перечень документов - Азиатско

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
Необходимых для рассмотрения Заявки на предоставление кредитного продукта
в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО)
Все документы и справки, предоставляемые от имени предприятия, должны быть подписаны руководителем и гл. бухгалтером и заверены печатью.
Документы для оценки финансового состояния:
1. Свернутая оборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам) за последние 2 квартала
2.
3.
балансы на 2 последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (подписи руководителей должны быть заверены
печатью организации);
отчет о финансовых результатах деятельности – Форма №2 (подписи руководителей должны быть заверены печатью
организации);
4. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на 01.01.2008г., на 01.07.2008 года, на
01.10.2008г., на 01.04.2008 года (с указанием контрагента, причины возникновения, суммы, даты
возникновения и погашения). Выделить просроченную Дт и Кт задолженность.
5. Дт и Кт задолженность на текущую дату (с указанием контрагента, причины возникновения, суммы, даты
возникновения и погашения).
6. Расшифровка основных средств по балансу и список не учтенных в балансе основных средств, с
указанием наименования, даты и стоимости приобретения, рыночной стоимости на те же даты.
7. Складская справка о размере ТМЗ (товары, готовая продукция, сырье, п/ф) в ценах закупки
8. Выручка по отгрузке и по оплате за последние 12 месяцев, помесячно (по направлениям деятельности).
9. Справка обо всех открытых счетах с указанием: наименования банка, вида открытых счетов.
10. Справка о наличии кредитной истории заемщика (с указанием суммы, валюты, % ставки, даты получения
и погашения)
11. Расшифровка всех статей баланса на 01.01.2008г., 01.07.2008г. и на 01.04.2008г. на 01.10.2008г. (Основные
средства, Незавершенное строительство, Доходные вложения в материальные ценности, долгосрочные
фин. Вложения, краткосрочные фин. Вложения, займы и кредиты, прочие кредиторы)
Дополнительные документы для оценки финансового состояния:
1. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам 50,51,52,57,66,67 за период с 01.10.2007 года по 01.10.2008
года помесячно с разбивкой по банкам
2. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам 60,62,76, за период с 01.10.2007 года по 01.10.2008 года
помесячно с разбивкой по контрагентам.
3. Справка о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 12 месяцев, помесячно: ФОТ,
аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама,
представительские и т.п.
4. Справки из обслуживающих банка(ов) об отсутствии /наличии задолженности по кредитным продуктам
5. Выписка из обслуживающего банка(ов) о движении средств по расчетному счету (с расшифровкой) за
последние 6 месяцев.
6. Копии договоров аренды офисных, производственных, складских помещений (которые заключены в
2008 году)
7. Копии договоров с основными покупателями поставщиками (3-4 договора) (в 2008 году)
8. В случае финансирования проекта – краткое описание (цель, сроки, контрагенты, финансы, рынок)
9. Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита
(счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договора и т.п.)
Документы для оценки предлагаемого обеспечения:
1. Копии документов, подтверждающих право собственности на предлагаемое в залог имущество:
a. оборудование (договор к-п, накладная, акт приема-передачи, платежные документы),
b. автотранспорт (копия ПТС, свидетельства о регистрации, паспорта собственника),
c. недвижимое имущество (свидетельство о гос. регистрации прав собственности, документыоснования, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, техпаспорт,
документы по правам на землю);
d. товар в обороте (складская справка, накладные, платежные документы).
1. Выписка из ЕГРЮЛ (новая, действует 10 дней)
2. Лицензии на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений (если
деятельность лицензируемая);
Учредительные Документы для оценки правоспособности необходимо предоставить, если были какие-либо
изменения.