Финансирование российского экспорта под покрытие ЭКСАР Долгосрочное финансирование импорта
advertisement
Финансирование российского экспорта под покрытие ЭКСАР Долгосрочное финансирование импорта оборудования под покрытие HERMES и SACE 6 марта 2014 года, ТПП 2 Содержание Новикомбанк — базовый банк ГК «Ростехнологии», опорный банк российской промышленности, Таможенного Союза и СНГ Финансирование российского экспорта под покрытие ЭКСАР Финансирование российского экспорта в страны СНГ ресурсами Новикомбанка (на бланковой основе) Сотрудничество с экспортными агентствами СНГ Сотрудничество с европейскими экспортными агентствами Контактная информация 3 Новикомбанк – базовый банк ГК «Ростехнологии», опорный банк российской промышленности, таможенного союза и СНГ 4 Новикомбанк - опорный банк промышленности Международный кредитный рейтинг присвоен агентством Fitch (декабрь 2013г.) Международный кредитный рейтинг присвоен агентством Moody’s (подтвержден в 2013г.) Долгосрочный ---------------------------- B Прогноз ---------------------- позитивный Долгосрочный ---------------------------B2 Прогноз ----------------------- стабильный 38 место на 1 января 2014 г. по сумме чистых активов среди TOP-100 российских банков (согласно данным Интерфакс-ЦЭА) В 2013 г. Президент Новикомбанка Илья Губин получил Национальную банковскую награду Ассоциации российских банков (АРБ) «За эффективное управление банком». Сравнительные показатели роста в 2013, (%) Банковская система Новикомбанк 38% Динамика активов и капитала Новикомбанка, млн руб. 170 314 Активы Капитал 128 763 99 836 28% 18,0% 61 300 15% 39 487 5 465 Кредиты Активы 01.01.2010 7 300 01.01.2011 9 800 01.01.2012 15 546 01.01.2013 20 126 01.01.2014 5 Совет Директоров Новикомбанка В Совет Директоров Новикомбанка входят руководители лидеров российской экономики: ГК «Ростехнологии» Внешэкономбанка ФГУП «ЦАГИ» ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (ЭКСАР) Председатель Совета директоров Чемезов Сергей Викторович Генеральный директор Государственной Корпорации «Ростехнологии» Члены Совета директоров Алешин Борис Сергеевич – Генеральный директор ФГУП Центральный аэрогидродинамический институт им. профессора Н.Е. Жуковского (ЦАГИ) Артяков Владимир Владимирович заместитель генерального директора Государственной Корпорации «Ростехнологии» Губин Илья Николаевич - Президент Новикомбанка Завьялов Игорь Николаевич - заместитель генерального директора Государственной Корпорации «Ростехнологии» Макаров Игорь Викторович — Президент ООО «ИТЕРА-Груп» Карпова Юлия Станиславовна — Заместитель председателя ВНЕШЭКОНОМБАНКА Фрадков Пётр Михайлович — Генеральный директор ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 6 Новикомбанк - опорный банк промышленности Государственная корпорация Зарубежнефть ИТЕРА Вертолеты России Транснефть Белорусский металлургический завод АВТОВАЗ Технопромэкспорт Корпорация ВСМПО-АВИСМА Объединенная Авиастроительная Корпорация Тяжпромэкспорт Российская электроника РусГидро Уральский оптикомеханический завод 7 Новикомбанк – опорный банк Единого Таможенного и Экономического пространства Сотрудничество с Национальными и Построение единого расчетно-платежного пространства СНГ – более 140 банков лоро-корреспондентов, более 430 лоро-счетов; Банк – лидер по организации синдицированных кредитов для финансовых институтов СНГ. В 2013 году Новикомбанк выступил организатором 10 синдикаций для крупнейших банков СНГ на общую сумму более 540 млн. долл. США; Уникальная позиция – проведение прямых расчетов туркменских манатах через ТуркменВнешЭкономБанк; системообразующими банками стран СНГ Национальный Банк Республики Беларусь в Признание на межбанковском рынке – общий объем лимитов на Новикомбанк - более 34 млрд. руб. Объем активов, размещенных в странах СНГ, более 400 млн. долл. США. Продуктовый ряд для банков контрагентов расчетный мультивалютный бизнес; депозитные и конверсионные операции; операции с банкнотами, памятными и инвестиционными монетами; участие в синдикациях банков-партнеров; организация финансирования экспортно-импортных операций через инструменты документарного бизнеса для клиентов банковпартнеров; полный комплекс