ПРЕДЛОЖЕНИЯ участников Международного семинара

ПРЕДЛОЖЕНИЯ
участников Международного семинара
«Риск-ориентированный подход в надзоре как механизм
повышения эффективности системы противодействия отмыванию доходов и
финансированию терроризма»
(Москва, 16 – 17 декабря 2015 года)
Участники Международного семинара отмечают, что эффективность надзора и
правоприменения является важной составляющей режима противодействия
легализации денежных средств и финансированию терроризма.
Особенно важно в свете беспрецедентных угроз террористических актов
сконцентрировать усилия надзорных органов на повышении финансовыми
институтами уровня понимания рисков финансовой подпитки терроризма.
Эффективность системы надзора включает широкий набор средств, таких как:
предупредительные меры, соответствующие санкции и другие меры, позволяющие
контролировать деятельность финансовых и нефинансовых организаций, обязанных
применять меры в антиотмывочных целях.
При этом, максимальная эффективность надзорной деятельности в области
ПОД/ФТ может быть достигнута только с учетом результатов мониторинга и надзора
за соблюдением общих правил ведения коммерческой деятельности,
устанавливаемых для того или иного финансового сектора. Применение мер должно
быть адекватным и соразмерным рискам, которые могут проявляться в деятельности,
как отдельных организаций, так и соответствующих секторов рынка финансовых
услуг в целом.
Участники Международного семинара подчеркивают, что в различных
государствах ЕАГ и в различных национальных надзорных органах могут
использоваться различные подходы и модели к организации надзора, имеются
различия в институциональных и правовых механизмах, а также алгоритмах их
реализации.
Вместе с тем, можно выделить определённые тенденции и риски, которые
должны учитываться для определения приоритетов надзорных усилий в государствах
евразийского региона в целях повышения уровня законопослушности, снижения
рисков вовлеченности в проведение операций, связанных с отмыванием денег и
финансированием терроризма, а также причастности к совершению незаконных
операций с денежными средствами и иным имуществом.
Для формирования общих подходов к повышению эффективности надзорной
деятельности необходимо продолжить обмен опытом, обучение, изучение новых
методик и практик.
Исходя из изложенного, участники Международного семинара предлагают
учитывать следующее:
1. Продолжить внедрение риск-ориентированного подхода в надзорной
деятельности с учетом ужесточения стратегии ФАТФ по противодействию
финансированию терроризма и результатов оценки рисков на национальном
уровне.
Учитывая необходимость объединения усилий перед лицом мировой
террористической угрозы, а также определенные общие тенденции и
интенсивность трансграничных финансовых потоков в государствах
евразийского региона, целесообразно в качестве приоритетов при проведении
надзорных мероприятий рассматривать риски, связанные с расширением
финансовых услуг и продуктов на основе электронных и иных дистанционных
технологий, оборотом наличности, трансграничными переводами и платежами
без перемещения товаров, фактического оказания услуг и выполнения работ,
получателями или бенефициарами которых могут быть лица, причастные к
террористической деятельности или финансированию терроризма, а также
отмыванию преступных доходов.
2. Акцентировать внимание на необходимости укрепления взаимодействия и
информационного обмена между надзорными органами и подразделениями
финансовых разведок государств Евразийской группы по противодействию
легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), а
также на целесообразности использования современных технологий
дистанционного мониторинга, контроля и обратной связи с поднадзорными
организациями (например, с использованием онлайн интерфейсов, т.н. личных
кабинетов на интернет-порталах и др.).
3. Принимать активное участие и инициировать дальнейшие шаги по обмену
опытом в надзорной сфере в рамках Рабочей группы по надзору и рискам
(РГПН) ЕАГ, конференций, семинаров, экспертных дискуссий, с
использованием возможностей Международного учебно-методического
центра финансового мониторинга и каналов видеоконференцсвязи Единого
информационного пространства ЕАГ.
4. Привлекать финансовые институты и нефинансовые организации к
обсуждению проблем правоприменения для повышения уровня понимания
рисков и эффективности мер по их снижению.