Приложение №15 к Регламенту - Локо-Банк

Приложение № 15
к «Регламенту оказания КБ «ЛОКО-Банк» (АО) услуг на рынке ценных бумаг»
ПОРЯДОК
ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКА И КЛИЕНТА - ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
ПРИМЕНЯЕМЫЕ ТЕРМИНЫ И ПОНЯТИЯ
Соглашение - Соглашение «О предоставлении КБ «ЛОКО-Банк» (АО) услуг на рынке ценных бумаг», заключенное Сторонами.
Доверительный управляющий – юридическое лицо, заключившее с Банком Соглашение в порядке, предусмотренном Регламентом оказания
КБ «ЛОКО-Банк» (АО) услуг на рынке ценных бумаг (далее - Регламент), осуществляющее взаимодействие с Банком в рамках
Регламента и договоров доверительного управления или иных аналогичных соглашений со своими клиентами в качестве
профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами и/или
лица, обладающего лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми
инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Стороны – вместе именуемые Банк и Доверительный управляющий. Отношения Сторон регулируются положениями Регламента,
заключенного между Банком и Доверительным управляющим, и настоящим Порядком взаимодействия Банка и Клиента –
Доверительного управляющего (далее - Порядок).
Операции по доверительному управлению (Операции ДУ) - для целей настоящего Порядка под «Операциями ДУ» понимаются любые
операции и/или действия, предусмотренные Соглашением, при совершении которых Доверительный управляющий действует в
качестве надлежащим образом уполномоченного профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего
деятельность по управлению ценными бумагами или обладает лицензией на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Иные термины, специально не определенные настоящим Порядком, используются в значениях, установленных Регламентом,
Приложениями к нему, нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг, и иными нормативными актами
Российской Федерации, а также иными документами, применимыми к отношениям Сторон.
1.1.
Все положения Регламента, включая установленные в Приложениях к нему, распространяются на отношения Сторон, возникающие
при осуществлении Доверительным управляющим в соответствии с настоящим Порядком Операций ДУ.
1.2.
В отношении Операций ДУ Банк несет ответственность в пределах, установленных Соглашением и настоящим Порядком,
исключительно перед Доверительным управляющим. Банк не несет никакой ответственности перед клиентами Доверительного
управляющего.
1.3.
Доверительный управляющий самостоятельно несет ответственность перед своими клиентами, которые тем либо иным образом
уполномочили его осуществлять в их интересах операции и действия по управлению ценными бумагами и средствами для
инвестирования в ценные бумаги, в пределах и на условиях, установленных положениями заключенных между ними договоров и
соглашений.
2.
ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СТОРОН
2.1.
При взаимодействии в рамках настоящего Порядка Доверительный управляющий не вправе совершать сделки и иные операции,
запрещенные действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
2.2.
Полномочия Доверительного управляющего осуществлять те или иные предусмотренные Регламентом и настоящим Порядком
Операции ДУ, а также порядок передачи Доверительному управляющему его клиентом полномочий для осуществления Операций
ДУ определяются положениями соответствующих договоров между ними.
2.3.
Банк никаким образом не определяет условия и особенности взаимодействия Доверительного управляющего и его клиентов и не
несет никакой ответственности за соответствие действий Доверительного управляющего имеющимся у него полномочиям.
Доверительный управляющий и его клиент самостоятельно устанавливают порядок и условия своего взаимодействия и
самостоятельно несут ответственность за действия своего партнера в соответствии с достигнутыми между ними договоренностями.
2.4.
В случаях, когда в отношении отдельных Финансовых инструментов установлены нормативные ограничения на порядок их учета
и/или обращения, данный Порядок применяется с учетом таких ограничений.
2.5.
Учет и отчетность.
Операции ДУ, осуществляемые Доверительным управляющим при данном порядке взаимодействия, отражаются в учете и
соответствующей отчетности только по Соглашению с Доверительным управляющим. Учет таких операций/действий и их
отражение в отчетности производится в полном соответствии с Регламентом.
2.6.
Налогообложение.
Доверительный управляющий самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание суммы исчисленных
налогов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
2.7. Взаимодействие с использованием систем электронной почты.
2.7.1. Порядок обмена электронными файлами с использованием систем электронной почты осуществляется в соответствии с разделом
3 и другими положениями Регламента.
2.7.2. В случае принятия Доверительным управляющим решения по вопросу обмена электронными файлами с использованием систем
электронной почты при осуществлении Операций ДУ он должен подготовить и передать Банку соответствующие документы и
осуществить иные действия, предусмотренные положениями Регламента.
