How our unit funds work

Как работают наши паевые фонды
Только для использования профессиональными консультантами
Hansard
Спектр паевых фондов компании Hansard служит для того, чтобы облегчить доступ Ваших клиентов к
различным видам активов, предназначенных для определенных географических регионов или
определенных отраслей промышленности и управляемых одними из наиболее уважаемых специалистов в
области управления международными активами, такими как...
Компания Hansard поддерживает связь с более чем 30 такими управляющими международными активами.
Для каждого актива (известного как «базисный актив»), управляемого этими третьими сторонами,
компания Hansard создала свои собственные связанные с активами страховые фонды (известные как
«паевые фонды»), которые являются особой формой бессрочных коллективных или объединенных
инвестиций, предлагаемых только посредствам полисов страхования жизни компании Hansard. Ниже
приведено пояснение того, как это работает на практике.
Как работает паевой фонд компании Hansard
Паи
Премии, подлежащие внесению в каждый из паевых фондов
от всех полисов, объединяются, позволяя дать указания
каждому управляющему базисными активами для покупки
паев в базисном активе (активах) по ближайшей доступной
цене. То, как часто это происходит, зависит от частоты
ценообразования паевого фонда. Большинство имеет
ежедневное ценообразование, однако могут быть паевые,
фонды с еженедельным или ежемесячным
ценообразованием.
Hansard HSBC
Brazil Equity
Паи
Инвестирует
HSBC Brazil Equity
Доходы
Инвестирует
A
B
C
D
⇪
Премия
⇪

Держатель полиса компании Hansard уплачивает премию и
выбирает один или более паевых фондов для внесения
инвестиций. С учетом премии, продукта, количества
выбранных паевых фондов и покупной цены паев на данный
момент, за полисом закрепляется определенное количество
паев как его авуары.
Управляющий каждого из базисных активов инвестирует
денежные средства, полученные от своих инвесторов
(включая паевой фонд компании Hansard), в соответствии с
инвестиционной целью базисного актива. В данном примере
слева, HSBC покупает Бразильские акции и держит эти акции
в данном базисном активе. Каждый день рыночная цена этих
паев в базисном активе определяется на основе показателей
портфеля акций. Если стоимость портфеля повышается или
понижается, растет или понижается цена пая. Компания
Hansard использует эту цену на базисный актив для
установления цены паевого фонда с учетом комиссионных за
ежегодное управление.
Таким образом, паевой фонд компании Hansard будет
увеличиваться и понижаться в цене вместе с изменяющимися
показателями базисного актива, и его цена за пай обычно
будет согласовываться, но отличаться от базисного актива.
(См. «Что еще мне нужно знать» на следующей странице).
Страница 1 из 2
Что предлагает Вашему клиенту спектр паевых фондов компании Hansard?
•
•
•
•
•
•
Широкий спектр паевых фондов предлагает доступ к ряду развивающихся и сформировавшихся
инвестиционных рынков. Этот спектр включает ряд альтернативных фондов, фондов с
защищенным капиталом и специализированных паевых фондов.
Доступ к базисным активам, управляемым ведущими в мире менеджерами по международным
активам.
Доступ более чем к 100 паевым фондам, предлагаемым в различной валюте.
Компания Hansard предлагает круглосуточный доступ без выходных к необходимой информации
об активах и показателях деятельности, доступной по каждому паевому фонду с помощью
Личного кабинета в режиме онлайн. Приложение компании Hansard «Обзор личных инвестиций»
позволяет Вам создавать портфель в соответствии с требованиями Ваших клиентов.
Значительную скидку начальных комиссионных, если таковые вообще устанавливаются по
базисным активам, поскольку эти активы приобретаются через компанию Hansard, финансовое
учреждение.
Доступ к базисным активам, который обычно требует минимального объема инвестиций, если Ваш
клиент осуществляет прямую покупку.
Что еще мне нужно знать о паевых фондах Hansard?
Цена и показатели паевого фонда Hansard в основном отражают цену и показатели базисного актива.
Однако, между показателями паевого фонда и соответствующего ему базисного актива всегда будут
различия.
Почему имеются различия в показателях?
Платежи: Прежде всего, различия обусловлены договорными платежами, такими как годовая плата за
управление и любые другие платежи, применяемые к паевым фондам, как указано в условиях страхового
полиса клиента.
Различная основа формирования цены: Основа формирования цены паевого фонда может отличаться
от основы формирования цены базисного актива. Паевой фонд оценивается либо на основе предложения
продавца (чистые доходы и покупка активов) или на основе предложения покупателя (чистый отток средств
и продажа активов) и отражается в цене паевого фонда. Обычно паевой фонд гораздо меньше по
сравнению с управляемыми активами базисного актива. Когда имеется объем доходов или оттока средств,
который составляет большую долю средств в паевом фонде, основа формирования цены изменяется для
защиты держателей полисов, оставшихся в паевом фонде.
Денежные средства, хранящиеся в паевом фонде: Другой основной причиной различия в показателях
являются денежные средства в каждом из паевых фондов. Паевой фонд владеет паями в
соответствующем базисном активе, но в дополнение обычно имеется небольшой остаток (отрицательный
или положительный) денежных средств, хранящихся в паевом фонде для облегчения покупки или продажи
паев. Денежные средства в паевом фонде означают, что они не вложены полностью в базисный актив. Это
может негативно или положительно влиять на показатели паевого фонда в зависимости от повышения или
понижения цен на рынке. Остаток денежных средств в паевом фонде на фоне растущего рынка
ограничивает его показатели. Остаток денежных средств в паевом фонде на фоне падающего рынка
означает, что понижение показателей паевого фонда не будет таким большим, как потенциальное
понижение показателей базисного актива.
Важные ПРимеЧания
Никакие сведения, содержащиеся в настоящем документе, не являются предложением покупки или
продажи какого бы то ни было финансового документа или подписки на какую-либо услугу. Паевые фонды,
указанные в настоящем документе, являются паевыми фондами компании Hansard International Limited и
компании Hansard Europe Limited. Всякий, кто рассматривает возможность инвестирования в паевые фонды
компании Hansard путем приобретения полиса страхования жизни, должен обратиться за
профессиональной консультацией. Компания Hansard не дает рекомендаций по размещению капитала и не
несет ответственности за любые действия, предпринятые на основе информации, содержащейся в
настоящем документе.
Hansard development services Limited, Harbour Court, Lord street, Box 192, douglas, Isle of Man IM99 1QL, British Isles
Телефон : +44 1624 688000 Факс : +44 1624 688008 Интернет : hansard.com
Регистрационный номер: 076960C
Страница 2 из 2
HD0016R 14/08/12
Перевод формы HD0016O от 07/03/12