Сообщение о существенном факте об отдельных решениях, принятых советом директоров эмитента 1. Общие сведения 1.1. Полное фирменное наименование КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК эмитента (для некоммерческой организации – «АГРОПРОМКРЕДИТ» наименование) (Открытое акционерное общество) 1.2. Сокращенное фирменное наименование ОАО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» эмитента 1.3. Место нахождения эмитента 140083, Московская область, город Лыткарино, 5 микрорайон, квартал 2, дом 13 1.4. ОГРН эмитента 1095000004252 1.5. ИНН эмитента 5026014060 1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный 02880-В регистрирующим органом 1.7. Адрес страницы в сети Интернет, http://www.eиспользуемой эмитентом для раскрытия disclosure.ru/portal/company.aspx?id=13664 ; информации http://www.apkbank.ru 2. Содержание сообщения Кворум заседания совета директоров эмитента и результаты голосования: Кворум – в наличии. Результаты голосования: – по первому, второму, седьмому вопросам: «за» - 5, «против» - нет, «воздержался» - нет; – по третьему, четвертому, пятому, шестому вопросам: «за» - 4, «против» - нет, «воздержался» - нет. Содержание решений, принятых советом директоров: 1. Одобрить сделку (Соглашение № 01-502/14 об общих условиях предоставления кредитов от 06.03.2014 г. между Банком и ООО «Никко», далее – «Соглашение»), в совершении которой имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Общество с ограниченной ответственностью «Никко» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «06» марта 2014 г. по «15» декабря 2014 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 150 000 000 (Сто пятьдесят миллионов) рублей; Обеспечение: поручительство третьего лица; Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; Общие условия предоставления кредитов: Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; Размер кредита: не более суммы, указанной в счете, выставленном поставщиком, на оплату новых автомобилей; Проценты за пользование кредитами: - при сроке кредита 90 (Девяносто) календарных дней: 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 9,5 % (Девять целых пять десятых процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок: - при сроке кредита 120 (Сто двадцать) календарных дней: 13 % (Тринадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней и не более 120 (Сто двадцать) календарных дней с даты предоставления кредита; Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 2. Одобрить заключение между Банком и ООО «Никко» договоров залога, являющихся сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделок: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Залогодержатель), Общество с ограниченной ответственностью «Никко» (Залогодатель); Предметы сделок и цена: залог приобретаемых на кредитные средства автомобилей по закупочной стоимости (с НДС); Обеспечиваемые обязательства: своевременное и полное исполнение обязательств ООО «Никко» перед Банком по каждому отдельному кредиту, выданному в рамках Соглашения № 01-502/14 об общих условиях предоставления кредитов от 06.03.2014 г., заключенного на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Общество с ограниченной ответственностью «Никко» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «06» марта 2014 г. по «15» декабря 2014 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 150 000 000 (Сто пятьдесят миллионов) рублей; Обеспечение: поручительство третьего лица; Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; Общие условия предоставления кредитов: - Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; - Размер кредита: не более суммы, указанной в счете, выставленном поставщиком, на оплату новых автомобилей; - Проценты за пользование кредитами: при сроке кредита 90 (Девяносто) календарных дней: 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 9,5 % (Девять целых пять десятых процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; при сроке кредита 120 (Сто двадцать) календарных дней: 13 % (Тринадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; - Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней и не более 120 (Сто двадцать) календарных дней с даты предоставления кредита; - Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; - Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 3. Одобрить сделку (Соглашение № 02-1463/14 об общих условиях предоставления кредитов от 06.03.2014 г. между Банком и ЗАО «АвтоМакс», далее – «Соглашение»), в совершении которой имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Закрытое акционерное общество «АвтоМакс» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «06» марта 2014 г. по «05» ноября 2014 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 170 000 000 (Сто семьдесят миллионов) рублей; Обеспечение: поручительство третьего лица; Общие условия предоставления кредитов: Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; Проценты за пользование кредитами: - при сроке кредита 90 (Девяносто) календарных дней: 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 9 % (Девять процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; - при сроке кредита 120 (Сто двадцать) календарных дней: 13 % (Тринадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней и не более 120 (Сто двадцать) календарных дней с даты предоставления кредита; Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 4. Одобрить сделки (договоры залога между Банком и ЗАО «АвтоМакс»), в совершении которых имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделок: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Залогодержатель), Закрытое акционерное общество «АвтоМакс» (Залогодатель); Предметы сделок и цена: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей по закупочной стоимости (с НДС); Обеспечиваемые обязательства: своевременное и полное исполнение обязательств ЗАО «АвтоМакс» перед Банком по каждому отдельному кредиту, выданному в рамках Соглашения № 02-1463/14 об общих условиях предоставления кредитов от 06.03.2014 г. (далее – «Соглашение»), заключенного на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Закрытое акционерное общество «АвтоМакс» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «06» марта 