Список документов для ООО, ЗАО, ОАО

Приложение №7
к Положению о кредитовании клиентов среднего и
малого бизнеса в Публичном акционерном обществе «Росгосстрах Банк»
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА
(для Юридических лиц)
1.
Анкета-Заявка по форме Банка
2.
Согласие на обработку персональных данных (заполняется на всех Участников сделки, кроме
Заемщика)*
3.
Копия устава в действующей редакции со всеми изменениями (нотариально заверенная копия или
копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником
Банка с предъявлением оригинала).
4.
Копия устава в редакции, действовавшей на дату избрания действующего руководителя организации,
совета директоров (в случае, если редакция устава, действовавшая на дату избрания руководителя
отличается от указанной в предыдущем пункте) (нотариально заверенная копия или копия, заверенная
руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником
Банка
с
предъявлением оригинала).
5.
Копии Свидетельств о государственной регистрации учредительных документов, изменений и
дополнений к учредительным документам (при их наличии) (нотариально заверенная копия или копия,
заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником Банка с
предъявлением оригинала).
6.
Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная
копия или копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная
сотрудником Банка с предъявлением оригинала).
7.
Копия Свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до
01.07.2002г. (предоставляется в случае, если юридическое лицо зарегистрировано ранее 01.07.2002 г.)
(нотариально заверенная копия или копия, заверенная руководителем организации с проставлением
печати, и заверенная сотрудником Банка с предъявлением оригинала).
8.
Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица (нотариально
заверенная копия или копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и
заверенная сотрудником Банка с предъявлением оригинала).
9.
Копия письма Госкомстата о присвоении кодов (копия, заверенная руководителем организации, и
сотрудником Банка с предъявлением оригинала).
10.
Решение/протокол о назначении на должность единоличного исполнительного органа (директора,
генерального директора, президента или исполнительного директора согласно уставу) и продлении
срока его полномочий на новый срок, если срок полномочий продлевался (копия, заверенная
руководителем организации и печатью организации).
11.
Трудовой договор, заключенный с руководителем организации (предоставляется в случае, если срок
полномочий руководителя организации не определен уставом и решением компетентного органа
управления, либо, если в уставе предусмотрено, что срок полномочий руководителя организации
определяется трудовым договором) (копия, заверенная руководителем организации и печатью
организации).
12.
Приказ о назначении главного бухгалтера или о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского
учета на руководителя организации (в связи с отсутствием в штате организации бухгалтерского
работника) или договор о передаче функций по ведению бухгалтерского учета сторонней организации
(копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
13.
Копия лицензии на осуществление основной деятельности (если такая деятельность подлежит
лицензированию) (копия, заверенная Клиентом, оригинал предъявляется).
14.
Протокол об избрании совета директоров (наблюдательного совета) (предоставляется в случае, если
учредительными документами предусмотрено создание совета директоров, и совет директоров,
согласно уставу, избирает руководителя организации или принимает решение об одобрении сделки)
(копия, заверенная руководителем организации с проставлением печати, и заверенная сотрудником
Банка с предъявлением оригинала).
15.
Подлинник (либо выписка) протокола общего собрания участников (акционеров), совета директоров
об одобрении сделки (при необходимости).
16.
Оригинал Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц выданной не ранее 30 дней
до даты заключения сделки (возможно предоставление электронной выписки).
Для рассмотрения вопроса о кредитовании возможно предоставление Выписки на последнюю дату,
имеющуюся у Клиента, но сроком давности не более 60 дней до момента подачи заявления.
17.
Карточка с образцами подписей и оттискам печати (оригинал либо нотариально заверенная копия, в
случае наличия в Банке действующего счета, предоставляется копия, заверенная Банком).
18.
Копия паспорта руководителя организации Заемщика, Залогодателя, Поручителя (все страницы, кроме
пустых) (копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
Копии паспортов участников Заемщика – физических лиц, главного бухгалтера Заемщика (все
страницы, кроме пустых) (копия, заверенная руководителем организации и печатью организации).
19.
Для акционерных обществ – выписка из реестра акционеров, выданная не ранее 5 дней до даты подачи
заявления на кредит (оригинал), в случае, если сделка подлежит одобрению общим собранием
акционеров, дополнительно запрашивается выписка из реестра акционеров на дату созыва общего
собрания акционеров, на котором одобрена сделка (оригинал).
Для обществ с ограниченной ответственностью – список участников, составленный датой не ранее 5
дней до даты подачи заявления на кредит (оригинал).
20.


Справки из обслуживающих банков (кроме Публичного акционерного общества «Росгосстрах Банк»):
о состоянии картотеки №2;
о наличии/отсутствии ссудной задолженности (по кредитным договорам, договорам поручительства и
залога) с приложением копии договоров;
21.
Выписки/Справки из обслуживающих банков (кроме Публичного акционерного общества «Росгосстрах
Банк») об оборотах (с разбивкой по месяцам) из банков по расчетным и валютным счетам за последние
3 месяца. Выписки должны содержать все проведенные по счетам операций (для продукта
«овердрафт»).
