АО «ЭКСАР» как элемент системы государственной поддержки экспорта и инвестиций Нижний-Новгород. Сентябрь 2015
advertisement
АО «ЭКСАР» как элемент системы государственной поддержки экспорта и инвестиций Нижний-Новгород. Сентябрь 2015 «Кто хочет, тот ищет возможности, кто не хочет – ищет причины» Сократ ИНСТИТУТЫ ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА Минфин России Минэкономразвития России Минпромторг России Центры поддержки экспорта в регионах МИД России РЭЦ ЭКСПОРТ – ОКНО ВОЗМОЖНОСТЕЙ «Изменения курса рубля повышают ценовую конкурентоспособность отечественного производства, открывают окно возможностей для того, чтобы взять под свой контроль новые ниши и на национальном, и на международном уровне» В.В. Путин Используем опыт лучших Экспортные Кредитные Агентства работают более чем в 80 странах, история некоторых насчитывает более 100 лет ВСЕСТОРОННЯЯ ПОДДЕРЖКА ЭКСПОРТА ЭКСАР: государственный институт развития Деятельность Агентства регулируется Постановлением Правительства РФ № 964 от 22 ноября 2011 г. ЦЕЛЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР Предоставление всесторонней поддержки российским экспортерам и инвесторам, содействие в организации финансирования проектов 10 млрд. долл. США СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ ДО 2032 ГОДА Закрываем риски Возмещаем: до 95% убытков в случае политического риска до 90% предпринимательского риска Динамика объема поддержанного экспорта, млрд. $ США 4.5 4 3.5 млрд. $ 3 2.5 2 3.9 1.5 2.2 1 0.5 0 0.5 2012 2013 2014 Поддержанный экспорт по отраслям Всего Нижегородская область Энергетическое машиностроение и электротехника - 20% Минеральные удобрения – 19% Средства наземного транспорта Металлургия – 18% Средства наземного транспорта - 17% Продукция химической промышленности - 6% Продукты животного и растительного происхождения – 3% Продукция химической промышленности ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ ДЕШЕВЫЙ КРЕДИТ Дешевый кредит Договор страхования ЭКСАР: УМЕНЬШАЕТ ПРОЦЕНТ ПО КРЕДИТУ (Покрытые риски, отсутствие резерва) 13 КРЕДИТКредит БЕЗ ОБЕСПЕЧЕНИЯ без обеспечения Договор страхования ЭКСАР: ОБЕСПЕЧЕНИЕ 1 КАТЕГОРИИ КАЧЕСТВА (Положение Банка России 254-П, п. 6.2.8) 14 Варианты использования залогового обеспечения Использование недвижимого имущества кредит − Залог имущества − Оценка имущества − Страхование имущества Ставка увеличивается на 1-2% Использование ЭКСАР − Экспортный контракт − Нет расходов по оценке − Страховые продукты ЭКСАР Ставка снижается на 1-2% УВЕРЕННОСТЬ В ПАРТНЕРЕ Уверенность в партнере ЭКСАР обеспечивает: ПРОВЕРКУ ИНОСТРАННОГО КОНТРАГЕНТА (Правила страхования ЭКСАР) 16 РАСШИРЕНИЕ РЫНКОВ СБЫТА сбыта Расширение рынков Договор страхования ЭКСАР: ВОЗМОЖНОСТЬ РАБОТЫ С ОТСРОЧКОЙ ПЛАТЕЖА (Правила страхования ЭКСАР) 17 ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ БЕЗбез ПРОБЛЕМ Валютный контроль проблем Договор страхования ЭКСАР: ОТСУТСТВИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НЕПОСТУПЛЕНИЕ ВАЛЮТНОЙ ВЫРУЧКИ (Федеральный закон 236-ФЗ) 18 Наши решения Классические инструменты поддержки Вид поддержки Риски 1. Комплексное страхование экспортных кредитов 2. Страхование кредита поставщика 3. Страхование кредита покупателю Коммерческий и Политический риски 4. Страхование подтвержденного аккредитива 5. Страхование гарантий 6. Страхование инвестиций Политический риск Специальные инструменты поддержки Вид поддержки Риски 7. Страхование экспортного факторинга 8. Страхование кредита на пополнение оборотных средств Коммерческий и Политический риски ФАКТОРИНГ – БЕЗ РЕГРЕССА НА ЭКСПОРТЕРА КРЕДИТ ДО ЗАКЛЮЧЕНИЯ КОНТРАКТА Критерии отнесения клиентов к сегменту МСБ Годовая выручка от 0 до 2 млрд. руб. Критерии МСП в соответствии с Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ Годовая выручка до 1 млрд. руб. Средняя численность работников - до 250 человек Нет ограничений по структуре собственности Доля участия субъектов РФ, иностранных юр. лиц, общественных и религиозных организаций, крупных компаний до 25% Нет ограничений по численности работников Критерии МСБ , применяемые в ЭКСАР Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера • Целевое использование кредитных ресурсов. Экспортный контракт должен быть заключен или находиться в стадии подписания. Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов. • Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВ АНИЯ • Срок финансирования: до 2 лет • Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности • Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника • Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь) УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ • • • • Застрахованная доля: 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,05% годовых от суммы предоставленного финансирования Поддержанный экспорт Нижегородской области 146 млн. долл. США Комплексное страхование поставок 15.7% Кредит покупателю 25.5% 58.8% Страхование подтвержденн ого аккредитива Поддержанный экспорт Нижегородской области Всего было застраховано 45 экспортных поставок. Поставки осуществлялись в Западную Европу и СНГ. Сейчас на рассмотрении находится еще 5 сделок Финансирующими банками выступают: • Абсолют Банк • ТрансКапиталБанк • Новикомбанк • Промсвязьбанк Процедуры взаимодействия Информация для проработки по классическим продуктам Страна поставки Реквизиты покупателя Финансовая отчетность контрагента ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Копия/проект контракта Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ Спец. продукты для МСБ Решение кредитного комитета Банка Заключение о фин. состоянии заемщика КРЕДИТОВАНИЕ ЭКСПОРТЕРА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ Информация о планируемом экспорте Реквизиты экспортера и иностранного покупателя Параметры экспортного контракта ЭКСПОРТНЫЙ ФАКТОРИНГ Страховые премии Влияют факторы: Рейтинг страны Рейтинг контрагента Срок сделки Фиксированные премии: - 0,5% по факторингу - 1,05% годовых от суммы предоставленной на пополнение оборотных средств Преимущества работы с ЭКСАР Снижение рисков для экспортеров и финансирующих банков Решение проблем: с обеспечением по кредитам + с резервами Обеспечение доступа к финансированию Решение проблем из-за непоступления валютной выручки в РФ ЗАКРЫВАЕМ РИСКИ ОТКРЫВАЕМ РЫНКИ СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Требухин Дмитрий Вадимович Тел.: +7 (985) 783-11-88 доб. 2115 E-mail: trebukhin@exiar.ru www.exiar.ru
