Заявка на получение овердрафтного - Москва

ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
ЗАЯВКА
на получение овердрафтного кредитования
(для юридических лиц)
сведения указываются на дату заполнения заявки
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТОПОЛУЧАТЕЛЕ
1. Официальное наименование (полное наименование с указанием организационно-правовой формы)
2. Запрашиваемый лимит овердрафта (млн. бел. руб.)
3. УНП
4. Год создания
5. Срок осуществления основной деятельности (месяцев)
6. Устав
зарегистрирован на дату
____ ____ ______г.
действует с изменениями на дату
____ ____ ______г.
7. Сведения об уставном фонде
объявленный уставный фонд, сумма, валюта
сформированный уставный фонд, сумма, валюта
конечная дата формирования
_______ ________________ _________г.
8. Распределение уставного фонда1
учредитель (акционер, участник)
(для юридических лиц указывается полное наименование, УНП;
для физических лиц – Ф.И.О., паспортные данные: серия, №, личный номер)
страна
регистрации
доля в УФ,
%
9. Сведения о государственной регистрации
номер решения о регистрации
дата регистрации
наименование регистрирующего органа
место регистрации
10. Адрес местонахождения
фактический и юридический адреса совпадают
юридический адрес
почтовый индекс
область / район
город / населенный пункт
улица
дом
корпус/ строение
комната/офис
номера телефонов
( ____ ) ___________________
код
код
наличии
лицензий
есть
вид лицензируемой деятельности
( ____ ) ___________________
код
( ____ ) ___________________
код
11. Сведения о
лицензированию
( ____ ) ___________________
код
( ____ ) ___________________
номера факсов
фактический адрес
( ____ ) ___________________
код
на
право
не требуются
номер
лицензии
осуществления
дата выдачи
деятельности,
кем выдана
подлежащей
срок
действия
12. Сведения о наличии сертификатов (соответствия и/или продукции собственного производства)
1
для ОАО указываются акционеры, доля которых составляет более 5% уставного фонда
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/
ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
есть
не требуются
13. Сведения о наличии удостоверений о государственной гигиенической регистрации
есть
не требуются
14. Количество работающих (человек)
15. Учетная политика: для целей бухгалтерского учета
по отгрузке
по оплате
16. Средний уровень наценки на реализуемые товары/оказываемые услуги/выполняемые работы
(процентов)
17. Поступления от сдачи наличных денежных средств на текущий (расчетный) счет нет
есть
18. Сумма дивидендов выплаченных учредителям (акционерам, участникам)
(в млн. бел. руб. за последние 12 месяцев)
КЛЮЧЕВЫЕ ЛИЦА
19. Руководитель
должность
дата подписания действующего контракта ____ ___________ ______г. срок действия контракта до ____ ___________ ______г.
Ф.И.О. (полностью)
дата и место рождения
личный номер
«___»_____________ _______г.
паспортные данные
серия _____ № _________________ дата выдачи ____ ____ ______г.
выдан:
образование
адрес по месту регистрации
адрес по месту жительства (если отличается от
регистрации)
среднее
средне специальное
высшее
неполное высшее
не отличается от адреса регистрации
…........................................................................................................................... ......
срок работы в должности руководителя
юридического лица (лет, месяцев)
совмещение должности в других юридических
лицах
служебный ( ____ ) ___________________
контактный телефон
код
мобильный ( ____ ) _______________
/ ( ____ ) ________________
код
код
20. Главный бухгалтер
Ф.И.О. (полностью)
дата и место рождения
личный номер
«___»_____________ _______г.
паспортные данные
серия _____ № _________________ дата выдачи ____ ____ ______г.
выдан:
образование
адрес по месту регистрации
адрес по месту жительства (если отличается от
регистрации)
среднее
средне специальное
высшее
неполное высшее
не отличается от адреса регистрации
…........................................................................................................................... ......
