Проект ФЗ - инвестиционных консультантов
advertisement
проект РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ФИНАНСОВОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ Статья 1. Правовое регулирование финансового консультирования в Российской Федерации Финансовое консультирование в Российской Федерации осуществляется в соответствии с международными договорами Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, а также другими федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банка России), регулирующими отношения, возникающие при осуществлении деятельность по финансовому консультированию. Статья 2. Основные Федеральном законе понятия, используемые в настоящем Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: 1) Финансовое консультирование - деятельность, направленная на консультирование физических лиц и индивидуальных предпринимателей в отношении финансовых инструментов, сделок с ними, а также налогов путем предоставления инвестиционных или финансовых рекомендаций на возмездной основе. 2) Финансовый консультант - субъект предпринимательской и/или профессиональной деятельности или физическое лицо, осуществляющее на профессиональной основе в соответствии с трудовым договором или гражданско-правовым договором деятельность по финансовому, инвестиционному и налоговому консультированию. Инвестиционное консультирование является частью деятельности финансового консультанта, а также может быть одним из видов деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Финансовый консультант имеет право оказывать услуги по финансовому консультированию юридических лиц на основании гражданско-правового договора. 3) Независимый финансовый консультант: субъект предпринимательской и/или профессиональной деятельности или физическое лицо, осуществляющее на профессиональной основе в соответствии с трудовым договором или гражданско-правовым договором деятельность по финансовому консультированию, имеющий в структуре своих доходов не более 35% поступлений (комиссионного или агентского вознаграждения) от одного источника. 4) Уполномоченный орган - Центральный банк Российской Федерации (Банк России); 5) Субъект финансового консультирования - субъекты предпринимательской и/или профессиональной деятельности или физические лица, являющиеся штатными сотрудниками или агентами финансовых институтов. 6) Объект финансового консультирования - финансовое положение и платежеспособность физического лица, индивидуального предпринимателя (и/или юридического лица), его финансовые отношения, потребности и обязательства, налоговый статус и налогообложение. 7) Результаты финансового консультирования - это персональный финансовый план с подбором инструментов для его реализации. 8) Персональный финансовый план (или финансовый план) - индивидуально разработанный для физического лица, семьи, индивидуального предпринимателя (и/или юридического лица) план действий по достижению желаемых финансовых целей, включая подбор подходящих кредитных, инвестиционных, страховых, пенсионных и иных финансовых продуктов с учетом индивидуального финансового (инвестиционного) профиля клиента. 9) Финансовый (инвестиционный) профиль клиента – документ, включающий в себя комплексную оценку готовности клиента к риску и инвестированию. 10) Финансовый управляющий – финансовый консультант, являющийся членом саморегулируемой организации финансовых консультантов, в уставе которой предусмотрено регулирование деятельности финансовых управляющих, участвующих в процедурах банкротства физических лиц, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». 11) Клиент (заказчик) – физическое лицо, индивидуальный предприниматель (и/или юридическое лицо), получающее услуги по финансовому консультированию на основании гражданско-правового договора с финансовым консультантом. Статья 3. Направления финансового персонального финансового планирования консультирования и 1. Предметом финансового консультирования и персонального финансового планирования является предоставление консультаций в сферах: 1) персонального финансового планирования; 2) финансового планирования для индивидуальных предпринимателей (и/или юридически лиц); 3) персональных и семейных финансов, в том числе и составление личных и семейных бюджетов; 4) инвестиционного консультирования; 5) кредитования (потребительского, ипотечного, автокредитования и др.); 6) заключения сделок с недвижимостью; 7) доверительного управления портфелем; 8) доверительного управления имуществом, комплексом имущества; 9) страхования жизни, имущества и медицинского страхования; 10) финансирования индивидуальной трудовой деятельности; 11) финансирования образования и здравоохранения граждан; 12) планирования выхода на пенсию; 13) индивидуального налогообложения; 14) размещения средств на рынке ценных бумаг; 15) размещения свободных денежных средств; 16) иных сферах, не запрещенных законодательством Российской Федерации; 17) конкурсное производство в процедурах банкротства физических лиц; 18) налоговое консультирование физических лиц, включая составление налоговых деклараций и сопровождение процедур предоставления налоговых вычетов. Статья 4. Участие финансовых консультантов в процедурах банкротства физических лиц 1. Финансовые консультанты могут исполнять функции финансовых и арбитражных управляющих в процедурах банкротства физических лиц, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». 