Document 4566164

МИНИСТЕРСТВО ЗДРАВООХРАНЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«СЕВЕРНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ МЕДИЦИНСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Министерства здравоохранения Российской Федерации
МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ СТУДЕНТОВ
ПО ДИСЦИПЛИНЕ
ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
2014г.
1. Тема 1. Коммерческий банк – основное звено банковской системы
Цель занятия: закрепить представления у студентов о сущности и роли
коммерческих банков
Задачи:
1. Знать этапы становления банков
2. Знать основные функции банков
3. Знать основные принципы деятельности банков
4. Уметь показать роль банков в экономике страны.
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Банк, функции банков, принципы деятельности банков
3. Вопросы к занятию
a. Возникновение и историческое развитие коммерческих банков.
b. Коммерческие банки в современной банковской системе.
c. Роль коммерческих банков в экономике, их функции.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Банк как особый экономический институт.
2. Функции и роль банков в рыночной экономике.
3. Банковская система России, ее структура.
4. Современное состояние сети коммерческих банков, перспективы
развития.
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для самостоятельного
изучения
Коммерческий банк – основное звено
банковской системы
Виды и содержание самостоятельной
работы
- конспектирование первоисточников и
другой учебной литературы;
- проработка учебного материала (по
конспектам лекций учебной и научной
литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 2. «Организационно-правовые основы создания и
функционирования коммерческих банков»
Цель занятия: Закрепить представления студентов об организационноправовых основах деятельности банка
Задачи:
1. Знать особенности правового регулирования деятельности банка
2. Знать особенности открытия, регистрации и ликвидации банков
3. Уметь анализировать состояние банковского сектора
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Классификация видов банков. Порядок открытия, регистрации и
ликвидации
деятельности
кредитных
организаций.
Виды
лицензий,
выдаваемых коммерческим банкам.
Организационная и управленческая структура коммерческих банков.
Основы построения и структура аппарата управления банком, задачи его
основных подразделений.
3. Вопросы к занятию
1. Классификация видов банков.
2. Порядок открытия, регистрации и ликвидации деятельности кредитных
организаций.
3. Виды лицензий, выдаваемых коммерческим банкам.
4. Организационная и управленческая структура коммерческих банков.
5. Основы построения и структура аппарата управления банком, задачи
его основных подразделений.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Коммерческий банк, его юридический статус. Закон РФ "О банках и
банковской деятельности в РФ". Порядок создания и прекращения
деятельности коммерческого банка.
2. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами.
3. Взаимоотношения коммерческих банков с другими организациями
кредитной системы.
4. Контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков. Виды
контроля, цели, принципы
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для
самостоятельного
изучения
Организационно-правовые
основы создания и
функционирования
коммерческих банков
Виды и содержание самостоятельной работы
- конспектирование первоисточников и другой учебной
литературы;
- проработка учебного материала (по конспектам лекций
учебной и научной литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
- поиск и обзор научных публикаций и электронных
источников информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 3. Банковские ресурсы
Цель занятия: закрепить у студентов представления о банковских ресурсах
Задачи:
1. Знать структуру собственных средств банка
2. Знать особенности формирования привлеченных средств
3. Уметь рассчитать проценты по депозитам
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Эволюция
денежного
товара
и
функциональных
форм
денег.
Изменения, вызванные демонетизацией золота. Функции денег. Содержание
и назначение денег как меры стоимости. Стоимость и цена. Масштаб цен.
Деньги как средство обращения. Деньги как средство платежа. Деньги как
средство накопления и сбережения. Мировые деньги
3. Вопросы к занятию
1. Понятие и структура собственных средств банка.
2. Формирование уставного капитала банка.
3. Образование резервного капитала.
4. Оценка достаточности собственного капитала банка.
5. Методы увеличения акционерного капитала.
6. Привлеченные средства банка.
7. Депозитные и сберегательные операции, виды депозитов.
8. Недепозитные источники привлечения средств.
9. Межбанковские кредиты.
10.Особенности предоставления кредитов Центральным банком РФ.
