Финансовая гарантия

Система финансовых
гарантий
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2
Нормативное
регулирование
Федеральный закон «Об электроэнергетике»
(ФЗ № 35 от
26.03.2003г.)
п.2 ст.30: Основными принципами организации оптового рынка являются, в том
числе: Взаимодействие субъектов оптового рынка на основе безусловного соблюдения
договорных обязательств и финансовой дисциплины.
п.3 ст.33: Организации коммерческой инфраструктуры осуществляют, в том числе
следующие функции: Организацию системы гарантий и расчетов на оптовом рынке.
Правила оптового рынка
(утв. ПП РФ РФ от 27.12.2010г. № 1172)
п.17: В целях своевременного обеспечения требований поставщиков по оплате
электрической энергии и (или) мощности, поставленной покупателям, на оптовом
рынке должна быть введена в соответствии с договором о присоединении к торговой
системе оптового рынка система гарантий исполнения обязательств.
п.40: Существенными условиями Договора о присоединении к торговой
оптового рынка, в том числе являются: Порядок функционирования системы
исполнения обязательств, включая процедуру определения размера и
предоставления обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической
и мощности на оптовом рынке.
системе
гарантий
порядок
энергии
3
Введение системы
финансовых гарантий
Система финансовых гарантий – это механизм обеспечения покупателями
исполнения своих текущих обязательств по оплате электрической энергии,
поставленной поставщиками на оптовый рынок
21 февраля 2013 года Наблюдательным советом Ассоциации «НП Совет рынка» принято
решение о введении на оптовом рынке системы финансовых гарантий и об утверждении
Положения о порядке предоставления финансовых гарантий на оптовом рынке (Приложение №
26 к Договору о присоединении к торговой системе оптового рынка), устанавливающего:
1. Требования и способы обеспечения исполнения обязательств по оплате электрической энергии
на оптовом рынке финансовыми гарантиями.
2. Перечень обязательств, исполнение которых должно быть обеспечено финансовыми
гарантиями.
3. Порядок и сроки предоставления финансовых гарантий.
4. Определение величины необходимого обеспечения и объемов поручительств.
5. Порядок использования финансовых гарантий.
6. Порядок формирования реестра аккредитованных банков и выбор авизующих банков в
системе финансовых гарантий.
Запуск системы финансовых гарантий на оптовом рынке
состоялся 1 июля 2013г.
4
Цель введения системы
финансовых гарантий
Создание системы финансовых гарантий
на оптовом рынке направлено на достижение следующих целей:
1. Повышение платежной дисциплины на оптовом рынке – недопущение роста
неплатежей, а также снижение уже имеющейся задолженности покупателей электрической
энергии и мощности.
2.
Максимальное исключение кредитования участников рынка за счет денежного
оборота на оптовом рынке.
5
Участники рынка в системе
финансовых гарантий
Система финансовых гарантий на оптовом рынке распространяется на участников
рынка, функционирующих на территориях ценовых зон и неценовых зон
Архангельской области и Республики Коми:
Участники рынка в системе финансовых гарантий:
1. Покупатели электрической энергии и мощности – для целей предоставления
финансовых гарантий:
 гарантирующие поставщики
 энергосбытовые организации
 энергоснабжающие организации
 крупные потребители
2. Производители электрической энергии и мощности – для целей предоставления
поручительства
В целях сокращения стоимости системы финансовых гарантий для участников рынка –
обязанность предоставления финансовых гарантий возникает у покупателей, нарушивших
исполнение обязательств по оплате э/э и мощности на оптовом рынке в течение
последних 12 контрольных дат платежей (последние 3 месяца)
6
,
Обязательства обеспечиваемые
финансовыми гарантиями
Сектор оптового рынка
Вид
договора
Сумма в месяц*,
млрд. руб.
67
Электроэнергия
Регулируемые договоры (РД)
купли-продажи
8,5
Рынок на сутки вперед (РСВ) и
рынок (БР)
купли-продажи/
комиссии
58,5
в том числе ГП:
40
32
Мощность
Регулируемые договоры (РД)
купли-продажи
7
Прочие договоры (ДПМ, АЭС/ГЭС, ВГ, КОМ)
купли-продажи
25
ИТОГО
99
Одним из важных условий системы финансовых гарантий является снижение ее стоимости для
покупателей – система не подразумевает обеспечение всех обязательств покупателей на оптовом
рынке в силу наличия большого количества контрагентов по договорам (РД, КОМ, ДПМ, ВР и
пр.)