2.8.
Договорная база.
Порядок взаимодействия Банка и Клиента - Доверительного управляющего
Страница 1 из 5
Приложение № 15
к «Регламенту оказания КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) услуг на рынке ценных бумаг»
2.8.1.
Взаимодействие Сторон в рамках настоящего Порядка предусматривает обязательное наличие следующих двусторонних
соглашений и иных документов, а также осуществление следующих действий:
2.8.1.1.
Договор доверительного управления или аналогичное соглашение, заключенное между Доверительным
управляющим и его клиентом. Надлежащим образом заверенная копия данного договора предоставляется
Доверительным управляющим Банку. В реквизитах обязательно должен быть указан ИНН для клиентов
Доверительного управляющего - юридических лиц и паспортные данные для клиентов - физических лиц;
2.8.1.2.
Соглашение, заключенное между Банком и Доверительным управляющим.
.
2.8.2.
Доверенность по форме Приложения № 11 к Регламенту;
2.8.3.
Для оперативного депонирования ценных бумаг Доверительному управляющему рекомендуется заключить с Банком
Депозитарный договор и открыть счет депо в Депозитарии Банка.
2.8.4.
Для оперативного резервирования денежных средств Доверительному управляющему рекомендуется открыть отдельный счет в
Банке для учета и перечисления денежных средств по Операциям ДУ.
Порядок открытия счетов.
2.9.
2.9.1.
Если иное не предусмотрено Заявлением на обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение № 1 к Регламенту) или
дополнительным письмом Доверительного управляющего, то Банк открывает на имя Доверительного управляющего Лицевой
счет и Субсчета Лицевого счета в соответствии с требованиями Регламента.
2.9.2.
Если иное не предусмотрено Заявлением на обслуживание на рынке ценных бумаг (Приложение № 1 к Регламенту) или
дополнительным письмом Доверительного управляющего, то Банк открывает на имя Доверительного управляющего счет депо в
соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка и необходимые Учетные счета по Финансовым
инструментам в соответствии с требованиями Регламента.
2.10.
Заявка на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему.
2.10.1. Намерение Доверительного управляющего осуществлять Операции ДУ в рамках настоящего Порядка выражается путем
заполнения и передачи Банку Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему на операции доверительного
управления (Приложение к Регламенту № 15.1). Аналогичная Заявка на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему
подается Доверительным управляющим и в иных случаях, предусмотренных настоящим Порядком.
2.10.2. Заявка на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему содержит все существенные условия обслуживания в рамках и
на условиях настоящего Порядка и Регламента и является предложением Доверительного управляющего, адресованным Банку,
предоставить ему возможность осуществлять оговоренные в Порядке Операции ДУ.
2.10.3. Внесение каких-либо изменений в существенные условия взаимодействия Сторон по настоящему Порядку, содержащиеся в
Заявка на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему (в том числе, прекращение, приостановка или возобновление),
также осуществляется Доверительным управляющим путем передачи Банку новой Заявки на оказание услуг Клиентудоверительному управляющему, содержащего новые (измененные) существенные условия взаимодействия.
2.10.4. Подачей Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему Доверительный управляющий подтверждает, что
обладает всеми необходимыми полномочиями для осуществления Операций ДУ в объеме, установленном настоящим Порядком,
и самостоятельно несет полную ответственность перед своим клиентом за последствия таких операций и действий.
2.10.5. В Заявке на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему Доверительный управляющий должен заполнить все поля,
предусмотренные для ясного и однозначного понимания Банком всех существенных условий взаимодействия, и другие
запрашиваемые сведения. Нарушение данного требования может привести к отказу Банка от принятия такой Заявки на оказание
услуг Клиенту-доверительному управляющему.
2.10.6. Заявка на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему должна быть скреплена подписью Уполномоченного лица и
печатью/штампом Доверительного управляющего и передана Банку предусмотренными Регламентом способами.
2.10.7. В случае если Доверительному управляющему необходимо вести раздельный учет операций по каждому из договоров
доверительного управления Доверительный управляющий сообщает о такой своей потребности путем направления Банку Заявки
на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему или дополнительного письма с обязательным указанием номера
договора доверительного управления между Доверительным управляющим и его клиентом и наименования клиента по договору
доверительного управления. Если такая Заявка или письмо Банку не были предоставлены, то Банк открывает счета на имя
Доверительного управляющего без разбивки по договорам доверительного управления.
2.11.
Процедура начала работы.
