Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в

ПАО Банк «ФК Открытие»
ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ
открытия и закрытия накопительных счетов
в ПАО Банке «ФК Открытие»
Версия 2.
Москва
2016
ПАО Банк «ФК Открытие»
«Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в
ПАО Банке «ФК Открытие». Версия 2.
Оглавление
Стр.
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ .......................................................................................................... 3
2.
ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ КЛИЕНТУ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА ....................... 3
3.
ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА .................................................. 4
2
ПАО Банк «ФК Открытие»
«Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в
ПАО Банке «ФК Открытие». Версия 2.
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Накопительный счет предназначен для формирования уставного капитала
юридического лица до его государственной регистрации. Накопительный счет
открывается сроком на 90 календарных дней. Указанный срок может быть продлен до
дня открытия юридическому лицу расчетного счета, при подаче зарегистрированным
юридическим лицом документов на открытие расчетного счета в Банке до истечения
90 календарных дней, либо до дня отказа Банка в заключении договора банковского
счета в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма».
1.2. Расходование денежных средств с накопительных счетов, а так же проведение по ним
операций и расчетов, за исключением зачисления и внесения взносов учредителей в
счет оплаты уставного капитала, не допускается. Средства с накопительных счетов
перечисляются либо на оформленные в установленном порядке расчетные счета
клиентов,
либо
возвращаются
учредителю/учредителям/представителю
учредителя/учредителей в связи с закрытием по тем или иным причинам
накопительного счета.
1.3. При отказе клиента от открытия расчетного счета в Банке, по причине открытия
расчетного счета в сторонней кредитной организации, денежные средства с
накопительного счета могут быть возвращены учредителю(-ям)/представителю
учредителя(-ей) либо перечислены на расчетный счет клиента, открытый в стороннем
банке.
1.4. Банк не осуществляет контроль за сроками и полнотой внесения средств в уставный
капитал вновь создаваемого юридического лица.
1.5. Клиенту (его представителю) может быть отказано в открытии накопительного счета в
случае непредоставления либо предоставления недостоверных сведений,
необходимых для идентификации, а также в случаях неисполнения настоящих
условий открытия накопительных счетов в Банке.
2. ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ КЛИЕНТУ НАКОПИТЕЛЬНОГО
СЧЕТА
2.1. Основанием открытия накопительного счета является предоставление в Банк
заявления на открытие накопительного счета и всех необходимых документов. В целях
исполнения требований действующего федерального законодательства по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма Банк проводит идентификацию лиц(-а),
уполномоченных(-ого) на открытие накопительного счета и/или перевод/внесение
денежных средств в счет оплаты уставного капитала.
2.2. Открытие накопительного счета может осуществляться:
 единственным учредителем, действующим на основании Решения учредителя;
 представителем единственного учредителя, действующим на основании
доверенности, полученной от учредителя;
 учредителями, действующими на основании Протокола Общего собрания
учредителей;
 уполномоченным учредителем, действующим от имени учредителей на основании
Протокола Общего собрания учредителей или (в случае, если полномочия на
3
ПАО Банк «ФК Открытие»
«Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в
ПАО Банке «ФК Открытие». Версия 2.
открытие накопительного счёта данному учредителю не определены в Протоколе
Общего собрания учредителей) доверенности (от каждого учредителя или от всех
учредителей) на открытие накопительного счета;
 представителем учредителей (не являющимся учредителем), действующим от
имени учредителей на основании доверенности (от каждого учредителя или от всех
учредителей) на открытие накопительного счета;
 представителем уполномоченного учредителя, действующим от имени
уполномоченного учредителя на основании доверенности.
От имени учредителя/уполномоченного учредителя – юридического лица может
действовать его единоличный исполнительный орган либо иное лицо, надлежащим
образом наделенное полномочиями по представлению его интересов при открытии
накопительного счета в Банке.
2.3. По согласованию с Банком может быть представлен Протокол Общего собрания
учредителей/решение учредителя, содержащий(-ее) сведения о лице, уполномоченном
на открытие накопительного счета, и перечень иных делегируемых полномочий, в том
числе право указывать в заявлении на открытие накопительного счета счет(-а) для
возврата денежных средств в случае окончания срока, на который открыт
накопительный счет.
2.4. Взносы в уставный капитал могут осуществляться:
 в безналичной форме – учредителем(-ями) – физическими и юридическими
лицами;
 в наличной форме – только учредителями - физическими лицами/ представителями
учредителей – физических лиц, являющимися резидентами РФ, в российских
рублях. Внесение наличных денежных средств осуществляется на основании
заявления, оформленного по утвержденной в Банке форме, путем проведения
кассовой операции и оформления приходного кассового ордера.
2.5. После открытия накопительного счета учредителю/учредителям/уполномоченному
учредителю (представителю учредителя/учредителей) предоставляется справка об
открытии накопительного счета по форме Банка с указанием номера накопительного
счета.
3. ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА
3.1. Закрытие накопительных счетов производится в следующих случаях:
 по окончании срока, на который был открыт накопительный счет;
 после государственной регистрации юридического лица и открытия ему расчетного
счета в Банке или стороннем банке;
 при принятии учредителями решения о прекращении процедуры создания
юридического лица, в т.ч. по причине отказа в регистрации юридического лица со
стороны государственного органа.