11.Эмитированные
средства
коммерческого
сертификаты, векселя, облигации.
банка:
депозитные
12.Особенности предоставления евровалютных займов.
13.Расчетное обслуживание.
14.Договор банковского счета и его основные элементы.
15.Порядок открытия и закрытия банковского счета.
16.Виды счетов, открываемых в банке.
17.Основные документы, требующиеся для открытия расчетного счета в
банке.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Состав и структура собственных средств, источники их формирования
и увеличения.
2. Функции собственных средств банка, их роль и значение в
коммерческой деятельности банка.
3. Достаточность капитала банка, методы ее оценки.
4. Пассивные
операции
коммерческого
банка,
их
экономическое
содержание и роль в коммерческой деятельности банка.
5. Операции по формированию собственных средств банка.
6. Межбанковские кредиты.
7. Депозитные операции, их виды, классификация. Оценка качества
депозитов.
8. Проблемы депозитной политики коммерческого банка.
9. Основы организации системы безналичных расчетов. Современное
состояние системы расчетов в России.
10.Формы безналичных расчетов, их достоинства и недостатки.
11.Проблемы
развития
безналичных
Зарубежный опыт.
5. Литература
Основная литература
расчетов
физических
лиц.
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для самостоятельного
изучения
Банковские ресурсы
Виды и содержание самостоятельной
работы
- конспектирование первоисточников и
другой учебной литературы;
- проработка учебного материала (по
конспектам лекций учебной и научной
литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 4. Активные операции и управление ими
Цель занятия: закрепить у студентов представления об активных
операциях банка
Задачи:
1. Знать основные виды активных операций
2. Знать основные направления инвестиционных операций
3. Уметь рассчитывать доходность от проведения активных операций
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Характеристика основных видов активных операций. Инвестиционная
деятельность банков. Назначение инвестиционных операций. Понятие и типы
инвестиционной политики банка. Инвестиционный портфель банка и его
структура. Диверсификация как метод регулирования портфеля ценных
бумаг. Виды банковских портфелей ценных бумаг.
Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.
Трастовые (доверительные) операции банка. Правовая основа операций и
особенности применения.
3. Вопросы к занятию
1. Характеристика основных видов активных операций.
2. Инвестиционная деятельность банков.
3. Назначение инвестиционных операций.
4. Понятие и типы инвестиционной политики банка.
5. Инвестиционный портфель банка и его структура.
6. Диверсификация как метод регулирования портфеля ценных бумаг.
7. Виды банковских портфелей ценных бумаг.
8. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.
9. Трастовые (доверительные) операции банка.
10.Правовая основа операций и особенности применения.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Виды активов коммерческого банка, их классификация. Доходные и
недоходные активы, их роль.
2. Кредитный потенциал банка: факторы, его определяющие.
3. Понятие кредитного портфеля банка, его состав и структура. Оценка
качества кредитного портфеля банка.
4. Фондовый портфель банка, принципы его формирования.
5. Прочие активные операции.
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для самостоятельного
изучения
Активные операции и управление ими
Виды и содержание самостоятельной
работы
- конспектирование первоисточников и
другой учебной литературы;
- проработка учебного материала (по
конспектам лекций учебной и научной
литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 5. Организация кредитования
Цель занятия: закрепить у студентов представления об организации
кредитного процесса
Задачи:
1. Знать основные этапы кредитного процесса
2. Знать формы и виды обеспечения
3. Уметь определять кредитоспособность различных типов заемщиков
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Правовые основы, регламентирующие кредитную деятельность банков.
Классификация банковских ссуд. Принципы банковского кредитования.
Способы и методы предоставления ссуд.
Этапы кредитного процесса: рассмотрение заявки на кредит, оценка
кредитоспособности заемщика; оформление кредитного договора; выдача
кредита; контроль за выполнением кредитного договора, порядок погашения
кредита. Кредитоспособность заемщика, методы ее определения с помощью
финансовых коэффициентов, на основе анализа денежного потока и др.