2. Финансовый консультанты, исполняющие функции финансовых и арбитражных управляющих в процедурах банкротства физических лиц должны соответствовать требованиям к арбитражным управляющим, предъявляемым Статьей 20 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», состоять в саморегулируемой организации финансовых консультантов, в Уставе которой предусмотрено регулирование деятельности финансовых управляющих, участвующих в процедурах банкротства физических лиц, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Статья 5. Основания осуществления деятельности по финансовому консультированию. 1. Деятельность по финансовому консультированию осуществляется на основании гражданско-правового договора об осуществлении деятельности по финансовому консультированию, заключенного между заказчиком и субъектом деятельности по финансовому консультированию в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации. 2. Заказчиком услуг по финансовому консультированию может выступать физическое лицо, индивидуальный предприниматель (и/или юридическое лицо). 3. Гражданско-правовой договор об осуществлении деятельности по финансовому консультированию должен содержать: 1) задачу, поставленную перед субъектом деятельности по финансовому консультированию; 2) сроки осуществления и предоставления заказчику персонального финансового плана; 3) права и обязанности сторон при осуществлении деятельности по финансовому консультированию в соответствии со статьей 6 настоящего Федерального закона; 4) указание на стандарты деятельности по финансовому консультированию, которые будут применяться при осуществлении деятельности по финансовому консультированию; 5) сведения о саморегулируемой организации финансовых консультантов, членом которой является субъект деятельности по финансовому консультированию (наименование такой организации, ее основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика и другие сведения); 6) регистрационный номер, присвоенный финансовому консультанту в реестре cаморегулируемой организации финансовых консультантов. 4. Гражданско-правовой договор об оказании услуг по финансовому консультированию, заключенный в соответствии с настоящим Федеральным законом, должен также содержать сведения о заключенном договоре страхования гражданской ответственности финансового консультанта и максимальном размере подлежащих возмещению убытков в случае их причинения заказчику в результате виновных действий финансового консультанта. Статья 6. Требования к финансовому (инвестиционному) профилю клиента, персональному финансовому плану и инвестиционным рекомендациям 1. Финансовый (инвестиционный) профиль клиента должен учитывать: индивидуальные особенности и предпочтения клиента, его возраст, жизненные планы, финансовые цели, предпочтительные инструменты достижения обозначенных целей, отношение к уровню риска и возможным показателям доходности и потенциальных потерь собственных финансовых активов, объем располагаемых клиентом свободных накоплений, размер и валюту регулярных доходов клиента, прочие факторы, влияющие на стратегию достижения жизненных планов и финансовых целей. В зависимости от индивидуальных особенностей клиента финансовый (инвестиционный) профиль может относиться к нескольким категориям – от «консервативного» до «агрессивного». 2. Персональный финансовый план или инвестиционная рекомендация должны содержать: 1) сведения о субъекте деятельности по финансовому консультированию и саморегулируемой организации финансовых консультантов, членом которой является такой субъект; 2) сведения о заказчике персонального финансового плана или инвестиционной рекомендации; 4) дату составления финансового плана или инвестиционной рекомендации; 6) перечень предоставленных заказчиком для персонального финансового плана или инвестиционной рекомендации сведений; 7) указание на стандарты деятельности по финансовому консультированию, использованные при подготовке персонального финансового плана или инвестиционной рекомендации; 8) описание методики проведения расчетов, позволяющее провести проверку достоверности выводов, содержащихся в персональном финансовом плане или инвестиционной рекомендации; 9) финансовый (инвестиционный) профиль клиента; 3. Персональный финансовый план или инвестиционная рекомендация должны составляться с учетом финансового (инвестиционного) профиля клиента. 4. Персональный финансовый план или инвестиционная рекомендация должны быть пронумерованы постранично, и подписаны субъектом деятельности по финансовому консультированию и заказчиком. 