Система финансовых гарантий на оптовом рынке электроэнергии и мощности (ОРЭМ)
advertisement
31.08.2012 Система финансовых гарантий на оптовом рынке электроэнергии и мощности (ОРЭМ) В соответствии с пунктом 17 Правил оптового рынка электрической энергии и мощности, утвержденных постановлением Правительства № 1172¹, НП «Совет рынка» ведет активную работу по созданию системы финансовых гарантий на ОРЭМ с целью обеспечения своевременных и полных расчетов за приобретенную на оптовом рынке электрическую энергию и мощность. Необходимость создания такой системы обсуждалась отраслевым сообществом с момента запуска свободного рынка, но ни один из рассмотренных ранее проектов не был принят из-за риска увеличения цены на электроэнергию для конечного потребителя. На сегодняшний день Совет рынка разработал регламент по порядку предоставления финансовых гарантий на оптовом рынке электроэнергии (ОРЭ), который в июле 2012 года был утвержден решением Наблюдательного совета Партнерства для технической реализации. НП «Совет рынка» позитивно оценивает вероятность запуска системы финансовых гарантий после окончания периода технической реализации, поскольку разработчики данной системы старались максимально сократить ее стоимость и минимизировать затраты участников на введение системы. Необходимо отметить, что введение системы финансовых гарантий не решит проблемы накопленных долгов, но позволит контролировать платежеспособность участников рынка и будет направлено на прекращение роста неплатежей за электроэнергию в будущем. Содержание: 1. Система финансовых гарантий на ОРЭМ 1.1 Виды финансовых гарантий 1.2 Обязательства участников по предоставлению финансовых гарантий 1.3 Схемы функционирования финансовых гарантий 2. Порядок аккредитации банков для участия в системе финансовых гарантий на ОРЭМ 3. Заключение 31.08.2012 1. Система финансовых гарантий на ОРЭМ В соответствии с пунктом 17 постановления Правительства № 1172 о Правилах оптового рынка для обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической энергии на оптовом рынке НП «Совет рынка» подготовлены требования к Покупателям ОРЭМ по предоставлению финансовых гарантий. Общий порядок и условия предоставления финансовых гарантий на оптовом рынке разъяснены в Приложении №24 к Договору о присоединении к торговой системе оптового рынка. 1.1 Виды финансовых гарантий Финансовая гарантия является одним из механизмов, обеспечивающих исполнение обязательств по оплате электрической энергии покупателями субъектами оптового рынка. Финансовая гарантия может существовать в виде: • банковской гарантии, выданной аккредитованным банком; • поручительства производителя электроэнергии и мощности на оптовом рынке. Однако по причине того, что одним из важнейших условий введения системы финансовых гарантий на ОРЭМ было ограничение по ее стоимости, система не подразумевает закрытие всех обязательств участников на оптовом рынке. Финансовые гарантии предъявляются не на весь объем, а только на покупку электроэнергии, оплата купленной мощности не гарантируется. При этом изменяется порядок оплаты - покупатель первым делом должен будет погасить обязательства, по которым он не предоставил финансовые гарантии. 1.2 Обязательства участников по предоставлению финансовых гарантий Субъекты оптового рынка - покупатели электрической энергии и мощности, в отношении которых предусмотрены обязательства по предоставлению финансовых гарантий, это: • энергосбытовые организации; • энергоснабжающие организации; • крупные потребители; • гарантирующие поставщики. Однако система предусматривает возможность вышеперечисленным субъектам финансовые гарантии не предоставлять. Ключевым параметром, определяющим такую возможность, является положительная платежная 31.08.2012 история об оплате в установленные сроки всей приобретенной электроэнергии и мощности на оптовом рынке. То есть, если участник рынка рассчитывается по своим обязательствам и не имеет задолженности в течение 9 последних периодов платежей, то в отношении такого участника гарантия не требуется. Данное условие введено создателями системы также с целью сократить ее стоимость для участников рынка. Для оценки исполнения обязательств по платежам с 1 декабря 2011 года Советом рынка был запущен мониторинг платежной дисциплины на ОРЭМ. По результатам мониторинга порядка 50% участников имеют положительную финансовую историю, из оставшихся 50% приблизительно 20% имеют критическую ситуацию по накопленным долгам, то есть в принципе находятся не в рамках системы финансовых гарантий. Таким образом, остается приблизительно 30% участников от всего рынка электроэнергии, которые получат дополнительную финансовую нагрузку в части покупки финансовой гарантии. Существует соответствующий реестр Участников оптового рынка, имеющих положительную финансовую историю, который обновляется ежемесячно в соответствии с изменениями истории платежей. 