Инструкция для выполнения требовании иcходящих из закона о
advertisement
Инструкция для выполнения требовании иcходящих из закона о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма (Образец для казино) Заверено решением правления......... 1. Общие положения 1.1 Настоящая инструкция устaнавливает внутрeнние меры безопасности при выполнении требований прилежности и для выявления подозрительных и неестественных сделок во всех областях деятельности предприятия. 1.2 Работники предприятия должны знать и строго следовать нормам закона о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма, рекомендательной инструкции Бюро данных об отмывании денег о признаках сделки с подозрением в отмывании денег, другим руководсвоющим нормам и требованиям которые исходят от руководстав предприятия и других нормативных актов. 1.3 Работники обязаны быть ознакомленны с изменениями в законах и других правовых актах, которые публикуются на официальном сайте бюро данных об отмывании денег http://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/. 1.4 Работники предприятия, кто был ознакомлен с данным руководством и поставил свою подпись, несут персоональную ответственность за нарушение на основании с законом о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма. 1.5 Копия с руководства должна быть доступной для работников во всех игровых залах предприятия 2. Понятия 2.1 Отмывание денег (1) Отмывание денег – это следующие действия с имуществом, полученным в результате совершения преступления, или с полученным вместо него имуществом: 1) сокрытие или сохранение в тайне истинной сущности, происхождения, места расположения, способа распоряжения, перемещения, права собственности или других связанных с имуществом прав; 2) трансформация, перенос, присвоение, владение или использование с целью сокрытия или сохранения в тайне незаконного происхождения или помощи лицу, участвовавшему в преступной деятельности, чтобы это лицо могло уклониться от правовых последствий своего деяния. (2) Отмывание денег имеет место и в случае, когда преступная деятельность, в результате которой было получено используемое в отмывании денег имущество, велась на территории другого государства. 2.2Финансирование терроризма Финансирование терроризма – это финансирование террористического преступления в понимании статьи 2373 Пенитенциарного кодекса. 2.3 Лицо государственного фона (1) Лицо государственного фона – это физическое лицо, исполняющее или исполнившие существенные задания публичной власти, а также члены семей и ближайшие коллеги таких лиц. Лицом государственного фона не считается лицо, не выполнявшее как минимум в течение года к дате совершения сделки существенные задания публичной власти, а также члены семьи и ближайшие коллеги такого лица. Исполнитель существенных заданий публичной власти в понимании настоящего закона, это: глава государства, руководитель правительства, министр, заместитель министра и помощник министра; - член парламента; - судья верховного суда, конституционного суда и иного тому подобного высшего суда, решения которого можно далее обжаловать только в исключительных случаях; - член совета государственного контролирующего учреждения и член совета центрального банка; - посол, поверенный в делах и высший офицер военных сил; - член руководящего, надзирающего и административного органа государственного коммерческого объединения. Установленное в части 2 пунктах 1–5 охватывает должности Европейского союза и других международных организаций. Член семьи исполнителя существенных заданий публичной власти – это: - его супруг(а); - равноценный супругу(супруге) партнер согласно праву страны проживания лица или лицо, с которым он не менее года по состоянию на дату совершения сделки вел совместное хозяйство; - его дети и их супруги или партнеры в понимании пункта 2; - его родители. Близкий коллега исполнителя существенных заданий публичной власти – это : - физическое лицо, находящееся в близких коммерческих отношениях с исполнителем существенных заданий публичной власти или вместе с которым исполнитель существенных заданий публичной власти является единым фактическим выгодоприобретателем юридического лица или договорного правового подразделения; - лицо, которое как фактический выгодоприобретатель имеет в полной собственности юридическое лицо или договорное правовое подразделение, которое он, как известно, учредил в пользу исполнителя существенных заданий публичной власти. 