5. Федеральными законами, нормативными актами уполномоченного органа, федеральными стандартами деятельности по финансовому консультированию могут быть установлены дополнительные требования к персональному финансовому плану и инвестиционной рекомендации . Статья 7. Права и обязанности субъекта деятельности по финансовому консультированию, заказчика при осуществлении деятельности по финансовому консультированию. 1. При осуществлении деятельности по финансовому консультированию субъект деятельности по финансовому консультированию имеет право: 1) требовать от заказчика предоставления достоверной информации в объеме, необходимом для осуществления деятельности по финансовому консультированию; 2) запрашивать у заказчика сведения, необходимые для осуществления деятельности по финансовому консультированию, за исключением сведений, составляющих государственную тайну; 3) получать от заказчика разъяснения, необходимые для осуществления деятельности субъекта деятельности по финансовому консультированию; 4) отказаться от деятельности по финансовому консультированию в случае непредоставления заказчиком необходимых для ее осуществления сведений либо в случае предоставления заказчиком недостоверных или заведомо ложных сведений либо в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; 5) использовать модели и инструменты, соответствующие поставленной задаче и не противоречащие стандартам деятельности по финансовому консультированию. 2. При осуществлении деятельности по финансовому консультированию субъект деятельности по финансовому консультированию обязан: 1) соблюдать требования настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов уполномоченного органа, стандартов и правил саморегулируемой организации финансовых, членом которой он является; 2) соответствовать требованиям к уровню квалификации финансовых консультантов, установленных Уполномоченным органом и (или) саморегулируемой организацией финансовых консультантов, членом которой он является; 3) соблюдать кодекс профессиональной этики финансовых консультантов, установленный саморегулируемой организацией финансовых консультантов, членом которой он является (далее - кодекс профессиональной этики); 4) обеспечивать сохранность документов, полученных от заказчика при осуществлении деятельности по финансовому консультированию; 5) не разглашать конфиденциальные сведения, полученные от заказчика при осуществлении деятельности по финансовому консультированию, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; 6) предоставить по требованию заказчика заверенную саморегулируемой организацией финансовых консультантов, членом которой он является, выписку из реестра членов саморегулируемой организации финансовых консультантов; 3. При осуществлении деятельности по финансовому консультированию заказчик обязан: 1) предоставлять по запросам финансового консультанта достоверные сведения, необходимые для осуществления деятельности по финансовому консультированию; 2) оплачивать услуги по финансовому консультированию в соответствии с условиями заключенного договора на финансовое консультирование. 3) согласовать и подписать предложенный субъектом деятельности по финансовому консультированию финансовый план. 4. Субъект деятельности по финансовому консультированию несет ответственность за соблюдение требований настоящего Федерального закона в соответствии с законодательством Российской Федерации. Статья 8. Требования, предъявляемые к финансовому консультанту 1. Финансовый консультант должен соответствовать следующим требованиям: 1) иметь высшее образование, подтвержденное документом о соответствующем высшем образовании, признаваемым в Российской Федерации; 2) не иметь неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления; 3) не иметь административного наказания в виде дисквалификации; 4)иметь опыт работы в должности специалиста организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке не менее 2 лет; 5) быть членом саморегулируемой организации финансовых консультантов; 6) быть аттестованным аккредитованным саморегулируемой организацией финансовых консультантов образовательным учреждением (организацией); 7) соответствовать дополнительным требованиям к квалификации финансовых консультантов, установленным саморегулируемой организацией финансовых консультантов. 2. Финансовый консультант имеет право осуществлять деятельность по финансовому консультированию со дня вступления в члены саморегулируемой организации финансовых консультантов. Финансовый консультант может быть членом только одной саморегулируемой организации финансовых консультантов. 3. Саморегулируемая организация финансовых консультантов при приеме физических лиц в свои члены вправе предъявлять дополнительные требования, связанные с осуществлением деятельности по финансовому консультированию и не противоречащие настоящему Федеральному закону, иным нормативным правовым актам Российской Федерации, нормативным актам уполномоченного органа. 