ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕЛА

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КРЕДИТНЫМ КОМИТЕТОМ
В ХОДЕ ПРИНЯТИИ РЕШЕНИЯ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА
Перечень документов
. Учредительные документы.
1/ Копия устава.
2/ Копия свидетельства о государственной регистрации.
3/ Копия учредительного договора.
Документы, указанные в пункте 1 - 3 должны быть заверены нотариально.
4/ Карточка образцов подписей должностных лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и
оттиском печати предприятия, заверенная нотариально либо вышестоящей организацией.
Ксерокопии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей.
5/ Копия решения учредителя, решения собрания акционеров, протокола собрания акционеров,
заверенные печатью организации.
6/ Копии документов, подтверждающих полномочия должностных лиц на заключение
соответствующих договоров с кредитной организацией.
Документы, указанные в пунктах 5, 6 должны быть заверены печатью организации.
7/ Копия разрешения (лицензии) на занятие отдельными видами деятельности.
8/ Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не более 5 дней назад до даты подписания договора.
9/ Анкета юридического лица.
10/ Выписка из реестра акционеров (для организаций в форме акционерных обществ).
11/ Адрес страницы в сети Интернет
Ссудные счета открываются клиентам только при наличии расчетного счета в нашем
Банке, поэтому достаточно наличия документов, указанных в пунктах 1 - 7, в юридическом
деле клиента.
2. Кредитная заявка (по установленной форме).
3. Анкета заемщика
4. ТЭО потребности в кредите и сроках его возврата.
Копии контрактов, договоров и иных документов, подтверждающих цель и объем
кредита.
5. Выписки об оборотах по расчетным счетам в других банках (за последние 3-6 мес.).
6. Балансы и отчеты о прибылях и убытках, заверенные ИФНС РФ на 4 последние
отчетные даты.
7. Приложения к балансу на каждую отчетную дату в течение всего срока кредитования:
Справка об открытых счетах в банках (в рублях и валюте);
Справка о дебиторах/кредиторах с указанием просроченной задолженности;
Письмо о наличии/отсутствии дел о несостоятельности (банкротстве) по образцу Банка;
Справка о наличии скрытых потерь (например, запасов готовой продукции и (или) требований,
безнадежных к взысканию) в размере, равном или превышающим 25% его чистых активов
(собственных средств (капитала);
Не предусмотренные ТЭО убытки;
Справки о полученных в других банках кредитах и сроках их погашения и обеспечении, наличие
просроченной задолженности и картотеки на каждую отчетную дату.
8. Справка, подтверждающая положительную кредитную историю заемщика (если
кредиты были выданы в последние 180 дней).
9. Выписка из протокола заседания собрания учредителей (участников, акционеров) о
Есть
(+), нет
(-)
решении оформить кредит в банке (в случае крупной сделки).
10. Выписка из протокола заседания собрания учредителей (участников, акционеров) о
решении предоставить имущество в залог по ссуде (в случае крупной сделки).
11. Выписка из реестра акционеров.
12. Акт проверки налоговыми органами и/или аудиторами (если таковые проводились).
13. Документы по предоставляемому обеспечению ( в зависимости от предоставленного
обеспечения).
При залоге недвижимости:

правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект
недвижимости;

страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (в
зависимости от срока страхования) переоформлением (по усмотрению Кредитного комитета);

документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный
комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;

справка о регистрации из БТИ, поэтажный план объекта недвижимости и экспликацию.
При залоге транспортных средств:

документы, подтверждающие право собственности;

копия ПТС;

страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (в
зависимости от срока страхования) переоформлением (по усмотрению Кредитного комитета);

справка о регистрации залога в органах ГИБДД (по усмотрению Кредитного комитета).
При залоге товаров в обороте:

копии документов, подтверждающих наличие товарно-материальных ценностей и их стоимость
(ведомости товарных остатков, накладные, счета-фактуры, складские расписки, спецификация товаров).
При залоге оборудования:

документы, подтверждающие право собственности на предмет залога;

документы, подтверждающие оплату оборудования (по усмотрению Кредитного комитета).
При залоге ценных бумаг:

документы, подтверждающие право собственности на предмет залога;

выписки из реестра реестродержателя;

при залоге векселей необходимо наличие залогового индоссамента.
При залоге драгоценных металлов:




список драгоценных металлов или изделий, содержащих драгоценные металлы;
документы, подтверждающие право собственности залогодателя на предмет залога;
лицензия на совершение операций с драгоценными металлами;
заключение инспекции пробирного надзора по каждой номенклатурной позиции.
При банковской гарантии:

документы, подтверждающие правоспособность гаранта;

документы, отражающие финансовое положение гаранта;

Банковская гарантия/
При поручительстве;

договор поручительства.

документы, подтверждающие правоспособность поручителя;

документы, отражающие финансовое положение поручителя.
Для неклиентов банка (дополнительно):
14. Нотариально заверенные копии учредительных документов.
15. Документы о государственной регистрации.
16.Приказы о назначении должностных лиц, имеющих право подписи официальных
документов.
17. Карточка образцов подписи и печати клиента.