Финансовыми гарантиями обеспечиваются обязательства только по договорам
РСВ и БР, контрагентом по которым является ЦФР и обязательства по
7
которым занимают порядка 60% всех обязательств на оптовом рынке
Очередность исполнения
обязательств
С 1 июля 2013 года на оптовом рынке изменена очередность
погашения обязательств в контрольные даты платежей: обязательства по
договорам купли-продажи РСВ и БР исполняются в последнюю очередь
месяц m
14
21
Цель: гарантирование исполнения
покупателем его текущих
обязательств, в том числе за
счет финансовых гарантий
28
1. Возврат излишне уплаченных авансов
2. – 7. Обязательства по оплате штрафов
8. – 13. Обязательства по оплате услуг СО, АТС и ЦФР
14. – 17. Обязательства по ДПМ, ДПМ АЭС/ГЭС, ДПМ ВИЭ, КОМ и
ВР
18. Обязательства по РД
19. Обязательства по
компенсации потерь
оплате
эл.энергии,
приобретенной
в
целях
20. Обязательства за эл.энергию по двусторонним договорам (НЦЗ)
21. Обязательства по соглашениям о реструктуризации задолженности
Только в случае недостаточности
денежных средств у покупателя
на оплату текущих обязательств –
обязательства РСВ и БР будут
исполнены за счет финансовых
гарантий
22. Обязательства за мощность по двусторонним договорам (НЦЗ)
23. Обязательства по РСВ
24. Обязательства по БР
8
Мониторинг участников рынка для целей
предоставления финансовых гарантий
9
Основания для предоставления
финансовых гарантий
ЦФР ежемесячно до 27 числа месяца m-2 формирует реестр покупателей, имеющих/не
имеющих положительную историю за последние 12 контрольных дат платежей и уведомляет
покупателей о необходимости или об отсутствии необходимости предоставления финансовых гарантий
на месяц m.
февраль
март
апрель
14 21 25 28
14 21 25 28
14 21 25 28
Покупатель
обязательств
на май и
гарантию на
май
июнь
июль
14 21 25 27 28 14 21 25 27 28 14 21 25 27
последние 12 дат платежей
последние 12 дат платежей
последние 12 дат платежей
нарушивший срок исполнения
28 февраля попадает в реестр
обязан предоставить финансовую
июль
Покупатель нарушивший срок исполнения обязательств 28 апреля попадает в
реестр на май, июнь и июль и обязан предоставить финансовую гарантию на
июль, август и сентябрь
ЦФР в течение 2 рабочих дней после каждой контрольной даты платежа формирует
уведомления
покупателям,
обеспечившим/не
обеспечившим
надлежащее
исполнение
всех
обязательств.
Нарушения платежной дисциплины, не приводящие к предоставлению финансовых
гарантий:
- нарушения в любые даты платежа не превышающие 5% от обязательств, подлежащих оплате в
дату платежа, и погашенные в течение 3-х дней, в которые ЦФР проводит торговые сессии с
уполномоченной кредитной организацией (УКО);
- однократное нарушение на величину более 5% от обязательств, подлежащих оплате в дату
платежа, погашенное в течение 3-х дней, в которые ЦФР проводит торговые сессии с УКО.
10
Результаты мониторинга
исполнения обязательств
Результаты мониторинга исполнения покупателями своих обязательств
оптовом рынке за 2012-2014гг (поквартально)
93%
обязаны предоставить ФГ
94%
93%
85%
с 2014 года доля
покупателей,
обязанных
предоставлять ФГ,
держится на
уровне 6-7%
62%
58%
42%
42%
56%
55%
50%
50%
45%
44%
38%
20%
15%
1
2012
2
3
93%
80%
НЕ обязаны предоставить ФГ
58%
на
4
1
2013
2
3
4
6%
7%
1
2014
2
7%
3
7%
4
До принятия решения о введении системы финансовых гарантий в среднем
40-45% (~100) покупателей от общего числа нарушали исполнение своих
обязательств и обязаны были бы предоставлять финансовые гарантии.
Принятие решения о введении системы финансовых гарантий позволило
сократить количество покупателей, обязанных предоставить финансовые гарантии
(в среднем 6-7%) более чем в 6 раз, что, в свою очередь, позволило сократить
задолженность на оптовом рынке.