4. При вступлении в саморегулируемую организацию финансовых консультантов физическое лицо подтверждает свое соответствие требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и саморегулируемой организацией финансовых консультантов, а также сдает квалификационный экзамен, принимаемый аккредитованным саморегулируемой организацией финансовых консультантов образовательным учреждением (организацией). 5. Условиями членства в саморегулируемой организации финансовых консультантов являются также наличие у члена саморегулируемой организации договора обязательного страхования ответственности и внесение членом саморегулируемой организации установленных ею взносов, в том числе взносов в компенсационный фонд саморегулируемой организации. 6. Сведения о финансовых консультантах вносятся в реестр финансовых консультантов, который ведет саморегулируемая организация финансовых консультантов сроком на три года, по истечении которых финансовый консультант обязан подтвердить свое соответствие требованиям к финансовым консультантам, предусмотренным настоящим Федеральным законом. 7. Основанием для принятия саморегулируемой организацией финансовых консультантов решения об исключении сведений о финансовом консультанте из реестра финансовых консультантов является: 1) заявление финансового консультанта; 2) неподтверждение финансовым консультантом своего соответствия требованиям, предъявляемым к финансовым консультантам настоящим Федеральным законом, после истечения трехлетнего срока со дня включения его в реестр финансовых консультантов; 3) грубое нарушение финансовым консультантом требований настоящего Федерального закона, а также других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов уполномоченного органа, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении деятельности по финансовому консультированию. Лицо, исключенное из реестра финансовых консультантов по данному основанию, не может быть повторно включено в указанный реестр в течение пяти лет после принятия такого решения; 4) систематическое нарушение финансовым консультантом требований настоящего Федерального закона или федеральных стандартов деятельности финансовым консультантом; 5) вступивший в законную силу обвинительный приговор суда в отношении финансового консультанта; 6) смерть финансового консультанта или принятие судом решения об признании такого лица безвестно отсутствующим либо объявлении его умершим. Статья 9. Полномочия уполномоченного органа 1. Формирование политики в области деятельности по финансовому консультированию, нормативное регулирование деятельности по финансовому консультированию и деятельности саморегулируемых организаций финансовых консультантов, надзор за деятельностью саморегулируемых организаций финансовых консультантов осуществляется уполномоченным органом. 2. Уполномоченный орган: 1) согласовывает федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию; 2) создает совет по деятельности по финансовому консультированию, принимает положение о совете по деятельности по финансовому консультированию; 3) устанавливает требования к стандартам и правилам саморегулируемых организаций финансовых консультантов, кодексу профессиональной этики финансовых консультантов; 4) устанавливает дополнительные требования к содержанию персонального финансового плана и инвестиционной рекомендации, порядку его представления; 5) устанавливает квалификационные требования к финансовым консультантам, порядок проведения аттестации финансовых консультантов; 6) устанавливает программу квалификационного экзамена для лиц, желающих вступить в саморегулируемую организацию финансовых консультантов, порядок его проведения, а также устанавливает порядок подтверждения сдачи такого экзамена; 7) устанавливает порядок ведения государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов и ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; 8) принимает в пределах своей компетенции иные нормативные акты по вопросам регулирования деятельности по финансовому консультированию; 10) проводит проверки саморегулируемых организаций финансовых консультантов, запрашивает у таких саморегулируемых организаций необходимую информацию, дает рекомендации по совершенствованию деятельности таких организаций, издает обязательные для исполнения предписания в случаях, установленных настоящим Федеральным законом; 12) привлекает в пределах своей компетенции субъектов деятельности по финансовому консультированию, заказчиков к административной ответственности в соответствии с законодательством об административных правонарушениях; 13) обращается в суд с заявлениями об исключении сведений о некоммерческих организациях из государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов; 14) в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, исключает сведения о некоммерческих организациях из государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов; 15) рассматривает жалобы и обращения, касающиеся деятельности саморегулируемых организаций финансовых консультантов, выступает с требованиями о проведении саморегулируемыми организациями финансовых консультантов проверки деятельности их членов или их переаттестации; 16) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Федеральным законом, а также другими федеральными законами, нормативными актами уполномоченного органа, регулирующими отношения, возникающие при осуществлении деятельности по финансовому консультированию. Статья 10. Совет консультированию по деятельности по финансовому 1. В целях координации деятельности саморегулируемых организаций финансовых консультантов, обеспечения их взаимодействия с органами государственной власти и уполномоченным органом при уполномоченном органе создается совет по деятельности по финансовому консультированию (далее также - совет). 