Финансирование Оборотного капитала

Финансирование
оборотного капитала
2011 г.
Что такое финансирование оборотного капитала
«Финансирование Оборотного капитала» означает
предоставление кредита и/или кредитной линии
(возобновляемой) с целью формирования или
пополнения Оборотного капитала Заемщика
«Оборотный капитал» - капитал, вложенный в текущие активы,
стоимость которого полностью переносится на произведенный товар и
возвращается в денежной форме в течение одного производственного
цикла.
Цель финансирования оборотного капитала
Приобретение
товарно-материальных
ценностей и услуг для формирования и
пополнения Оборотного капитала, которые
Заемщик в дальнейшем использует для
осуществления своей основной деятельности
Квалификационные требования к Заемщику
• регистрация и функционирование не менее 3 лет
• соответствие миссии и стратегическим целям
Банка
• отсутствие просроченных кредитов и прочих
просроченных (неисполненных) обязательств
кредитного характера
• устойчивое финансовое состояние
• наличие годовой аудированной финансовой
отчетности, составленной по МСФО и/или
национальным стандартам
квалификационные требования применяются
• комплаенс-контроль
с учетом индивидуальных особенностей Заемщиков и их программ
Условия финансирования
Объем
от 10 млн. долл.США до100 млн. долл. США*.
кредитования Лимит кредитования рассчитывается в процентах
от годовой выручки от реализации за последний
год на момент рассмотрения заявки
Срок
от 6 месяцев до 3 лет*
кредитования
Процентная
ставка
фиксированная и плавающая, размер зависит от
степени соответствия миссии Банка и уровня
рисков финансирования
Валюта
доллары США, евро, национальные валюты
кредитования государств-участников Банка
Льготный
период
привязывается к периоду оборачиваемости
оборотных средств
* рекомендуемые параметры
Обеспечение по финансированию оборотного капитала
Обеспечение кредита ЕАБР обычно осуществляется в форме
активов или финансовых поручительств (гарантий), в т.ч.
государственных субъектов, юридических и физических лиц. В
качестве активов могут выступать:
 недвижимое и движимое имущество;
 ценные бумаги (собственные, государственные и др.);
 товарно-материальные ценности;
 права требования на выручку по контрактам.
Обязательным для Финансирования Оборотного
капитала
является
использование
формы
безакцептного списания кредитной задолженности
по счетам Заемщика.
Предоставляемые документы
при финансировании оборотного капитала
Краткое описание его деятельности с исторической справкой и
финансовую отчетность за последние 2 года
Краткий финансовый бюджет в целом по Заемщику либо группе
компаний (на 2-3 года) для анализа финансовых потоков.
Стандартный набор учредительных и других правовых документов,
в том числе правоустанавливающих документов на обеспечение.
 Анкеты Заемщика (анкета предварительной оценки соответствия
инвестиционной программы миссии Банка, анкета с кратким
описанием клиента – организационно-правовые характеристики,
история компании и т.д.).
Подробный перечень требуемых документов представляется индивидуально в зависимости от проекта
Особенности организации финансирования
оборотного капитала
ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания.
В этой связи для обслуживания клиентов привлекается «Банк счета»
(Банк-агент), через который осуществляется финансирование
Заемщика и обслуживание долга
Внешние консультанты по вопросам Инвестиционной программы
привлекаются в исключительных случаях, при этом предоставляются
все имеющиеся у Заемщика маркетинговые и технические
исследования и экспертизы, связанные Инвестиционной программы
Типовые формы Финансовых соглашений согласовываются с
Заемщиком