2014 г. по «05» ноября 2014 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 170 000 000 (Сто семьдесят миллионов) рублей; Обеспечение: поручительство третьего лица; Общие условия предоставления кредитов: - Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; - Проценты за пользование кредитами: при сроке кредита 90 (Девяносто) календарных дней: 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 9 % (Девять процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; при сроке кредита 120 (Сто двадцать) календарных дней: 13 % (Тринадцать процентов) годовых – до предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок и 11 % (Одиннадцать процентов) годовых – после предоставления в Банк решений уполномоченных органов управления Заемщика и поручителя об одобрении сделок; - Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней и не более 120 (Сто двадцать) календарных дней с даты предоставления кредита; - Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; - Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; - Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 5. Одобрить сделку (Соглашение № 36-08/18-С об общих условиях предоставления кредитов от 28.03.2014 г. между Банком и ООО «Автоуниверсал-Восток», далее – «Соглашение»), в совершении которой имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Общество с ограниченной ответственностью «Автоуниверсал-Восток» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «28» марта 2014 г. по «27» марта 2015 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 100 000 000 (Сто миллионов) рублей; Общие условия предоставления кредитов: Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; Проценты за пользование кредитами: - до предоставления в Банк решений уполномоченных органов ООО «Автоуниверсал-Восток» об одобрении крупных сделок, а также об одобрении сделок в соответствии с положениями Устава ООО «Автоуниверсал-Восток»: 11,5 % годовых при сроке кредита до 90 дней (включительно) и 8,5 % годовых при сроке кредита до 30 дней (включительно); - после предоставления в Банк решений уполномоченных органов ООО «Автоуниверсал-Восток» об одобрении крупных сделок, а также об одобрении сделок в соответствии с положениями Устава ООО «Автоуниверсал-Восток»: 9,5 % годовых при сроке кредита до 90 дней (включительно) и 6,5 % годовых при сроке кредита до 30 дней (включительно); Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней с даты предоставления кредита; Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 6. Одобрить заключение между Банком и ООО «Автоуниверсал-Восток» договоров залога, являющихся сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, на следующих условиях: Стороны сделок: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Залогодержатель), Общество с ограниченной ответственностью «Автоуниверсал-Восток» (Залогодатель); Предметы сделок и цена: залог приобретаемых на кредитные средства автомобилей по закупочной стоимости (с НДС); Обеспечиваемые обязательства: своевременное и полное исполнение обязательств ООО «Автоуниверсал-Восток» перед Банком по каждому отдельному кредиту, выданному в рамках Соглашения № 36-08/18-С об общих условиях предоставления кредитов от 28.03.2014 г., заключенного на следующих условиях: Стороны сделки: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АГРОПРОМКРЕДИТ» (Открытое акционерное общество) (Банк), Общество с ограниченной ответственностью «Автоуниверсал-Восток» (Заемщик); Предмет сделки: установление общих условий предоставления Банком Заемщику единовременных кредитов в рублях РФ на основании заключаемых между ними в период с «28» марта 2014 г. по «27» марта 2015 г. отдельных кредитных договоров; Содержание сделки, в том числе гражданские права и обязанности, на установление, изменение или прекращение которых направлена совершенная сделка: у Банка возникнет обязательство предоставлять Заемщику денежные средства (кредиты), а Заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств (кредитов) только после заключения сторонами кредитного договора; Совокупный лимит задолженности по всем предоставленным кредитам в рамках Соглашения: не более 100 000 000 (Сто миллионов) рублей; Общие условия предоставления кредитов: - Целевое использование: на приобретение новых автомобилей в рамках заключенного договора поставки; - Проценты за пользование кредитами: до предоставления в Банк решений уполномоченных органов ООО «Автоуниверсал-Восток» об одобрении крупных сделок, а также об одобрении сделок в соответствии с положениями Устава ООО «Автоуниверсал-Восток»: 11,5 % годовых при сроке кредита до 90 дней (включительно) и 8,5 % годовых при сроке кредита до 30 дней (включительно); после предоставления в Банк решений уполномоченных органов ООО «Автоуниверсал-Восток» об одобрении крупных сделок, а также об одобрении сделок в соответствии с положениями Устава ООО «Автоуниверсал-Восток»: 9,5 % годовых при сроке кредита до 90 дней (включительно) и 6,5 % годовых при сроке кредита до 30 дней (включительно); - Срок пользования кредитом: не более 90 (Девяносто) календарных дней с даты предоставления кредита; - Срок погашения кредита: не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня реализации (продажи) автомобилей, на приобретение которых были предоставлены кредитные средства, в размере закупочной стоимости (с НДС) проданных автомобилей; - Срок исполнения обязательств по сделке: с даты подписания Соглашения до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и заключенным на его основании кредитным договорам; - Обеспечение по каждому кредитному договору: залог приобретаемых на кредитные средства новых автомобилей. 7. Одобрить сделку, в совершении которой имеется заинтересованность. Не раскрывать сведения об условиях одобренной сделки. Дата проведения заседания совета директоров соответствующие решения: 31 марта 2014 года. эмитента, на котором приняты Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента, на котором приняты соответствующие решения: 02 апреля 2014 года, б/н. 3. Подпись 3.1. Председатель Правления ОАО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» В.А. Корнев (подпись) 3.2. Дата “ 03 ” апреля 20 14 г. М.П.