2. Не менее чем треть членов совета должны составлять представители саморегулируемых организаций финансовых консультантов, не менее чем четверть членов совета - представители научной и педагогической общественности, независимые эксперты и иные не являющиеся представителями саморегулируемых организаций финансовых консультантов. Члены совета, являющиеся представителями саморегулируемых организаций финансовых консультантов подлежат ротации один раз в три года не менее чем наполовину. В состав совета должны входить представители уполномоченного органа. Председатель совета избирается из числа его членов и освобождается от должности в порядке, установленном положением о совете. 3. Основными функциями совета являются: 1) выработка предложений о направлениях развития деятельности по финансовому консультированию; 2) разработка и утверждение федеральных стандартов деятельности по финансовому консультированию; 3) осуществление экспертизы проектов федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов уполномоченного органа, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении деятельности по финансовому консультированию; 4) взаимодействие по вопросам деятельности по финансовому консультированию с научными организациями, образовательными организациями, международными профессиональными организациями финансовых консультантов; 5) иные функции, предусмотренные положением о совете по деятельности по финансовому консультированию. 4. Для осуществления функций, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, совет вправе запрашивать у саморегулируемой организации финансовых консультантов копии реестра членов такой организации, копии решений органов управления и специализированных органов саморегулируемой организации финансовых консультантов, а также иные необходимые сведения и документы. Статья 11. консультированию Стандарты деятельности по финансовому 1. Стандартами деятельности по финансовому консультированию определяются требования к порядку деятельности по финансовому консультированию. 2. Стандарты деятельности по финансовому консультированию подразделяются на федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию и стандарты и правила саморегулируемой организации финансовых консультантов. 3. Федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию устанавливают требования к порядку осуществления деятельности по финансовому консультированию, а также регулируют иные вопросы, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию являются обязательными для финансовых консультантов, саморегулируемых организаций финансовых консультантов и их работников. Федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию разрабатываются советом по деятельности по финансовому консультированию с учетом международных стандартов деятельности по финансовому консультированию, принятых Международной ассоциацией финансовых консультантов. 4. Совет разрабатывает проект федерального стандарта деятельности по финансовому консультированию и направляет его на согласование в уполномоченный орган, который не позднее чем в течение шестидесяти рабочих дней с даты получения такого проекта согласовывает его или в случае несоответствия такого проекта требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов выдает мотивированный отказ в согласовании такого проекта. 5. Согласованный с уполномоченным органом федеральный стандарт деятельности по финансовому консультированию утверждается советом по деятельности по финансовому консультированию и подлежит опубликованию уполномоченным органом в официальном издании уполномоченного органа, размещению на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и вступает в силу по истечении десяти дней с даты его опубликования. 6. Федеральные стандарты деятельности по финансовому консультированию не подлежат государственной регистрации. 7. Стандарты и правила саморегулируемой организации финансовых консультантов устанавливают требования к порядку осуществления деятельности по финансовому консультированию дополнительно к требованиям, установленным федеральными стандартами деятельности по финансовому консультированию, если это обусловлено особенностями осуществления деятельности по финансовому консультированию, и являются обязательными для финансовых консультантов членов указанной организации. Стандарты и правила саморегулируемой организации финансовых консультантов разрабатываются и утверждаются саморегулируемой организацией финансовых консультантов в соответствии с требованиями, установленными уполномоченным органом, и не могут противоречить федеральным стандартам деятельности по финансовому консультированию. Стандарты и правила осуществления деятельности по инвестиционному консультированию для финансовых консультантов разрабатываются и утверждаются саморегулируемой организацией финансовых консультантов в соответствии с требованиями, установленными уполномоченным органом, и не могут противоречить федеральным стандартам деятельности по инвестиционному консультированию. 