Презентация продуктов ОАО "Эксар"

ОАО «Российское агентство по
страхованию экспортных
кредитов и инвестиций»
Москва, февраль 2013 года
ОБ АГЕНТСТВЕ
▬ ОАО «ЭКСАР» создано в октябре 2011 г. в виде 100% дочерней компании
Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической
деятельности (Внешэкономбанк)»
▬ Уставный капитал ЭКСАР – 30 млрд. руб.
▬ Страховые обязательства Агентства обеспечены государственной
гарантией Российской Федерации на сумму 10 млрд долларов США на
срок до 31 декабря 2032 г.
▬ Регулирование деятельности ЭКСАР выведено за рамки Федерального
закона «Об организации страхового дела». Основные правила
деятельности Агентства утверждены Постановлением Правительства РФ
от 22 ноября 2011 г. № 964
▬ Совет директоров ЭКСАР состоит из представителей ключевых
федеральных органов власти и независимых директоров. Председатель
Совета
–
И.И.
Шувалов,
Первый
заместитель
Председателя
Правительства РФ
▬ Основная цель деятельности ЭКСАР – предоставление поддержки
российским экспортерам и инвесторам посредством страхования
экспортных кредитов и российских инвестиций за рубежом от
предпринимательских (коммерческих) и политических рисков
2
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СОЗДАНИЕ УСЛОВИЙ ДЛЯ СТИМУЛИРОВАНИЯ ЭКСПОРТА
Принятые нормативные документы
▬ Изменения в КоАП и законодательство о валютном контроле, снимающие
административную ответственность и санкции за непоступление
валютной выручки в РФ при наличии договора страхования ЭКСАР
(Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ)
▬ Изменения в Налоговый Кодекс, в соответствии с которыми страховая
премия относится на расходы страхователя ЭКСАР и не облагается НДС
(Федеральный закон от 19.07.2011 № 245-ФЗ)
▬ Изменения в нормативные документы Банка России, касающиеся
резервирования и нормативов банков (Положение Банка России
№ 254-П, Инструкция Банка России № 139-И)
Планируемые изменения в нормативные документы
▬ Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования
ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России,
предоставляемому кредитным организациям (Положение Банка России от
12.11.2007 № 312-П)
3
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА
▬ Совокупная
страховая
емкость
ЭКСАР
(предельный
размер
ответственности по застрахованным проектам) составляет 300 млрд. руб.
▬ Ограничения по срокам страхового покрытия отсутствуют
▬ Страхователями могут выступать:
▬ российское юр. лицо – экспортер
▬ иностранное юр. лицо, участвующее в реализации российского
экспортного проекта
▬ российская или иностранная кредитная организация, финансирующая
российского экспортера или иностранного покупателя
▬ ЭКСАР может покрывать до 95% убытков в случае реализации
политического риска и до 90% - предпринимательского риска
▬ События, связанные с предпринимательскими рисками: неплатежеспособность должника или гаранта (банкротство, длительная просрочка);
неисполнение иностранным контрагентом обязательств по застрахованной
сделке
▬ События, связанные с политическими рисками: изменения законодательства или действия властей, препятствующие исполнению экспортного
контракта;
неисполнение
обязательств
суверенным
должником;
неконвертация или запрет на денежные переводы; форс-мажорные
обстоятельства (война, социальные волнения, стихийные бедствия и т.д.)
4
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ АГЕНТСТВА
▬ Формирование в России института страхования экспортных кредитов и
инвестиций
▬ Создание современной системы финансирования экспорта – совместно с
российскими и международными банками
▬ Создание центра взаимодействия с экспортными кредитными агентствами
других стран, включая СНГ
▬ Достижение в 2014 г. следующих основных показателей:
▬ 500 млрд. руб. застрахованного экспорта
▬ предоставление страхового покрытия более 3 тыс. предприятий,
включая МСП
Планы на 2013 год
▬ Разработка программ поддержки экспорта МСП
▬ Разработка продукта по страхованию российских инвестиций за рубежом
от политических рисков
▬ Расширение сотрудничества с российскими и международными банками
5
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ ЕМКОСТИ ПО ОТРАСЛЯМ
Отраслевые приоритеты определены Стратегией развития Агентства.
Ключевое
внимание
уделяется
экспорту
высокотехнологичной
и
инновационной продукции
Отрасль/Группы товаров
Страховая емкость,
млрд руб.
