МСБ» — список документов для БГ свыше 5 млн. руб. или сроком

advertisement
Не скоринг (БГ свыше 5 млн. руб. или срок свыше 2 лет).
Виды выдаваемых банковских гарантий:
44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ и 207 ПП.
Выдаются в обеспечение участия в конкурсе и исполнения государственных
и/или муниципальных контрактов на поставку товаров, оказание услуг и выполнение работ.
Сумма БГ: от 5 млн. руб. – до 200 млн. руб., а также не прошедшие по скорингу.
Срок гарантии: не более 5 лет с даты выдачи.
Стоп-факторы:







Отсутствие опыта исполнения государственных и/или муниципальных контрактов в
качестве генподрядчика/субподрядчика;
Принципал (Компания), учредители, бенефициарные владельцы, органы управления,
главный бухгалтер-не резиденты РФ.
К Принципалу не должна применяться процедура банкротства, процедура реорганизации
юридического лица в форме присоединения при массовой реорганизации.
У Принципала имеется множество приостановлений по счетам компании со стороны ФНС
РФ
Бенефициарами по контракту являются - МВД, ВАС (Высший Арбитражный СУД)
Место регистрации Принципалов (Республика Чечня, Республика Ингушетия, Республика
Дагестан, Карачаево-Черкесская Республика, Кабардино-Балкарская Республика,
Республика Адыгея, Республика Северная Осетия-Алания)
К Принципалу не должна применяться процедура банкротства
Требования к Принципалу:





Не прошедшие по скорингу
С даты регистрации в ЕГРЮЛ или ЕГРИП в качестве юридического лица или
индивидуального предпринимателя должно пройти не менее 1 года
Наличие опыта исполнения государственных и/или муниципальных контрактов в качестве
генподрядчика/субподрядчика;
При убыточной деятельности (строка 2400 Отчет о финансовых результатах (форма № 2))
Принципала за последний завершенный год и/или Квартальная отчетность,
(промежуточная, предварительная): заполненные Бухгалтерский баланс (форма № 1) за
последний квартал и Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний квартал–
Клиенту требуется приложить пояснительное письмо с объяснениями убытка на
бланке организации, подписанное уполномоченными лицами и заверенные печатью
организации;
В случае, если дебиторская задолженность составляет 70% от валюты баланса (строка 1230
формы №1 =70% от строки 1600 формы№1) за последний завершенный год и/или
Квартальная отчетность, (промежуточная, предварительная): заполненные Бухгалтерский
баланс (форма № 1) за последний квартал и Отчет о финансовых результатах (форма № 2)
за последний квартал, подписанные уполномоченными лицами и заверенные печатью





организации – Клиенту требуется приложить пояснительное письмо с на бланке
организации, подписанное уполномоченными лицами и заверенное печатью организации
При отрицательной Строке 1370 формы №1 «Нераспределенная прибыль» - Клиенту
требуется приложить пояснительное письмо с объяснениями, подписанное
уполномоченными лицами и заверенные печатью организации;
У Принципала отсутствует просроченная задолженность перед работниками предприятияКлиенту требуется приложить пояснительное письмо с объяснениями, подписанное
уполномоченными лицами и заверенные печатью организации;
У Принципала отсутствует картотека неоплаченных документов по счетам- Клиенту
требуется приложить пояснительное письмо с объяснениями, подписанное
уполномоченными лицами и заверенные печатью организации;
У Принципала отсутствует - задолженность перед бюджетом или
внебюджетными фондами- Клиенту требуется приложить пояснительное письмо с
объяснениями, подписанное уполномоченными лицами и заверенные печатью
организации;
Принципал, и акционеры/участники Принципала не числятся в реестре недобросовестных
поставщиков на официальном сайте Российской Федерации в сети Интернет для
размещения информации о размещении заказов на поставку товаров, выполнение работ,
оказание услуг.
Обеспечение:
-Поручительство (обязательно)
 Учредители компании-Принципала (имеющие долю в УК компании не менее 50%) и/или
 Руководство компании – Принципала (единоличный исполнительный орган) и/или
 Реальные собственники бизнеса (Лицо, имеющее право давать обязательные для
исполнения Принципалом указания или возможность иным образом определять действия
Принципала) и/или
 Юридическое лицо, финансовое положение которого оценивается не хуже, чем среднее.
-Возможно денежное обеспечение (Гарантийный депозит или вексель Банка) - размер
обеспечения определяется при индивидуальном анализе
Перечень документов:
Первый пакет документов (необходим для принятия решения):

Анкета клиента в электронном виде.
Документы, необходимые для оформления Поручительства физического лица:

Анкета по установленной форме Банка;

Копии всех страниц паспортов физических лиц;

Справка 2 НДФЛ за последние 180 дней;

Копия трудовой книжки, заверенная организацией (либо справка с места работы);

Документы, подтверждающие право собственности на недвижимость (при наличии), на
автотранспортные средства (при наличии).
В случае общей системы налогообложения:



