ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЗ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ
ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЗ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
В КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (000)
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации и нормативных актов Банка России.
2. КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (000) осуществляет переводы денежных средств из Российской
Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, в т.ч.:
•
переводы по системе «ЗОЛОТАЯ КОРОНА» в рублях РФ, долларах США и евро;
•
переводы по системе «ЮНИСТРИМ» в рублях РФ, долларах США и евро;
•
переводы по системе «ВЕСТЕРН ЮНИОН» в рублях РФ и долларах США;
•
по реквизитам в рублях РФ, долларах США и евро.
Переводы по системе «ЗОЛОТАЯ КОРОНА» позволяют осуществить переводы: по России, в
страны СНГ, Абхазию, Вьетнам, Грецию, Грузию, Израиль, Монголию, Турцию, Украину, Чехию,
Непал и Китай.
Переводы по системам «ЮНИСТРИМ» и «ВЕСТЕРН ЮНИОН» позволяют осуществить денежные переводы по всему миру.
Время переводов по системам «Золотая Корона», «ЮНИСТРИМ» и «ВЕСТЕРН ЮНИОН» – 10–
15 минут.
Переводы по реквизитам позволяют отправить денежные средства на счет Получателя
средств через систему корреспондентских счетов КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (000) и осуществляются
по предоставленным Отправителем средств полных реквизитов Получателя в иностранном банке.
В случае перевода по реквизитам в рублях РФ дополнительно в реквизитах Получателя указывается российский банк посредник.
Время перевода – до 3 рабочих дней.
Отправитель средств несет ответственность за правильность предоставленных реквизитов.
Подтверждением исполнения распоряжения на перевод денежных средств является экземпляр Заявления с указанием даты исполнения, штампа Банка и подписи специалиста Банка.
3. Переводы по системам «ЗОЛОТАЯ КОРОНА», «ЮНИСТРИМ» и «ВЕСТЕРН ЮНИОН» принимаются только от физических лиц и в пользу физических лиц.
Переводы по реквизитам принимаются только от физических лиц в адрес физических и юридических лиц, при условии, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью.
Осуществление переводов физических лиц — резидентов РФ в пользу физических лиц — резидентов РФ без открытия банковского счета в иностранной валюте по территории Российской
Федерации не допускается.
4. Со списком пунктов приема/выдачи переводов «ЗОЛОТАЯ КОРОНА», «ЮНИСТРИМ» и
«ВЕСТЕРН ЮНИОН» Клиенты могут ознакомиться у специалистов Банка, а также на сайтах систем
денежных переводов (www.perevod-korona.com, www.unistream.ru, www.westernunion.ru).
5. Идентификация Отправителя/Получателя и операции по переводу денежных средств из
Российской Федерации производятся на основании Заявления на перевод при предъявлении документа, удостоверяющего личность Клиента, иных документов в случаях, установленных действующим законодательством. Документы, удостоверяющие личность Клиента, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы с истекшим сроком действия к рассмотрению не
принимаются и для идентификации не используются.
6. Суммы перевода:
6.1.
по системе «ЗОЛОТАЯ КОРОНА»:
– максимальная сумма одного перевода составляет 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей, либо
20 000 (Двадцать тысяч) долларов США, либо 15 000 (Пятнадцать тысяч) Евро;
– максимальная сумма одного перевода, предназначенного для получения на территории
Китайской Народной Республики, составляет 20 000 (Двадцать тысяч) долларов США;
– максимальная сумма переводов, отправляемых резидентом РФ за рубеж в течение одного банковского дня, составляет 5 000 (Пять тысяч) долларов США либо сумму в другой валюте,
эквивалентную 5 000 (Пяти тысячам) долларов США. Расчет эквивалента осуществляется по курсу
Банка России на дату принятия перевода;
– максимальная сумма переводов, предназначенных для получения на территории Республики Абхазия, в течение одного дня составляет 100 000 (Сто тысяч) рублей либо сумму, эквивалентную 100 000 (Ста тысячам) рублей. Расчет указанной суммы осуществляется по курсу по
курсу Банка России на дату принятия перевода;
1
– максимальная сумма одного перевода, предназначенного для получения на территории
Турецкой Республики, составляет 10 000 (Десять тысяч) долларов США.
