ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - Банка «Кредит

Перечень документов, предоставляемых в Банк «Кредит-Москва» (ОАО) в день подачи заявки на Тендерный
кредит в рамках сотрудничества с торговой площадкой ЗАО «Сбербанк – АСТ» и открытия расчетного
счета
Данный список документов необходимо предоставить вместе с Заявкой на кредит. Если перечень документов будет не
полный, то Банк не может гарантировать предоставление кредита в установленные данным кредитным продуктом срок.
Срок предоставления кредита исчисляется с момента предоставления Заявки с полным перечнем документов.
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Раздел 1. Учредительные и регистрационные документы
1. Копии паспортов участников организации/учредителей, руководителя, всех лиц, которым предоставлено право первой или второй
подписи расчетно-кассовых документов, а также право проведения операций по банковским счетам с использованием кодов,
паролей, иных аналогов собственноручной подписи, фактических владельцев бизнеса, поручителей (все страницы с отметками).
Обязательны (!) копии всех страниц паспортов участников организации/учредителей с долей более 25% и фактических владельцев
бизнеса с долей более 25%.
2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица либо Свидетельства о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г.
3. Копия Лицензий (разрешений) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае осуществления
Клиентом деятельности, подлежащей лицензированию.
4. Копия Устава (все листы), Протокола (Решения) о создании общества и изменения к ним Свидетельства о государственной
регистрации изменений и дополнений в учредительные документы (при наличии).
5. Копии решений/протоколов о назначении на должности единоличного исполнительного органа (ген. директора или директора
согласно Уставу) и приказа на главного бухгалтера, а также приказы (доверенности), на основании которых право первой или
второй подписи расчетно-кассовых документов предоставлено другим уполномоченным лицам Клиента.
6. Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет.
7. Копия Информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО.
8. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ), Список участников (для обществ с ограниченной ответственностью).
Раздел 2. Финансовая и прочая информация
1. Платежные документы об оплате налогов за последний отчетный период (в зависимости от применяемой системы
налогообложения).
2. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом или принадлежащие ему на
праве собственности (офис, торговые, складские помещения).
3. Для традиционной системы учета:
Копии Балансов (форма №1 и форма №2), за последний календарный год, и на 2 последние отчетные даты, (либо на
последнюю отчетную дату, если регистрация в качестве ЮЛ менее 6 месяцев) с отметкой налогового органа о принятии,
либо с предоставлением документов, подтверждающих отправку, заверенные подписью Руководителя.
4. Для упрощенной системы учета:
Копии налоговых деклараций за последний отчетный год, по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением
упрощенной системы налогообложения, заверенные подписью Руководителя.
5. Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:
Копии налоговых декларации на 2 последние отчетные даты по единому налогу на вмененный доход, заверенные
подписью Руководителя.
Раздел 3. Прочие документы.
1. Заявка и анкета к заявке на получение кредита (по форме Банка).
2. Согласие Заемщика и всех сторон по сделке на проверку через ЦККИ и БКИ.
3. Проект Заявки на участие в конкурсе или реквизиты конкурса.
Раздел 4. Дополнительные документы необходимые только для открытия расчетного счета.
1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати ф.0401026, оформленная нотариально или Банком. В населенных пунктах, где нет
нотариусов - должностным лицом органов исполнительной власти, уполномоченным на совершение этих действий.
2. Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц на открытие и ведение счета, а также на проведение по счету
операций, в том числе с использованием кодов, паролей, иных аналогов собственноручной подписи.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы Кредитному эксперту Банка. На копиях
уполномоченным лицом Заявлителя проставляется следующая надпись: «Копия верна», а также указывается фамилия, имя, отчество (при наличии),
наименование должности лица, заверившего копию документа, проставляется дата заверения, собственноручная подпись лица, завершившего копию
документа, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
Документы (по Разделу 1, пункты 1 – 8, по Разделу 2 пункт 2 и по Разделу 4, пункт 1-2) используются для открытия расчетного счета Клиенту,
предоставляются оригиналами в день открытия расчетного счета, их копии заверяет должностное лицо Банка или иное уполномоченное Банком лицо,
являющееся сотрудником Банка, которое проставляет на копиях документов надпись «Сверено с оригиналом» и указывает свои фамилию, имя, отчество
(при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или
штампа, установленного для этих целей Банком. При отсутствии у клиента оригиналов документов, необходимых для открытия расчетного счета, в Банк
предоставляются нотариально заверенные копии, которые помещаются в юридическое дело клиента (заверение их сотрудником Банка не допускается).