3.2. Накопительный счет закрывается после государственной регистрации юридического
лица, предоставления клиентом в Банк документов, необходимых для открытия
расчетного счета, проведения полной идентификации в соответствии с
законодательством и внутрибанковскими нормативными документами и заключения с
клиентом договора банковского счета (при отсутствии у Банка оснований для отказа в
открытии расчетного счета).
3.3. Открытие расчетного счета осуществляется путем закрытия накопительного счета и
открытия расчетного счета на том же балансовом счете второго порядка (в случае
изменения вида деятельности юридического лица, подтвержденного представленными
4
ПАО Банк «ФК Открытие»
«Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в
ПАО Банке «ФК Открытие». Версия 2.
для открытия расчетного счета документами, клиенту может быть открыт другой
балансовый счет второго порядка). Сумма денежных средств с накопительного счета
зачисляется на вновь открытый расчетный счет юридического лица.
3.4. В случае отказа клиента от открытия расчетного счета в Банке в связи с открытием
расчетного счета в сторонней кредитной организации, учредитель/уполномоченный
учредитель/представитель учредителя/учредителей представляет в Банк/филиал
заявление на закрытие накопительного счета, заявление на перевод/выдачу денежных
средств с накопительного счета, а так же нотариально заверенную копию
свидетельства о государственной регистрации. При этом возврат денежных средств с
накопительного счета в безналичной форме может быть осуществлен на счет
учредителя/представителя учредителя/учредителей либо на расчетный счет клиента,
открытый в сторонней кредитной организации.
3.5. В случае отказа государственного органа в регистрации юридического лица в Банк
предоставляется заявление на закрытие накопительного счета и заявление на
перевод/выдачу денежных средств с накопительного счета/заявления на
перевод/выдачу части денежных средств с накопительного счета, официальный
документ об отказе в регистрации либо его нотариально заверенная копия.
3.6. В случае принятия учредителями решения о прекращении процедуры создания
юридического лица в Банк предоставляется заявление на закрытие накопительного
счета, заявление на перевод/выдачу денежных средств с накопительного
счета/заявления на перевод/выдачу части денежных средств с накопительного счета, а
так же оригинал решения учредителей либо заверенная учредителями копия решения
о прекращении процедуры создания юридического лица.
3.7. Возврат денежных средств с накопительного счета через кассу Банка/филиала (его
ВСП) осуществляется учредителю/уполномоченному учредителю (физическим лицам
– резидентам РФ) или представителю учредителя/учредителей (физического
лица/физических лиц) на основании доверенности от каждого учредителя/всех
учредителей при условии внесения им/ими уставного капитала наличными
денежными средствами в Российских рублях или зачислением посредством перевода
без открытия счета.
3.8. Возврат денежных средств с накопительного счета учредителю/уполномоченному
учредителю
(физическому
лицу
–
резиденту
РФ)/представителю
учредителя/учредителей (физического лица/физических лиц) через кассу
Банка/филиала (его ВСП) осуществляется на основании Заявления на перевод/выдачу
денежных средств с накопительного счета путем проведения кассовой операции и
оформления расходного кассового ордера в соответствии с порядком проведения
кассовых операций в Банке.
3.9. Возврат учредителям денежных средств, соответствующих внесенным долям, с
накопительного счета через кассу Банка/филиала (его ВСП) осуществляется при
условии их личного присутствия в Банке на основании заявлений на перевод/выдачу
части денежных средств с накопительного счета путем проведения кассовой
операции и оформления расходных кассовых ордеров в соответствии с порядком
проведения кассовых операций в Банке.
3.10. Возврат учредителям денежных средств с накопительного счета в безналичной
форме осуществляется только на расчетный/текущий счет учредителя/учредителей
на основании представленного учредителем/уполномоченным учредителем или
представителем
учредителя/уполномоченного
учредителя
заявления
на
перевод/выдачу денежных средств с накопительного счета или заявлений на
перевод/выдачу части денежных средств с накопительного счета в случае, если
осуществляется возврат ранее внесенных долей каждому учредителю.
5
ПАО Банк «ФК Открытие»
«Основные условия открытия и закрытия накопительных счетов в
ПАО Банке «ФК Открытие». Версия 2.
3.11. Допускается возврат денежных средств, внесенных наличными, в безналичной
форме на текущие счета учредителей – физических лиц.
3.12. Остаток денежных средств с накопительного счета может быть возвращен на
расчетный/текущий счет представителя учредителя/учредителей при условии
указания данного счета для зачисления в заявлении на открытие накопительного
счёта и представлении доверенности от учредителя/всех учредителей.
3.13. По окончании срока действия накопительного счета и отсутствия иных
распоряжений клиента денежные средства с накопительного счета перечисляются
Банком по реквизитам, указанным в заявлении на открытие накопительного счета.
После списания внесенных на счет денежных средств накопительный счет
закрывается.
3.14. В случае отсутствия в заявлении на открытие накопительного счета указаний о
перечислении денежных средств или указания неполных реквизитов для
перечисления, невостребованная сумма, по истечении установленного гражданским
законодательством общего срока исковой давности в три года, списывается с
накопительного счета в доходы Банка. После списания внесенных на счет денежных
средств накопительный счет закрывается.
6