22.
Справка из ИФНС об имеющихся расчетных/текущих счетах для кредитов суммой более 5 млн. руб.
23.
Официальная отчетность на две последних отчетных даты с отметкой ИМНС или подтверждением
отправки:
/ баланс, форма №2 с приложениями (расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности), или
/ копии налоговых деклараций по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной
системы налогообложения; или
/ копии налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов
деятельности.
24.
Копии договоров с поставщиками и покупателями по основной деятельности (с 3-мя основными).
25.
Копии документов, подтверждающих правомочность использования
(договоры аренды, субаренды, свидетельства о собственности и пр.)
26.
Копии кредитных договоров/ договоров займа/обеспечительных договоров
27.
Документы по управленческой финансовой отчётности
занимаемых
помещений
В случае предоставления копий документов, заверенных организацией, Заявитель должен представить
уполномоченному сотруднику Публичного акционерного общества «Росгосстрах Банк» для сравнения
оригиналы документов.
Примечание:
В случае, если по представленным документам у сотрудника Кредитной службы возникают вопросы по
проведению проверки правоспособности документов Участников сделки (включая проверку полномочий
должностных лиц Участников сделки), то он может обратиться за консультацией в Юридическую службу ТП.
При этом он руководствуется п. 5.2.4.2 настоящего Положения.
В этом случае формируется письменный вопрос и к нему должны быть приложены следующие документы
(например):
- при определению крупности сделки:
1.
Скан-копия устава в действующей редакции со всеми изменениями.
2.
Скан-копия бухгалтерского баланса (Форма№1) на последнюю отчётную дату, предшествующую
дате заключения кредитной сделки.
3.
Служебная записка сотрудника Кредитной службы о крупности сделки с указанием параметров.**
4.
Скан-копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц выданной не ранее
30 дней до даты заключения сделки.
- при определению полномочий единоличного исполнительного органа:
1.
Скан-копия устава в действующей редакции со всеми изменениями.
2.
Скан-копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц выданной не ранее
30 дней до даты заключения сделки.
3.
Скан-копия Решения/протокола о назначении на должность единоличного исполнительного органа
(директора, генерального директора, президента или исполнительного директора согласно уставу)
и продлении срока его полномочий на новый срок, если срок полномочий продлевался
4.
Скан-копия Трудового договора, заключенного с руководителем организации (предоставляется в
случае, если срок полномочий руководителя организации не определен уставом и решением
компетентного органа управления, либо, если в уставе предусмотрено, что срок полномочий
руководителя организации определяется трудовым договором)
- при одобрение сделок в случаях, предусмотренных Уставом/одобрение сделок с заинтересованность:
1.
Скан-копия устава в действующей редакции со всеми изменениями.
2.
Служебная записка сотрудника Кредитной службы о крупности сделки с указанием параметров.**
3.
Скан-копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц выданной не ранее
30 дней до даты заключения сделки.
4.
Для акционерных обществ – скан-копия выписки из реестра акционеров, выданной не ранее 5 дней
до даты подачи заявления на кредит, в случае, если сделка подлежит одобрению общим собранием
акционеров, дополнительно запрашивается скан-копия выписки из реестра акционеров на дату
созыва общего собрания акционеров, на котором одобрена сделка.
Для обществ с ограниченной ответственностью – скан-копия списка участников, составленного
датой не ранее 5 дней до даты подачи заявления на кредит.
5.
Скан-копия (либо выписка) протокола общего собрания участников (акционеров), совета
директоров об одобрении сделки.
В случае, если у сотрудника кредитной службы возникают другие вопросы, сотрудник Юридической службы
ТП вправе запросить все необходимые документы.
*
Согласие на обработку персональных данных
Настоящим я также выражаю свое согласие Публичному акционерному обществу «Росгосстрах Банк» (далее
– «Банк») в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 г., на обработку Банком (в том числе
сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, обновление, изменение, распространение,
извлечение, использование, передачу (включая трансграничную передачу, распространение, предоставление,
доступ), обезличивание, блокирование и уничтожение) указанных в настоящем Согласии персональных данных
и биометрических персональных данных, с использованием средств автоматизации, а также без использования
средств автоматизации. Согласие распространяется на следующие персональные данные и биометрические
персональные данные: сведения о фамилии, имени, отчестве, годе, месяце, дате и месте рождения, адресе,
семейном, социальном, имущественном положении, образовании, профессии, доходах, любой иной
информации, а также фотографии, в том числе, копии фотографий, документа, удостоверяющего личность,
переданные Банку мной лично либо поступившие в Банк иным законным способом. Настоящее согласие
действует в течение 7 (Семи) лет с последующей пролонгацией на каждые последующие 7 (Семи) лет, если оно
не будет отозвано путем подачи письменного заявления.
Дата: __________
________________________(_______________)