Бухгалтерский баланс (форма № 1) и Отчет о финансовых результатах (форма № 2)
поквартально за последние 5 (пять) кварталов;
Бухгалтерская отчетность за последний завершенный год ( электронный файл zip –
инструкция прилагается);
Налоговая декларация по уплате налога на прибыль за последние 5 (пять) кварталов ( за
последний квартал предоставляется электронный файл zip – инструкция прилагается)
В случае упрощенной системы налогообложения:



Декларация за последний завершенный финансовый год (предоставляется электронный
файл zip – инструкция прилагается)
Копии квитанций или платёжных поручений, подтверждающих оплату налога на доходы, в
том числе авансовых платежей налога на доходы;
Заполненный Бухгалтерский баланс (форма № 1) и Отчет о финансовых
результатах (форма № 2) за 5 последних отчетных периодов или заполняется
аналитический баланс и отчет о финансовых результатах по форме Банка (Приложение
9) за 5 последних отчетных периодов.

Книга доходов и расходов (или выписка из нее) за завершенный и текущий год.

Справка о расходах за последний завершенный год (при отсутствии данных о расходах в
налоговой декларации).

Анализ счета 51 с разбивкой по месяцам и банкам за последние 6 месяцев.
Расшифровки статей баланса (Приложение 3), дебиторской и кредиторской задолженности
(Приложение 4,Приложение 5), кредитов и займов (Приложение 6), финансовых вложений,
предоставленных сторонним организациям (Приложение 10), за последний квартал. Клиент
может предоставить, запрашиваемые документы в виде ОСВ или выгрузки из
программного обеспечения.
Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера (разворот и со штампом
регистрации).
Штатное расписание со штатной расстановкой
Согласие на обработку персональных данных генерального директора и главного
бухгалтера (Приложение 7)
Информационное письмо Федеральной службы государственной статистики (копия,
заверенная Принципалом).





Второй пакет документов (предоставляется при принятии положительного
решения):
1. Справка организации (по форме Банка) (Приложение 15)
2. Из ИФНС

справку (акт сверки расчетов) из налогового органа о состоянии расчетов по налогам и
сборам. Получение указанных документов возможно по электронным каналам связи с
предоставлением квитанции о приеме документов (предоставляются копии документов,
заверенные Принципалом);

справку из налогового органа о расчетных счетах, открытых в банках по состоянию на дату,
предшествующую дате выдачи банковской гарантии.
3. Из всех обслуживающих банков



справка(ки) из банка(ов), в котором(ых) открыт(ы) р/счет(а) об отсутствии/наличии
картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим)
счетам (картотека 2);
справка(ки) из банка(ов) о состоянии кредитной истории за последние 180 дней, а также
об отсутствии/наличии обязательств кредитного характера (кредиты, поручительства за 3-х
лиц, залоги) и обязательств условного характера (банковские гарантии), дате их
возникновения с указанием суммы на текущий момент, в случае наличия обязательств как
кредитного, так и условного характера, необходимо указать дату возникновения
обязательств с указанием суммы на дату их возникновения и на текущий момент, а также
даты их погашения (прекращения) обязательств, а также информации об обеспечении
обязательств (наличие залога, поручительства и пр.);
справка(ки) из банка(ов) о движении денежных средств по расчетным (текущим) счетам за
последние полгода;
4. Устав со всеми изменениями и дополнениями (копия, заверенная Принципалом).
5. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица – ОГРН (копия,
заверенная Принципалом).
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – ИНН (копия, заверенная
Принципалом).
7. Выписка из ЕГРЮЛ - оригинал или копия, заверенная Принципалом, на дату последних
изменений (не позднее 30 календарных дней до даты обращения в Банк).
8. Согласие супруга(и) по форме Банка на заключения договора поручительства (по форме
Банка) (Приложение 16).
9. Выписка из списка Участников общества, выписка из реестра акционеров (для
акционерных обществ) на дату последних изменений.
10. Копия решения о создании юридического лица, копия учредительного договора (при
наличии).
11. Протокол решения об одобрении крупной сделки (по исполнению контракта) - копия,
заверенная Принципалом (если заполнен пункт 2.10. Заявления).
12. Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от
имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о
назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя,
приказ о назначении на должность главного бухгалтера/или о возложении функций
главного бухгалтера на руководителя).
13. Карточка с образцами подписей и оттиском печати из обслуживающего Банка.
14. Документы, подтверждающие право собственности и/или аренды на занимаемые
Принципалом помещения (здания, сооружения, склады).
15. Лицензии, необходимые для осуществления основной деятельности Принципала или
иные разрешения/разрешительные документы на занятие отдельными видами
деятельности (при наличии лицензируемой деятельности).
16. Гарантийное письмо о согласовании текста банковской гарантии (Приложение 8)
** по требованию сотрудника кредитного подразделения дополнительно могут быть
затребованы:
1. Договоры, контракты по текущей деятельности Принципала.
2. Пояснительные письма Принципала о существенном снижении (25% и более
относительно периода предшествующего последнему отчетному периоду) финансовых
показателей в его деятельности с приложением документов, которые подтверждают
пояснения.
3. Иные документы, необходимость предоставления которых определяется Банком.
Скачать