11
Уровень оплаты обязательств
на оптовом рынке
98%
97%
97% 97%
95%
97%
96% 96%
96% 96%
97% 97%
97%
96%
97%
97%
96%
96%
92%
97% 97%
95%
94%
94%
96% 96%
92%
90%
91%
86% 86%
86% 86%
Ведение системы ФГ
86%
85%
84%
81%
Начало
проведения
мониторинга
До системы финансовых
гарантий
7
8
9
10
2012
11
12
1
Проведение мониторинга в общем порядке.
Допускаются:
- нарушения оплаты на величину не более чем 0,3% от общей
суммы обязательств в дату платежа;
- однократное нарушение на любую сумму, но не более чем на
3 дня.
2
3
4
5
6
7
2013
8
9
10
11
12
1
2
3
4
5
6
7
2014
8
9
10
11
Нефиксация нарушений в
размере*:
100%
12
1
30%
2
3
4
20%
5
6
7
2015
* нарушения, не превышающие порогового значения (% от обязательств) не фиксируются в даты
платежа, приходящиеся на период:
- 100% от обязательств - с 21.12.2014 по 28.02.2015
- 30% от обязательств - с 14.03.2015 по 28.05.2015
- 20% от обязательств - с 14.06.2015 по 28.12.2015
12
Виды финансовых гарантий
Определения объема финансовых гарантий
13
Виды финансовых гарантий
Финансовая гарантия – авизованная Авизующим банком банковская гарантия либо
подписанный ЦФР договор поручительства, либо обеспечительный платеж (денежные
средства), принятый ЦФР в обеспечение исполнения покупателями своих обязательств по
оплате электрической энергии по договорам РСВ и БР, в установленные ДОП сроки.
Финансовые гарантии
Банковская гарантия
Договор поручительства
Обеспечительный платеж
выданная банком-гарантом
(Аккредитованным банком) по
форме и в порядке установленном
Положением и переданная в ЦФР
через Авизующий банк по системе
SWIFT
заключенный в письменном виде
с Поставщиком по форме и в
порядке установленным
Положением и третьей стороной
по которому является ЦФР
денежные средства, внесенные
на расчетный счет ЦФР в
качестве гарантии исполнения
обязательств РСВ и БР (в соотв.
со ст.381.1 ГК РФ)
Минимальный срок действия банковской гарантии и договора поручительства
составляет 1 месяц: с 14-го числа месяца m по 13-е число месяца m+1
Обеспечительный платеж предоставляется на месяц m
14
Размер финансовых
гарантий
Совокупный размер финансовых гарантий по каждому договору купли-продажи
РСВ, БР должен составлять сумму не менее 100% месячного прогнозного объема
обязательств покупателя, определяемого АТС и публикуемого для покупателей на
официальном сайте в сети «Интернет».
Покупателем для уменьшения месячного прогнозного объема обязательства может
быть заключен с поставщиком свободный двусторонний договор купли-продажи
электрической энергии (СДД), учитываемый при предоставлении финансовых гарантий на
оптовом рынке.
АТС до 6-ого числа месяца m–1 рассчитывает месячный прогнозный объем
обязательств покупателя на месяц m, с учетом объемов заключенных покупателем СДД, в
отношении ВСЕХ участников оптового рынка, вне зависимости обязан / не обязан
участник предоставлять ФГ на месяц m.
15
Объем финансовых гарантий
по договору РСВ и БР
Общая формула определения месячного прогнозного объема обязательств покупателя по
договору купли-продажи на РСВ на месяц m:
прогнозн_ РСВ
Sскорр
 (V РСВ _ прогноз  0,9 V СДД _ ФГ )  РСВ _ прогноз
Общая формула определения месячного прогнозного объема обязательств покупателя
по договору купли-продажи на БР на месяц m:
S
V РСВ _ прогноз
V
СДД _ ФГ
прогнозн _ БР
 0,05  VC
план
m2

РСВ _ прогноз
m
прогнозный объем покупки э/э на РСВ, определяемый как значение
объема покупки э/э месяца m-2 с учетом коэффициента сезонности
объем э/э по заключенному покупателем СДД, учитываемый при
предоставлении финансовых гарантий

прогнозная свободная (нерегулируемая) цена на э/э для соответствующего
месяца, публикуемая АТС на официальном сайте
VCmплан
2
плановый объем потребления электрической энергии в ГТП потребления
покупателя за месяц m–2
РСВ _ прогноз
16
Поручительство поставщика
Поручителем по договору может выступать Поставщик, установленная
мощность генерирующего оборудования которого по всем ГТП генерации
составляет > 100 МВт
АТС до 19-го числа месяца m-3 производит расчет предельного
поручительства поставщика в целях заключения договоров поручительств.
