Дополнительное соглашение к Договору банковского счета о

Дополнительное соглашение
к Договору банковского счета
№ _____________ от «______» ____________ _____ г.
о неснижаемом остатке на счете
г. _________________
«___» ________ ____ г.
Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ», именуемое в дальнейшем «Банк» в
лице
________________________________________________,
действующего
на
основании
___________________________________________________________.
с
одной
стороны,
и
______________________, в лице __________________________________, действующего на основании
___________, именуемое в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны»,
заключили настоящее Дополнительное соглашение (далее по тексту – «Дополнительное соглашение») о
нижеследующем:
1. ТЕРМИНЫ
«Дата начала срока» – дата, согласованная сторонами при заключении Дополнительного соглашения, с
которой денежные средства в сумме Неснижаемого остатка должны поддерживаться на Счете. Проверка
соблюдения данного условия проводится Банком на конец Операционного дня, соответствующего Дате
начала срока.
«Дата окончания срока» – дата, согласованная сторонами при заключении Дополнительного
соглашения, по которую (включительно) денежные средства в сумме Неснижаемого остатка должны
поддерживаться на Счете. Проверка соблюдения данного условия проводится Банком на начало
Операционного дня, соответствующего Дате окончания срока.
«Неснижаемый остаток» – фиксированная сумма денежных средств, которую Клиент формирует на
своем Счете в Дату начала срока поддержания Неснижаемого остатка и поддерживает в течение Срока
размещения по Дату окончания срока поддержания Неснижаемого остатка включительно, на которую
Банк начисляет и выплачивает проценты в соответствии с п. 4.1. настоящего Дополнительного
соглашения.
«Срок размещения» – период в календарных днях с Даты начала срока по Дату окончания срока
(включительно).
2. ПРЕДМЕТ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
2.1. Стороны настоящим Дополнительным соглашением установили порядок и условия размещения
денежных средств в виде Неснижаемого остатка на Счете Клиента.
3. ПОРЯДОК РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ВИДЕ НЕСНИЖАЕМОГО ОСТАТКА
3.1. Стороны договорились установить Срок размещения денежных средств в виде Неснижаемого
остатка на Счете Клиента № _____________________ в Банке: с «____» ________ ____ года
(Дата начала срока) по «____» _________ ____ года (Дата окончания срока) в сумме ________
(___________________________________) ______________ .
3.2. Клиент не позднее «___» __________ ___ года (Даты начала срока) формирует на Счете
Неснижаемый остаток в сумме, указанной в п.3.1. настоящего Дополнительного соглашения, и
поддерживает его в течение Срока размещения, определенного в п. 3.1. настоящего
Дополнительного соглашения.
1
4.
ПОРЯДОК, УСЛОВИЯ НАЧИСЛЕНИЯ И УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ
4.1. Банк начисляет на Неснижаемый остаток проценты по ставке ___ % (__________) годовых, при
условии, что Неснижаемый остаток будет поддерживаться Клиентом в течение Срока
размещения.
4.2. Выплата начисленных процентов осуществляется (выбрать один вариант из нижеприведенных):
 1 вариант – ежемесячно, не позднее первого рабочего дня месяца, следующего за оплачиваемым,
и по окончании Срока размещения
 2 вариант – ежеквартально, не позднее первого рабочего дня квартала, следующего за
оплачиваемым, и по окончании Срока размещения
 3 вариант – по окончании Срока размещения
путем перечисления их на Счет Клиента.
4.3. На сумму остатка средств Клиента на Счете, превышающего Неснижаемый остаток,
установленный в п. 3.1. настоящего Дополнительного соглашения, в течение Срока размещения,
проценты не начисляются и не выплачиваются.
4.4. В случае если в течение Срока размещения Клиент уменьшает сумму Неснижаемого остатка,
проценты по Неснижаемому остатку за весь Срок размещения не начисляются и не
выплачиваются, а настоящее Дополнительное соглашение считается расторгнутым.
4.5. В случае, предусмотренном п.4.4. настоящего Дополнительного соглашения, Банк списывает
со Счета без распоряжений Клиента сумму уплаченных Клиенту в соответствии с условиями
настоящего Дополнительного соглашения процентов.
Указанное в настоящем пункте право, предоставленное Клиентом Банку, рассматривается
Сторонами как заранее данный акцепт Клиента.
4.6. Начисление процентов на сумму Неснижаемого остатка производится со дня, следующего за
Датой начала срока размещения Неснижаемого остатка на Счете, и заканчивается в Дату
окончания срока. При начислении суммы процентов в расчет принимается действительное число
календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
4.7. Обязательства Банка по зачислению сумм процентов, начисленных в соответствии с п. 4.1.
настоящего Дополнительного соглашения, считаются исполненными в день, в который
денежные средства в сумме начисленных процентов зачислены на Счет Клиента, открытый в
Банке, на котором поддерживается Неснижаемый остаток.
5. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
5.1. Расторжение настоящего Дополнительного соглашения осуществляется только по взаимному
согласию Сторон (кроме случая, оговоренного п.4.4 настоящего Дополнительного соглашения).
Сторона-инициатор расторжения обязана предварительно письменно уведомить другую Сторону
не менее чем за 1 рабочий день до предполагаемой даты расторжения.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
6.1. Банк не несет ответственность за несоблюдение Клиентом условий размещения денежных
средств в виде Неснижаемого остатка, вызванных списанием денежных средств со Счета без
распоряжения Клиента в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ
(списание по исполнительным документам, инкассовым поручениям и т.п.) или договорами
между Банком и Клиентом.