операций на фондовых рынках России; информационно-методологическая поддержка Международного банковского Клуба. География сотрудничества (по количеству контрагентов в странах СНГ и Балтии) 8 Финансирование российского экспорта под покрытие ЭКСАР 9 Цели ЭКСАР Основной целью деятельности Агентства, созданного в 2011 г., является осуществление поддержки экспорта российской продукции и российских инвестиций за рубежом по направлениям: Страхование экспортных кредитов от предпринимательских (коммерческих) и политических рисков Страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков Задачи ЭКСАР Формирование в России практики кредитного страхования (как отдельной отрасли) и развитие культуры риск-менеджмента среди российских экспортеров Поддержка и продвижение российского экспорта оборудования и технологий Первой сделкой, реализованной ЭКСАР после его создания, является организация в сотрудничестве с Новикомбанком предэкспортного финансирования российскому производителю высокотехнологичного оборудования. 10 300 МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ АГЕНТСТВА, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ Распределение страховой емкости по странам и регионам 11 Финансирование под покрытие ЭКСАР В рамках государственной программы поддержки российского экспорта Новикомбанк предлагает инновационный продукт - Финансирование под покрытие ЭКСАР, реализуемый в следующих вариантах: Для покупателя российской продукции: «Подтверждение аккредитива, финансированием» выпущенного Банком СНГ, с «Кредит Банку Покупателя» (целевое финансирование) «Кредит Покупателю» (прямой кредит) Для российского экспортера: «Кредит продавцу» В 2013 году Новикомбанк стал лидером по финансированию российского экспорта в СНГ под покрытие ЭКСАР. Объем кредитов, предоставленных банкам или непосредственно покупателям российской продукции из ближнего зарубежья, превысил 70 млн. долларов Для покупателя российской продукции 12 Подтверждение аккредитива, выпущенного Банком СНГ, с финансированием 5.Предоставление страхового покрытия ВЫ, БАНК ИЗ СНГ (БАНК – ЭМИТЕНТ) 3. Открытие аккредитива НОВИКОМБАНК (подтверждающий/ финансирующий банк) 9. Документы 8. Платежи по аккредитиву Новикомбанк предоставляет финансирование до 3-х лет (5-летний срок рассматривается при приобретении товаров капитального назначения) 7. Отгрузочные документы по аккредитиву Новикомбанк подтверждает аккредитив, выпущенный Банком импортера 4.Авизование и подтверждение аккредитива 10.1. Погашение обязательств в конце срока финансирования 2.Заявление на открытии аккредитива 10.2. Погашение обязательств в конце сроков финансирования 6. Отгрузка товара 1. Подписание контракта ИМПОРТЕР ЭКСПОРТЕР (РФ) 13 Подтверждение аккредитива, выпущенного Банком СНГ, с финансированием ООО НПФ «ЭНТЕХМАШ», РФ 1,6 млн. евро Кредит покупателю ПАО «ДНЕПРАЗОТ» Украина AVTOVAZ 3 млн. евро Кредит покупателю БОГДАН-АВТО Украина ОАО «Магаданский механический завод», РФ 430 тыс. долл. Кредит покупателю ООО «Ориен-Лизинг» Республика Таджикистан Коммерческие автомобили Группа ГАЗ 314 тыс. долл. Кредит покупателю AIR BUSINESS CONSULTING Республика Узбекистан Новикомбанк – лидер по объему и количеству реализованных сделок с ЭКСАР 14 Для покупателя российской продукции Кредит Банку Покупателя (целевое финансирование) 3.Предоставление страхового покрытия НОВИКОМБАНК (БАНК-КРЕДИТОР) ВЫ, БАНК ИЗ СНГ (БАНК – ЗАЕМЩИК) 7.2. Погашение кредита 4.1. Целевой межбанковский кредит банку импортера до 3-х лет с возможностью пролонгации до 5ти лет Банк импортера предоставляет финансирование клиентуимпортеру 6. Платеж по контракту 5. Отгрузка товара ЭКСПОРТЕР (РФ) 1. Подписание контракта ИМПОРТЕР 7.1. Погашение кредита Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит 4.2. Кредит импортеру 2.2. Кредитный договор 2.1. Межбанковский кредитный договор 15 Кредит Банку Покупателя (целевое финансирование) ОАО «АВТОДИЗЕЛЬ», Группа ГАЗ, РФ 10 млн. долл. Целевое финансирование ОАО «МАЗ» Республика Беларусь Новикомбанк – лидер по объему и количеству реализованных сделок с ЭКСАР 16 Преимущества использования финансирования под покрытие ЭКСАР для банков СНГ Возможность предложить покупателю