Скачать! - Фонд развития предпринимательства РС(Я)

Анализ реализации механизма финансовой поддержки предоставление
поручительства субъектам малого и среднего
предпринимательства при кредитовании в коммерческих банках в случае
недостаточности залогового обеспечения
за 9 месяцев 2014 года
По состоянию на 01.07.2014 года капитализация гарантийного фонда
составляет 380,577 млн. руб., сформированный в том числе за счет
республиканского бюджета на 90,0 млн. руб., федерального бюджета – 290,087
млн. руб. и собственных средств Фонда – 0,490 млн. руб.
Средства гарантийного фонда размещены на депозитах в 9 банкахпартнерах ЯРФ ОАО «Россельхозбанк», АКБ «Алмазэргиэнбанк» (ОАО),
Дальневосточный филиал ОАО «МТС Банк», АКБ «Мособлбанк» (ОАО), ОАО
«Азиатско-Тихоокеанский банк», ЯОСБ №8603 Сбербанк России ОАО, АБ
«Таатта» (ЗАО), ОАО Банк РОСТ, Филиал №2754 ВТБ 24 ЗАО. С учетом
банковского мультипликатора, лимит поручительства гарантийного фонда
составляет 1 640 277,24 тыс. руб.
№
Сумма
размещенных
средств, руб.
Наименование банка
1
2
3
4
5
6
7
8
9
ЯРФ ОАО «Россельхозбанк»
АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО
ДФ ОАО «МТС Банк»
Филиал №9 АКБ Мособлбанк ОАО
Филиал «Азиатско-Тихоокеанский
(ОАО)
ЯО № 8603 Сбербанка России
АБ «Таатта» ЗАО
ОАО Банк «РОСТ»
Филиал №2754 ВТБ 24 ЗАО
ИТОГО:
115 000 000,00
80 087 200,00
50 000 000,00
40 000 000,00
банк»
40 000 000,00
15 000 000,00
10 000 000,00
10 490 000,00
20 000 000,00
380 577 200,00
Общий объем поручительств, предоставленных Фондом за период
работы,
достиг
1 726,5
млн.
руб.
(поручительство
получили
397
предпринимателей). Объем привлеченных кредитов составил 2 843,2 млн. руб.,
то есть на каждый рубль бюджетных средств привлечено 7,5 рублей банковских
кредитов.
Банк
АКБ
"Алмазэргиэнбанк"
ДФ "МТС-Банк" ОАО
Сбербанк
ЯРФ "Россельхозбанк
Филиал банка "АТБ"
Мособлбанк филиал
№9
НКБ "Нерюнгрибанк"
Выдано
поручит.,
тыс.руб.
Кол-во
СМП
доля,%
Сумма
кредитов,
тыс.руб.
доля,%
127
703 621
40,75%
982 238,13
34,55%
97
238 208
13,80%
395 633,41
13,92%
20
92 321
5,35%
165 102,99
5,81%
106
488 586
28,30%
883 210,00
31,06%
31
88 006
5,10%
191 407,88
6,73%
1
29 431
1,70%
40 000,00
1,41%
3
5 600
0,32%
8 000,00
0,28%
10
78 074
4,52%
173 800,00
6,11%
2
2 635
0,15%
3 764,62
0,13%
100,00%
2 843 157
100,00%
АКБ Связь-Банк
АБ "Таатта" ОАО( к
размещению)
****АКБ "РОСТ"
ИТОГО:
397
1 726 482
По итогам 9 месяцев 2014 года Фондом заключено 26 договоров
поручительства на общую сумму 184 543,91 тыс. руб., получено кредитов
субъектами МСП на сумму 322 445,07 тыс. руб. Средний размер одного
поручительства составляет 7 097,84 тыс. рублей (для сравнения: средний размер
поручительства составлял: в 2007-2008 гг - 906,3 тыс.руб.; в 2009 г.- 2 840
тыс.руб.; в 2010г. - 4 128 тыс.руб.; в 2011г. – 4 468 тыс.руб., в 2012г. – 4 103
тыс.руб., в 2013г. – 8 522,7 тыс.руб.).
Собственное обеспечение предпринимателей по полученным кредитам за
9 месяцев 2014 г. составило 173 592,58 тыс. руб., то есть средняя доля
поручительства Фонда составила 51,5%. Общая сумма обеспечения по
кредитам, полученным предпринимателями под поручительство Фонда,
составляет 358 136,49 тыс. руб., что в 1,1 раза превышает сумму выданных
кредитов.
Средний
срок
кредита
составляет
31
мес.
года).
(2,6
Средневзвешенная процентная ставка – 15% годовых.