Летательные аппараты, космические аппараты
31
Продукты животного и растительного происхождения
25
Железнодорожный транспорт, путевое оборудование
39
Суда, лодки и плавучие конструкции
33
Средства наземного транспорта
33
Текстильные материалы и изделия
19
Энергетическое машиностроение и электротехника
34
Продукция химической и связанных отраслей промышленности
29
Радиоэлектроника и электротехника
28
Прочие отрасли
29
ВСЕГО
6
300
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ ЕМКОСТИ ПО РЕГИОНАМ
Распределение страховой емкости по странам и регионам определяется в
соответствии с потребностью экспортеров и уровнем риска конкретной
страны
Регион
Страховая емкость,
млрд руб.
Азия
106
СНГ
64
Латинская Америка
54
Африка
29
Восточная Европа
27
Австралия и Океания
10
Северная Америка
5
Западная Европа
5
ВСЕГО
7
300
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ
▬ Страхование кредита покупателю
Страховой продукт предназначен для защиты российского или иностранного
банка от риска невозврата кредита, предоставленного иностранному заемщику
для оплаты по контракту за товары (услуги или работы), экспортируемые из
России
▬ Страхование кредита поставщика
Страховой продукт предназначен для защиты российских компаний (а также
банков, предоставляющих им финансирование) от риска неплатежа
иностранного покупателя. Страховое покрытие распространяется на поставки,
осуществляемые по контракту на условиях отсрочки платежа
▬ Страхование рисков по аккредитиву
Страховой продукт предназначен для защиты банка, подтверждающего
аккредитив иностранного банка, от риска неполучения возмещения по нему.
Страховое покрытие распространяется на аккредитивы, выставленные для
оплаты поставленных из России товаров (услуг или работ)
▬ Комплексное страхование экспортных кредитов
Страховой продукт предназначен для защиты российских компаний (а также
банков, предоставляющих им финансирование) от риска неплатежа
иностранных покупателей. Страховое
покрытие
распространяется на
регулярные поставки однородных товаров, осуществляемые на условиях
отсрочки платежа (не более 360 дней) постоянным покупателям за рубежом
8
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ
Что является объектом страхования?
Средне- и долгосрочный кредит, предоставленный банком иностранному
покупателю для оплаты российского экспорта
▬
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
Страхователем выступает банк экспортера
финансирующий иностранного покупателя
▬
или
иностранный
банк,
На какой срок заключается договор страхования?
Период страхования соответствует периоду действия кредитного договора
▬
Объем страхового покрытия:
Страхованию подлежат как предпринимательские, так и политические риски
неисполнения обязательств иностранным покупателем
▬
9
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ
ФИНАНСИРУЮЩИЙ
БАНК
ПОКУПАТЕЛЬ/
Импортер
10
Экспорт товаров (услуг, работ)
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА
Что является объектом страхования?
▬
Отдельный экспортный контракт/проект
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
▬
Страхователем выступает сам поставщик/производитель товаров/работ/услуг,
а выгодоприобретателем может выступать банк-кредитор экспортера
На какой срок заключается договор страхования?
▬
Период страхования соответствует периоду действия экспортного договора
Объем страхового покрытия:
▬
Страхованию подлежат как предпринимательские, так и политические риски
неисполнения обязательств иностранным покупателем
Дополнительные опции:
▬
Фабрикационный риск
▬
Риск неправомерного вызова банковской гарантии
▬
Риск невозврата товаров/оборудования
▬
Риск невозврата обеспечительных платежей (депозитов)
11
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА
ФИНАНСИРУЮЩИЙ
БАНК
Кредитное соглашение с
залогом экспортной выручки
Возврат кредита
Оплата согласно условий отсрочки
ПОКУПАТЕЛЬ/
Импортер
12
Экспорт товаров (услуг, работ) с отсрочкой платежа
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ
Что является объектом страхования?
▬
Подтвержденный документарный аккредитив по экспортному контракту
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
▬
Страхователем выступает банк экспортера, подтверждающий аккредитив
банка покупателя
На какой срок заключается договор страхования?