российской продукции пакетное решение по структурированию сделки и организации доступного финансирования; Возможность привлечения ресурсов до 3-х лет (до 5-ти лет при приобретении товаров капитального назначения); Утилизация лимита на Ваш банк - 10% от объема сделки; Конкурентное ценовое предложение; Организация финансирования в рублях, долларах США и Евро; Страховая премия ЭКСАР может быть включена в сумму финансирования; Работает принцип «одного окна» при принятии решения о финансировании под покрытие ЭКСАР. Специалисты Новикомбанка проведут работу с ЭКСАР, при необходимости -с российским поставщиком, и предложат Вам оптимальный продукт. Важно: ЭКСАР не предполагает страхование сырьевого экспорта из России (биржевые товары). Страхованию подлежат поставки российских товаров, работ, услуг с добавленной стоимостью. 17 Кредит Покупателю российской продукции 3.Предоставление страхового покрытия НОВИКОМБАНК (БАНК - КРЕДИТОР) Новикомбанк предоставляет финансирование до 3-х лет (5летний срок рассматривается при приобретении товаров капитального назначения) 1. Подписание контракта ИМПОРТЕР 4. Оплата по контракту/оплата против документов по аккредитиву ЭКСПОРТЕР (РФ) Договор страхования заключается между Новикомбанком и ЭКСАР. Выгодоприобретателем по страховке является Новикомбанк. 18 Кредит Покупателю российской продукции 62,7 млн. долл. США 74,5 млн. руб Кредит покупателю ОАО «БМЗ » - УК холдинга «БМК» Кредит покупателю (аккредитив с постфинансированием) ОАО «БМЗ » - УК холдинга «БМК» Республика Беларусь Республика Беларусь Новикомбанк – лидер по объему и количеству реализованных сделок с ЭКСАР Продукт для российских экспортеров Кредит Продавцу 3.Предоставление страхового покрытия НОВИКОМБАНК (БАНК - КРЕДИТОР) Обеспечением выступает выручка по экспортному контракту, застрахованная в ЭКСАР Новикомбанк предоставляет финансирование до 3-х лет (5-летний срок рассматривается при реализации товаров капитального назначения) 1. Подписание контракта ИМПОРТЕР 4. Отгрузка ЭКСПОРТЕР (РФ) 5. Выручка по контракту Наличие экспортного аккредитива является базовым условием для получения страхового покрытия ЭКСАР 19 20 Кредит Продавцу ОАО ”ТЯЖПРОМЭКСПОРТ» 250 млн руб Финансирование реконструкции оборудования на металлургическом заводе в Индии. Московское конструкторское бюро КОМПАС 2 млрд руб Финансирование научнотехнических разработок Новикомбанк – лидер по объему и количеству реализованных сделок с ЭКСАР 21 Преимущества экспортера работы с ЭКСАР для российского Защита экспортных контрактов с отсрочкой платежа от неоплаты со стороны контрагента. Отсутствие проблем с валютным контролем; Расширение географии экспортных поставок и привлечение новых клиентов; Уменьшение залоговой нагрузки при выступает обеспечением по кредиту); кредитовании (договор страхования Компенсация убытков со стороны ЭКСАР в случае неплатежа иностранного контрагента; Страховая премия ЭКСАР может быть включена в сумму финансирования. Важно: ЭКСАР не предполагает страхование сырьевого экспорта из России (биржевые товары). Страхованию подлежат поставки российских товаров, работ, услуг с добавленной стоимостью. 22 Преимущества работы с ЭКСАР для Новикомбанка ВАЖНО С 01.01.2013 года вступили в силу : Указание Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 2920-У «О внесении изменений в Положение Банка России ОТ 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (договоры страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР» могут быть отнесены к обеспечению I категории качества). Это означает, что кредиты, предоставленные под покрытие ЭКСАР, имеют коэффициент резервирования «0»; Инструкция Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и (или) фондированные в рублях/иностранной валюте, при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР», обеспеченного номинированными в рублях/иностранной валюте гарантиями Внешэкономбанка отнесены ко II (коэффициент риска составляет 20%) и III (коэффициент риска составляет 50%) группе активов соответственно. «ЭКСАР» покрывает кредитору до 95% убытков в случае реализации политического риска и до 90% - в случае коммерческого риска. 