Постановление Правления Национального банка от 13.03.2006

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
Правления Национального банка
Республики Беларусь
13 марта 2006 г. № 34
г. Минск
Об утверждении Инструкции о порядке
приостановления
банками,
небанковскими кредитно-финансовыми
организациями, открытым акционерным
обществом ”Банк развития Республики
Беларусь“, лизинговыми организациями
отдельных финансовых операций
(С учетом изменений и дополнений,
внесенных постановлениями Правления
от 16.08.2010 № 344;
от 8.12.2014 №752)
На основании статей 5 и 16 Закона Республики Беларусь от 19 июля
2000 года «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных
преступным путем, и финансирования террористической деятельности» в
редакции Закона Республики Беларусь от 11 декабря 2005 года, статей 26, 33 и
275 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального
банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
(преамбула с учетом изменений, внесенных постановлением Правления
от 16.08.2010 №344)
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке приостановления
банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым
акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“, лизинговыми
организациями отдельных финансовых операций.
(Пункт 1 с учетом изменений, внесенных постановлением Правления от
8.12.2014 №752).
2. Настоящее постановление вступает в силу с 17 марта 2006 г.
Председатель Правления
П.П.Прокопович
СОГЛАСОВАНО
СОГЛАСОВАНО
Заместитель
Премьер - министра
Республики Беларусь
Заместитель
Председателя
Комитета
государственного
контроля Республики Беларусь
А.В.Кобяков
2006
Л.В.Анфимов
2006
2
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
13.03.2006 № 34
ИНСТРУКЦИЯ
о
порядке
приостановления
банками, небанковскими кредитнофинансовыми
организациями,
открытым акционерным обществом
”Банк
развития
Республики
Беларусь“,
лизинговыми
организациями
отдельных
финансовых операций
(название в редакции постановления
Правления от 8.12.2014 №752)
1. Настоящая Инструкция определяет порядок приостановления банками,
небанковскими
кредитно-финансовыми
организациями,
открытым
акционерным обществом ”Банк развития Республики Беларусь“ (далее – банки),
лизинговыми организациями (далее – организации) отдельных финансовых
операций.
(Пункт 1 в редакции постановления Правления от 8.12.2014 №752).
2. Исключен постановлением Правления от 8.12.2014 №752.
3. Банк, организация проводят идентификацию участников
финансовой операции и приостанавливают финансовую операцию, если
хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в
террористической деятельности, финансирующее террористическую
деятельность, распространяющее или финансирующее распространение
оружия массового поражения, либо если участники финансовой операции
находятся под контролем таких лиц.
(Пункт 3 в редакции постановления Правления от 8.12.2014 №752).
4. Банк, организация не позднее рабочего дня, в течение которого
была приостановлена финансовая операция (если день приостановления
приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня, следующего за
днем приостановления), направляют в орган финансового мониторинга
специальный формуляр регистрации финансовой операции, подлежащей
особому контролю (далее – специальный формуляр), в виде электронного
документа.
(Пункт 4 в редакции постановления Правления от 8.12.2014 №752).
3
5. Для регистрации специальных формуляров ведется журнал в
соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.
Банк, организация вправе вносить в журнал другие необходимые
дополнительные сведения, в том числе сведения о приостановлении
(возобновлении) финансовых операций.
(Пункт 5 с учетом изменений, внесенных постановлением Правления
от 8.12.2014 №752).
6. Приостановление финансовых операций с безналичными денежными
средствами осуществляется банками в следующем порядке:
6.1. при поступлении денежных средств клиенту начало срока
приостановления расходных операций исчисляется с даты зачисления этих
средств на счет клиента;
6.2. при поступлении денежных средств клиенту без открытия счета
приостановление расходных операций исчисляется с даты зачисления данных
средств на счет, предназначенный для учета средств на временной основе;
6.3. при списании денежных средств со счета клиента начало срока
приостановления расходной операции исчисляется с даты, когда банком
получена платежная инструкция клиента на перечисление денежных
средств в адрес лица, участвующего в террористической деятельности,
финансирующего террористическую деятельность, распространяющего
или финансирующего распространение оружия массового поражения либо
находящегося под контролем таких лиц;
6.4. операции по банковским переводам, отправка и выплата которых
осуществляются на территории Республики Беларусь, приостанавливаются
банками – отправителями денежных средств.
