Интегрированное управление рисками

Интегрированный подход
к управлению рисками
в современном банке
XI банковская конференция
«Повышение устойчивости национальной банковской системы:
Россия и мировой финансовый кризис»
3-7 сентября 2009 года, г. Сочи
Роман Сургунд, MBA
Руководитель направления по продаже решений
для финансовых организаций
IBM R/CIS
© 2009 IBM Corporation
IBM Financial Services
Требование времени - изменение модели бизнеса банка
Интегрированный
единый процесс
производства
банковских продуктов
Интегрированное
управление рисками.
Доступ к данным по
risk, capital и liquidity в
реальном времени.
Ускорение процесса
принятия решений
2
Интегрированная структура
каналов продаж с единой
функциональностью и
доступом к информации.
On line и real time
Согласованность
бизнеса и ИТ. Комплексная
банковская система с
многократным
использованием
функциональных блоков
Безбумажное и
централизованное
производственное
окружение. Cквозные
интегрированные
бизнес-процессы
Единый взгляд на
клиента.
Интегрированные
данные по
прибыльности клиента
в реальном времени
IBM Financial Services
Референсная архитектура банка
Branches
Бизнес - процессы
Интеграция
каналов
ATMs
Forms
Mgmt
Call Centers
Thin
Client
Internet
Rich
Client
Relationship
Managers /
Agents
Presentation / Interaction Services
Transformation
Integration
Multi-Channel
Multi-Channel
Server
Access Services
End Application
Front
Enterprise
Клиент
Service
Processes
Внешние
системы
Business
Insight
Search &
Discovery
Analytics
Customer
Insight
& Analytics
Debt
Credit Cards
Risk
General
Ledger
Marketing
Fraud
Corporate
Banking
Decision
Support
Product
Retail
Banking
Process Models
Real
Campaign Mgr
Relationship
Management
Resource
Loan
Origination
Process Manager
3rd Party
Products/Svcs
Case
Management
Regulatory
Payments
Sales
Processes
Service Registry
& Repository
Service Mgmt
& Invocation
Интеграция данных/
Information Services
Master
Data
Mgmt
Banking
Data
Warehouse
Content
Mgmt
Systems
Document
Mgmt
Systems
Customer
Account
Product
Data
Marts
Data
Warehousing
Rapid
& Integration
IBMDevelopment
Dynamic Infrastructure
Enterprise
External
Services
Service
Gateway
Bus
Fico
Credit
Credit
Scores
Scores
Нестуктурированные данные
Information
Foundation
Security,
Governance
Management
& Monitoring
& Governance
3
Banking
Banking&
&Credit
Credit
Operations
Customer
Relationship
Mgmt
Marketing
Processes
Enterprise Service Hub
Bus
Customer
Analytics
Business
Mgmt
Business
Partner
Services
Compliance
Processes
Electronic
Signature
Threat &
Fraud
Analytics
Mobile
Banking
Информационные
Core Systems
системы банка
Banking Industry
Models
Каналы
Demographic
Data
Внешние
данные
IBM Financial Services
Уровни управления рисками
Тренд – переход от простого соответствия требованиям регулятора к
оптимизации рисков в масштабе всего банка и всего ассортимента
продуктов – от операционных до рыночных и кредитных рисков
Risk
Optimization
Оптимизация
рисков
Risk Control
Управление
рисками
Risk Insight
Понимание рисков
4
 Информированное принятие
решений
 Координация Sales and Marketing
Своевременная реакция на
изменение экономических
условий
 Понимание прибыли и затрат
 Прозрачность рисков для банка
 Аналитика для оценки и
предсказания влияния внешних
факторов
 Оценка эффективности бизнесрешений
 Интегрированная информация
по рискам банка
 Определены граничные
условия
 Постоянный мониторинг рисков
IBM Financial Services
TowerGroup provides three views of the market size
5
IBM Financial Services
Качество данных и использование современных информационных
систем – ключевые факторы эффективного управления рисками
Data, data integration and quality
Operationalization of the concept
Infrastructure / Information management systems
Integration of Risk/Finance and business
Yes or Partially
Consensus on approach and methods
No
Executive direction
Integration of Risk and Finance functions
Skills and education
Board understanding and direction
0
20
40
60
80
Percent of Respondents
Источник: Risk Appetite: A multifaceted approach to risk management, based on an IBM survey of financial institutions, April 2008
6
100
Bold Propositions
IBM Financial Services
Интегрированное управление рисками банка от IBM
IBM поможет вам сформировать интегрированную стратегию управления рисками предприятия
(ERM). Наш набор взаимосвязанных приложений поможет вам обеспечить соблюдение норм
Basel II, Акта Sarbannes - Oxley, закона U.S. Patriot Act и других нормативных требований
Ценность для заказчика
 Интегрированное и оптимизированное управление рисками идентификация и предотвращение отмывания денег,
мошенничества и краж идентификационной информации
 Governance и compliance
 Производительные системы автоматизации управления
рисками
 Динамическая инфраструктура
Решения