2.11.1. На момент подачи Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему или одновременно с этим Банк и
Доверительный управляющий должны установить необходимые двусторонние отношения и подписать все документы,
перечисленные в описании договорной базы.
2.11.2. Кроме того при подаче Заявки на Операции ДУ в Банк должны быть переданы документы, указанные в п.2.8.1
2.11.3. При получении от Доверительного управляющего Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему Банк
проверяет правильность и полноту ее заполнения, а также наличие всех необходимых дополнительных документов (если
требуется в соответствии с требованиями настоящего Порядка), после чего возвращает Доверительному управляющему копию
Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему с отметкой о принятии ее к исполнению или об отказе от
принятия к исполнению с указанием причины отказа, а также Уведомление о присоединении клиента к условиям Порядка
взаимодействия КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и клиента – доверительного управляющего (Приложение к Регламенту № 15.2).
2.11.4. Причиной отказа Банка от принятия Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему Доверительного
управляющего к исполнению может быть:
2.11.4.1.
нарушение Доверительным управляющим каких-либо требований настоящего Порядка и/или Регламента;
Порядок взаимодействия Банка и Доверительного управляющего
Страница 2 из 5
Приложение № 15
к «Регламенту оказания КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) услуг на рынке ценных бумаг»
2.11.4.2.
2.11.4.3.
2.11.4.4.
2.11.4.5.
2.11.4.6.
отсутствие какого-либо из дополнительных документов, которые в соответствии с настоящим Порядком должны
быть переданы Банку вместе с Заявкой на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему;
отсутствие необходимых лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
заключенных договоров, в том числе с Банком, доверенностей, других документов, обязательное наличие и
предоставление которых Банку обусловлено положениями Регламента и настоящего Порядка;
наличие у Банка информации, препятствующей или могущей препятствовать в будущем осуществлению
Доверительным управляющим оговоренных в Порядке Операций ДУ;
нормативные и/или технологические ограничения, препятствующие Доверительному управляющему осуществлять
оговоренные в Порядке Операции ДУ в том числе, с использованием электронных каналов связи (сети Интернет);
технические проблемы/сбои, временно не позволяющие осуществить действия, необходимые для начала
осуществления Доверительным управляющим запрашиваемых им Операций ДУ, в том числе, с использованием
электронных каналов связи.
2.11.5. После принятия Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему к исполнению Банк в течение не более 3
(Трех) рабочих дней с момента принятия осуществляет:
2.11.5.1.
регистрацию в учетных регистрах и документах существенных условий отношений Сторон;
2.11.5.2.
передачу Доверительному управляющему (представителю Доверительного управляющего):
2.11.5.2.1. пакета материалов, подготовленных в рамках обеспечения электронного взаимодействия Сторон – если
требуется,
и/или
2.11.5.2.2.
копию Заявки с отметкой о принятии ее к исполнению или об отказе от принятия к исполнению с
указанием причины отказа, а также Уведомление о присоединении клиента к условиям Порядка
взаимодействия КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и клиента – доверительного управляющего (Приложение к
Регламенту № 15.2).
2.11.6. Моментом начала (прекращения) осуществления Доверительным управляющим Операций ДУ считается момент передачи Банком
Доверительному управляющему (представителю Доверительного управляющего) предусмотренными Регламентом способами
копии Заявки на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему с отметкой о принятии ее к исполнению, а также
Уведомление о присоединении клиента к условиям Порядка взаимодействия КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и клиента – доверительного
управляющего (Приложение к Регламенту № 15.2).
2.11.7. Подача Поручений на совершение сделок с Финансовыми инструментами.
2.11.8. Положения Регламента, касающиеся порядка подачи Поручений на совершение сделок с Финансовыми инструментами (далее
Поручений), равно как и вопросов регистрации и идентификации поданных Поручений, их изменения или отмены, а также
условий и порядка их исполнения Банком, действуют без ограничений и в отношении Поручений, подаваемых Доверительным
управляющим в процессе осуществления им Операций ДУ с учетом положений настоящего Порядка.
2.11.9. В случае если Доверительному управляющему необходимо вести раздельный учет операций по каждому из договоров
доверительного управления Стороны настоящим договариваются, что с учетом особенностей осуществления Операций ДУ все
Поручения, подаваемые Доверительным управляющим в процессе осуществления Операций ДУ, должны содержать номер
договора доверительного управления между Доверительным управляющим и его клиентом (или иную дополнительную
информацию, позволяющую однозначно определить принадлежность Поручения к тому или иному договору доверительного
управления). Отсутствие информации, позволяющей однозначно определить принадлежность Поручения к тому или иному
договору доверительного управления, может быть причиной отказа со стороны Банка в исполнении Поручения.