объема
Покупатель в период с 20 по 28 число месяца m-2 производит расчет предельного
объема поручительства поставщика в целях заключения договоров поручительств.
АТС до 2-ого числа месяца m-1 передает в ЦФР предельный объем поручительств
поставщиков, с учетом зарегистрированных графиков поставки по СДД.
17
Объем поручительства
поставщика
Общая формула определения предельного объема поручительства поставщика
на месяц m:
требований
S мпоруч

1
,
3

S
акс
м ин
требований
РСВ
РСВ
БР
БР
СДД
СДД
S мин
 Sпрод
 Sпок
 Sпрод
 Sпок
 Sпрод
 Sпок
аний
S мтребов
ин
минимальный фактический объем требований поставщика на оптовом рынке
за предыдущие 6 месяцев на момент расчета
РСВ
РСВ
Sпрод
, Sпок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на РСВ
учетом небаланса за прошлые расчетные периоды
БР
БР
Sпрод
, Sпок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на БР с
учетом небаланса за прошлые расчетные периоды
СДД
СДД
Sпрод
, Sпок
фактическая стоимость проданной и купленной э/э поставщиком на РСВ в
обеспечение СДД за прошлые расчетные периоды
18
Поручительство поставщика
Заключение покупателем СДД, учитываемого при предоставлении
финансовых гарантий:
Условия:
1. Стороны по СДД не вправе корректировать график поставки, изменять условия СДД,
корректировать срок его исполнения и приостанавливать его действие в период поставки;
2. Стороны по СДД должны указать, что договор учитывается при предоставлении финансовых
гарантий;
3. Регистрация СДД осуществляется с последующей модификацией АТС графика поставки и
последующего использования такого графика при расчетах на оптовом рынке. АТС
выполняет модификацию до 2-го числа месяца m-1;
4. Учет СДД может быть приостановлен на месяц m в случае отсутствия у покупателя
обязанности предоставить фин.гарантии на месяц m и подачи сторонами соответствующего
заявления не ранее 1-го числа месяца m-1 и не позднее чем за 3 р.д. до начала месяца m. В
этом случае стороны не имеют право возобновлять учет договора. АТС возобновит учет
договора 1-го числа месяца m+1.
Ограничение по стоимости:
СДД _ ФГ
поруч
S макс
 max( S макс
 V СДД  РСВ _ прогноз;0)
V CДД
- объемы поставки по уже заключенным поставщиком СДД
19
Порядок предоставления и использования
финансовых гарантий
20
Предоставление договора
поручительства
Поручитель
(поставщик)
Покупатель
Проект договора поручительства +
необходимые документы
Подготовка и подписание проекта договора
поручительства, в соответствии с требованиями:
 в договоре поручительства указан соответствующий
номер договора купли-продажи РСВ/БР,
обязательства
по которому будут обеспечиваться;
 объем поручительства, по договору, не превышает
размер предельного объема поручительств
Поставщика,
с учетом ранее принятых договоров поручительств;
 срок действия договора поручительства составляет не
менее одного месяца (с 14-го числа месяца m по
13-е
число месяца m+1);
 проект договора поручительства составлен по форме
Приложения 11 к Положению о порядке
Совместно
с проектом договора поручительства
предоставления
предоставляется
финансовыхСоглашение
гарантий. о заранее данном акцепте
списания денежных средств с торгового счета Поставщика
!
ЦФР
Срок предоставления договора поручительства на месяц m –
не позднее чем за 5 рабочих дней до начала месяца m
ЦФР:
в течение 4 раб.дней проверяет поступившие документы
и проекты договоров
соответствует
1. подписывает договор
поручительства со своей
стороны;
2. уведомляет Покупателя
и Поручителя о
подписании договора.
НЕ соответствует
1. не подписывает
договор поручительства;
2. уведомляет Покупателя
и Поручителя о
несоответствии;
3. направляет непринятые
документы Покупателю.
21
Предоставление банковской
гарантии
Покупатель
Покупатель для выпуска банковской гарантии обращается в банк,
аккредитованный в системе финансовых гарантий на оптовом рынке.
Банковская гарантия должна соответствовать следующим требованиям:
 в банковской гарантии указан номер договора купли-продажи РСВ / БР,
обязательства по которому будут обеспечиваться;
 банковская гарантия выдана аккредитованным банком и передана по
системе SWIFT в ЦФР авизующим банком;
Аккредитованный
банк
Авизующий банк
 срок действия банковской гарантии составляет с 14-го числа месяца m
по 13-е месяца m+1;
 текст банковской гарантии соответствует требованиям Положения о
порядке предоставления финансовых гарантий.
