Классификация банковских продуктов и услуг по степени риска

Классификация банковских продуктов и услуг по степени риска
№
п/п
1
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
1.8
1.9
1.10
1.11
1.12
1.13
1.14
1.15
1.16
1.17
1.18
1.19
1.19
1.20
2
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
2.6
2.7
2.8
Банковский продукт (услуга)
Банковские
продукты
(услуги),
представляемые
(оказываемые)
юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, физическим
лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской
Федерации порядке частной практикой
Выдача наличных денежных средств на заработную плату, для осуществления
выплат социального характера, стипендий, пенсий, пособий и страховых
возмещений, на командировочные расходы
Перевозка и хранение ценностей
Обмен, размен, пересчет банкнот и монет
Покупка/ продажа иностранной валюты за рубли или за другую иностранную
валюту
Открытие и ведение расчетных и иных счетов, открываемых на основании
договоров банковского счета (вклада) с клиентом
Аренда индивидуальных банковских сейфов
Зарплатные проекты
Аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации
Выдача и обслуживание банковской гарантии
Кредитование
Депозитарное обслуживание
Прием и исполнение платежных документов по переводу денежных средств на
территории Российской Федерации
Эквайринг
Услуги, связанные с выполнением Банком функций агента валютного контроля
Операции с простыми векселями Банком
Срочные депозиты с возможностью досрочного расторжения
Операции с корпоративными банковскими картами
Брокерское обслуживание
Прием и/или выдача наличных денежных средств (в рублях и иностранной
валюте), в том числе с использованием чековых книжек, за исключением
выдачи наличных денежных средств для выплаты заработной платы, иных
выплат социального характера, стипендий, пенсий, пособий, страховых
возмещений, на командировочные расходы.
Прием и исполнение платежных документов при осуществлении
трансграничных переводов денежных средств
Дистанционное банковское обслуживание «Клиент-Банк»
Банковские
продукты
(услуги),
предоставляемые
(оказываемые)
кредитным организациям
Открытие и ведение корреспондентских и иных счетов
Размен/ обмен и замена денежных знаков
Перевозка/ инкассация ценностей
Безналичные конверсионные операции
Безналичные операции на валютном и денежном рынках
Депозитарное обслуживание
Предоставление межбанковских кредитов
Прием и/или выдача наличных денежных средств на корреспондентский счет/с
корреспондентского счета
Степень
риска
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
высокий
высокий
высокий
высокий
высокий
высокий
высокий
высокий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
2.9
2.10
2.11
2.12
2.13
3
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
3.9
3.10
3.11
3.12
3.13
3.14
Документарные операции (аккредитивы, инкассо, гарантии)
Брокерское обслуживание
Операции с простыми векселями Банка
Исполнение платежей по поручению и в пользу банков - контрагентов,
имеющих счета в банке (межбанковские операции)
Исполнение платежей по поручению и в пользу клиентов банков-контрагентов,
имеющих счета в Банке (клиентские операции)
Банковские
продукты
(услуги),
предоставляемые
(оказываемые)
физическим лицам
Аккредитивы в рублях для расчетов на территории РФ
Конверсионные операции
Иные документарные операции
Открытие и ведение расчетных и иных счетов, открываемых на основании
договора банковского счета (вклада) с клиентом
Аренда сейфовой ячейки
Переводы денежных средств со счета клиента
Выдача банковских карт и их обслуживание
Прием и/или выдача наличных денежных средств, в том числе поступивших
переводов
Переводы денежных средств без открытия счета
Операции с наличной иностранной валютой (в том числе, покупка за счет
денежных средств на счете, размен и т.д.)
Операции с ценными бумагами
Дистанционное банковское обслуживание Интернет-Банк iBANK
Покупка/ продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту РФ
Выдача и проведение операций с векселями Банка и других векселедателей
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
низкий
высокий
высокий
высокий
высокий