2.4 Закон об пресечении отмывания денег и финансировании терроризма регулируетприменение обязанными лицами мер прилежности для пресечения отмывания денег и финансирования терроризма, надзор за обязанными лицами при исполнении закона, основы деятельности Бюро данных об отмывании денег, ответственность обязанных лиц при нарушении требований вытекающих из закона. 2.5 Контактное лицо - со строны руководства предприятия должен быть назначен работник, которыи будет контактным лицом между предприятием и бюро данных по отмыванию денег и другими учереждениями по организации надозора. Решением правления контактным лицом назначить_________________________________ 2.6 Клиент - лицо, которое использовало или использует услуги предлагаемые предприятием. 2.7 Деловые отношения - деловые отношения в толковании данного руководства это - услуги предоставляемые предприятием через карту клиента. 2.8 Постояный клиент - это клиент с кем заключен договор о карте клиента. 2.9 Бюро данных об отмывание денег - это самостоятельное структурное подразделение Центральной уголовной полиции, которое осуществляет и применяет государственные принуждения в соответствии с законом о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма. Почтовый адрес: Tööstuse 52, 10416 Tallinn; е-почта: rahapesu@politsei.ee тел: (+372) 6123 840; факс: (+372) 612 3845. Форма сообщения на веб-сайте: http://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/saada-teade/ 3. Процедура установление тождественности личности клиента или участвующего в сделке лица и порядок полученных сохранения данных 3.1 Работник обязан при налаживании коммерческих отношений установить тождественность личности клиента или участвующего в сделке лица на основании представленных им документов и данных, вести учет карт клиента на основании определенной руководством процедуры и снимать с документа удостоверяющего личность ксерокопию. 3.2 Если клиент уплатил или получил в кассе денежную сумму свыше 2000 EUR за время одного посещения, работник должен установит тождественность личности клиента на основании представленных клиентом ему документов и данных. Фиксирование данные в журнале ( в дигитальном или письменном виде) обязательно, в независимости от того постоянныи клиент или одноразовыи посититель. 3.3. Для установление тождественности личности в Эстонской республике применяются следущие документы: 3.3.1 Удостоверение личности (ИД – карта) Эстонской Республики 3.3.2 Паспорт гражданина Эстонской Республики 3.3.3 Дипломатический паспорт 3.3.4 Cлужебная книжка моряка 3.3.5 Паспорт иностранца 3.3.6 Bременный рейсовый документ 3.3.7 Рейсовый документ эмигранта 3.3.8 Mореходное свидетельство; 3.3.9 Удостоверение для возвращения 3.3.10 Разрешение для возвращения 3.3.11 Паспорт гражданина иностранного государства 3.3.12 Удостоверение личности (ИД – карта) гражданина Евросоюза 3.3.13 Водительские права, если в документе содержатся имя и фамилия, фотография или изображение пользователя, подпись или изображение подписи, дата рождения или личный код 3.4 Работник обязан во время контроля тождественности лица, убедитьса в действительности срока действия документа удостоверяющего личность, соответствие лица с данными документа и возрастными критериями. Если возникает подозрение в тождественности документа, то у работника есть право задать клиенту дополнителные вопросы. При предъявлении несоответствуещего документа ( фалсифицированного, с просроченым сроком действия) обязан работник незамедлително сообщить об инцеденте работнику охраны. Который предъявителя и документ обязан задержать и вызвать наряд полиции. 3.5 Работник обязан при установлении тождественности клиента, на основании предоставленых документов, снимать копию и хранит ее так, чтоб в любой момент ее можно было предъявить учереждению по надзору. Копия не требуется в том случае, когда с данного документ, на основе которого проверяется тождественность, уже есть копия в данном предприятии и ее можно использовать при регистрации сделки. 