БАЛАНС НА 1 Июля 2002 г. тыс. руб. АКТИВЫ 1 1. Денежные средства и счета в Центральном банке РФ 2. Обязательные резервы в Центральном Банке РФ 3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1.-ст.3.2.) 3.1. Средства в кредитных организациях 3.2. Резервы на возможные потери 4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.ст.4.2.) 4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 4.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 6. Резервы на возможные потери по ссудам 7. Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6) 8. Проценты начисленные (включая просроченные) 9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1.-ст.9.2.) 9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 9.2. Резервы на возможные потери 10. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 11. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1.-ст.11.2.) 11.1. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 12. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 13. Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1.-ст.13.2.) 13.1. Прочие активы 13.2. Резервы на возможные потери 14. Всего активов: (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) ПАССИВЫ 1 15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ 16. Средства кредитных организаций 17. Средства клиентов 17.1. в том числе вклады физических лиц 2 1 372 766 663 042 391 932 391 948 16 677 746 677 746 0 7 927 797 621 158 7 306 639 170 433 1 277 482 1 312 468 34 986 828 917 180 212 190 492 10 280 15 058 593 612 604 739 11 127 13 477 839 2 0 653 183 7 062 220 978 335 1 18. Доходы будущих периодов по другим операциям 19. Выпущенные долговые обязательства 20. Прочие обязательства 21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 22. Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) Собственные средства 23. Уставный капитал - (Средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: 23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 24. Собственные акции, выкупленные у акционеров 25. Эмиссионный доход 26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 27. Переоценка основных средств 28. Прибыль (убыток) за отчетный период 29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 31. Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) 32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 33. Всего собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32) 34. Всего пассивов: (ст.22+23.3+33) ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 35. Безотзывные обязательства кредитной организации 36. Гарантии, выданные кредитной организацией 58 2 505 548 185 935 6 787 10 413 731 2 015 396 2 015 396 0 0 0 0 656 186 7 566 344 248 0 99 263 244 985 -139 975 3 064 108 13 477 839 974 870 65 439 Баланс составлен в соответствии с требованиями, изложенными вУказаниях ЦБ РФ «О публикуемой отчетности кредитных организаций» от 15 ноября 2001г. №1051-У. 2 ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ На 1 Июля 2002 г. тыс. руб. Наименование статей 1 Проценты полученные и аналогичные доходы от: 1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 2. Ссуд, предоставленных другим клиентам 3. Средств, переданных в лизинг 4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 5. Других источников 6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (сумма ст. с 1 по 5) Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: 7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 9. Выпущенным долговым ценным бумагам 10. Арендной плате 11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (сумма ст. с 7 по 10) 12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6-ст.11) 13. Комиссионные доходы 14. Комиссионные расходы 15. Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14) Прочие операционные доходы: 16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 17. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 18. Доходы, полученные в форме дивидендов 19. Другие текущие доходы Сумма 2 99 676 407 675 0 63 073 2 082 572 506 10 828 36 452 33 101 628 81 009 491 497 75 968 5 259 70 709 197 786 53 112 271 6 634 3 2 1 20. Итого прочие операционные доходы: (сумма ст. с 16 по 19) 21. Текущие доходы: (ст.12 + ст.15 + ст.20) Прочие операционные расходы: 22. Расходы на содержание аппарата 23. Эксплуатационные расходы 24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 26. Другие текущие расходы 27. Всего прочих операционных расходов: (сумма ст. с 22 по 26) 28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов: (ст.21 - ст.27) 29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг 31. Изменение величины прочих резервов 32. Текущие доходы без учета непредвиденных доходов: (ст.28 - ст.29 – ст. 30 – ст.31) 33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 34. Доход с учетом непредвиденных доходов / расходов: (ст.32 + ст.33) 35. Налог на прибыль* 36. Отсроченный налог на прибыль 36а. Непредвиденные расходы после налогообложения 37. Прибыль (убыток) за отчетный период(ст.34-ст.36-ст.36а) 257 803 820 009 150 243 63 911 192 581 7 181 55 873 469 789 350 220 42 299 -38 796 2 469 344 248 0 344 248 98 541 0 0 344 248 *) Сумма налогов, выплаченных из прибыли (ст.35), отражается в отчете о прибылях и убытках справочно и не исключается из расчета прибыли (убытка) , отражаемой (ого) по ст.37. Отчет о прибылях и убытках составлен в соответствии с требованиями, изложенными в Указаниях ЦБ РФ “О публикуемой отчетности кредитных организаций” от 15 ноября 2001г. №1051-У. 4 СВЕДЕНИЯ о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России, на 1 июля 2002 года №№ п/п 1 1. 2. 3. 4. 5. Наименование обязательных нормативов или резервов 2 Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %) Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс.руб) Сумма или процент на отчетную дату 3 30.27 Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс.руб) Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, рассчитанных в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс.руб) 621 158 Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери (тыс.руб) 63 196 621 158 45 265 5