Мошенничество в различных сферах Интернет

Продажа услуг и контента в Рунете по
банковским картам
Отраслевая специфика и риски
Copyright ChronoPay B.V.
1
Источник : собственная информация
Copyright ChronoPay B.V.
2
Мошенничество в различных сферах
Интернет-торговли

Продажа авиабилетов
 Перепродажа через подложное агентство

Социальные сети
 Поднятие популярности пользователей

Продажа контента
 Перепродажа контента
 Поднятие собственных показателей
участниками партнерской программы

Онлайн-игры
 Отсутствие идентификации
 Продажа артефактов

Доставляемый товар
 Перепродажа товара
Сложная многоуровневая схема
Copyright ChronoPay B.V.
3
Рекомендации по выявлению
попыток мошенничества
 IP (территориальная принадлежность) держателя карты
не совпадает с адресом указанным для доставки.
 Разные адреса и имена держателя на разных транзакциях
по одной карте.
 Несколько разных карт/email с одного IP за короткий
временной интервал.
Copyright ChronoPay B.V.
4
Рекомендации по выявлению
попыток мошенничества
 Использование разных карт с одним email за короткий
временной интервал.
 Некорректные данные в полях ФИО, адрес, название
банка.
 Использован proxy/socks IP.
 Адрес не совпадает с телефоном, коды разных городов.
Copyright ChronoPay B.V.
5
Рекомендации по выявлению
попыток мошенничества
 Транзакции из Азии, Африки, Тихоокеанских островов.
 Оплата разными держателями одного аккаунта.
 Несуществующий домен email.
 Заказ на доставку оформлен в бизнес-центр.
 Отсутствует городской номер телефона.
Copyright ChronoPay B.V.
6
ChronoPay AntiFraud:
Система мониторинга транзакций
 Собственная разработка, 7 лет последовательного
развития
 Более 50 различных фильтров, более 400 вариантов
конфигураций
 Стоплисты – платежные шлюзы процессинговой компании
и банка-партнера
 Индивидуальный подход к конкретному типу бизнеса
 Ручная проверка транзакций
Copyright ChronoPay B.V.
7
Спасибо
Константин Абрамов
Директор по развитию сервисов
+7 (495) 780-30-60
k.abramov@chronopay.com
Copyright ChronoPay B.V.
8