Система обеспечения возврата кредита. Виды обеспечения, их экономическое содержание. Кредитный договор, его содержание и экономическое
значение. Формы и методы контроля банком резерва на возможные потери
по ссудам. Кредитный риск и способы его минимизации.
3. Вопросы к занятию
1. Правовые основы, регламентирующие кредитную деятельность банков.
2. Классификация банковских ссуд.
3. Принципы банковского кредитования.
4. Способы и методы предоставления ссуд.
5. Этапы кредитного процесса: рассмотрение заявки на кредит, оценка
кредитоспособности заемщика; оформление кредитного договора;
выдача кредита; контроль за выполнением кредитного договора,
порядок погашения кредита.
6. Кредитоспособность заемщика, методы ее определения с помощью
финансовых коэффициентов, на основе анализа денежного потока и др.
7. Система обеспечения возврата кредита.
8. Виды обеспечения, их экономическое содержание.
9. Кредитный договор, его содержание и экономическое значение.
10.Формы и методы контроля банком резерва на возможные потери по
ссудам.
11.Кредитный риск и способы его минимизации.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Кредитный рынок, субъекты рынка, механизм его функционирования.
Роль государства в регулировании кредитного рынка.
2. Кредитные ресурсы банка, их состав и структура. Взаимосвязь
кредитных ресурсов и кредитных вложений.
3. Объекты
кредитования,
качественные
границы
их
классификация.
кредитования.
Количественные
Методы
кредитования. Виды используемых ссудных счетов.
и
краткосрочного
4. Набор необходимых документов, их содержание и процесс принятия
решения о выдаче кредита.
5. Кредитный
договор,
его
содержание
и
назначение,
основные
реквизиты.
6. Формы кредитования.
7. Возвратность кредита, юридические и экономические основы.
8. Необходимость
применения
различных
форм
ее
обеспечения.
Законодательство, регулирующее применение форм обеспечения
возвратности кредитов.
9. Залог, его виды. Проблемы использования залога российскими
банками.
10.Банковская гарантия, ее разновидности. Поручительство как способ
обеспечения возвратности кредита.
11.Страхование риска непогашения кредитов.
12.Цессия, ее виды, опыт применения за рубежом.
13.Понятие кредитоспособности: необходимость и цели анализа.
14.Источники информации о кредитоспособности заемщика.
15.Основные коэффициенты и показатели, используемые при анализе.
Комплексная оценка кредитоспособности заемщика.
16.Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности, зарубежный
опыт.
17.Особенности
анализа
кредитоспособности
индивидуальных
заемщиков.
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для самостоятельного
изучения
Организация кредитования
Виды и содержание самостоятельной
работы
- конспектирование первоисточников и
другой учебной литературы;
- проработка учебного материала (по
конспектам лекций учебной и научной
литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 6. Финансовые услуги коммерческих банков
Цель занятия: закрепить у студентов представления о финансовых услугах
банков
Задачи:
1. Знать основные виды финансовых услуг
2. Знать преимущества лизинга и факторинга
3. Уметь рассчитывать доходность от финансовых услуг
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Виды финансовых услуг, предоставляемых коммерческими банками,
их правовые основы. Понятие и виды лизинга. Особенности лизинга,
основные преимущества. Проблемы развития лизинга в России.
Основы факторинга. Факторинг как форма организации расчетов.
Порядок проведения факторинговых операций. Проблемы развития факторинга в России. Форфейтинговые операции банков, отличительные
особенности.
Трастовые операции банков и их виды. Развитие и
регулирование трастовых операций.
3. Вопросы к занятию
1. Виды финансовых услуг, предоставляемых коммерческими банками,
их правовые основы.
2. Понятие и виды лизинга.
3. Особенности лизинга, основные преимущества.
4. Проблемы развития лизинга в России.
5. Основы факторинга.
6. Факторинг как форма организации расчетов.
7. Порядок проведения факторинговых операций.
8. Проблемы развития факторинга в России.
9. Форфейтинговые операции банков, отличительные особенности.
10.
Трастовые операции банков и их виды.