2.11.10. Доверительный управляющий не имеет права отказаться от исполненного Поручения, поданного им в процессе осуществления
Операций ДУ, только на основании того, что им были допущены ошибки или неточности в процессе подготовки и/или передачи
такого Поручения. Отмена такого Поручения может быть осуществлена только до его исполнения и в порядке, предусмотренном
Регламентом.
2.12.1.
В отдельных случаях по согласованию с Банком в отношении исполненного Поручения возможно внесение исправлений в
отдельные параметры такого Поручения. В таком случае при наличии возможности и согласия Банка Стороны подготавливают
письменные документы, надлежащим образом протоколирующие такие исправления и служащие основанием для проведения
соответствующих операций/действий.
2.12.2.
Если для урегулирования сделки и осуществления расчетов по сделке Доверительного управляющего используется счет депо
Доверительного управляющего, открытый в стороннем Депозитарии, то Доверительный управляющий обязан:
2.12.5.1. в каждом Поручении на совершение сделок с Финансовыми инструментами в поле «Дополнительные инструкции для
Банка» указывать реквизиты счета депо, используемого для расчетов по сделке;
2.12.5.2. предпринимать все необходимые для осуществления поставки (приема) ценных бумаг действия, включая подачу в
сторонние депозитарии поручений и других документов, в соответствии с требованиями сторонних депозитариев.
3.
3.1.1.
ПРЕКРАЩЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ДУ
Прекращение осуществления Доверительным управляющим, в соответствии с настоящим Порядком, Операций ДУ может быть
осуществлено:
3.1.1.1. Доверительным управляющим – путем подачи в Банк Заявки о прекращении осуществления операций по
доверительному управлению клиента – доверительного управляющего (Приложение к Регламенту 15.3);
3.1.1.2. Банком – при получении каких-либо документов и/или информации, в том числе от клиента Доверительного
управляющего, свидетельствующих о невозможности продолжения осуществления Доверительным управляющим
Операций ДУ в отношении такого клиента в соответствии с настоящим Порядком, а также путем передачи клиенту Доверительному управляющему уведомления о прекращении осуществления операций по доверительному
управлению клиента – доверительного управляющего (Приложение к Регламенту № 15.4).
Порядок взаимодействия Банка и Доверительного управляющего
Страница 3 из 5
Приложение № 15
к «Регламенту оказания КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) услуг на рынке ценных бумаг»
3.1.2.
В предусмотренных выше случаях Банк немедленно по получении указанных в п.п.3.1.1 документов и/или информации
приостанавливает прием и/или исполнение любых распоряжений от Доверительного управляющего, в том числе Поручений,
поданных и/или подаваемых последним в рамках осуществления им Операций ДУ. После чего Банк в срок не более 3 (трех)
банковских дней, следующих за днем, когда такие документы и/или информация были им получены, уточняет полученную
информацию и предпринимает все необходимые действия для того, чтобы прекратить осуществление Доверительным
управляющим каких-либо Операций ДУ.
3.1.3.
Прекращение действий настоящего Порядка не является безвозвратным – при устранении причин, повлекших за собой такое
прекращение, и при выполнении прочих требований настоящего Порядка Доверительный управляющий может вновь подать
Банку соответствующую Заявку на оказание услуг Клиенту-доверительному управляющему.
4.
4.1.
4.1.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
Ответственность Сторон.
4.1.1.
Права и обязанности Сторон, установленные положениями Регламента, включая все Приложения и дополнения к нему, в
полной мере и без ограничений распространяются и на случаи осуществления Доверительным управляющим Операций ДУ в
соответствии с настоящим Порядком с учетом установленных настоящим Порядком особенностей.
4.1.2.
При осуществлении взаимодействия в рамках настоящего Порядка Стороны обязаны соблюдать и выполнять все положения
настоящего Порядка и несут предусмотренную Регламентом ответственность за их соблюдение.
4.1.3.
Доверительный управляющий самостоятельно несет ответственность перед своими клиентами, в том числе за:
4.1.3.1. соответствие своих операций и действий имеющимся у него полномочиям;
4.1.3.2. любые последствия таких операций и действий;
4.1.3.3. устранение последствий любых ошибок, допущенных им при осуществлении Операций ДУ.
4.1.4.
Любые претензии, споры и/или разногласия, которые могут возникнуть у Доверительного управляющего с его клиентами в
связи с осуществляемыми Доверительным управляющим в их отношении Операциями ДУ и/или действиями, урегулируются
Доверительным управляющим самостоятельно.