IFW и BDW
Высокая производительность вычислений и аналитика
Cognos, iLog, Filenet, EAS, Tivoli
Storage Infrastructure, DB2
Решения партнеров
Security, operational services/solutions, ISS
Решения по непрерывности бизнеса (BCRS)
7
The Operational Riskdata
eXchange Association
Cтатистическое моделирование для
уточненной количественной оценки
рисков и соответствия требованиям
регуляторов.
Использование обезличенных данных
и современного математического
аппарата для обобщения и
последующего использования опыта
финансовых институтов по
количественной оценке рисков.
IBM Financial Services
Общий подход к управлению финансовыми и нефинансовыми
рисками – требование времени
Интегрированное управление рисками
Управление операционными рисками
Финансовые
риски
Финансовые
преступления
ИТ и
инфраструктурные
риски
Управление
Governance &
Compliance
Финансовые
риски
Понимание рыночного и кредитного риска по всем направлениям бизнеса для
более взвешенного принятия решений в соответствии с бизнес-целями
Финансовые
преступления
Безопасность всех видов транзакций, проактивное предотвращение все более
изощренных внешних и внутренних запрещенных активностей, отработка
зафиксированных событий
Операционный и
ИТ риск
Проактивное управление потенциальными рисками, как внешними так и
внутренними, как бизнеса так и ИТ, вследствие событий, влияющих на
операционную работу, процессы и приложения
Governance &
Compliance
Понимание и управление соответствием требованиям регуляторов и
собственных политик при оптимальном отношении затрат к достигаемому
результату
8
IBM Financial Services
Интегрированное управление рисками - проблемы бизнеса
Интегрированное управление рисками
Управление операционными рисками
Финансовые риски
Финансовые преступления
ИТ и инфраструктурные риски
Управление
Governance & Compliance
Снижение маржинальности
Усложнение и удорожание
Появление новых рисков
Практическое удвоение
бизнеса и выход на новые рынки
требуют более точной и
оперативной оценки финансовых
рисков
идентификации и предупреждения
действий злоумышленников
всвязи со слияниями и
объединениями,
глобализацией и выходом на
новые рынки
количества действующих норм в
’09
Усиление внимания регулятора к
стратегии управления рисками
банка
Задача соответствовать
требованиям регулятора оттеняет
интегрированный подход к
управлению рисками
Отсутствие возможности
мониторить рискив реальном
времени
Сложные финансовые продукты
усложняют оценку рисков при
продукто-ориентированном
подходе, типичном для индустрии
Усложнение требований
регуляторов (e.g., Patriot Act, BSA,
FFIEC IT Exam updates, Basel II
AMA, FRCP for e-discovery)
Усложнение финансовых
инструментов и увеличение
международных операций
Системы предыдущих поколений
не устраивают по
производительности и
функциональности
Несовершенство управления
автоматизации и интеграции
разнородных систем
информационными потоками не
позволяет компетентным
сотрудникам своевременно
устранять несоответствия
Отсутствие системного
Отсутствие стандартизации и
подхода к мониторингу рисков
в реальном времени
автоматизации бизнеспроцессов
Отсутствие внутренних
Выход на новые рынки со
ресурсов для диагностики и
снижения рисков
своими требованиями
регуляторов
Влияние природного и
Повышенное внимание