11.Развитие и регулирование трастовых операций.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Классификация финансовых услуг
2. Преимущества и недостатки лизинга
3. Преимущества и недостатки факторинга
4. Преимущества и недостатки форфейтинга
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для
самостоятельного
изучения
Финансовые услуги
коммерческих банков
Виды и содержание самостоятельной работы
- конспектирование первоисточников и другой учебной
литературы;
- проработка учебного материала (по конспектам лекций
учебной и научной литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и электронных источников
информации,
- написание рефератов (эссе)
1. Тема 7. Ликвидность коммерческих банков и управление ею
Цель занятия: закрепить у студентов представления о ликвидности банка
Задачи:
1. Знать понятие ликвидности
2. Знать правовые основы регулирования ликвидности
3. Знать методы управления ликвидностью
4. Уметь рассчитать нормативы ликвидности
2. Основные понятия, которые должны быть усвоены студентами в
процессе изучения темы
Понятие ликвидности коммерческого банка. Виды (общая, мгновенная,
текущая, долгосрочная) и значение ликвидности. Роль Центрального Банка
России в регулировании деятельности коммерческих банков: установление
нормативов ликвидности кредитных организаций, деление банковских
активов
по
степени
риска,
введение
экономических
нормативов,
регулирующих деятельность банка.
Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков:
управление активами, управление пассивами, метод общего фонда средств,
метод конверсии средств и др.
3. Вопросы к занятию
1. Понятие ликвидности коммерческого банка.
2. Виды (общая, мгновенная, текущая, долгосрочная) и значение
ликвидности.
3. Роль Центрального Банка России в регулировании деятельности
коммерческих
банков:
установление
нормативов
ликвидности
кредитных организаций, деление банковских активов по степени риска,
введение экономических нормативов, регулирующих деятельность
банка.
4. Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков:
управление активами, управление пассивами, метод общего фонда
средств, метод конверсии средств и др.
4. Вопросы для самоконтроля
1. Доходы коммерческого банка, их состав. Факторы, определяющие
объем доходов и их структуру.
2. Расходы
коммерческого
банка.
Формирование
себестоимости
банковских услуг.
3. Прибыль коммерческого банка. Факторы, определяющие ее величину.
4. Показатели рентабельности, их экономическое содержание.
5. Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческого банка, их
взаимосвязь. Надежность банка.
6. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России.
5. Литература
Основная литература
1. Банковское дело [Текст] : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - 8-е изд.,
стереотип. - Москва : КноРус, 2009. - 766, [2] с.
2. Банковское законодательство [Текст] : учебник / [Е. Ф. Жуков [и др.]. - 2-е
изд. - Москва : Вуз. учеб., 2009. - 269, [3] с.
3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / отв. ред.: В. В. Иванов, Б. И.
Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2009. - 848 с.
4. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник для студентов вузов / под ред. Е.
Ф. Жукова. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : ЮНИТИ, 2009. - 783 с.
5. Тарасова Г.М. Банковское дело [Текст] : конспект лекций / Г.М. Тарасова. Ростов н/Д. : Феникс, 2006. - 189, [1] с.
Дополнительная литература
1. Банковское законодательство [Текст] : учеб. для студентов вузов / Е. Ф.
Жуков [и др.]; под ред. Е. Ф. Жукова ; Всерос. заоч. финансово-эконом. ин-т
(ВЗФЗИ). - Москва : Вуз. учеб., 2007. - 268, [4] c.
2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. для студентов вузов / под ред. О.И.
Лаврушина. - 5-е изд., стер. - Москва : КноРус, 2007. - 558, [1] с.
3. Владимирова М.П. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для
студентов вузов / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. Москва : КноРус, 2007. - 285 с.
6. Задания для самостоятельной работы
Разделы и темы для самостоятельного
изучения
Ликвидность коммерческих банков и
управление ею
Виды и содержание самостоятельной
работы
- конспектирование первоисточников и
другой учебной литературы;
- проработка учебного материала (по
конспектам лекций учебной и научной
литературе) и подготовка докладов на
семинарах и практических занятиях,
поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
- написание рефератов (эссе)