8. Стандарты и правила осуществления деятельности по инвестиционному консультированию для профессиональных участников рынка ценных бумаг разрабатываются и утверждаются саморегулируемой организацией профессиональных участников рынка ценных бумаг в соответствии с требованиями, установленными уполномоченным органом, и не могут противоречить федеральным стандартам деятельности по финансовому консультированию. Статья 12. консультантов Саморегулируемая организация финансовых 1. Саморегулируемой организацией финансовых консультантов признается некоммерческая организация, которая соответствует требованиям, установленным Федеральным законом от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" (далее - Федеральный закон "О саморегулируемых организациях") и настоящим Федеральным законом, создана в целях развития и регулирования деятельности по финансовому консультированию, сведения о которой внесены в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов и которая объединяет финансовых консультантов на условиях членства. Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации финансовых консультантов с даты внесения сведений о ней в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов. 2. Права и обязанности саморегулируемой организации финансовых консультантов, принципы и порядок осуществления ее деятельности, требования к органам саморегулируемой организации финансовых консультантов и ее внутренним документам устанавливаются Федеральным законом "О саморегулируемых организациях" с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом. 3. Основанием для внесения сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов является соответствие некоммерческой организации следующим требованиям: 1) объединение в ее составе не менее чем пятьдесят членов, соответствующих требованиям пунктов 1, 2,3,4, 6, 7 части 1 статьи 8 настоящего Федерального закона; 2) успешная сдача всеми членами некоммерческой организации квалификационного экзамена, предусмотренного частью 4 статьи 8 настоящего Федерального закона; 3) наличие стандартов и правил такой организации, кодекса профессиональной этики, соответствующих требованиям, установленным уполномоченным органом; 4) наличие программы повышения квалификации своих членов. 4. Саморегулируемые организации финансовых консультантов, члены которых могут исполнять функции финансовых управляющих и арбитражных управляющих в процедурах банкротства физических лиц, должны быть внесены в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих и соответствовать требованиям, предъявляемым саморегулируемым организациям арбитражных управляющих статьями 21-26.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». 5. Саморегулируемая организация финансовых консультантов не может быть реорганизована. 6. Некоммерческая организация утрачивает статус саморегулируемой организации финансовых консультантов с даты исключения сведений о некоммерческой организации из государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов. Статья 13. Функции саморегулируемой организации финансовых консультантов Саморегулируемая организация финансовых консультантов с установленными Федеральным законом "О саморегулируемых организациях" функциями осуществляет следующие функции: 1) разработка и утверждение стандартов и правил саморегулируемой организации финансовых консультантов, требований к квалификации членов такой организации, кодекса профессиональной этики; 2) ведение реестра членов саморегулируемой организации финансовых консультантов и обеспечение свободного доступа к содержащимся в таком реестре сведениям заинтересованных в их получении лиц в порядке, установленном уполномоченным органом; 3) проведение квалификационного экзамена для лиц, вступающих в такую организацию; 4) проверка соответствия членов такой организации требованиям к квалификации, установленным такой организацией; 5) проведение аттестации финансовых консультантов в порядке, установленном уполномоченным органом; 6) контроль в рамках полномочий, переданных саморегулируемым организациям финансовых консультантов уполномоченным органом, за деятельностью по финансовому консультированию, осуществляемой членами такой организации, в части соблюдения требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов уполномоченного органа, федеральных стандартов деятельности по финансовому консультированию, стандартов и правил саморегулируемой организации финансовых консультантов, в том числе с учетом рекомендаций, поступивших