человеческого фактора
усиливается
акционеров к управлению
активами в соответствии с
заявленной стратегией
Новые риски с повышением
Вертикально-изолированная
культура управления
операционными рисками
Мы идентифицировали порядка 50 различных бизнес-проблем наших заказчиков
9
IBM Financial Services
Архитектурный взгляд – повторение пройденного...
 Source
systems
(OCC data)
 IBM
InfoSphere
Data Warehouse
Loans &
Collaterals
Accounts
Loss Data
ETL \ Data Quality \
Information Integration
Source data
Customers
 IBM Banking
Datawarehouse
 DB2 database
 Cognos NOW!
 Analytics: DB2
IM or 3rd party
 Data Marts: DB2
 OLAP: Cognos
 Cognos 8
BI and PM
Deep
Analytics
Business
Intelligence
Predictive Model
Business Rules
IBM Banking Data
Warehouse (BDW)
Risk Calc Engine
Data Marts
Market
Data
Credit Risk
Industry Framework
(IFW) Models
In memory streaming data source
IBM Dynamic Infrastructure
10
End User
Access
Web
Email
Financial Rptg
OLAP
Financial /
GL Data
(Scorecards,
Dashboards,
Ad-hoc,
Analysis,
Reporting,
Events/Alerts
Planning)
 Portal:
- Cognos
- WebSphere
- Lotus
Office
Operational Risk
Mobile
Other Risk
Market Risk
IBM Financial Services
Палитра решений по интегрированному управлению рисками
Customer Due Diligence
• KYC: CDD/EDD Solution
• Customer
Lifecycle
Risk
KYC Scoring
Engine
Scoring Engine
Party Resolution (KYC)
IBM Offerings
• InfoSphere MDM
• FileNet, Dashboard Accel.
• Entity/Relationship Resolution & Name
Matching
IBM Offerings:
IM: EAS &
GNR Software
Customer Lifecycle Risk
ISVs
Scoring Engine
• Norkom
• ACI (PRM)
• Actimize
EDD
• Integrated Case Management
• Dashboarding & Reporting
Transaction Monitoring
& Detection
IBM Offerings
Behavioral Monitoring
• Enterprise Suspicious
Activity Monitoring
• Real time blocking
• Reportable transaction
aggregation
Data
ISVs
• ACI (PRM)
• Norkom
• Actimize
• Fair Isaac, SAS
Events/Alerts
IBM Offerings:
• FileNet
• COGNOS
• Dashboard Accl.
ISVs:
• Norkom
• Actimize
• ACI (PRM)
Field
Referrals
Events
IBM Offerings:
• IOD / WII / Information Management Software
Transform&Load
(ETL) & Data on
Demand (DoD)
• IFW/Banking
Data Warehouse (BDW)
Integration5 (DataExtract
warehouse
ETL)
• Change Data Capture
Account Opening
Bad Guy Lists
Product
Development
Marketing
11
• WebSphere Business Events
• TSIEM (Tivoli)
Front Office
Back Office
CC&I Framework
Payments Framework
Credit Risk
Front Office/CRM
Back Office
Internet
Fraud Monitoring
External Data
Bad
Watch
GuyLists
Lists
Security (SIEM)
IBM Financial Services
Компоненты решения от IBM
IBM предлагает комбинированные решения с использованием программных и аппаратных
платформ и услуг IBM Global Services
Аппаратные
платформы
и хостинг
Программные
платформы
Управление данными
 Predefined Content
(Metrics, Reports, Dashboards, etc.)
 IBM Cognos 8 Business Intelligence
 IBM Cognos NOW! (real-time data)
 IBM Cognos TM1 (financial analytics)
 IBM eBHS (Business
Hosting Solution
 IBM Servers
 IBM WebSphere Application Server
 WebSphere Portal
Внедрение
Поддержка
Консалтинг
 IBM InfoSphere
(DB2, Intelligent Minor, Cube Views,
Data Quality, ETL, etc)
 IBM Global Services
12
 IBM Banking Data Warehouse
IBM Financial Services
Решение Cognos Risk Cockpit
 Cognos 8 Business Intelligence Software