Срок предоставления в ЦФР банковской гарантии на месяц m –
не позднее чем за 3 рабочих дней до начала месяца m
соответствует
принимает банковскую гарантию
и уведомляет Покупателя
ЦФР
не соответствует
направляет Покупателю отказ в
принятии банковской гарантии
22
Предоставление
обеспечительного платежа
Покупатель
Перевод денежных средств
(платежное поручение)
Требования к предоставлению обеспечительного платежа:
 покупатель не является участником оптового рынка, в отношении которого
возбуждено дело о банкротстве и введена процедура конкурсного производства;
 обеспечительный платеж внесен на расчетный счет ЦФР, открытый в
уполномоченной кредитной организации на оптовом рынке и опубликованный
на официальном сайте ЦФР.
 в платежном поручении должно быть указано:
«Обеспечительный
платеж
____________
(наименование
покупателя)
____________ (ИНН покупателя) за электроэнергию по договору № ____________
(номер договора покупателя) от ____________ (дата договора) на мм.гггг. НДС не
облагается».
ЦФР
Срок
предоставления
в
ЦФР обеспечительного платежа
на месяц m – не позднее чем
за 3 рабочих дня до начала
месяца m
!
Датой предоставления
обеспечительного платежа
является дата поступления
денежных средств на счет
ЦФР
 срок действия обеспечительного платежа – месяц m
НЕ соответствует требованиям /предоставлен НЕ в срок:
ЦФР не принимает обеспечительный платеж и возвращает денежные средства на
счет, с которого был осуществлен перевод
23
Сроки предоставления финансовых
гарантий на месяц m и m+1
Покупатель, нарушивший требования о предоставлении финансовой гарантий на месяц m,
обязан предоставить финансовую гарантию в ЦФР на месяц m и месяц m+1
Срок предоставления обеспечения на месяц
m и m+1
не позднее 7 (седьмого) числа месяца m:
банковская гарантия
обеспечительный платеж
не позднее 5 (пятого) числа месяца m:
проект договора поручительства
Финансовая гарантия предоставляется отдельно по каждому договору РСВ и БР на месяц m и m+1 в
объеме, определенном в соответствии с формулой:
Объем _ ФГ m  100% МПООm
Объем _ ФГ m1  min( 100% МПООm ;100% МПООm 1 )
*МПОО – максимальный прогнозный объем обязательств, рассчитанный АТС в отношении каждого договора
В случае НЕ выполнения требования по предоставлению фин.гарантий на месяц m и месяц m+1
покупатель признается повторно нарушившим требование о предоставлении обеспечения исполнения
обязательств.


ЦФР не позднее 12 (двенадцатого) числа месяца m:
уведомляет покупателя о фиксации факта повторного нарушения им требования по предоставлению финансовых
гарантий, либо о выполнении им указанных требований на месяц m и m+1;
формирует реестр покупателей, в отношении которых зафиксирован факт повторного нарушения и передает его
в Ассоциации «НП Совет рынка».
24
Санкции за непредоставление
финансовых гарантий
В соответствии с пунктом 37 Правил оптового рынка:
Наблюдательный совет Ассоциации «НП Совет рынка» принимает решение об
исключении из реестра субъектов оптового рынка в случае неоднократного нарушения
организацией требования о предоставлении обеспечения исполнения обязательств по
оплате электрической энергии и (или) мощности в размере, предусмотренном ДОП.
В соответствии с Положением о применении санкций:
Неоднократное нарушение покупателем требований по предоставлению обеспечения
исполнения обязательств по оплате электрической энергии влечет:
 рассмотрение вопроса Наблюдательным советом Ассоциации «НП Совет рынка» о
лишении покупателя статуса субъекта оптового рынка.
 рассмотрение вопроса Дисциплинарной комиссией и вынесение предупреждения
покупателю о недопущении совершения им нарушения, по результатам исследования
фактических обстоятельств, свидетельствующих о том, что покупатель предпринял
необходимые действия для выполнения им требований по предоставлению
обеспечения исполнения обязательств, а также иные исключительные обстоятельства,
признанные Дисциплинарной комиссией достаточным основанием для вынесения
предупреждения.