Перечень документов, предоставляемых в Банк «Кредит-Москва» (ОАО) в день подачи заявки на Тендерный
кредит в рамках сотрудничества с торговой площадкой ЗАО «Сбербанк – АСТ» и открытия расчетного
счета
Данный список документов необходимо предоставить вместе с Заявкой на кредит. Если перечень документов будет не
полный, то Банк не может гарантировать предоставление кредита в установленные данным кредитным продуктом срок.
Срок предоставления кредита исчисляется с момента предоставления Заявки с полным перечнем документов.
ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
Раздел 1. Регистрационные документы
1. Копии паспортов - предпринимателя, фактического владельца бизнеса, иных лиц, которым предоставлено право
подписи расчетно-кассовых документов, а также право проведения по счету операций с использованием кодов,
паролей, иных аналогов собственноручной подписи, поручителей (все страницы с отметками). Обязательны (!) копии
всех страниц паспортов предпринимателя и фактических владельцев бизнеса.
2. Копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
3. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.
4. Копия Лицензий (патентов) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае
осуществления Клиентом деятельности, подлежащей лицензированию.
Раздел 2. Финансовая и прочая информация
1. Платежные документы об оплате налогов за последний отчетный период (в зависимости от применяемой системы
налогообложения).
2. Копии договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом, или
принадлежащие ему на праве собственности (офис, торговые, складские помещения.
3. Для традиционной системы учета:
Копии налоговых деклараций на 2 последние отчетные даты (либо на последнюю отчетную дату если регистрация в
качестве ИП менее 6 месяцев), и декларации по НДС, с отметкой налогового органа о принятии, либо с предоставлением
документов, подтверждающих отправку, заверенные подписью Предпринимателя.
4.
Для упрощенной системы учета:
Копии налоговых деклараций за последний отчетный год, по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением
упрощенной системы налогообложения, заверенные подписью Предпринимателя.
Книгу учета доходов и расходов за год и последний отчетный период, с отметкой налогового органа.
5.
Для работающих по Единому налогу на вмененный доход:
Копии налоговых декларации на 2 последние отчетные даты по единому налогу на вмененный доход, заверенные подписью
Предпринимателя.
Раздел 3. Прочие документы.
1. Заявка и анкета к заявке на получение кредита (по форме Банка).
2. Согласие Заемщика и всех сторон по сделке на проверку через ЦККИ и БКИ.
3. Проект заявки на участие в конкурсе или реквизиты конкурса.
Раздел 4. Дополнительные документы необходимые только для открытия расчетного счета.
1. Нотариально оформленная доверенность, подтверждающая полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение
денежными средствами, находящимися на банковском счете, в том числе с использованием кодов, паролей, иных
аналогов собственноручной подписи (если такие полномочия передаются третьим лицам).
2. Карточка с образцом подписи (без оттиска или с оттиском печати при ее наличии) ф.0401026, оформленная
нотариально или Банком.
Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы Кредитному эксперту Банка.
Документы (по Разделу 1, пункты 1 - 4, по Разделу 2 пункт 2 и по Разделу 4, пункт 1-2) используются для открытия расчетного счета Клиенту,
предоставляются оригиналами в день открытия расчетного счета, их копии заверяет должностное лицо Банка или иное уполномоченное Банком лицо,
являющееся сотрудником Банка, которое проставляет на копиях документов надпись «копия верна» и указывает свои фамилию, имя, отчество (при
наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или
штампа, установленного для этих целей Банком. При отсутствии у клиента оригиналов документов, необходимых для открытия расчетного счета, в Банк
предоставляются нотариально заверенные копии, которые помещаются в юридическое дело клиента (заверение их сотрудником Банка не допускается).