(Пункт 6 с учетом изменений, внесенных постановлениями Правления от
16.08.2010 №344 и от 8.12.2014 №752)
7. Приостановление иных финансовых операций осуществляется в
следующем порядке:
7.1. при осуществлении физическими лицами перевода денежных средств
без открытия счета банк проводит идентификацию участника финансовой
операции, принимает денежные средства у лица, совершающего финансовую
операцию, приостанавливает (до получения извещения органа финансового
мониторинга) финансовую операцию и в этот же день (если день
приостановления приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня,
следующего за днем приостановления) информирует орган финансового
мониторинга путем направления специального формуляра. При этом денежные
средства зачисляются на счет, предназначенный для учета средств на
временной основе;
7.2. при осуществлении иных финансовых операций (операции с
ценными бумагами, операции с драгоценными металлами и драгоценными
камнями, валютно-обменные операции и другие) банк в соответствии со
статьей 8 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 года ”О мерах по
предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем,
4
финансирования террористической деятельности и финансирования
распространения оружия массового поражения“ (Национальный правовой
Интернет-портал Республики Беларусь, 03.07.2014, 2/2163) проводит
идентификацию участника финансовой операции, принимает денежные
средства и иные ценности у участника финансовой операции,
приостанавливает (до получения извещения органа финансового
мониторинга) финансовую операцию и в этот же день (если день
приостановления приходится на нерабочий день – не позднее рабочего
дня, следующего за днем приостановления) информирует орган
финансового мониторинга путем направления специального формуляра.
При этом средства, с которыми осуществляется финансовая операция,
учитываются банком на счетах, предназначенных для учета средств на
временной основе;
7.3. при осуществлении финансовой операции организация в
соответствии со статьей 8 Закона Республики Беларусь ”О мерах по
предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем,
финансирования террористической деятельности и финансирования
распространения оружия массового поражения“ проводит идентификацию
участника финансовой операции, принимает средства у участника
финансовой операции, приостанавливает (до получения извещения органа
финансового мониторинга) финансовую операцию и в этот же день (если
день приостановления приходится на нерабочий день – не позднее
рабочего дня, следующего за днем приостановления) информирует орган
финансового мониторинга путем направления специального формуляра.
При этом денежные средства, с которыми осуществляется финансовая
операция, принимаются организацией в кассу, а имущество принимается
на баланс;
7.4. основанием для возобновления финансовой операции является
соответствующее извещение органа финансового мониторинга на
бумажном носителе либо в виде электронного документа;
7.5. банк, организация обязаны отказать в осуществлении
финансовой операции, если в процессе обслуживания клиента невозможно
приостановить финансовую операцию с участием лица, участвующего в
террористической деятельности, финансирующего террористическую
деятельность, распространяющего или финансирующего распространение
оружия массового поражения, либо если участники финансовой операции
находятся под контролем таких лиц.
(Пункт 7 с учетом изменений, внесенных постановлениями
Правления от 16.08.2010 №344 и от 8.12.2014 №752).
8. При проведении идентификации участников финансовой операции
банк, организация фиксируют их данные в соответствии со статьей 8 Закона
Республики Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации доходов,
5
полученных
преступным
путем,
финансирования
террористической
деятельности и финансирования распространения оружия массового
поражения“ с последующим занесением их в специальный журнал регистрации
данных об участниках финансовых операций, участвующих в террористической
деятельности,
финансирующих
террористическую
деятельность,
распространяющих или финансирующих распространение оружия массового
поражения либо находящихся под контролем таких лиц (далее – журнал).
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью
банка и подписями руководителя и главного бухгалтера банка.
Ведение журнала может осуществляться как на бумажном носителе,
так и в электронном виде.
(Пункт 8 с учетом изменений, внесенных постановлениями Правления от
16.08.2010 №344 и от 8.12.2014 №752)
9. В период действия приостановления банком финансовой операции
по счету клиента запрещается проведение расходных операций в пределах
неснижаемого остатка средств на счете клиента в сумме
приостановленной финансовой операции.
(Пункт 9 в редакции постановления Правления от 8.12.2014 №752).
10. Не позднее следующего рабочего дня после получения банком,
организацией извещения органа финансового мониторинга о
возобновлении
приостановленной
финансовой
операции
банк,
организация осуществляют данную операцию в соответствии с указанием
клиента, если нет иных препятствий для осуществления операции в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
(Пункт 10 в редакции постановления Правления от 8.12.2014 №752).
11. Порядок возобновления финансовой операции определяется в
соответствии с локальными нормативными правовыми актами банка,
организации.
(Пункт 11 с учетом изменений, внесенных постановлением Правления от
8.12.2014 №752