Отчеты обеспечивают принятие решений на основе
фактов
Dashboards облегчают визуализацию и анализ сложных
данных
Интуитивные графические форматы, включая карты и
3D графики
Возможности выборки по запросу из большого объема
данных
Scorecard позволяет оперативно и эффективно
управлять производительностью
Определение заданных событий обеспечивает timecritical business intelligence
 GBS и Cognos Consulting Services
13

Мировая практика из 3,800+ опытных BI консультантов
в 25 странах

Проверенная методология внедрения и использование
лучших мировых практик позволяет сокращать
временные и финансовые затраты

Глубокая финансовая и технологическая экспертиза

Инсталляция комплексного решения, включая ИТ
инфрастуктуру
IBM Financial Services
Решение партнера – Norkom Technologies

Инструменты для идентификации клиентов и
выгодоприобретателей, в т.ч. выявление иностранных
публичных должностных лиц

Анализ транзакций в соответствии с заданными
критериями с целью выявления операций, подлежащих
обязательному контролю, и необычных сделок

Ручной ввод данных по операциям, подлежащим
обязательному контролю, и необычным сделкам,
выявленным альтернативными методами

Ручной ввод данных о случаях отказа от заключения
договора банковского счета или от проведения операции

Загрузка данных по операциям, подлежащим
обязательному контролю, и необычным сделкам,
выявленным альтернативными методами, а также о
случаях отказа от заключения договора банковского счета
/ проведения операции из внешних систем

Формирование сообщений, содержащих сведения об
операциях, а также о случаях отказа от заключения
договора банковского счета / проведения операции,
предусмотренных Федеральным законом, для
направления в уполномоченный орган

Полностью удовлетворяет требованиям 115ФЗ
14
IBM Financial Services
Ожидаемый возврат инвестиций (ROI)
1. Снижение Regulatory Costs, Fraud Losses, Redundancy

Клиенты достигают 20-40% снижения стоимости аудита, связывая OpRisk Assessment (RCSA
process) с постоянным мониторингом Fraud Risk exposure.

Мы помогаем заказчикам сконцентрироваться на 1-3% самых рискованных клиентов, снижая
fraud risk mgmt costs и повышая точность соответствия GLBA и Patriot Act 314 и 312 KYC/EDD
2. Повышение удовлетворенности клиентов и снижение репутационных рисков
3. Повышение эффективности Financial Crimes Operations и Fraud Analytics Processing

Пример заказчика: снижение на 30% стоимости и времени процесса KYC/EDD, снижение на
50% времени открытия счета за счет оптимизации процедур compliance

