Темы открытых уроков/лекций: 1. Личный финансовый план

Темы открытых уроков/лекций:
1. Личный финансовый план
- Зачем нужно составлять личный финансовый план (ЛФП)?
- Кому нужен финансовый план?
- Как составлять ЛФП?
- Важность учета расходов и доходов.
- Программное обеспечение.
- Анализ использования кредитов для различных целей.
- Финансовая защита: страхование.
* Для чего используется страхование?
* Виды и стоимость страхования.
- Использование инвестиций для достижения целей.
- Планирование финансовой независимости.
- Анализ устойчивости плана.
- Контроль реализации плана.
- Сроки планирования.
* Возраст, с которого следует иметь собственный ЛФП.
2. Основные принципы инвестиций
- Зачем нужны инвестиции. Инфляция, финансовое и инвестиционное планирование.
* Планирование финансовой независимости в будущем.
- Основные понятия: доходность, риск, ликвидность.
- Основные типы активов: фиксированный доход, бизнес-активы, товарные активы.
- Депозиты в банках.
- Валюта: есть ли смысл покупать валюту?
* Осторожно, Форекс!
- Рынок ценных бумаг. Облигации и акции. Реальные риски и доходность на каждом сегменте
рынка.
- Коллективные инвестиции: ПИФы, их преимущества и недостатки.
- Золото и недвижимость: доходность и риски.
1
3. Банки и банковские продукты}
- Что такое банк, каковы его основные функции для экономики;
- Какие услуги предлагает банк (кратко, акцент на услуги для физических лиц);
* Денежные переводы.
* Счета и вклады.
* Кредитные продукты.
* Инвестиционные продукты (слитки драгоценных металлов, монеты, обезличенные
металлические счета, ПИФы, ОФБУ и т.д.).
- Безналичные переводы, платежи, способы их осуществления:
* Переводы без открытия счета в банке (WesternUnion, переводы без открытия счета, перевод
наличных на банковскую карту - пример с Visa)
* Перевод денег со счета в банке.
* Оплата банковской пластиковой карты (привязка к карте счета).
*Электронные деньги.
4. Депозиты - что это, виды (по сроку, валютам, возможностям пополнения и снятия, начислению
процентов и т.д.).
5. Кредиты - что это, виды (кредитные карты, потребительские кредиты, автокредиты, ипотека).
4. Кредиты
5. Инвестиции в акции
- Зачем нужно инвестировать деньги?
- Виды активов: фиксированный доход, бизнес активы, товарные активы.
- Что такое акции: отличия акций от других типов активов: риски, доходность
- Как зарабатывать на акциях: виды дохода
- Как можно получить доступ к торгам? Биржа, брокер.
* Брокерский и депозитарный договор.
* Доступ к торгам.
* Отчетность.
- Принятие решений о сделках.
* Фундаментальный анализ.
* Технический анализ.
2
- Психология торговли.
- Разумные ожидания по доходности в разных эшелонах акций.
* Сроки инвестирования.
6. Инвестиции в золото
- Краткая история использования золота на финансовых рынках: от периода обращения золотых
монет до современности.
- Динамика цен на золото, что влияет на цену золота, чем интересны инвестиции в золото
(диверсификация, отрицательная корреляция с рядом других классов активов).
- Варианты инвестиций в золото с описанием их достоинств и недостатков:
* Слитки.
* Памятные и инвестиционные монеты.
* Обезличенные металлические счета.
* Инвестиции в акции золотодобывающих компаний (как через брокерский счет, так и через
фонды)
* Инвестиции в опционы и фьючерсы на золото.
- Когда интересны инвестиции в золото (кризис, нестабильность, инфляция и т.д.)?
7. Биржа, ее роль
- Что такое биржа, можно ли без нее обойтись
* Прозрачность
* Гарантии исполнения сделок
- Ценовой ориентир по стандартным товарам и активам
* Показатель здоровья экономики
- Инвестирование через биржу
* Российские биржи, специализация РТС и ММВБ
* Типы активов, доступные на бирже
* Доступ к биржевым торгам
* Отличия от Форекса и букмейкерских контор
- Привлечение финансирования через биржу
* Долговое финансирование
* Долевое финансирование
3
- Оценка стоимости компании, капитализация компании
8. Налоги
- Налоги: для чего они нужны и зачем их платить? Увязка налоговых поступлений и доходных
статей федерального, регионального и местного бюджетов (в зависимости от видов налогов)
- Какие налоги платит физическое лицо?
* НДФЛ
* Земельный налог
* Транспортный налог
* Налог на имущество физических лиц
* Страховые взносы (сказать, что это расходы работодателя, поэтому фактически физическое
лицо эти налоги не платит)
- НДФЛ
* С каких доходов уплачивается и по какой ставке (13%, 15%, 9%,30%,35%).
* С каких доходов не нужно платить налог?
* Налоговые вычеты (стандартные, социальные, имущественные, профессиональные). Как
получить вычеты?
- Транспортный налог
* Как считается налог? От чего зависит?
9. Мошенничество на финансовых рынках
- Мошенничество с пластиковыми картами
* Кража данных пластиковых карт для изготовления дубликатов (специальные накладки на
банкоматах, фишинг, обычная кража карты с документами и т.д.)
* Списание сумм с карт обманным путем (фальшивые смс "от банка" с мобильных телефонов,
звонки от мнимых операторов банка" и т.д.)
* Как избежать мошенничества с пластиковыми картами (подключить смс-уведомления, никому не
сообщать данные, не отвечать на непонятные смс и звонки, использовать только банкоматы
внутри банка, использовать проверенные сайты для оплаты он-лайн и т.д.)
- Мошенничество с кредитами:
* Оформление кредита по потерянным документам
* Оформление доверенности на машину, купленную в кредит, на мошенников
* Как избежать мошенничества с кредитами (беречь паспорт, раз в год проверять свою кредитную
историю, не оформлять доверенность на малознакомых лиц)
- Финансовые пирамиды. Форекс.
4
* Виды финансовых пирамид ("потребительские кооперативы", МЛМ, "элитные клубы" и т.д.)
* Описание сущности рынка Форекс и рисков для инвестора
* Как избежать мошенничества (не поддаваться на высокую гарантированную доходность,
проверять наличие лицензий контролирующего органа, выбирать крупные известные финансовые
корпорации для инвестиций и инструменты, которые регулируются законодательством)
5