1.3 Схемы функционирования системы финансовых гарантий Схемы функционирования системы финансовых гарантий на оптовом ранке различаются для существующих групп точек поставки (ГТП) электрической энергии и мощности и новых ГТП, которые только планируется ввести в эксплуатацию. Схема функционирования по существующим ГТП 31.08.2012 При отсутствии положительной платежной истории финансовая гарантия предоставляется покупателем каждый месяц за месяц до ожидаемой даты покупки. За три месяца до запланированной даты покупки для каждого покупателя ОАО «АТС» рассчитывает прогнозный объем потребления на оптовом рынке и определяет прогнозную стоимость покупки, после чего фиксируется объем электроэнергии, на который покупать обязан предоставить финансовую гарантию. Данная информация предоставляется покупателю, и у него есть срок около месяца, чтобы получить финансовую гарантию и передать ее в контролирующую организацию – ОАО «ЦФР». В случае если финансовая гарантия не предоставлена в срок, или не соответствует предъявленным требованиям, покупателю выдается уведомление о нарушении правил оптового рынка. При этом покупателю предоставляется дополнительная возможность предоставить гарантию в течение 15 дней, с использованием штрафной санкции – гарантия должна быть предоставлена не на один, а на два месяца вперед. Если финансовая гарантия не предоставлена, на Наблюдательный совет Партнерства выносится вопрос о лишении такого покупателя статуса субъекта оптового рынка. Схема функционирования по новым ГТП 31.08.2012 Если финансовая гарантия представлена, Коммерческий оператор (КО) предоставляет допуск к торгам по новым ГТП. Новые ГТП, где гарантия отсутствует, к торгам допущены не будут. Система финансовых гарантий создает двойной положительный эффект. Во-первых, покупатели электроэнергии замотивированы платить вовремя, чтобы не нести дополнительный расход на покупку финансовой гарантии. Вовторых, система позволяет заранее определить финансово неблагонадежных участников, чтобы мера по лишению потребителя права осуществлять торги на оптовом рынке была применена в течение месяца, или в случае новых ГТП ненадежные компании просто не допускались к торгам. При этом если финансовая гарантия вступает в действие, это служит своего рода сигналом и информирует рынок о наличие финансовых проблем у его участников. 2. Порядок аккредитации банков для участия в системе финансовых гарантий на ОРЭМ Наблюдательный совет Партнерства на заседании 13 июля 2012 года утвердил регламент по аккредитации банков для участия в системе финансовых гарантий на оптовом рынке электрической энергии и мощности. НП «Совет рынка» совместно с ОАО «ЦФР» поручено провести процедуры по аккредитации банков в соответствии с утвержденным порядком. 31.08.2012 Порядок аккредитации банков Инициация вопроса на Наблюдательный совет НП «СР» Заявление от банка в НП «СР» + данные в ОАО «ЦФР» ОАО «ЦФР» готовит заключение о фин. состоятельности Банк включается в список аккредитованных банков Наблюдательный совет НП «СР» принимает решение об аккредитации банка с даты выполнения технических требований к банку по порядку взаимодействия с КО Банк заключает соглашение с ОАО «ЦФР» и договор с удостоверяющим центром. Банк выполняет технические требования предусмотренные соглашением. Правление НП «СР» фиксирует факт выполнения банком технических требований. Банк может быть исключен из списка аккредитованных банков за несоответствие финансовым критериям и (или) за нарушение соглашения с ОАО «ЦФР», в том числе за отказ исполнить выданную банковскую гарантию. Решение об исключении банка также принимается Наблюдательным советом НП «Совет рынка». Процесс аккредитации банков на базе Совета рынка запущен 13 июля 2012 года. Дата начала работы системы финансовых гарантий зависит непосредственно от даты, когда будет аккредитовано достаточное количество банков. Необходимо создание пула банков, чтобы предложения по стоимости банковской гарантии были оптимальными. Для участия в системе финансовых гарантий к банкам предъявляются следующие требования: • соблюдение банком числовых значений обязательных нормативов Банка России в течение последнего календарного года, а также в течение всех месяцев текущего года на момент подачи заявления; • участие в системе страхования вкладов физических лиц в банках РФ в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»; • размер собственного капитала банка составляет более 5 млрд. руб.; • наличие у банка рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже «ВВ» - по классификации «Fitch Rating» или «Standart & 31.08.2012 Poor’s» , либо не ниже уровня «Ba3» – по классификации «Moody’s Investors Service». При этом желательно, чтобы банк обладал развитой филиальной сетью для работы в регионах и не был аффилирован по отношению к участникам рынка. В среднем аккредитация банка занимает порядка 3 месяцев. В течение указанного срока банк, выразивший свое намерение принять участие в системе, проверяется на соответствие заявленным критериям, после этого необходимо наладить техническую часть работы системы как со стороны банка, так со стороны ОАО «ЦФР», поскольку в целом система рассчитана на электронный документооборот. 3. Заключение С 1 января 2013 года упрощается выход компаний на оптовый рынок, и, соответственно, ожидается приток новых участников, не имеющих финансовой истории на рынке. Поэтому для энергорынка крайне важно, чтобы система финансовых гарантий начала функционировать, страхуя рынок от вероятных неплатежей и резкого увеличения задолженности. На сегодняшний момент на пути введения системы произошло сильное движение вперед по двум основным направлениям: • утвержден регламент технической реализации проекта. ОАО «АТС» в срок до 01 ноября 2012 года поручено разработать изменения в программно-аппаратный комплекс Коммерческого оператора, связанные с предоставлением финансовых гарантий; • запущена система аккредитации банков при Совете рынка. Запуск системы финансовых гарантий в полном объеме возможен, как только Наблюдательным советом Партнерства будет принято решение о наличие достаточного количества аккредитованных банков.