25
Использование финансовых гарантий обеспечительный платеж
В дату платежа месяца m ЦФР в случае недостаточности денежных средств на торговом счете
покупателя исполнит обязательства РСВ / БР за счет средств обеспечительного платежа
РСВ, месяц m
14
21
28
обязательства:
100
110
120
оплачено с торг. счета:
80
110
90
обеспечит. платеж (ОП):
100
80
80
оплачено из ОП:
20
-
30
задолженность по
итогам даты платежа:
-
-
-
БР, месяц m
21
обязательства :
50
оплачено с торг. счета:
10
обеспечит. платеж (ОП):
30
оплачено из ОП:
30
задолженность по
итогам даты платежа:
-10
Остаток ОП на следующий
рабочий день после последней
даты платежа в месяце m ЦФР
перечислит на торговый счет
покупателя:
остаток ОП = 50
по РСВ – после 28-го числа
по БР – после 21-го числа
зафиксированная задолженность будет
учтена в мониторинге платежной дисциплины
в СФГ
если покупателем на месяц m по БР
дополнительно предоставлялись банковская
гарантия / поручительство, то задолженность
будет погашена за счет этих гарантий
26
Использование банковской гарантии
и договора поручительства
При неисполнении покупателем своих обязательств по оплате в контрольные даты платежей,
ЦФР блокирует задолженность покупателя и инициирует ее погашение за счет представленных
покупателем банковской гарантии и (или) поручительства поставщика
Договор поручительства
1. Направляет в УКО требование о списании
денежных средств с торгового счета
участника оптового рынка – поручителя;
2. УКО исполняет требование ЦФР;
3. Уведомляет покупателя-должника и
поручителя о списании денежных средств в
соответствии с договором поручительства.
ЦФР
Банковская гарантия
1. Направляет в Авизующий банк требование о
выплате денежных средств в рамках
банковской гарантии;
2. Авизующий банк передает требование ЦФР
банку-эмитенту банковской гарантии;
3. Банк-эмитент в течение 5 раб.дней
исполняет требование ЦФР
ЦФР перечисляет денежные средства, полученные за счет обеспечения на
торговые счета продавцов по договорам РСВ / БР (пропорционально
требованиям продавцов)
!
Если покупателем на месяц m в отношении одного договора одновременно
предоставлялись и поручительство и банковская гарантия, то покупатель вправе не
позднее 7 (седьмого) числа месяца m направить в ЦФР уведомление с указанием
очередности использования предоставленных финансовых гарантий на месяц m
27
Общий порядок предоставления
финансовых гарантий
Покупатель
ЦФР
АТС
m-3
19 числа
рассчитывает
предельный
объем
поручительств
Поставщиков
ежемесячно в
течение 2 р.д.
после каждой
даты платежа
формирует
Уведомления
Покупателям,
обеспечившим
/ не
обеспечившим
своевременное
исполнение
расчетов на
оптовом рынке
m-2
m-1
1) 7 числа передает в
ЦФР
перечень
Покупателей
2) с 20 по 28 число
регистрирует СДД для ФГ
1) 2 числа передает в ЦФР реестр
предельных объемов поручительств
Поставщиков с учетом СДД и
публикует на сайте
1) 3 числа проверяет по
каждому
Поставщику
факт
превышения/не
превышения совокупного
объема поручительств и
уведомляет Покупателя о
принятии
Договоров
поручительств в качестве
ФГ
1) в течение 2 р.д. со дня получения
банковской
гарантии/
обеспечительного
платежа
уведомляет Покупателя о принятии/
не принятии обеспечения в качестве
ФГ
2) 27 числа (либо на
след. р.д. если 27-e
вых.д.) формирует реестр
Покупателей обязанных/
не
обязанных
предоставлять ФГ на
месяц m
с 20 по 28 число подает
уведомления
на
регистрацию СДД
месяц - m
2) 6 числа рассчитывает месячный
прогноз обязательств Покупателей,
публикует и передает в ЦФР
2) в течение 7 р.д. со дня
предоставления проектов Договоров
поручительств
уведомляет
Поставщика
и
Покупателя
о
результатах рассмотрения
1) в дату платежа использует средства обеспечительного платежа (при
недостаточности денег на торговом счете)
2) по итогам следующего р.д. после даты платежа блокирует задолженность
Покупателя
3) на 2-й р.д. после даты платежа инициирует процедуру погашения за счет ФГ
4) в течении 1 р.д. после инициирования погашения задолженности уведомляет
Покупателя и Поставщика о начале использования ФГ
5) в течении 1 р.д. со дня погашения заблокированной задолженности уведомляет
Покупателя
6) не позднее 1 р.д. фиксирует факт нарушения/исполнения Покупателем
требования по предоставлению ФГ на мес. m и уведомляет об этом Покупателя и СР