срок работы в должности главного
бухгалтера юридического лица (лет, месяцев)
контактный телефон
служебный ( ____ ) ___________________
код
мобильный ( ____ ) _______________
/ ( ____ ) ________________
код
код
СВЕДЕНИЯ ОБ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
21. Вид(ы) осуществляемой деятельности
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/
ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
основной вид деятельности
доля в общем
объеме, %
ОКЭД (код)
100
Х
другие фактически осуществляемые виды деятельности (в случае
многопрофильности)
Х
22. 12 (двенадцать) основных покупателей (потребителей)2
наименование покупателя
(потребителя)
наименование
обслуживающего
банка, БИК
(для юридических лиц указывается
сокращенное наименование;
для физических лиц – Ф.И.О)
номер счета в
банке, с которого
производится
оплата
условия расчетов
(предоплата, отсрочка,
дней)
период работы
(в месяцах)
23. Наличие критического покупателя (потребителя)3
нет
есть
(если есть, заполните таблицу)
наименование покупателя (потребителя)
(для юридических лиц указывается сокращенное
наименование;
для физических лиц – Ф.И.О)
доля в первом месяце
(название месяца), %
доля во втором
месяце (название
месяца), %
доля в третьем
месяце (название
месяца), %
24. Основные поставщики, осуществляющие свыше 5 % поставок
нет
есть
(если есть, заполните таблицу)
контрагент, страна регистрации
(для юридических лиц указывается полное
наименование;
для физических лиц – Ф.И.О)
наименование
товара/сырья/
материалов/
услуг/прочее
валюта
расчетов
Х
Х
объем закупок за
6 месяцев с
мм.гг. по мм.гг.
(в млн. бел. руб.)
условия
расчетов
(предоплата,
отсрочка, дней)
период
работы
(в месяцах)
прочие (указывается совокупная информация о
прочих поставщиках, осуществляющих менее 5 %
поставок)
итого объем закупок за 6 месяцев
Х
Х
СВЕДЕНИЯ О ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
25. Обслуживающие банки
указываются 12 (двенадцать) покупателей (потребителей) - резидентов РБ, от каждого из которых кредитополучатель
ежемесячно, в течение последних 3 (трех) календарных месяцев без учета календарного месяца, предшествующего месяцу подачи
настоящей заявки, получает на свой текущий (расчетный) счет в белорусских рублях не менее 1 (одного) платежа;
3
критическим покупателем (потребителем) признается покупатель (потребитель) – резидент РБ, отношение месячного объема
поступления денежных средств от которого за отгруженные товары, выполненные работы, оказанные услуги (выручки брутто)
и предварительной оплаты (авансов) к совокупным суммам поступления денежных средств от резидентов РБ за отгруженные
товары, выполненные работы, оказанные услуги (выручки брутто) и предварительной оплаты (авансов) в течение последних 3
(трех) календарных месяцев без учета календарного месяца, предшествующего месяцу подачи настоящей заявки, превышает 40
%;
2
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/
ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
наименование банка
БИК
номер текущего (расчетного) счета
валюта
26. Поступления денежных средств на текущие (расчетные) счета4 (за последние 6 месяцев)
месяц, год
сумма от
резидентов
РБ (млн. бел.
банк
руб.)
сумма от
нерезидентов
РБ в
эквиваленте
банк
сумма от
нерезидентов
РБ в
эквиваленте
сумма от
резидентов
РБ (млн. бел.
руб.)
(млн. бел. руб.)
выручка
брутто
итого
(млн. бел.
руб.)
(млн. бел.
руб.)
(млн. бел. руб.)
месяц, год
месяц, год
месяц, год
месяц, год
месяц, год
месяц, год
всего
Х
Х
соотношение суммарного поступления денежных средств и выручки брутто за 6 месяцев, %
причина отклонения суммарного поступления денежных средств
от выручки брутто (указывается, если отклонение более 5%)
27. Имеющиеся кредитные продукты5 и займы (на дату подачи заявки)
нет
наимено
вание
креди
тора
есть
(если есть, заполните таблицу)
вид
кредитного
продукта/
займ
дата и
номер
договора
дата
погашен
ия
сумма
кредитного
продукта/
займа
валю
та
Х
Х
Х
итого в экв., млн.бел.руб.
остаток
задолжен
ности
график
погашения,
помесячно
%
вид и сумма
обеспечения6
Х
Х
Х
28. Наличие поручительств/гарантий, выданных за другое лицо
нет
есть
наименование
бенефициара
(если есть, заполните таблицу)
наименование
принципала
сумма
поручительства/
гарантии
29. Предоставление обеспечения за другое лицо нет
наименование
залогодержателя
наименование
должника
сумма
обеспечения по
договору
валюта
есть
валюта
существо
основного
договора
срок окончания
договора
(если есть, заполните таблицу)
вид
обеспечения
существо
основного
договора
срок
окончания
договора
30. Финансовые вложения7 нет
вид финансового вложения
итого, млн. бел. руб.
есть
(если есть, заполните таблицу)
контрагент, страна
сумма, млн. бел. руб.
