Финансовые документы для юридических лиц и ИП
advertisement
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, предоставляемых для проведения финансовой и экономический экспертизы кредитного проекта Юридические лица - заемщик, созаемщик, гарант, поручитель, залогодатель № пп 1 2 Наименование документа Состав Вид документа Пакет финансовой отчетности за последние 3 года деятельности ЮЛ (по ЮЛ, образованным в текущем или прошедшем финансовом году, – за период всей деятельности) и на последнюю отчетную дату (квартал, полугодие) перед подачей кредитной заявки, с приложением копии налоговой декларации и/или размещенная на веб-сайтах информация 1) бухгалтерский баланс; 2) отчет о прибылях и убытках; 3) отчет о движении денежных средств; 4) отчет об изменениях в капитале; 5)пояснительная записка (при наличии) К финансовой отчетности прилагаются следующие документы: расшифровка основных средств, которая должна содержать следующую информацию: наименование основных средств, их первоначальная стоимость, сумма начисленной амортизации, остаточная стоимость, дата постановки основных средств на баланс, место расположения основных средств; расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, которая должна содержать следующие сведения: наименование дебитора (кредитора), сумму задолженности, причину возникновения, дату возникновения задолженности и планируемую дату погашения); расшифровка товарноматериальных запасов (в случае их предоставления в качестве залогового обеспечения). Копия, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью ЮЛ Справка, органом службы подтверждающая отсутствие (наличие) задолженностей ЮЛ по налогам и другим обязательным платежам в бюджет по состоянию не позднее, чем за 30 Оригинал выданная налоговой Лицо предоставляющее Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Залогодатель Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Залогодатель № пп Наименование документа 3 Справки из всех обслуживающих БВУ 4 Справки об оборотах по банковским счетам ЮЛ из всех БВУ, в которых он имеет текущие счета 5 Бизнес-план (техникоэкономическое обоснование) Состав календарный дней до даты подачи Заявки на финансирования. Справка должна быть выдана налоговым органом по месту регистрации юридического лица в качестве налогоплательщика, до даты рассмотрения заявки на кредитование уполномоченным органом Банка; с приложением Акта сверки с налоговым органом, предоставляемая до даты рассмотрения заявки на кредитование уполномоченным органом Банка. об отсутствии (наличии) задолженности по займам и другим неисполненным требованиям (картотека №2), предоставляемые по состоянию на дату подачи Кредитной заявки, но не позднее даты предоставления финансирования. В случае наличия у ЮЛ ссудной задолженности перед другими банками, Банк вправе потребовать у Клиента предоставить Договор банковского займа, в рамках которого возникла ссудная задолженность. с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца за прошедший и текущий год в разрезе месяцев. Справки об оборотах по счету ЮЛ, являющегося нерезидентом Республики Казахстан - за последние двенадцать месяцев. -описание деятельности с указанием цели использования кредита; - перечень рынков сбыта и изложение маркетинговой стратегии; - оценка рисков проекта и процедуры управления рисками; фактические данные о выполнении производственных /реализационных показателей за предшествующий год; планируемые объемы производства, работ, услуг, Вид документа Лицо предоставляющее Оригинал Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Оригинал Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Оригинал, подписанный руководителем заверенный печатью ЮЛ Заемщик Созаемщик и и/или № пп Наименование документа Состав Вид документа Лицо предоставляющее реализации на период осуществления проекта; детализированные по годам финансовый план (финансовые показатели реализации бизнес-плана по годам, источники и объемы финансирования бизнесплана и погашения кредита) и смета расходов, в том числе: расчет денежных потоков, генерируемых осуществляемым проектом (текущей деятельностью). Расчёт о движении денег – должен быть составлен прямым методом; расчет финансового результата по итогам осуществления проекта (текущей деятельности); детализированная расшифровка расходов для организации текущей деятельности, или реализации проекта; описание и обоснование резервных источников погашения займа; другие участники проекта, формы и степень их взаимодействия с Клиентом. 6 Пакет документов, подтверждающих существующие и планируемые объемы производства (закупа, реализации) реализуемых Клиентом (товаров, работ, услуг) 7 Пакет документов, подтверждающих целевое использование планируемых кредитных ресурсов договоры на закупку Клиентом сырья, расходных материалов для производства (товаров, предназначенных для дальнейшей реализации), услуг сторонних организаций; договоры на реализацию Клиентом произведенной продукции (приобретенных товаров, оказываемых услуг); протоколы (письма) о намерениях от потенциальных потребителей (заказчиков), выпускаемой Клиентом продукции (реализуемых товаров, оказываемых услуг), и иные подтверждающие документы. Договоры (Контракты) со спецификациями и приложениями: на поставку оборудования; приобретение объектов недвижимости (зданий, сооружений, земельных участков); приобретение пакета акций Копии Заемщик Созаемщик и/или Копии Заемщик Созаемщик и/или № пп Наименование документа 8 Информация о фактической численности работников 9 Документ подписей печати с образцами и оттиска Состав (доли в уставном капитале) других юридических лиц; закупку сырья, расходных материалов и товаров; оказание работ и услуг; на оплату по которым, Клиент планирует использовать предоставляемые Банком кредитные ресурсы, и иные подтверждающие документы. Штатное расписание, составленное по состоянию на период подачи Кредитной заявки Если ЮЛ имеет действующие текущие счета в Банке, и не вносились изменения в подписи лиц, уполномоченных подписывать документы – данный документ не предоставляется Вид документа Лицо предоставляющее Документ на фирменном бланке Клиента, подписанный руководителем и заверенный печатью ЮЛ Заемщик и/или Созаемщик, Гарант, Поручитель Нотариально заверенный оригинал Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Залогодатель Примечание к Перечню: Список документов, изложенный в настоящем Перечне, не является исчерпывающим. Не принимаются документы, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные (не оговоренные) исправления, а также документы, исполненные карандашом. Если иное не предусмотрено в соответствующих пунктах перечня, требуемые Банком документы должны быть представлены в оригиналах. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, предоставляемых для проведения финансовой и экономический экспертизы кредитного проекта Индивидуальные предприниматели - заемщик, созаемщик, гарант, поручитель, залогодатель. № пп Наименование документа Состав Вид документа 1 Пакет финансовой отчетности за последний год деятельности ИП (по ИП, образованным в текущем или прошедшем финансовом году, – за период всей деятельности) и на последнюю отчетную дату (квартал, полугодие) перед подачей кредитной заявки, с приложением копии налоговой декларации Копия, заверенная подписью и печатью (при наличии) ИП 2 Справка, органом службы К финансовой отчетности прилагаются следующие документы: 1) Документы, подтверждающие получение дохода (журнал учета, тетрадь записей и др.); 2) Расшифровка наличия недвижимого и движимого имущества основных средств (год постройки и/или выпуска, место расположения, краткая характеристика); расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, которая должна содержать следующие сведения: наименование дебитора (кредитора), сумму задолженности, причину возникновения, дату возникновения задолженности и планируемую дату погашения; расшифровка товарноматериальных запасов (в случае их предоставления в качестве залогового обеспечения). подтверждающая отсутствие (наличие) задолженностей ИП по налогам и другим обязательным платежам в бюджет по состоянию не позднее чем за 30 календарных дней до даты подачи Кредитной заявки. Справка должна быть выдана налоговым органом по месту регистрации юридического лица в качестве налогоплательщика, предоставляемая до даты рассмотрения Кредитной заявки на кредитование уполномоченным органом Банка с приложением Акта сверки с налоговым органом (предоставляемая до даты рассмотрения Кредитной заявки на кредитование уполномоченным органом выданная налоговой Оригинал Лицо предоставляющее Примечания Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Залогодатель № пп 3 Наименование документа Справки из всех обслуживающих БВУ 4 Справки об оборотах по банковским счетам ИП из всех БВУ, в которых он имеет текущие счета 5 Технико-экономическое обоснование (бизнесплан) Состав Банка). об отсутствии (наличии) задолженности по займам и другим неисполненным требованиям (картотека №2), предоставляемые по состоянию на дату подачи Кредитной заявки, но не позднее даты предоставления финансирования. В случае наличия у Клиента ссудной задолженности перед другими банками, Банк вправе потребовать у Клиента предоставить Договор банковского займа, в рамках которого возникла ссудная задолженность. с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца за прошедший и текущий год в разрезе месяцев. Справки об оборотах по счету ЮЛ, являющемся нерезидентом Республики Казахстан - за последние двенадцать месяцев. содержащее: - описание деятельности с указанием цели использования кредита; - перечень рынков сбыта и изложение маркетинговой стратегии; - оценка рисков проекта; -фактические данные о выполнении производственных /реализационных показателей за предшествующий год; -планируемые объемы производства, работ, услуг, реализации на период осуществления проекта; -расчет денежных потоков, генерируемых осуществляемым проектом (текущей деятельностью), -расчет финансового результата по итогам осуществления проекта (текущей деятельности); детализированная расшифровка расходов для организации текущей деятельности, или реализации проекта; - описание и обоснование резервных источников погашения займа; - другие участники проекта, Вид документа Оригинал Лицо предоставляющее Примечания Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель В случае отсутствия взаимоотношений с БВУ ИП отмечает данный факт в Анкете. В таком случае данная информация не запрашивается Оригинал Оригинал, подписанный и заверенный печатью (при наличии) ИП Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель В случае отсутствия взаимоотношений с БВУ ИП отмечает данный факт в Анкете. В таком случае данная информация не запрашивается Заемщик и/или Созаемщик, № пп Наименование документа Состав Вид документа Лицо предоставляющее Примечания формы и степень их взаимодействия с Клиентом. 6 7 9 Пакет документов, подтверждающих существующие и планируемые объемы производства (закупа, реализации) реализуемых Клиентом (товаров, работ, услуг) договоры на закупку Клиентом сырья, расходных материалов для производства (товаров, предназначенных для дальнейшей реализации), услуг сторонних организаций; договоры на реализацию Клиентом произведенной продукции (приобретенных товаров, оказываемых услуг); протоколы (письма) о намерениях от потенциальных потребителей (заказчиков), выпускаемой Клиентом продукции (реализуемых товаров, оказываемых услуг), и иные подтверждающие документы Копии Пакет документов, подтверждающих целевое использование планируемых кредитных ресурсов Договоры (Контракты) со спецификациями и приложениями: на поставку оборудования; приобретение объектов недвижимости (зданий, сооружений, земельных участков); приобретение пакета акций (доли в уставном капитале) других юридических лиц; закупку сырья, расходных материалов и товаров; оказание работ и услуг; на оплату по которым ИП планирует использовать предоставляемые Банком кредитные ресурсы и иные подтверждающие документы Если ИП имеет действующие текущие счета в Банке и не вносились изменения в подписи лиц, уполномоченных подписывать документы – данный документ не предоставляется Копии Документ подписей печати с образцами и оттиска Заемщик Созаемщик и/или При наличии Заемщик Созаемщик и/или При наличии Нотариально заверенный оригинал Заемщик, Созаемщик, Гарант, Поручитель, Залогодатель Примечание к Перечню: Список документов, изложенный в настоящем Перечне, не является исчерпывающим. Не принимаются документы, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные (не оговоренные) исправления, а также документы, исполненные карандашом. Если иное не предусмотрено в соответствующих пунктах перечня, требуемые Банком документы должны быть представлены в оригиналах.