23 Финансирование российского экспорта в страны СНГ ресурсами Новикомбанка (на бланковой основе) 24 Стимулирование российского экспорта товаров и оборудования в страны СНГ Инструмент: Аккредитив, подтвержденный Новикомбанком, выпущенный в адрес российского экспортера. Новикомбанк имеет солидные страновые лимиты на государства СНГ: Белоруссию, Казахстан, Украину, Таджикистан, Киргизию, Узбекистан и Азербайджан, Туркменистан. 25 Стимулирование российского экспорта товаров и оборудования в страны СНГ 26 Сотрудничество с экспортными агентствами СНГ 27 Сотрудничество Новикомбанка с Экспортными агентствами стран СНГ (Казахстан, Узбекистан и Белоруссия) Новикомбанк подписал соглашения о сотрудничестве с экспортными страховыми агентствами Республики Беларусь и Казахстана «Белэксимгарант» и «КазЭкспортГарант». Цель: расширение круга финансовых инструментов, которыми смогут воспользоваться клиенты, имеющие торговые контракты с белорусскими и казахстанскими контрагентами. Новикомбанк совместно с Комитетом по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ организовал круглый стол «Деятельность экспортных страховых и кредитных агентств в странах СНГ — локомотив развития экономических отношений между государствами». Мероприятие состоялось в июле 2012г в ТПП РФ. 28 Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгарант 7. Погашение кредита Белэксимгарант предоставляет страховое покрытие риска невозврата кредита. Банк-Агент 4. Предоставление кредита Новикомбанк предоставляет кредит белорусскому экспортеру; 2. Кредитный договор 3. Договор страхования кредитного риска 6. Платеж по контракту Российский импортер 5. Отгрузка товара 1. Контракт Белорусский экспортер РУП «БЗТДиА» 29 Сотрудничество с европейскими экспортными агентствами Долгосрочное финансирование импорта оборудования под покрытие EULER Hermes Новикомбанк Банк-эмитент 4 Открытие аккредитива 5. Добавление страховки Экспортное кредитное Агентство, Германия 10. Отгрузочные документы 1. Контракт 6. Подтверждение аккредитива 8. Отгрузочные документы Новикомбанк принимает в обеспечение оборудование, поставляемое в будущем 9. Платежи по аккредитиву =кредит инобанка 12. Погашение кредита с отсрочкой 5 лет 11. Отгрузочные документы 2. Заявление на Аккредитив 13. Погашение кредита инобанка Нет российского риска для экспортера Возможность привлечения ресурсов на срок 5-7 лет 3. Оплата аванса (не менее 15%) Импортер 7. Отгрузка оборудования 30 Экспортер, Германия 31 Долгосрочное финансирование импорта оборудования под покрытие SACE Экспортное Новикомбанк Банк-эмитент 4 Открытие аккредитива 5. Добавление страховки кредитное Агентство, Италия 10. Отгрузочные документы 1. Контракт 6. Подтверждение аккредитива 8. Отгрузочные документы Нет российского риска экспортера Наличие Grace-период от даты ввода оборудования в эксплуатацию (отсрочка по возврату средств) 9. Платежи по аккредитиву =кредит инобанка 12. Погашение кредита с отсрочкой 5 лет 11. Отгрузочные документы 2. Заявление на Аккредитив 13. Погашение кредита инобанка 3. Оплата аванса (не менее 15%) Импортер 7. Отгрузка оборудования Экспортер, Италия 32 Профессиональная команда Новикомбанка окажет консультационные услуги при проведении предконтрактной работы по предложению оптимальной структуры сделки; пообщается с контрагентом; пропишет платежную статью в контракте; составит проекты аккредитивов и гарантий. 33 Контактная информация Ширинская Елена Борисовна Заместитель Президента, к.э.н. тел.: +7 495 974-71-87 доб. 118 моб.: +7 985 765-31-68 Shirinskaya@novikom.ru Даниелова Стелла Гарриевна Начальник Управления международного бизнеса тел.: +7 495 974-71-87 доб. 692 danielova@novikom.ru Цапурина Светлана Начальник Управления комплексного обслуживания финансовых институтов тел.: +7 495 974-71-87, доб. 805 мoб.: + 7 910 437-00-93 tsapurina@novikom.ru Гарайкина Елена Анатольевна Начальник Отдела международного торгового и структурного финансирования тел.: +7 495 974-71-87 доб. 634 моб. +7 985 133 28 74 garaykina@novikom.ru Охлопков Алексей Владимирович Главный специалист Отдела международного торгового и структурного финансирования тел.: +7 495 974-71-87 доб.446 моб. +7 915 359 94 61 okhlopkov@novikom.ru 34 Благодарю за внимание !
