описание технологического процесса

О перспективах стандартизации качества
деятельности банков и использования
процессных подходов в Банке России
Р.Х.Марданов,
Председатель Национального
банка Республики Башкортостан
Банка России
IV научно-практическая конференция “БАНКИ.ПРОЦЕССЫ.СТАНДАРТЫ.КАЧЕСТВО”
14 марта 2007 года, Уфа
1. Вопросы развития
стандартизации
качества банковской деятельности
в Российской Федерации
2
Вопросы развития стандартизации
качества банковской деятельности
в Российской Федерации
1. Методологические вопросы
2. Вопросы использования стандартов
качества в надзоре
3. Организационные вопросы
3
1. Методологические вопросы
4
1.1. Стандарты качества как реализация принципов
саморегулирования в банковской сфере

Стандарты как общепринятые правила
осуществления банковской деятельности,
формируемые участниками рынка

Стандарты – аналог «цеховых» требований к
качеству банковских услуг

Стандарты как основа для формирования
требований к профессиональной компетентности и
деловой репутации банковских служащих

Стандарты как критерий допуска на рынок
банковских услуг и выведения недобросовестных
участников рынка
1. Методологические вопросы
1.2. Стандарты качества и регулирование банковской
деятельности

Законодательное
регулирование
банковской
деятельности должно происходить с учетом
требований стандартов

Банковский
надзор
должен
учитывать
при
регулировании положения стандартов

Стандарты качества могут содержат нормы, которые
выше по уровню, чем законодательные и надзорные

Банк России должен иметь право проверять
соблюдение банком требований стандартов
5
1. Методологические вопросы
1.3. Соотношение понятий «качество деятельности»,
«качество управления» и «корпоративное
управление»
1.4. Что является предметом стандартизации? Каков
минимальный перечень стандартов?
 Стандарты являются стандартами качества
банковской деятельности
 Стандартами должны быть охвачены:


6
Основные банковские процессы, направленные на
производство продуктов
Ряд обеспечивающих процессов, важных для
функционирования организации в качестве банка
(например, процессы управления рисками, процессы
внутреннего контроля, управление ликвидностью)
1. Методологические вопросы
1.5. Особенности использования процессного подхода к
организации банковской деятельности
 Обязательное формирование количественно
определяемых качественных характеристик к
банковским продуктам
 Учет необходимости исполнения требований перед
кредиторами и вкладчиками при организации
деятельности
 Обязательное раскрытие информации перед
потребителями о качестве деятельности
7
1. Методологические вопросы
1.6. Некоторые другие вопросы
 Стандарты качества как основа для формирования
профессионального суждения надзорного органа в
отношении отдельных видов деятельности
 «Сложность стандарта для понимания»
 Целесообразность выделения большого количества
уровней зрелости
8
2. Использование стандартов качества
в надзоре
9
2.1.
«Стандарты
как
дополнительные
требования к деятельности банков со
стороны надзорных органов»
2.2. Возможность использования стандартов
качества для оценки качества управления
2.3. «Угроза применения мер воздействия со
стороны Банка России за несоблюдение
стандартов»
2.4. Порядок «акцептования» (одобрения)
Банком России стандартов качества
2. Использование стандартов качества
в надзоре
2.5. Возможность существования разных стандартов
 принятых разными ассоциациями банков
 принятых разными банками
2.6. Возможность использования для целей надзора
оценок качества деятельности банка, полученных
 на основе самооценки банка
 на основе оценок независимой сертифицированной
организации
 на основе оценки аудитора
2.7. Представительство Банка России в
координационном комитете АРБ и порядок
рассмотрения стандартов в Банке России
10
3. Организационные вопросы
11
3.1. Вопросы сертификации и аудита на соответствие
требованиям стандарта
3.2. Вопросы совершенствования процедуры
разработки, обсуждения, принятия стандартов,
поддержания их в актуальном состоянии и внесение
изменений
3.3. Целесообразность вступления в международные
организации качества
3.4. Вопросы взаимодействия с консорциумом
консалтинговых, аудиторских и IT-компаний
3.5. Целесообразность формирования национальной
премии в области качества банковской деятельности
2. Отдельные вопросы
внедрения процессного подхода в
организацию деятельности
Банка России
и его территориальных
учреждений
12
1. Должны ли существовать стандарты
деятельности Банка России и его
территориальных учреждений, что должно
быть объектом стандартизации?


13
Стандарты технологии деятельности –
процессов Банка России
Стандарты качества продуктов (услуг) Банка
России (качественные характеристики и их
допустимые отклонения) с точки зрения
удовлетворения запросов потребителей
2. Организационные вопросы


14
Порядок и последовательность внедрения
процессных технологий в Банке России на
постоянной основе
Продолжение деятельности Экспертного
совещания
3. Необходимость в автоматизированной
системе поддержки организации
деятельности на основе процессного подхода





15
Описание процессов и поддержание этих
описаний в актуальном состоянии
Реализация процессов в соответствии с их
описаниями
Поддержка выполнения управленческих функций
на основе процессных подходов
Унификация технологии выполнения функций
Интеграция эксплуатируемых в ТУ Банка России
программных комплексов (в том числе СОУД ТУ и
АДТУ)
4. Выбор процессов для формализации



17
Процессы основных направлений
деятельности Банка России (зона «Бизнес»)
Процессы внутрихозяйственной деятельности
Банка России (зона «Обеспечение»)
Процессы управления (зона «Управление»)
5. Уровень детализации описания процессов
ТУ Банка России


18
I этап. Укрупненное (блочно- структурное)
описание
Осуществляется с целью стандартизации выполнения
технологического процесса ТУ Банка России (в
рамках внедрения ФТС ТУ Банка России)
II этап. Полное (детальное) описание процесса
Осуществляется территориальным учреждением
Банка России после утверждения и внедрения
Стандарта выполнения технологического процесса ТУ
Банка России на основе крупноблочного описания
6. Сертификация деятельности Банка России
на соответствие стандартам



23
Самооценка исполнителями процессов
Оценка службой внутреннего аудита и ревизий
Сертификация третьей стороной
Благодарю за внимание