,31 п.л.
5. Стрелков, М.Ю. «Азиатская валютная единица» как инструмент координации
валютной политики в странах Восточной Азии // Финансовый рынок и кредитно-банковская
система России. Выпуск № 13: Сборник научных трудов / Под редакцией А.С.Селищева,
Л.П.Давиденко, И.П. Леонтьевой. – СПб.: Издательство «Инфо-да», 2010. – С. 79-88. – 0,74
п.л.
5