Правоустанавливающие и финансовые

Перечень документов для Предпринимателя без образования юридического лица
1. Правоустанавливающие документы (в случае отсутствия открытого расчетного счета в ОАО
АКБ «Башкомснаббанк»):
1.1. нотариальная копия свидетельства о государственной регистрации предпринимателя;
1.2. ксерокопия паспорта;
1.3. нотариальная копия свидетельства о постановке на налоговый учет;
1.4. карточка с образцами подписей и оттиском печати, удостоверенная обслуживающим
Банком;
1.5. коды форм федерального государственного статистического наблюдения (Коды
статистики);
2. Дополнительные документы:
2.1. выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
2.2. Письмо Клиента об отсутствии изменений подлежащих внесению в Единый
государственный реестр индивидуальных предпринимателей (по форме Банка);
2.3. анкету клиента (по форме Банка);
2.4. согласие на обработку персональных данных на руководителя и учредителей Заемщика (по
форме Банка);
2.5. согласие на получение кредитного отчета и формирование кредитной истории (по форме Банка).
3. Финансовые документы:
3.1 копия налоговой декларации за 5 последних отчетных периода по форме налогового
законодательства, заверенная территориальной инспекцией Министерства по налогам и сборам
Российской Федерации;
3.2. копии бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах за последние 5 отчетных
квартала;
3.3. расшифровка дебиторской, кредиторской задолженности (наиболее крупные суммы, дата
образования, планируемая дата погашения), расшифровка основных средств предпринимателя,
расшифровка кредитов и займов с указанием дат погашения на последнюю отчетную дату;
3.4. справки об оборотах по расчетным и валютным счетам Заемщика, открытых в других
банках;
3.5. справки из сторонних банков, в которых открыты счета, об отсутствии/наличии картотеки
№2;
3.6. справку из инспекции МНС РФ об имеющихся расчетных счетах в других банках;
3.7. справку из инспекции МНС РФ об отсутствии задолженности перед бюджетом и
внебюджетными фондами или баланс расчетов с ИФНС;
3.8. справка о наличии/отсутствии задолженности перед работниками по заработной плате;
3.9. справка/сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий
календарный год;
3.10. технико-экономическое обоснование кредита;
3.11. Заемщик (по требованию Банка на основании решения Кредитного комитета) должен
оформить право на безакцептное списание денежных средств с расчетных счетов, открытых в других
банках, при их наличии (в виде дополнительного соглашения к договору банковского счета – по форме
Банка);
3.12. дополнительно по требованию Банка в процессе анализа финансового состояния в целях
оценки кредитных рисков могут быть затребованы следующие документы:
- книга учета расходов и доходов;
- сведения о наличных оборотах, подтвержденные, кассовой книгой предпринимателя и/или
книгами кассира-операциониста;
- результат (с предоставлением копии акта проверки) последней налоговой проверки;
- бизнес-план;
- копии контрактов и договоров;
- иные документы по запросу Банка.