от уполномоченного органа; 7) информационное и методическое обеспечение деятельности по финансовому консультированию членов такой организации; 8) организация профессионального обучения и повышения квалификации членов такой организации. Статья 14. Права и обязанности саморегулируемой организации финансовых консультантов 1. Саморегулируемая организация финансовых консультантов наряду с правами, установленными Федеральным законом "О саморегулируемых организациях", имеет право: 1) устанавливать в отношении своих членов дополнительно к требованиям настоящего Федерального закона требования, обеспечивающие их компетентность и ответственность при осуществлении деятельности по финансовому консультированию, разрабатывать и устанавливать дополнительно к мерам, предусмотренным настоящим Федеральным законом, меры дисциплинарного воздействия в отношении своих членов за нарушение ими требований настоящего Федерального закона, стандартов деятельности по финансовому консультированию, кодекса профессиональной этики; 2) организовывать профессиональное обучение лиц, имеющих желание заниматься деятельности по финансовому консультированию, привлекать для этих целей образовательные организации и другие организации; 3) взаимодействовать с международными профессиональными организациями финансовых консультантов; 4) осуществлять иные предусмотренные уставом такой организации и не противоречащие законодательству Российской Федерации функции. 2. Саморегулируемая организация финансовых консультантов наряду с исполнением требований, установленных Федеральным законом "О саморегулируемых организациях", обязана: 1) осуществлять функции, предусмотренные статьей 13 настоящего Федерального закона; 2) сообщить в уполномоченный орган о своем несоответствии требованиям, установленным статьей 12 настоящего Федерального закона, в течение десяти рабочих дней с момента выявления этого несоответствия; 3) проводить проверку соответствия своих членов и лиц, вступающих в такую организацию, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и уполномоченным органом, и информировать уполномоченный орган о результатах данной проверки; 4) проводить по требованию уполномоченного органа внеплановые проверки деятельности своих членов в трехмесячный срок со дня получения соответствующего требования. По результатам внеплановой проверки саморегулируемая организация финансовых консультантов формирует отчет в письменной форме с указанием выявленных нарушений и мер, предпринятых в отношении проверяемых членов, и направляет его в уполномоченный орган; 5) соблюдать установленные уполномоченным органом требования к порядку проведения аттестации финансовых консультантов. Статья 15. Порядок внесения сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов 1. Некоммерческая организация, соответствующая требованиям статьи 12 настоящего Федерального закона, вправе подать в уполномоченный орган заявление о внесении сведений о ней в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов. 2. Заявление, указанное в части 1 настоящей статьи, должно содержать наименование некоммерческой организации, основной государственный регистрационный номер и идентификационный номер налогоплательщика. 3. Одновременно с заявлением, указанным в части 1 настоящей статьи, некоммерческой организацией предоставляются следующие документы: 1) подлинники или засвидетельствованные в нотариальном порядке копии учредительных документов такой организации; 2) засвидетельствованная в нотариальном порядке копия свидетельства о государственной регистрации такой организации; 3) заверенные некоммерческой организацией копии следующих документов: а) требования к квалификации членов такой организации; б) программа повышения квалификации членов такой организации; в) кодекс профессиональной этики; г) положение о членстве в такой организации (при наличии); д) положения о постоянно действующем коллегиальном органе управления такой организации, о структурном подразделении, осуществляющем контроль за деятельности по финансовому консультированию членов такой организации, о дисциплинарном комитете такой организации; е) стандарты и правила такой организации; 4) заверенный уполномоченным лицом некоммерческой организации список членов такой организации с указанием идентификационного номера налогоплательщика и паспортных данных (фамилии, имени, отчества, даты рождения, места рождения, реквизитов паспорта) каждого из ее членов на бумажном и электронном носителях или в форме электронного документа, подписанного квалифицированной электронной подписью некоммерческой организации; 5) заверенные некоммерческой организацией копии всех заявлений о приеме в члены некоммерческой организации; 6) заверенные некоммерческой организацией копии дипломов о высшем образовании каждого ее члена; 7) заверенные некоммерческой организацией копии справок, выданных членам некоммерческой организации, об отсутствии у них неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики, за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления; 8) документы, подтверждающие успешное прохождение каждым членом некоммерческой организации квалификационного экзамена, предусмотренного частью 4 статьи 8 настоящего Федерального закона; 9) документ, подтверждающий статус действительного члена Международной ассоциации финансовых консультантов (при наличии). 