НС Банк

Д О Г О В О Р №_______/_____
специального банковского счета платежного агента (субагента)
г. Москва
"____"____________20___г.
Акционерное общество «НС
Банк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице
______________________действующего на основании ________________________, с одной
стороны, и
______________________________________________________________________,
именуемое(ый)
в
дальнейшем
"Клиент",
в
лице
__________________________________________________________________, действующего(ей) на
основании ______________________________________, с другой стороны, далее вместе
именуемые «Стороны», заключили настоящий договор (далее «Договор») о следующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Клиент открывает в Банке специальный банковский счет, указанный в п.1.2. настоящего
Договора, необходимый Клиенту для осуществления деятельности в качестве:
- платежного агента – в случае если Клиент осуществляет прием платежей физических лиц в
соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему
платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее – Закон 103-ФЗ);
- банковского платежного агента (субагента) – в случае если Клиент привлекается для
принятия от физических лиц наличных денежных средств, в том числе с применением платежных
терминалов и банкоматов, в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О
национальной платежной системе» (далее – Закон 161-ФЗ).
1.2.
Банк
открывает
Клиенту
специальный
банковский
счет
№
408021___________________________ (далее по тексту – Счет), для осуществления следующих
операций, в рамках деятельности Клиента, указанной в п. 1.1., по договорам, указанным в п. 1.3.
настоящего Договора:
- зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
- зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета
платежного агента/банковского платежного агента (субагента);
- списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или
поставщика (только если Клиент действует в качестве платежного агента по договору об
осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанному в п. 1.3.
настоящего Договора);
- списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по Счету не допускается.
1.3. Счет открывается при наличии у Клиента Договора об осуществлении деятельности по приему
платежей физических лиц с оператором платежной системы или договора о привлечении Клиента
в качестве банковского платежного агента с КБ «НС Банк» (ЗАО), или договора о привлечении
Клиента в качестве банковского платежного субагента с банковским платежным агентом Банка.
1.4. Все предусмотренные Договором операции осуществляются в валюте Российской Федерации.
2.ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Открыть Счет Клиенту не позднее следующего рабочего дня с момента получения надлежаще
оформленных документов, предусмотренных законодательством, нормативными актами Банка
России и внутренними документами Банка.
2.2. Производить по Счету операции, предусмотренные п. 1.2. настоящего Договора.
2.3. Если банковская операция, которую собирается совершить Клиент, может вызвать
подозрение, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем или финансирования терроризма,
Банк вправе в пределах сроков,
установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки),
приостановить проведение такой операции в целях получения дополнительной или проверки
имеющейся информации о Клиенте или операции.
2.4. На изъятые у Клиента при приеме по объявлению на взнос наличными (Приложение 6
Положения Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П) сомнительные или имеющие признаки
подделки банкноты оформлять справку о приеме их на экспертизу (Приложение 15 Положения
Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П), экземпляр которой выдается Клиенту. В тех случаях, когда
Банком установлено расхождение между суммой, сдаваемых Клиентом наличных денег, и
суммой, указанной в объявлении на взнос наличными, объявление на взнос наличными
переоформляется Клиентом на фактически внесенную сумму наличных денег.
2.5. Предоставлять по требованию Клиента выписку по Счету на следующий день после
проведения операций. При отсутствии возражений Клиента по выписке в течении 3 (трех)
банковских дней после её получения, выписка считается подтверждённой.
2.6. Ошибочно зачисленные на Счет Клиента денежные средства списываются Банком без
распоряжения Клиента.
2.7. При предъявлении к Счету платежных требований, оплачиваемых с акцептом плательщика,
передавать Клиенту принятое платежное требование для акцепта в сроки, предусмотренные
правилами Банка России, в следующем порядке:
2.7.1. По получении платежного требования от банка-эмитента Банк немедленно уведомляет об
этом Клиента одним из принятых между Сторонами способов связи (направление копии
требования по факсу, электронной почте, и т.д.), реквизиты которых указаны в п. 9 настоящего
Договора.
2.7.2. Последний экземпляр платежного требования вручается прибывшему в Банк
уполномоченному представителю Клиента для последующего акцепта.
2.7.3. В случае неявки Клиента для получения платежного требования, обязанность Банка по его
передаче считается надлежащим образом исполненной с момента направления Клиенту
уведомления согласно п. 2.7.1 настоящего Договора.
2.8. Обеспечивать соблюдение коммерческой тайны о состоянии Счета и операциях Клиента в
рамках законодательства Российской Федерации.
2.9. Своевременно предоставлять Клиенту информацию обо всех изменениях правил проведения
расчетно-кассовых и кредитных операций, устанавливаемых Банком России, а также
разработанных на их основе внутренних правил Банка.
2.10. Консультировать Клиента по вопросам режима пользования Счетом, подготовки и
оформления документации для банковских операций.
3. ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
3.1. Соблюдать установленный действующим законодательством, нормативными актами Банка
России и настоящим Договором режим Счета, порядок оформления платежных документов,
осуществления расчетно-кассовых операций, а также регламент обслуживания, установленный
Банком.