По итогам 9 месяцев 2014 г. объем выданных кредитов под
поручительство Фонда распределился между Банками следующим образом:
Банк кредитор
Количество
Доля, % Сумма кредита
Доля, % Сумма
поручительства
Доля, %
Азиатско-Тихоокеканский
банк
АКБ "Алмазэргиэнбанк"
10
38,46
124 556 679,80
38,63
52 068 850,00
28,21
9
34,62
117 088 400,00
36,31
83 627 896,41
45,32
ЯРФ Россельхозбанк
6
23,08
78 000 000,00
24,19
47 072 167,00
25,51
СБ РФ
1
3,85
2 800 000,00
0,87
1 775 000,00
0,96
Итого
26
100,00
322 445 079,80
100,00
184 543 913,41
100,00
Распределение заемщиков по срокам кредитования:
Срок
кредита
Количест
во
Доля,
%
Сумма
кредита
Доля,
%
Сумма
поручительства
Доля, %
До 1 года
2
7,69
75 056 679,80
23,28
13 500 000,00
7,32
От 1 до 2 лет
10
38,46
114 450 000,00
35,49
78 426 809,50
42,50
От 2 до 3 лет
8
30,77
71 500 000,00
22,17
52 194 316,00
28,28
От 3 до 5 лет
6
23,08
61 438 400,00
19,05
40 422 787,91
21,90
Итого
26
100,00
322 445 079,80
100,00
184 543 913,41
100,00
Востребованны кредиты сроком от 1 до 2 лет, в количественном составе
обратилось 10 СМСП, что составило 35,49 % от общего объема полученных
кредитных средств.
Распределение заемщиков по сумме кредита:
Сумма кредита
Свыше 20 млн.
От 5 до 10 млн.
От 15 до 20 млн.
От 10 до 15 млн.
От 1 до 3 млн.
От 3 до 5 млн.
Итого
Количество
4
11
3
2
4
2
26
Доля, %
15,38
42,31
11,54
7,69
15,38
7,69
100,00
Сумма кредита
160 056 679,80
71 838 400,00
49 300 000,00
24 000 000,00
9 250 000,00
8 000 000,00
322 445 079,80
Доля, %
49,64
22,28
15,29
7,44
2,87
2,48
100,00
Сумма поручительства
75 395 871,99
47 815 432,42
33 985 114,00
15 123 620,00
6 499 875,00
5 724 000,00
184 543 913,41
Доля, %
40,86
25,91
18,42
8,20
3,52
3,10
100,00
Наиболее востребованными остаются кредиты от 5 до 10 млн.руб, что
составляет 42,31% от общего объема выданных кредитов, исходя из
количественного показателя. Наибольшую долю в сумме выданных кредитов
составляют кредиты свыше 20 млн.руб. и составляют 49,64%.
В разрезе отраслей кредиты представлены следующим образом: в сфере
строительства – 46,94% от общего объема выданных кредитов, в сфере
оказания услуг – 28,75%, производство – 15,75% и торговля – 5,5%.
Сфера деятельности
Количество
строительство
услуги
производство
торговля
сельское хозяйство
Итого
7
9
5
4
1
26
Доля, %
26,92
34,62
19,23
15,38
3,85
100,00
Сумма кредита
151 356 679,80
92 700 000,00
50 800 000,00
17 750 000,00
9 838 400,00
322 445 079,80
Доля, %
46,94
28,75
15,75
5,50
3,05
100,00
Сумма поручительства Доля, %
65 637 889,00
67 138 996,99
38 068 284,50
7 805 590,00
5 893 152,92
184 543 913,41
35,57
36,38
20,63
4,23
3,19
100,00
По итогам 9 месяцев 2014 года, из общего количества выданных кредитов
субъектам малого и среднего предпринимательства, основная доля, или 75,67%,
приходится на г. Якутск. Из числа улусов данный вид поддержки был
предоставлен предпринимателям из Мегино-Кангаласского, Таттинского,
Амгинского и Хангаласского улусов, на долю которых приходится 24,33% от
общего количества выданных кредитов.
Район
Количество
г. Якутск
Таттинский
Мегино-Кангаласский
Хангаласский
Вилюйский
Амгинский
Итого
19
1
2
2
1
1
26
Доля, %
73,08
3,85
7,69
7,69
3,85
3,85
100,00
Сумма кредита
244 006 679,80
30 000 000,00
19 000 000,00
12 800 000,00
9 838 400,00
6 800 000,00
322 445 079,80
Доля, %
75,67
9,30
5,89
3,97
3,05
2,11
100,00
Сумма поручительства Доля, %
136 953 950,49
17 316 000,00
15 699 600,00
7 398 620,00
5 893 152,92
1 282 590,00
184 543 913,41
74,21
9,38
8,51
4,01
3,19
0,70
100,00
Распределение заемщиков по целевому назначению кредита:
Кол-во
договоро
в
Доля,
%
Сумма
кредита, руб.
Доля,
%
Сумма
поручительства,
руб.
Доля, %
Пополнение
оборотных средств
Предоставление
целевых займов
13
50,00
144 250 000,00
44,74
100 176 793,50
54,28
3
11,54
39 200 000,00
12,16
26 863 577,00
14,56
Строительство
1
3,85
6 800 000,00
2,11
1 282 590,00
0,70
Предоставление
банковской гарантии
2
7,69
75 056 679,80
23,28
13 500 000,00
7,32
Приобретение
транспортного
средства
Приобретение
основных средств,
оборудования
Итого
2
4 800 000,00
1,49
3 385 000,00
1,83
52 338 400,00
16,23
39 335 952,91
21,32
184 543 913,41
100
Целевое назначение
кредита
5
26
7,69
19,23
100
322 445 079,80