Снижение на 50-200% false positives/ negatives при fraud alert management
4. Снижение затрат на обучение; Повышение производительности Fraud Investigator
5. Снижение затрат на обработку данных из внешних источников (Data Acquisition and
Maintenance Costs)
Предложение IBM Business Value Assessment – помощь в
обосновании ваших инвестиций
15
IBM Financial Services
Почему IBM ?
 IBM – ваш надежный партнер, обладающий соответствующим
набором ресурсов, методологий, опыта и индустриальной
экспертизой, а также широкой сетью партнеров для создания
интегрированной системы управления рисками банка.
 В отличие от компаний большой четверки и локальных
интеграторов, других консультантов по вопросам управления
рисками, зачастую предлагающих специализированные
нишевые решения, IBM руководствуется интегрированным
клиенто-ориентированным подходом
 IBM – глобальная компания с опытом работы как на развитых,
так и на перспективных рынках, имеющая подтвержденный
успешный опыт реализации комплексных проектов построения
систем управления рисками
 IBM инвестирует в развитие прикладных методик
моделирования рисков и аналитики в реальном времени с
учетом банковской специфики
 С помощью решений IBM для управления рисками и
соблюдения требований законодательства ваше финансовое
учреждение сможет создать работающую концепцию,
определяющую контролируемый и стандартизированный
порядок сбора, обработки, хранения, проверки и
16 представления данных по всем направлениям бизнеса
IBM Financial Services
Некоторые проекты 2008 года - Integrated Risk Management
17
IBM Financial Services
www.ibm.com/ru
18
IBM Financial Services
http://www.risktech.financetech.com/
19
IBM Financial Services
Спасибо за
внимание!
Roman.Surgund@ru.ibm.com
20
IBM Financial Services
Дополнительные слайды
21 21
IBM Financial Services
Client Engagement Example: HSBC
Key Business Issues
At HSBC higher risk management
standards, a new risk organization, and
implications of Basel II demanded a
tighter focus on retail credit risk
management at the corporate level.
HSBC required centralized risk
management intelligence to enable
proactive identification, validation, and
management of risk across a broad
array of retail portfolios.
Services Provided
•Solution Components
• IBM collaborated with HSBC Credit
Risk, Finance, and IT to develop a
scaleable, comprehensive risk analytics,
intelligence, and reporting platform - and
a streamlined process to ensure accurate
data collection and management.
• IBM Cognos8 BI: Centralized
analytical capabilities, ad-hoc reporting,
regulatory reporting and dashboards
related to Risk Management and
Finance.
• IBM delivered a comprehensive set of
risk management requirements including
standard and custom risk and finance
metrics.
• IBM BDW: Industry framework and
process models
• IBM DB2: Data warehouse
Business Results





Centralized and efficient risk analysis, intelligence, and reporting
Integration with Basel II data, portfolio segmentation, and Economic Capital inputs in addition to traditional and other emerging risk metrics.
Capability for broad, deep, and reliable view of risk from many perspectives
Scaleable and extendable to meet emerging business needs
Users include the HSBC Board of Directors, Chief Risk Officer, Finance execs/users, LOB execs/users and Risk execs/users
“IBM delivered the expertise, sense of urgency and collaborative approach required to design, develop and validate the Risk MI Platform.
IBM neatly integrated into our business and technology teams. The combination of IBM leadership, business, technical and
collaborative skills were key to our success in articulating the vision, delivering on the promise and easing the transition aspects of
22
moving to a new enterprise platform.” — Stephen Mongulla, VP of Retail Credit Risk, HSBC
22
IBM Financial Services
More available materials & contacts
IBM 2008 CFO Study
Balancing Risk & Performance
with an Integrated Finance
Organization
GBS IBV
(Steve Rogers)
Risk appetite:
A multifaceted approach to risk
management
Based on an IBM survey of
financial institutions
GBS FM
(Robert Torok)
Thinking Through
Uncertainty
CFO’s Scrutinize non-financial risk
CFO Research Services with IBM
Corporation
GBS FM
(Robert Torok)
Orchestrating riskadjusted performance
management:
Identify and address risk events
better and faster
GBS FM
(Robert Torok)
Risk Management and
Compliance in 2008
Competitive advantage from faster,
more flexible and dynamic risk
management
GBS SCM UK
(David Parisl)
23
Compliance
Management
IBM Systems Journal
Volume 46, Number 2, 2007
•Optimized Enterprise Risk
Management
IBM Research
(Juerg von Kaenel)
To compliance and
beyond:
Adding value to your enterprise
through operational
and IT risk management
IBM Research
(Bonnie Ray)
External loss data
helps: evidence from
the ORX database
OpRisk & Compliance Magazine –
March 2008.
IBM Research
(Eric Cope, Simon Wills)
A CIO’s Guide to IT
Risk Management:
Tapping the extraordinary
potential for business value
and financial growth
September 2008
(Brian Barnier)
CIW03045-USEN-00
Business Resilience
Solutions
Reduce risk in business
acquisitions and
consolidation by better
managing IT and
infrastructure dependencies
March 2008
(Brian Barnier)
GMW14009-USEN-00
Video
Customer Discussion Initiator
Integrated Risk Management
Part 1
The Business Challenge
September 2008
The IBM Data
Governance Council
Maturity Model:
Building a roadmap
for effective data governance
SWG IM on z
(Mark Simmonds)
Part of the Information Agenda
Video
Customer Discussion Initiator
Integrated Risk Management
Part 2
Approaching the Opportunity
September 2008
IBM Financial Services
Обоснование AML / Fraud
24