3.2. В случае реорганизации Клиента, изменения учредительных документов, состава лиц,
имеющих право первой и второй подписи, юридического или фактического адреса, прекращение
договорных отношений с Клиентом, как с платежным агентом/банковским платежным агентом
(субагентом) или других данных, не позднее следующего дня с момента соответствующих
изменений представлять Банку надлежаще оформленные документы об изменениях.
3.3. Сдавать в Банк для зачисления в полном объеме на Счет наличные денежные средства,
принятые Клиентом при осуществлении деятельности, указанной в п. 1.1. Договора, в порядке и
сроки, согласованные с Банком. В течение срока действия настоящего Договора Банк проверяет
соблюдение Клиентом Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации и
достоверность предоставляемой в Банк информации.
3.4. Обеспечить прием и/или сдачу платежных документов и выписок по Счету только
уполномоченными лицами, указанными в карточке образцов подписей или действующими по
доверенности.
3.5. По требованию Банка представлять Банку плановые, отчетные и другие документы,
необходимые для организации банковского обслуживания и выполнения возложенных на Банк
контролирующих функций.
3.6. Оплачивать услуги Банка, а
также возмещать почтовые и телеграфные
(телекоммуникационные) и иные расходы Банка, понесенные в связи с совершением операций по
Счету, согласно п. 5.1. настоящего Договора, а также установленным Банком действующим
тарифам (далее – Тарифы) в день совершения операции или в иные сроки, установленные
Тарифами Банка.
3.7. Сообщать Банку в течение 3 (трех) дней после получения выписки по Счету и получения
подтверждающих документов об ошибочно зачисленных на Счет суммах.
3.8. При расчетах платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщика,
осуществлять следующие действия:
3.8.1. По получении уведомления от Банка согласно п. 2.7.1. настоящего Договора не позднее
следующего банковского дня получить в Банке экземпляр платежного требования для его
акцепта.
3.8.2. В сроки, установленные для акцепта, сообщить Банку об акцепте либо передать письменное
заявление об отказе в акцепте, оформленное в соответствии с требованиями Банка России.
3.9. Предоставить все необходимые для открытия Счета документы в соответствии с Перечнем,
утвержденным Банком.
3.10. Сохранять конфиденциальность полученной в Банке информации, а также условий
настоящего Договора.
3.11. Подтверждать остаток на Счете на 1 января. В случае не предоставления до 20 января
подтверждающего документа остаток по Счету считается подтвержденным.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Списывать со Счета Клиента в безакцептном порядке суммы, ошибочно зачисленные на Счет
Клиента, с приложением к выписке исправительного ордера.
4.1.2. Списывать с расчетного или иного банковского счета Клиента, открытого в Банке, в
безакцептном порядке комиссию за осуществление расчетно-кассового обслуживания Клиента,
осуществляемого на основании настоящего Договора в соответствии с действующими Тарифами, в
день совершения операций по Счету или в иные сроки, установленные Тарифами Банка.
4.1.3. Списывать без распоряжения Клиента (в бесспорном порядке) денежные средства,
находящиеся на его Счете, по решению суда, а также в случаях, установленных законом. Банк не
рассматривает по существу возражения Клиента против списания денежных средств с его Счета в
бесспорном порядке.
4.1.4. Отказывать в совершении операций по Счету:
- в случае, если операция не соответствует требованиям Законов 103-ФЗ и/или 161-ФЗ;
- в случае неоплаты комиссий Банка за проводимые операции по Счету и/или ежемесячных
комиссий Банка (за ведение Счета и т.п.);
- при нарушении Клиентом банковских правил оформления расчетных и кассовых
документов, а также в случае представления Клиентом расчетных документов, подписанных
лицами, заявленными Клиентом в карточке с образцами подписей и оттиска печати, срок
полномочий которых на распоряжение денежными средствами на Счете истек.
4.1.5. Отказывать в выполнении распоряжения о списании денежных средств со Счета по
операции, необходимые документы по которой не представлены в соответствии с Федеральным
законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон 115-ФЗ).
4.1.6. Ежегодно или при наличии сведений о возможных изменениях, направлять письменные
запросы Клиенту о представлении информации и документов, необходимых для обновления
сведений о Клиенте.
4.1.7. Приостанавливать операцию по списанию денежных средств со Счета с даты, когда
распоряжение Клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, на 2 рабочих дня либо на
дополнительный срок в случаях, установленных Законом 115-ФЗ.
4.1.8. На основании статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк вправе отказать
Клиенту в совершении операций по Счету в случае, если у Банка возникают подозрения, что какиелибо операции осуществляются Клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма. Клиент, подписывая настоящий Договор,
признает, что он надлежащим образом уведомлен об ограничениях, установленных для
использования специального банковского счета, открываемого в соответствии с Договором, а
также признает правомерность действий Банка, указанных в настоящем пункте.
4.1.9. В одностороннем порядке вносить изменения в действующие Тарифы. Об изменениях
Тарифов Банк предварительно уведомляет Клиента путем размещения информации в
помещениях Банка, его филиалов и представительств, на сайте Банка www.nsbank.ru, а также
другими способами по выбору Банка.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке
и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации, с учетом
требований Законов 103-ФЗ и 161-ФЗ и условиями договоров, указанных в п. 1.3. настоящего
Договора.