Ограничение ответственности Сторон.
4.2.1. Независимо от существа взаимоотношений между Доверительным управляющим и его клиентами, в интересах которых
Доверительный управляющий осуществляет или намеревается осуществлять в будущем Операции ДУ, ответственность Сторон при
осуществлении любых таких операций и действий регулируется положениями Регламента, включая все Приложения и дополнения
к нему, и настоящего Порядка. При выполнении своих обязательств перед Банком Доверительный управляющий не имеет права
ссылаться на ограничения, накладываемые на него соглашениями с его клиентами.
4.2.2. Банк не несет ответственности перед клиентом Доверительного управляющего за действия Доверительного управляющего при
осуществлении последним Операций ДУ, в том числе за:
4.2.3.1. соответствие Операций ДУ, осуществляемых Доверительным управляющим, имеющимся у него полномочиям от
клиента Доверительного управляющего;
4.2.3.2. любые последствия таких операций и действий;
4.2.3.3. устранение последствий любых ошибок, допущенных Доверительным управляющим при осуществлении Операций
ДУ.
5.
ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ ДУ
5.1.
В соответствии с Приложением №4 к Регламенту, действующим на момент фактического предоставления услуг, Банк взимает
Комиссионное вознаграждение (вознаграждения по Торговым операциям) за все услуги, предусмотренные настоящим Порядком и
Регламентом.
5.2.
Доверительный управляющий обязуется в соответствии с Регламентом, Приложением №4 к Регламенту оплачивать Фактические
расходы, Вознаграждение по Неторговым операциям и Вознаграждение за оказание информационных услуг, возникающие по
операциям, осуществляемым Доверительным управляющим.
6.
6.1.
6.2.
ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Внесение изменений в Порядок
6.1.1.
Изменение положений настоящего Порядка, затрагивающее какие-либо положения Регламента, осуществляется в порядке,
предусмотренном в Регламенте.
6.1.2.
Изменение положений настоящего Порядка, не затрагивающее положений Регламента, вносится Банком в одностороннем
порядке путем направления Доверительному управляющему соответствующих уведомлений не позднее, чем за 5 (пять)
банковских дней до даты вступления в силу таких изменений.
6.1.3.
В случае несогласия Доверительного управляющего с вносимыми Банком в одностороннем порядке изменениями
Доверительный управляющий имеет право осуществить установленные Порядком действия по прекращению/отказу от
осуществления Операций ДУ и/или прекратить действие Соглашения.
Прекращение действия Порядка.
Порядок взаимодействия Банка и Доверительного управляющего
Страница 4 из 5
Приложение № 15
к «Регламенту оказания КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО) услуг на рынке ценных бумаг»
6.3.
6.2.1.
Прекращение действия настоящего Порядка не влечет за собой прекращение действия Соглашения.
6.2.2.
При прекращении действия Соглашения действие настоящего Порядка прекращается автоматически.
6.2.3.
В любой момент любая из Сторон может прекратить действие настоящего Порядка при условии извещения другой Стороны в
письменной форме не позднее, чем за 5 (пять) банковских дней до даты прекращения действия Порядка.
6.2.4.
При прекращении действия Порядка Доверительный управляющий обязан:
6.2.4.1. осуществить все действия, предусмотренные для прекращения получения дополнительных услуг с использованием
электронных каналов связи – если Доверительный управляющий использовал такие возможности в процессе
осуществления Операций ДУ;
6.2.4.2. завершить необходимые денежные взаиморасчеты с Банком в отношении упомянутых выше дополнительных услуг,
оказанных до даты прекращения Порядка;
6.2.4.3. предпринять иные действия, вытекающие из факта прекращения действия настоящего Порядка.
6.2.5.
Прекращение действия настоящего Порядка влечет прекращение содержащихся в нем обязательств, за исключением
определенных в настоящем разделе обязательств Сторон и иных содержащихся в Порядке и/или Соглашении обязательств,
необходимых для реализации Сторонами положений настоящего раздела. Такие обязательства будут действовать до момента
их исполнения.
Прочие положения.
6.3.1.
В случае наличия расхождений и/или противоречий между положениями Регламента и настоящего Порядка приоритет имеют
положения Регламента, за исключением случаев, когда Порядком установлено иное.
6.3.2.
Стороны договорились, что понятие конфиденциальности информации, установленное Регламентом, распространяется, в том
числе, на любую информацию, которой обмениваются Стороны при осуществлении взаимодействия в рамках настоящего
Порядка.
Порядок взаимодействия Банка и Доверительного управляющего
Страница 5 из 5