Федеральный закон N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение ЦБР N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в
уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма"

Письмо ЦБР N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными
организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение ЦБР N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указание ЦБР N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в
уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с
денежными средствами или иным имуществом"
IBM Financial Services
Information Agenda assets add value in various risk challenges
Type of Risk
Financial Risk
Financial Crimes
Challenges
IFW/BDW, InfoSphere
Warehouse, Info
Server, FIRM Accltr,
ECM,GBS
Automate understanding of
people behind accounts &
transactions
Entity Analytics
Solution, Global Name
Recognition, IBM
Global Services
Large volume of false positives in
various processes (ex: watch lists)
Automate resolving false
positives to dramatically
speed processes
Global Name
Recognition, IBM
Global Services
Dramatic growth in data
needed for risk management
processes across enterprise
Automated data growth
management, failover and
recovery
IBM Optim Data
Growth Solution,
BCRS
Automated linking of business
processes & controls,
consolidated paper stores
IBM Enterprise
Content
Management,IBM
Global Services
Enables compliance with
data privacy and data
retention regulations
IBM Optim Data
Privacy Solution
Rapidly rising fraud losses in
declining economy (ex. online
channels, insider fraud)
Expensive manual paper-based
processes create compliance
exposures
Governance &
Compliance
25
Assets
Trusted, real-time view of risk
posture across enterprise, by
channels, by LOBs
Multiple, conflicting views of risk
posture in different divisions,
inability to react quickly
Supply chain improvement
Operational & IT Risk
Value Proposition
M&A activities, increased
regulations, globalization causing
various
Rapidlydata
changing
privacy,
needs
testing,
for measuring
retention and compliance issues
& managing financial risk
IBM Financial Services
FSS Integrated Risk Management - Business Levers
FSS - Integrated Risk Management
Operational Risk Management
Financial Risk Management
Financial Crimes
IT & Infrastructure Risk
Management
Governance & Compliance
Management
Financial Exposure
Management
Customer identification
Business Resilience
Management
Corporate Governance and
Internal Control
Risk Insight and Portfolio
Management
Entity management
Operational Risk Monitoring and Sales and Market Conduct
Control
Compliance
Risk Analytics
Real Time Analytics
(transaction monitoring)
Integrated Information Security
Risk Optimization
Risk Based Management
Case management
Sourcing Risk Management
Data integration
This begins to describe what customers need to do
This is where we can begin to provide value
This is not a complete “solution” taxonomy
26
Regulatory Compliance
Prudential Compliance
IBM Financial Services
Решение Norkom для 115 ФЗ
27
Статья
Требование
Реализация в Norkom
6 пункт 1
Выявление операций, подлежащих
обязательному контролю, на сумму свыше 600
000 рублей
Scenario Manager (AML)
WLM
Case Management
6 пункт 2
Выявление операций, подлежащих
обязательному контролю, где хотя бы одна из
сторон имеет отношение к терроризму
WLM
7 пункт 1
подпункты
1-3
Идентификация клиентов и
выгодоприобретателей.
CDD
WLM
