Уважаемые клиенты!

Уважаемые клиенты!
Настоящим письмом сообщаем, что 29 сентября 2011 года
вступили в силу основные положения законодательства
Российской Федерации, регулирующие деятельность
национальной платежной системы.
В связи с этим доводим до вашего сведения требования законодательства Российской Федерации1 к
порядку приема платежей физических лиц, а также к деятельности платежных агентов и банковских
платежных агентов, поставщиков.
Платежный агент обязан:
• иметь договор с банком или оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по
приему платежей физических лиц;
• использовать контрольно-кассовую технику с фискальной памятью и контрольной лентой, а также
соблюдать требования законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой
техники при осуществлении наличных денежных расчетов;
• осуществлять прием платежей физических лиц в соответствии с законодательством Российской
Федерации и правилами осуществления расчетов, установленными Банком России;
• при приеме платежей использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления
расчетов № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента
(субагента), поставщика»2;
• сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные
денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета);
• осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными
Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц,
осуществляемой платежными агентами»;
• проводить идентификацию клиента – физического лица, его представителя и (или)
выгодоприобретателя в целях осуществления платежа физического лица в соответствии с
требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:
1. зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
2. зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного
агента;
3. списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;
4. списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не
допускается.
1
Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;
Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в
связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» (Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ
«О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», Федеральный закон от 02.12.1990
№ 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
2
Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации», пункт 4.43.1.
Банковский платежный агент обязан:
• иметь договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с оператором по
переводу денежных средств;
• осуществлять деятельность (операции банковского платежного агента) от имени оператора по переводу
денежных средств;
• проводить идентификацию клиента – физического лица, его представителя и (или)
выгодоприобретателя в целях осуществления перевода без открытия банковского счета в соответствии
с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• осуществлять прием платежей физических лиц в соответствии с законодательством Российской
Федерации и правилами осуществления расчетов, установленными Банком России;
• использовать терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных
расчетов;
• использовать специальный банковский счет (счета) № 40821 «Специальный банковский счет
платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика»3 для зачисления в полном
объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств.
По специальному банковскому счету банковского платежного агента могут осуществляться следующие
операции:
1. зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
2. зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского
платежного агента (субагента);
3. списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление иных операций по специальному банковскому счету банковского платежного агента
не допускается.
Поставщик обязан:
• осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными Федеральным
законом от 03.06.2009 №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц,
осуществляемой платежными агентами»;
• при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать
специальный банковский счет (счета) № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента,
банковского платежного агента (субагента), поставщика»3.
По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции:
1. зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;
2. списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.
На основании вышеизложенного рекомендуем вам осуществлять деятельность
платежного агента / банковского платежного агента / поставщика в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации и использовать для осуществления деятельности по приему
платежей физических лиц отдельный банковский счет № 40821.
В случае если вами для этих целей используются иные счета, предлагаем вам заключить договор
на открытие банковского счета № 40821 «Специальный банковский счет платежного агента,
банковского платежного агента (субагента), поставщика». Если счет № 40821 вами не используется,
просим представить в обслуживающий вас офис соответствующую информацию в письменной
форме, а также письменные пояснения о причинах неиспользования отдельного банковского счета.
3
Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации», пункт 4.43.1.