4. В случае, если документы, указанные в пунктах 1, 2 и 7 части 3 настоящей статьи, не предоставлены заявителем, по запросу уполномоченного органа федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, предоставляет сведения, подтверждающие факт внесения сведений о некоммерческой организации в единый государственный реестр юридических лиц, а федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере внутренних дел, предоставляет сведения об отсутствии судимости в отношении каждого члена некоммерческой организации. 5. Уполномоченный орган принимает решение о внесении или об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов в течение тридцати рабочих дней с даты подачи этой некоммерческой организацией заявления о внесении сведений о ней в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов и предоставления всех указанных в части 3 настоящей статьи документов. 6. Решение уполномоченного органа о внесении или об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов направляется в письменной форме в такую организацию в течение десяти дней с даты принятия соответствующего решения. 7. Решение об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций финансовых консультантов может быть обжаловано такой организацией в суд. 8. Исключение сведений о саморегулируемой организации финансовых консультантов из государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов осуществляется уполномоченным органом в случае ее ликвидации или подачи ею заявления об исключении сведений о ней из указанного реестра, а также в случае вступления в силу решения суда об исключении сведений о ней из указанного реестра. 9. Финансовые консультанты, состоявшие членами саморегулируемой организации финансовых консультантов, исключенной из государственного реестра саморегулируемых организаций финансовых консультантов, вправе вступить в другие саморегулируемые организации финансовых консультантов. В течение трех месяцев с даты исключения сведений о саморегулируемой организации финансовых консультантов из указанного реестра саморегулируемой организаций финансовых консультантов, финансовые консультанты, состоявшие ее членами и не вступившие в другие саморегулируемые организации финансовых консультантов, сохраняют свой статус. Статья 16. Надзор за деятельностью саморегулируемых организаций финансовых консультантов 1. Надзор за деятельностью саморегулируемых организаций финансовых консультантов осуществляется уполномоченным органом путем плановых и внеплановых проверок, проводимых в порядке, установленном Федеральным законом от 26 декабря 2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. 2. В случае выявления нарушения саморегулируемой организацией финансовых консультантов требований настоящего Федерального закона, а также других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов уполномоченного органа, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении деятельности по финансовому консультированию, уполномоченный орган направляет в саморегулируемую организацию финансовых консультантов обязательное для исполнения предписание об устранении выявленного нарушения. 3. Предписание уполномоченного органа об устранении выявленного нарушения может быть обжаловано саморегулируемой организацией финансовых консультантов в суд. В случае невыполнения в установленный срок предписания об устранении выявленного нарушения или несоответствия саморегулируемой организации финансовых консультантов одному из требований, предусмотренных статьей 12 настоящего Федерального закона, уполномоченный орган обращается в суд с заявлением об исключении сведений о саморегулируемой организации финансовых консультантов из государственного реестра саморегулируемых организаций а финансовых консультантов. Статья 17. Обеспечение имущественной ответственности при осуществлении деятельности по финансовому консультированию 1. Финансовый консультант, который проводит деятельность по финансовому консультированию, должен заключить договор страхования своей гражданской ответственности, страховая сумма по которому равна не менее чем десятикратному размеру максимального денежного вознаграждения, получаемого от заказчика за свои услуги. 2. Убытки, причиненные заказчику в результате виновных действий финансового консультанта при проведении им на основании гражданскоправового договора деятельности по финансовому консультированию, подлежат возмещению в размере не более чем размер страховой суммы по договору страхования гражданской ответственности ответственного финансового консультанта. Статья 18. Порядок вступления в силу настоящего Федерального закона 1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня официального опубликования настоящего Федерального закона.