7 пункт 1.3
Выявление и мониторинг иностранных
публичных должностных лиц
CDD
WLM
7 пункт 1
подпункты
4-5
Представление в уполномоченный орган
сведений по операциям, подлежащим
обязательному контролю и подозрительным
операциям
Case Management
Services Manager
7 пункт 3
Выявление подозрительных операций и
необычных сделок
Scenario Manager
WLM
Case Management
7 пункт 10
Приостановление операций, за исключением
операций по зачислению, в случае, если хотя
бы одна из сторон имеет отношение к
терроризму
WLM
Services Manager
7 пункт 13
Представление в уполномоченный орган
сведений в случаях отказа от заключения
договора банковского счета или от проведения
Case Management
Services Manager
IBM Financial Services
Banking Framework for Integrated Risk Management
Integrated Risk Management
Financial
Risk
Financial Crimes
Application & Data
Managers
• IT Events: Apps,
• Security, etc.
• Market Data &
News feeds
• External events
•…
Source data
• Market
Data
• Loss Data
• Other
Sources
•…
Analysts
Investigator
Regulator,
Risk Officer
 Case Management
 Compliance
Information Discovery, ETL,
Real-time updates
Complex & High
Speed Event
processing
Portals
In-memory relational &
fact/dimensional information
End
User
Access
Management
Web
Data Marts
OLAP
Analytics
EAS, GNR
Master
Data
Compliance
Information
Fraud Detection
Engines
…
Risk Calculators
Risk &
Fraud Data
Reporting & KRI
Dashboards
Risk Mgt
Email
Compliance
Mgt Reporting
Office
ooo
Mobile
Industry Models
• Data & process model extensions
Server & Storage, IT Service Management
28
Governance &
Compliance
Operational & IT Risk
IBM Financial Services
Banking Framework for Integrated Risk Management – enabling products
Integrated Risk Management
Financial
Risk
Financial Crimes
• WebSphere Portal Analysts
• Workplace for Business
Controls & Reporting
Application & Data
Managers
• WebSphere
Front
Office
• IT Events:
Apps,
• WebSphere
MQ (Low
• Security,
etc. Latency
Messaging)
• WebSphere
Information Discovery, ETL,
Real-time updates
Complex Streams
& High
• InfoSphere
Speed
Event
• WebSphere Business Events
processing
Portals
FrontOffice
• External events
• InfoSphere
Information Server
•…
•
•
•
•
InfoSphere Federation Server
Change
data
Capture
Source
data
InfoSphere Data Architect
InfoSphere
MDM Server
• Market
Data
• Loss Data
• Other
Sources
•…
In-memory relational &
fact/dimensional information
• Cognos NOW
• Cognos TM1
Investigator
•
•
•
FileNet

Case Management
WebSphere
Process Server

Compliance
eDiscovery
Management
Risk &
Fraud Data
•
•
•
•
…
• Entity
Analytic
Analytics
Solutions
EAS, GNR
• Global
Name
Recognition
Fraud Detection
• ILog Engines
BRMS
• IBM Content
Analyzer
Risk Calculators
• Custom Analytics
ooo
& Orchestration
Reporting & KRI
Dashboards
Email
Risk Mgt
• Cognos 8
• Cognos 8, BRP &
Compliance
FIRM
Mgt Reporting
Banking Data Warehouse
IndustryWarehouse
Models
InfoSphere Insurance
InfoSphere Data
Architect
• Data & process model extensions
Optim Discovery (DRA+Exeros)
& Storage, IT Service
IBM Smart Analytic System Components
End
User
Access
Web
OLAP
• InfoSphere Warehouse
• Master
InfoSphere MDM
Server
Compliance
Data
Information
• SolidDB
Governance &
Compliance
Regulator,
Risk Officer
Data Marts
• WebSphere Business Services Fabric
Server
• WebSphere Transformation Extender
29
Operational & IT Risk
• Tivoli Access Manager
• Tivoli Security Information & Event
manager
Management
• …..
Office
Mobile