▬
Период страхования соответствует сроку действия аккредитива
Объем страхового покрытия:
▬
Страхованию подлежат как предпринимательские, так и политические риски
неисполнения обязательств иностранным банком
13
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ
БАНК-ЭМИТЕНТ
Заявление на аккредитив
ПОКУПАТЕЛЬ/
Импортер
14
Аккредитив
ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ
БАНК
Подтверждение аккредитива
Экспорт товаров (услуг, работ)
Платеж после
представления документов,
подтверждающих экспорт
товаров (услуг, работ)
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ
Что является объектом страхования?
▬
Весь экспортный портфель поставщика с отсрочкой платежа до 360 дней
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
▬
Страхователем выступает сам поставщик/производитель товаров/работ/услуг.
Выгодоприобретателем может выступать финансирующий банк
На какой срок заключается договор страхования?
▬
Период страхования составляет 1 год
Процедура оценки рисков:
▬
▬
Агентство оценивает риск каждого иностранного покупателя и устанавливает
индивидуальные кредитные лимиты (могут меняться в течение страхового
года)
Агентство
проводит
постоянный
мониторинг
кредитоспособности
иностранного покупателя с целью предупреждения возможных потерь по
кредиту
Объем страхового покрытия:
▬
В случае страхового убытка (просрочка платежа на срок более 150 дней либо
банкротство покупателя) Агентство возмещает до 90% от суммы
неоплаченных инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает долги с
иностранного дебитора
15
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ
ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
С ОТСРОЧКОЙ ПЛАТЕЖА
ДО 360 ДНЕЙ
ФИНАНСИРУЮЩИЙ
БАНК
КОНТРАКТ
Страховое покрытие
ПРОДАВЕЦ/
Экспортер
КОНТРАКТ
КОНТРАКТ
16
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
ПОКУПАТЕЛЬ А
ПОКУПАТЕЛЬ Б
ПОКУПАТЕЛЬ В
ПРОЦЕДУРА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ
Проведение первичных переговоров; направление информации для анализа
возможности предоставления страхового покрытия в Агентство (информация о
страхователе, покупателях, условиях экспортного контракта, условиях
финансирования сделки)
Проведение предварительной оценки рисков по проекту – предварительное
подтверждение/неподтверждение возможности предоставления страхового
покрытия Агентством
При наличии экспортного контракта, а также всей необходимой информации по
проекту – структурирование сделки, проведение андеррайтинга и оценки рисков
(определение страновых рисков, изучение проекта и финансового состояния
покупателей, установление лимитов)
Формирование заключения (определение условий и стоимости страхования)
Подготовка и направление коммерческого предложения страхователю
Подписание договора страхования
17
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ
▬ Защита экспортных контрактов с отсрочкой платежа
▬ Увеличение
объемов
экспорта
иностранными покупателями
продукции
с
существующими
▬ Выход на новые рынки и привлечение новых клиентов
▬ Привлечение кредитных ресурсов российских и иностранных банков для
финансирования экспортных проектов
▬ Поддержка со
контрагента
стороны
ЭКСАР
в
случае
неплатежа
иностранного
▬ Снятие административной ответственности и санкций, предусмотренных
КоАП и валютным контролем, за непоступление валютной выручки в РФ
18
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ БАНКОВ
▬ Возможность комплексного обслуживания клиентов-экспортеров (до- и
пост-отгрузочное кредитование, документарные операции по ВЭД и т.д.)
▬ Возможность предлагать конкурентоспособные условия (по сроками и
стоимости) по сравнению с международными банками
▬ Возможность финансировать экспортные проекты, реализуемые в
«сложных» регионах (Куба, Венесуэла, Аргентина, страны Африки, СНГ
и т.д.)
▬ Договоры страхования ЭКСАР могут быть отнесены к обеспечению I
категории качества
▬ Существенное снижение нагрузки на капитал российских банков.
Кредитные требования и требования по получению начисленных
(накопленных) процентов, номинированные и (или) фондированные в
рублях и иностранной валюте, при наличии договора страхования
ЭКСАР, отнесены ко II (0,2) и III (0,5) группе активов соответственно
▬ Страховое покрытие ЭКСАР может включать в себя сумму банковского
кредита (помимо суммы основного долга), предоставленного заемщику
для оплаты страховой премии Агентства
19
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»
Контактная информация
Аксенов Константин
Начальник Управления
клиентских отношений
тел.: (495) 783-11-88, вн. 21-00
факс: (495) 783-11-22
e-mail: aksenov@exiar.ru
Тел. +7 (495) 783 11 88
Факс: +7 (495) 783 11 22
info@exiar.ru
www.exiar.ru