7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
7.1. Сумма Неснижаемого остатка, размещаемая по настоящему Дополнительному соглашению,
исчисляется без учета сумм Неснижаемых остатков, размещенных в соответствии с
действующими Дополнительными соглашениями (в случае их наличия), а каждое новое
Дополнительное соглашение не затрагивает и не изменяет отношения Сторон, установленные
ранее заключенными и действующими Дополнительными соглашениями к Договору
банковского счета № ____ от «_____» ____________ ____г.
7.2. При наличии на Дату начала срока размещения Неснижаемого остатка по настоящему
Дополнительному соглашению сумм Неснижаемых остатков, размещенных в соответствии с
2
действующими Дополнительными соглашениями, а также если остаток на Счете будет больше
или равен сумме всех Неснижаемых остатков, установленных на Счете и действующих на
текущую дату, начисление процентов на сумму каждого Неснижаемого остатка осуществляется
в размере процентной ставки, согласованной Сторонами при заключении соответствующего
Дополнительного соглашения.
7.3. В течение Срока размещения Неснижаемых остатков Клиент вправе расторгнуть любое из
действующих Дополнительных соглашений при условии предварительного уведомления Банка
не позднее, чем за 1 (Один) рабочий день до даты его расторжения.
7.4. В случае если фактический остаток денежных средств на Счете (в том числе в случаях списания
денежных средств со Счета без распоряжения Клиента в случаях, предусмотренных
действующим законодательством РФ или договорами между Банком и Клиентом в порядке
заранее данного акцепта) в течение Срока размещения окажется меньше суммы всех
Неснижаемых остатков, действующих на текущую дату в соответствии с заключенными
Дополнительными соглашениями, условия размещения Неснижаемых остатков считаются
нарушенными, заключенные сторонами Дополнительные соглашения считаются расторгнутыми
с Даты нарушения условий размещения Неснижаемых остатков.
7.4.1. При этом в случае размещения на одном Счете Клиента Неснижаемых остатков по
нескольким Дополнительным соглашениям, первыми досрочно расторгаются Дополнительные
соглашения по выбору Клиента на основании предоставленного в Банк письменного заявления с
указанием расторгаемых Дополнительных соглашений.
7.4.2. В случае отсутствия письменного заявления Клиента с указанием расторгаемого
Дополнительного соглашения, в первую очередь досрочно расторгается Дополнительное
соглашение, которым установлен Неснижаемый остаток на Счете, последний по Дате начала его
срока.
7.4.3. Если на одну и ту же Дату начала срока размещения Неснижаемого остатка на Счете
установлено более одного Неснижаемого остатка в соответствии с действующими
Дополнительными соглашениями, то последним из заключенных считается Неснижаемый остаток,
Срок размещения которого является наименьшим. Если на одну и ту же Дату начала срока
поддержания Неснижаемого остатка на Счете установлено более одного Неснижаемого остатка с
одинаковым Сроком размещения, то последним из заключенных считается Неснижаемый остаток,
сумма которого является наименьшей. Если на одну и ту же Дату начала срока размещения
Неснижаемого остатка на Счете установлено более одного Неснижаемого остатка с одинаковым
Сроком размещения и с одинаковой суммой, то очередность Неснижаемых остатков определяет
Банк.
7.5. В случае если Клиент обслуживается в соответствии с индивидуальными условиями
привлечения, начисление и выплата процентов при досрочном расторжении Дополнительного
соглашения, а также в случае нарушения Неснижаемого остатка осуществляется в соответствии
с индивидуальными условиями.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Настоящее Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора банковского
счета в рублях РФ № ____________________ от «__» _____________ ____ г.
8.2. Настоящее Дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания и действует до
исполнения Сторонами обязательств по настоящему Дополнительному соглашению, составлено
в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному – для каждой из
Сторон.
8.3. Во всем остальном, не затронутом пунктами настоящего Дополнительного соглашения,
Стороны руководствуются положениями Договора банковского счета в рублях РФ № ___ от «__»
_________ ____ г. и действующим законодательством РФ.
3
9. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ/ ПОЧТОВЫЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
БАНК:
ОАО “АБ “РОССИЯ”
Местонахождение/ Почтовый адрес: 191124,
г.Санкт-Петербург,
пл. Растрелли, д. 2, лит. А
ИНН 7831000122 КПП 783501001/997950001
ОГРН 1027800000084
ОКПО 09804148 ОКВЭД 65.12,
к/с № 30101810800000000861 в
СЕВЕРО-ЗАПАДНОМ ГУ БАНКА РОССИИ, БИК
044030861
SWIFT: ROSY RU 2P
Реквизиты Филиала:
ЗА БАНК
(должность уполномоченного
Банка)
КЛИЕНТ:
Наименование________________________
____________________________________
Адрес местонахождения:
_____________________________________
Почтовый адрес:______________________
_____________________________________
ИНН_________________КПП___________
ОКПО____________ОКВЭД____________
ЗА КЛИЕНТА
представителя (должность уполномоченного
Клиента)
_________________________
__________________/_______________/
представителя
_________________________
___________________/_________________/
4