7) не позднее 12 числа (либо следующего р.д. если 12 не р.д.) фиксирует факт
повторного нарушения, либо исполнения Покупателем требования по
предоставлению ФГ на месяц m и месяц m+1 и уведомляет об этом Покупателя и СР
8) не позднее 18 числа направляет Поставщику и Покупателю экземпляры
подписанных Договоров поручительств
1) не позднее чем за 5 р.д. до
начала месяца m предоставляет
Договоры поручительств на месяц m
2) не позднее чем за 3 р.д. до
начала месяца m предоставляет
банковские гарантии на месяц m и
(или) обеспечительный платеж на
месяц m
1) до 5 числа (либо следующего р.д. если 5 не р.д.) предоставляет Договоры
поручительств на месяц m и m+1
2) до 7 числа (либо следующего р.д. если 7 не р.д.) предоставляет банковские
гарантии на месяц m и m+1 и (или) обеспечительный платеж на месяц m
28
Аккредитация банков в системе финансовых гарантий
Выбор Авизующих банков
29
Определения
Аккредитованная организация (Гарант) – организация (банк), включенная в реестр
аккредитованных организаций (банков) в системе финансовых гарантий на оптовом рынке
в соответствии с решением Правления Ассоциации «НП Совет рынка», которая, в
соответствии с заключенным Соглашением о взаимодействии Гаранта, Авизующего банка
и ЦФР, предоставляет банковские гарантии на оптовом рынке.
Авизующий банк – уполномоченная Наблюдательным советом Ассоциации «НП
Совет рынка» кредитная организация (банк), осуществляющая авизование банковских
гарантий, получаемых от банков-гарантов по системе SWIFT, и передачу их в ЦФР, а также
передачу требований ЦФР об оплате по банковской гарантии в банки-гаранты по системе
SWIFT.
Организация-заявитель – организация (банк), выразившая намерение в получении
статуса аккредитованного банка в системе финансовых гарантий на оптовом рынке.
30
Критерии аккредитация банков в
системе финансовых гарантий
Требования предъявляемые к организациям для Аккредитации в системе финансовых
гарантий:
1. Участие организации в международной межбанковской телекоммуникационной системе
SWIFT.
2. Наличие генеральной лицензии на совершение банковских операций и (или) лицензии
на совершение банковских операций со средствами в российских рублях, в том числе
операций с юридическими лицами по выдаче банковских гарантий.
Дополнительно для заявителей – кредитных организаций:
3. Соблюдение числовых значений обязательных нормативов Банка России по утв. ЦБ РФ
Инструкции «Об обязательных нормативах банков» в течение предыдущего года, а
также в течение всех месяцев текущего года.
4. Соблюдение на момент получения статуса числовых значений обязательных нормативов
Банка России на уровне: Н1.0 более 12%, Н2 более 40%, Н3 более 70%, Н4
менее 100%, Н7 менее 500%, Н9.1 менее 20%, Н10.1 менее 1%.
5. Участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации в соотв. с ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации».
31
Порядок аккредитации банков в
системе финансовых гарантий
Заявитель
направляет заявление
в Совет рынка и
необходимый пакет
документов в
ЦФР для получения
статуса
аккредитованной
организации в системе
финансовых гарантий
Ассоциация
«НП Совет рынка»
1
Рассмотрение Правлением Совета
рынка вопроса о присвоении
Заявителю статуса аккредитованной
организации
3
принимает решение о
присвоении заявителю статуса
аккредитованной организации
и о включении его в реестр
аккредитованных организаций
(после заключения банком
Соглашения о взаимодействии
Гаранта, ЦФР и Авизующего
банка)
2
ЦФР
проверяет пакет документов и
формирует заключение о соответствии
организации требованиям
аккредитации и направляет его в
Совет рынка
1
4
Правление Ассоциации
«НП Совет рынка»
Заявитель
включается в реестр
аккредитованных
организаций и имеет
право выдавать
банковские гарантии
участникам рынка
Правление
Ассоциации
«НП Совет рынка»
6
на основании информации о
подписании Заявителем Соглашений
включает организацию в реестр
аккредитованных организаций с даты
принятия такого решения
Заявитель
5
подписывает Соглашения о
взаимодействии с ЦФР и
Авизующими банками
32
Лишение гаранта статуса
Аккредитованной организации
Аккредитованная организация может быть лишена указанного статуса по решению
Правления Ассоциации «НП Совет рынка» по следующим основаниям:
1. Отказ гаранта осуществить платеж по банковской гарантии.