3.6 Работник фиксирует с делки с клиентом в регистре, тип сделки ( взнос или выплата), вид сделки (наличные или сделка банковской картой), размер сделки ( сумма, тип валюты) и следущие данные клиента: 3.6.1. имя и фамилия; 3.6.2. личный код, в случае отсуствия дату рождения; 3.6.3. тип документа удостоверяющего личность, номер, дату выдачи и орган кто выдал; 3.6.4. место жительства клиента; 3.6.5. место работы клиента; 3.6.6. является ли клиент лицом государсвенного фона; 3.6.7 работник подтверждает тождественност внесенных данных своеи подписью 3.7 Данные о регестрированной сделке и копия снятая с документов клиента хранятся в бумажном виде минимум в течении двух месяцев, после истечения срока передаются контактному лицу. Если упомянутые даные сохраняются в дигитальном формате, то данные должны быть доступными в игровом зале сроком не меньше года. За сохранность документации отвечает управляющий игрового зала. 3.8 За дальнейшую сохранность данных отвечает контактное лицо. Вышеупомянутые документы необходимо в дальнейшем сохранят в такой форме, чтобы бюро данных об отмывании денег или на основании закона другое учереждение могли получить незамедлительно исчерпывающую информацию о совершонной сделке в течении 5 лет. 3.9 В случае отказа клиента в предоставлении соответствующей информации или возникновение подозрение в подлинности документов, что сделка может быть направленна на отмывание денег или финансирование терроризма, то работнику воспрщено совершать сделку, необходимо сразу же оповестить контактное лицо и по возможности зафиксировать данные клиента. 3.10 В случае возникновении подозрения, что клиент или документы клиента могут быть происхождением из указанной в списке стран о подозрении финансировании терроризма, то работник обязан произвести дополнительную проверку с помощью официальной странице бюро данных об отмывании денег на веб-сайте http://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/. 4. Обязанность оповещения при подозрениях в отмывании денег и финансировании терроризма 4.1 В обязанность работника входит в случае возникновения подозрения в неестественности сделки в соответствии с пунктами инструкции 3.9 или 3.10 или на основании индикаторов приведенных в пункте 4.3.1 оповещается контактное лицо. К вышеупомянутои сделке прилагается данные игрового зала, причина возникновения подозрения и копия с удостоверения личности клиента. 4.2 Работнику запрещено оповещать клиента о том, что его данные были переданы контактному лицу. 4.3 Рекомендательная инструкция Бюро данных об отмывании денег о признаках сделки с подозрением в отмывании денег приведена на официальной странице бюро данных об отмывании денег. Выдержка из части для организаторов азартных игр: 7. Организаторы азартных игр 7.1. купленные за крупные наличные суммы игровые жетоны продаются обратно с пожеланием внести деньги на банковский как выигрыш; 7.2. лицо выступает от имени другого лица; 7.3. лицо за наличные покупает выигрыши другого лица; 7.4. лицо просит внести выигрыши на банковский счет другого лица; 7.5. лицо систематически выигрывает крупные суммы; 7.6. лицо в течение короткого периода играло на необычно крупную сумму; 7.7. лицо требует письменной справки о выигранной сумме на имя третьего лица; 7.8. лицо высказывает желание обменять купюры низкого достоинства на купюры крупного достоинства; 7.9. лицо расплачивается кредитной или дебетной карточкой юридического лица или правительственного учреждения или учреждения, администрируемого правительственным учреждением, или карточкой, в которой могут отсутствовать персональные данные; 7.10. лицо за наличные приобретает единицы ставки (т.н. игровые номиналы) в валюте, что превышает установленные в законе предельные суммы обязанности идентификации; 7.11. лицо желает обменять кредит, оставшийся после короткой игры (свыше 2000 EUR в валюте), обратно на деньги или требует от организатора азартной игры справки о выплате ему денег. 4.4 Закон обязывает извещать о сделке совершённой наличными в сумме свыше 30 000 EUR или о равноценной сделке совершонной в валюте, независимости от того, что сделка совершается за один или за несколько раз. 5. Контактное лицо 5.1 Обязанности контактного лица 5.1.1 Контроль за соблюдением норм по пресечению отмывания денег, проведение обучения для работников. 5.1.2 Предварительный анализ сообщений и принятие решения о предаче данных в бюро данных об отмывании денег. 5.1.3 при возникновении подозрения в отмывании денег передача данных в бюро по пресечению отмывания денег, отвечать на запросы и предписания предоставленные со стoроны бюро. 5.1.4 хранение и обработка данных о подозрительных и неестественных сделках в установленныe рамками закона. 