6.2.
по системе «ЮНИСТРИМ»:
– минимальная сумма денежного перевода в иностранной валюте составляет 1 (Одну) единицу иностранной валюты, в частности минимальная сумма денежного перевода в долларах США
составляет 1 (Один) доллар или 1 (Один) евро при денежном переводе в евро;
– общая сумма денежных переводов физического лица-резидента из Российской Федерации в течение одного операционного дня не должна превышать сумму, эквивалентную 5000 (Пять
тысяч) долларов США.
– сумма одного денежного перевода не может превышать 900 000 (Девятьсот тысяч) рублей
(или эквивалент в иностранной валюте).
6.3.
по системе «ВЕСТЕРН ЮНИОН»:
– максимальная сумма одного трансграничного перевода (или общая сумма трансграничных переводов в течение одного дня), отправляемого резидентом Российской Федерации, не может превышать 5000 долларов США или эквивалента в российских рублях по курсу Банка России
на день отправления перевода;
– нерезиденты имеют право осуществлять переводы денежных средств на сумму до
7499,99 доллара США, или 225 000 российских рублей, на одну операцию. Для отправления сумм
свыше 7499,99 доллара США, или 225 000 российских рублей, нерезиденты обязаны предоставить в Банк документы, подтверждающие цель операции;
6.4.
по реквизитам:
– резидент имеет право перевести из Российской Федерации без открытия банковского
счета иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, в течение одного операционного дня, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату
перевода;
– нерезидент имеет право перевести денежные средства без ограничения суммы.
7. Для получения переводов по системам «ЗОЛОТАЯ КОРОНА», «ЮНИСТРИМ» и «ВЕСТЕРН
ЮНИОН» Отправитель перевода конфиденциально сообщает Получателю перевода контрольный
номер денежного перевода.
Для получения перевода по реквизитам, Получатель предъявляет документ, удостоверяющий его личность.
8. Комиссионное Вознаграждение (плата за Перевод) взимается с Клиентов в строгом соответствии с Тарифами.
Комиссионное Вознаграждение уплачивается Клиентом в наличной денежной форме в валюте Перевода одновременно с внесением в кассу Банка суммы Перевода.
Сумма Комиссионного Вознаграждения взимается дополнительно к сумме Перевода. Действующие тарифы размещаются на информационных стендах Банка, на сайте Банка
(www.slbank.ru), а также доводятся до сведения Клиентов специалистами Банка.
9. Возврат Перевода по системам «ЗОЛОТАЯ КОРОНА», «ЮНИСТРИМ» и «ВЕСТЕРН ЮНИОН»
возможен только в Пункте обслуживания, через который Денежный перевод был отправлен. Возврат перевода Отправителю возможен только в том случае, если на момент возврата перевода
не инициирована процедура его выплаты Получателю. В случае возврата перевода по инициативе
Отправителя, комиссионное вознаграждение, уплаченное Отправителем за осуществление перевода, Отправителю не возвращается.
Возврат перевода, отправленного по реквизитам на счета физических и юридических лиц,
возможен только в том случае, если не была произведена выплата денежных средств Получателю.
Возврат осуществляется на основании заявления отправителя и оплачивается согласно тарифов
Банка. В связи с тем, что возврат перевода зависит от особенностей законодательства иностранного государства и от правил работы банка получателя, Банк не гарантирует возврат отправленного перевода. В случае не возврата перевода (возврата не в полном объеме) комиссионное вознаграждение, уплаченное Отправителем за осуществление Перевода и его возврата, Отправителю не возвращается.
10. Споры между Клиентами, Системами и Банком подлежат урегулированию в досудебном претензионном порядке.
В случае если в течение 30 (Тридцати) календарных дней от даты получения претензии стороны не урегулируют все спорные вопросы, спор передаётся для разрешения в суд в порядке и
на условиях, предусмотренных действующим законодательства.
2