4.2.2. Получать справки о состоянии Счета в соответствии с порядком, установленным Банком..
5. ФИНАНСОВЫЕ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
5.1. Проценты на денежные средства находящиеся на Счете не начисляются.
5.2. Банк имеет право в одностороннем порядке изменять действующие тарифные ставки,
уведомляя об этом Клиента не позднее, чем за 5 (Пять) рабочих дней до даты изменения, путем
размещения соответствующей информации на информационных стендах Банка, либо, направив
Клиенту сообщение по электронной почте, реквизиты которой указаны в п. 9 настоящего
Договора.
5.3. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента по Счету, осуществляется Банком за плату в
соответствии с Тарифами, утвержденными Банком.
Ежемесячная комиссия Банка (за ведение Счета и т.п.) оплачивается Клиентом в последний
рабочий день месяца. Банк осуществляет операции Клиента в следующем месяце только при
условии полной оплаты комиссий Банка за предыдущий календарный месяц в размерах,
установленных Тарифами Банка.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами и действует в течение
неопределенного срока. Действие Договора может быть прекращено по соглашению Сторон.
6.2. Настоящий Договор может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке, с письменным
уведомлением об этом Клиента за 30 (Тридцать) календарных дней в следующих случаях:
 нарушения Клиентом законодательства, нормативных актов Банка России, либо условий
настоящего Договора;
 в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И РАССМОТРЕНИЕ СПОРОВ
7.1. За несвоевременное или неправильное списание средств со Счета Клиента, а также за
несвоевременное или неправильное зачисление Банком на Счет сумм, причитающихся Клиенту,
Банк при наличии вины уплачивает на эти суммы проценты в размере 0,05 % за каждый день
просрочки.
7.2. В случае возникновения споров между Клиентом и Банком Стороны принимают все меры для
их разрешения путем переговоров. Разногласия, по которым Стороны не достигли соглашения,
передаются на рассмотрение Арбитражного суда г. Москвы в соответствии с законодательством
РФ.
7.3. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по
Договору, освобождается от ответственности, если надлежащее исполнение оказалось
невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при
данных условиях обстоятельств, таких как: стихийные бедствия, аварии, военные действия,
эпидемии, вступление в силу законов и иных актов органов государственной власти и местного
самоуправления, актов Банка России.
7.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за возможные убытки Клиента в случае
исполнения Банком предъявленного к Счету платежного требования, экземпляр которого не был
получен Клиентом, при условии надлежащего соблюдении процедуры, установленной п. 2.7.
настоящего Договора.
8. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
8.1. Банк отказывает Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе
инструкций Банка России, правил оформления расчетных документов и сроков их представления
в Банк.
8.2. При неуведомлении либо несвоевременном уведомлении Клиентом Банка об изменениях,
предусмотренных п. 3.2 настоящего Договора, в том числе непредоставлении соответствующих
документов, а также в случае несообщения Банку иных сведений об обстоятельствах, способных
повлиять на исполнение настоящего Договора, действия Банка по обслуживанию Счета на
основании документов и сведений, ранее предоставленных Банку Клиентом, будут считаться
надлежащим исполнением обязательств Банка по настоящему Договору, полномочия лиц,
обладающих правом первой и второй подписи по Счету признаются подтвержденными
(продленными), а все риски возникновения убытков или иных неблагоприятных последствий
несет Клиент.
8.3. В случаях, предусмотренных законодательством, нормативными актами Банка России,
инструкциями Банка Банк имеет право изменить номер Счета, письменно уведомив об этом
Клиента не позднее, чем за 5 (пять) дней до даты изменения.
8.4. При принятии или изменении нормативных актов, регулирующих деятельность кредитных
организаций, порядок проведения расчетов или совершения других банковских операций, Банк
вправе в одностороннем порядке вносить соответствующие изменения в условия настоящего
Договора, направив письменное уведомление об этом Клиенту.
8.5. Клиент предоставляет Банку право списания со Счета без распоряжения Клиента сумм его
задолженности перед Банком, возникших по любым соглашениям между Сторонами,
заключенным в соответствии с действующим законодательством и связанным с осуществлением
Клиентом деятельности, указанной в п. 1.1. настоящего Договора.
8.6. Для удобства расчетов Клиент может использовать предоставляемую Банком систему
электронных расчетов. При этом Стороны признают в качестве основания для осуществления
операций по Счету электронные платежные документы, соответствующие требованиям
законодательства. Порядок использования Сторонами системы электронной пересылки
документов и применения электронно-цифровой подписи устанавливается соглашением Сторон.
8.7.Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон. Каждый
из экземпляров имеет одинаковую юридическую силу.
9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк
АО “НС Банк”
109004 г. Москва, ул. Добровольческая, д. 20 стр. 2
БИК 044525158, к/с 30101810945250000158
в ГУ Банка России по Центральному
Федеральному округу,
ИНН 7744001024 КПП 775001001
тел: (495) 747-30-41, факс: (495) 911-09-78
сайт http://www.nsbank.ru/
________________________
М. П.
Клиент