5.1.5 оповещает руководителей правления в письменном обзоре о выполнении инструкций, обязаностеи исходящих из закона и соблюдению процедурных правил. 5.2 Права контакного лица 5.2.1 контроль сделок и их оформления в игровом зале, в соответсвии с законами Эстонской Pеспублики и данной инструкции. 5.2.3 проверка знаний и действий работников по пресечению отмывания денег и финансировании терроризма. 5.3 Контактное лицо может предоставлят информацию или данные полученые в результате своеи деятельности исключильно только: 5.3.1 руководителю предприятия или со строны руководителя назначеному работнику; 5.3.2 бюро данных об отмывании денег 5.3.3 организации занимающейся предварителным раследованием на основании криминальнo процессуального кодекса 5.3.4 Судье на основании приказа или решении суда. 5.4 В случае обоcнованного подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, незамедлительно предаставляет контактное лицо сообщение бюро данных об отмывании денег руководствуясь указом министра внутренних дел нр 51 от 4.10.2010.г 5.5 Сообщение передается бюро данных об отмывании денег в эллектронной форме: http://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/saada-teade/, также в устной и письменной формах, при использовании электронных каналов связи. В случае передачи устного сообщения, дублирует контактное лицо не позднее следущего рабочего дня сообщение в письменнои форме. К заполненому сообщению прилагаются копии с документов и данных участвующих в сделке. 5.6 Клиента запрещено информировать о предоставленом в бюро об отмывании денег сообщении. 5.7 В случае, если дейстия клиента не относятся к условиям пречисленным в данной инструкции о которых необходимо извещать бюро данных об отмывании денег, необходимо отнестись к такому клиенту с повышеннои внимательностью и при возникновении обоснованого подозрения сообщит на основании процедурных правил учереждения. 5.8 Обязанное лицо, его работник, представитель и действовавшее от его имени лицо не несут ответственности за несовершение сделки при исполнении обязательств, проистекающих из настоящего закона, или за ущерб, проистекающий из несвоевременного совершения сделки, который нанесен участвующему в совершаемой в хозяйственной и профессиональной деятельности сделке лицу в связи с оповещением Бюро данных об отмывании денег о подозрении в отмывании денег и финансировании терроризма из добрых побуждений, а также за ущерб, участвующему в совершаемой в хозяйственной и профессиональной деятельности сделке лицу или клиенту в связи с отказом от длительного договора на установленных в статье 27 части 3 основаниях. 5.9 Исполнение обязанным лицом из добрых побуждений проистекающей из статьи 32 обязанности оповещения и передача соответствующей информации не рассматривается как нарушение возложенного законом или договором требования конфиденциальности и к лицу, выполнившему обязательство оповещения, не применяется ответственность, предусмотренная правовым актом или договором за обнародование информации. 6. Нарушение процедуры регистрации и хранения данных 6.1 Нарушение требовании исходящих из инструкции и закона об пресечении отмывания денег и финансирования терроризма наказуемо на основании законов Эстонской Республики. 7. Заключительные положения 7.1 Контактное лицо или со стороны руководства назначенный специалист, обеспечивает подготовку работников на предприятии в области закона о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма. 7.2 Контактное лицо отвечает за организацию и проведение обучения. Курсы проводятся по мере необходимости, но не реже чем раз в год. Прохождение обучения подтверждает работник своей подписью. 7.3 Контакное лицо обязано проводит инструктаж для новых работников предприятия непосредственно после заключения трудового соглашения и не поздней чем в течении однои недели ознакомить работника с процедурами и другой документацией под подпись. 7.4 У контактного лица имеется право на предоставление руководству проведенеия обучения предложений. необходимых для 7.5. В случае передачи обязанностей исходящих из инструкции другому лицу на основании распорядителного договора, обязанно лицо следовать и выполнять инструкцию в полном объеме. 7.6 По первому требованию отдела надзора бюро данных об отмывании денег обязаны предоставлятьса все необходимые для контроля документы.