2. Непредставление в ЦФР необходимых документов для проверки гаранта на
соответствие установленным критериям аккредитации.
3. Незаключение хотя бы одного из Соглашений о взаимодействии Гаранта, Авизующего
банка и ЦФР.
4. Ненадлежащее исполнение гарантом своих обязательств по Соглашению о
взаимодействии Гаранта, Авизующего банка и ЦФР, либо расторжение
Соглашения.
5. Принятие в установленном порядке решения о ликвидации гаранта и (или) вступление
в силу в установленном порядке определения арбитражного суда о признании гаранта
банкротом.
В случае лишения гаранта статуса аккредитованной организации он исключается
из реестра аккредитованных организаций в системе финансовых гарантий
Реестр аккредитованных организаций в системе финансовых гарантий
ведет Ассоциации «НП Совет рынка»
33
Выбор Авизующих банков в
системе финансовых гарантий
В системе финансовых гарантий предусмотрено функционирование 2-ух
Авизующих банков, выбираемых из числа Аккредитованных организаций по
результатам проведения конкурса
Необходимость 2 авизующих банков в системе обусловлена надежностью механизма
функционирования банковских гарантий.
Основания для проведения конкурса на выбор Авизующего банка:
1. Отсутствие в системе финансовых гарантий банков, имеющих статус Авизующих
банков.
2. Функционирование в системе финансовых гарантий менее 2-ух банков, имеющих статус
авизующих банков.
3. Признание конкурса на присвоение банку статуса авизующего банка несостоявшимся.
4. Не позднее чем за 90 календарных дней до даты, с которой банк утрачивает статус
авизующего банка.
Конкурс на присвоение банку статуса авизующего банка проводится конкурсной комиссией
Ассоциации «НП Совет рынка» не реже 1 раза в 5 календарных лет.
Состав конкурсной комиссии утверждается Правлением Ассоциации «НП Совет рынка» из числа
штатных работников Ассоциации «НП Совет рынка» и ЦФР и не может превышать 5 чел.
34
Выбор Авизующих банков в
системе финансовых гарантий
Для участия в конкурсе Аккредитованный банк направляет Ассоциации «НП Совет
рынка» и ЦФР письмо с заявлением о намерении получить статус Авизующего банка и
указанием стоимости услуги банка по осуществлению функций
авизующего банка
Основным критерием выбора Авизующего банка в системе финансовых гарантий
является – минимальная стоимость услуг, оказываемых банком в качестве авизующего
банка:
 Авизование банковских гарантий
 Передача требований о платеже по банковской гарантии
Конкурс на выбор Авизующего банка признается несостоявшимся в следующих
случаях:
1. Ни один банк не направил Ассоциации «НП Совет рынка» в установленные
сроки заявление на участие в конкурсе.
2. Ни одно из заявлений, направленных банками для участия в конкурсе, не
соответствует требованиям настоящего Положения.
3. В случае несоответствия технических систем банка – победителя конкурса
требованиям Положения о порядке предоставления финансовых гарантий и
отсутствия банка, следующего за победителем, которому может быть признан
победителем конкурса.
35
Порядок выбора
Авизующих банков
Банк
Банк
Банк
Банк
Банк
Банк
Банк
КОНКУРС
конкурсная комиссия рассматривает пакеты документов, направленные банками,
производит расчет сводного рейтинга банков по формуле и выбирает победителей
Kb 
1000
0,75  Sbавизов  0,25  Sbтребован
Победителем конкурса признается банк набравший наибольший сводный рейтинг
Победители
Правление Совета рынка
БАНК 1 и БАНК 2
на основании информации о готовности
технических систем банков, принимает
решение о присвоении победителям
конкурса статуса авизующего банка в
системе финансовых гарантий на оптовом
рынке на срок не более 5-и календарных лет
подтверждают
техническую готовность к
осуществлению
информационного
обмена с ЦФР
Sbавизов Sbтребован -
(Kb)
Авизующий банк
подписывает Соглашение о
взаимодействии банкагаранта, ЦФР и авизующего
банка и приступает к
осуществлению функций
стоимость услуги банка b по авизованию банковской гарантии
стоимость услуги банка b по передаче требования ЦФР на выплату денежных средств по
банковской гарантии
36