дата возникновения
регистрации
Х
дата возврата
Х
Х
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
31. Взаимосвязанные с кредитополучателем лица нет
есть
(если есть, заполните таблицу)
указывается только выручка кредитополучателя в денежной форме от его основной деятельности и полученная
предварительная оплата (авансы) в счет последующей отгрузки товара, выполнения работ, оказания услуг;
5
к кредитным продуктам относятся кредит, кредитная линия, факторинг, лизинг, гарантия, непокрытый аккредитив, вексель с
отсрочкой платежа;
6
в случае если залогодателем является 3-е лицо, то указывается дополнительно информация для юридических лиц –
наименование, УНП, для физических лиц – ФИО, паспортные данные, личный номер;
7
к финансовым вложениям относятся выданные займы, доли в уставном фонде юридического лица, приобретенные ценные
бумаги и т.п.;
4
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/
ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
полное наименование лица
УНП
вид взаимосвязи8
32. Имеются ли решения суда, которые кредитополучатель не исполнил?
Да
Нет
33. Предъявлены
производства?
гражданского
Да
Нет
34. Предпринимаете ли вы действия по получению кредитных продуктов в других
банках?
Да
Нет
ли
к
кредитополучателю
иски
в
порядке
Настоящим заявляем, что информация, указанная в данной заявке, является полной и достоверной.
Настоящим заверяем, что на дату заполнения настоящей заявки не имеем просроченной
задолженности по кредитным продуктам в иных банках.
Руководитель
_____________________
________________________________
(подпись)
М.П.
Главный бухгалтер
(инициалы, фамилия)
_____________________
________________________________
(подпись)
(инициалы, фамилия)
Лицо, ответственное за составление заявки
_____________________________________
(наименование должности)
______________________________
(номер контактного телефона)
________________
(подпись)
____________________________________
(инициалы, фамилия)
«______» _______________ 20___ г.
(дата заполнения заявки)
указать соответствующий пункт справочной информации в отношении лиц, которых следует относить к взаимосвязанным
(см.ниже)
8
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/
ОАО "Банк Москва-Минск"
220002, г. Минск, ул. Коммунистическая, 49, пом. 1
Справочная информация,
кредитополучателем лица»9,10
необходимая
для
заполнения
п.
31
«Взаимосвязанные
с
К взаимосвязанным лицам относится:
1. юридические лица, имеющие с кредитополучателем общую долевую собственность,
необходимую для ведения хозяйственной деятельности, балансовая стоимость доли которого превышает
25% балансовой стоимости активов кредитополучателя;
2. юридические лица, по обязательствам которых кредитополучатель является поручителем
(гарантом), объем ответственности которого превышает 25% балансовой стоимости активов
кредитополучателя и гарантия и / или поручительство является единственным обеспечением этих
обязательств;
3. юридические лица, являющиеся поручителем (гарантом) по обязательствам кредитополучателя,
объем ответственности которых превышает 25% балансовой стоимости активов поручителя (гаранта) и
гарантия и / или поручительство является единственным обеспечением этих обязательств;
4. юридические лица, по обязательствам которых кредитополучатель является залогодателем,
общая стоимость заложенного имущества (имущественных прав) которого и / или размер размещенных в
депозит денежных средств превышает 25% балансовой стоимости активов кредитополучателя;
5. юридические лица, являющиеся залогодателем по обязательствам кредитополучателя, общая
стоимость заложенного имущества (имущественных прав) которых и / или размер размещенных в депозит
денежных средств превышает 25% балансовой стоимости активов залогодателя;
6. юридические лица, имеющие обязательства перед кредитополучателем по договорам займа,
общая задолженность по которым превышает 25% балансовой стоимости активов кредитополучателя;
7. юридические лица, перед которыми кредитополучатель имеет обязательства по договорам
займа, общая задолженность по которым превышает 25% балансовой стоимости активов
кредитополучателя;
8. дочернее и основное хозяйственное общество/товарищество (в соответствии с ГК РБ ст.105);
9. зависимое и преобладающее/участвующее хозяйственное общество (в соответствии с ГК РБ
ст.106);
10. унитарное предприятие, созданное кредитополучателем;
11. юридические лица, не являющиеся основным хозяйственным обществом или товариществом и
дочерним обществом, зависимым хозяйственным обществом, но связанные таким образом, что могут
оказывать прямо или косвенно (через иные юридические лица) влияние на решения, принимаемые
органами управления кредитополучателя, либо имеют возможность иным образом в одностороннем
порядке определять действия последнего;
12. юридические лица, не являющиеся основным хозяйственным обществом или товариществом и
дочерним обществом, зависимыми хозяйственными обществами, на решения, принимаемые органами
правления которых кредитополучатель может оказывать влияние прямо или косвенно (через иные
юридические лица) либо имеет возможность иным образом в одностороннем порядке определять их
действия;
13. юридические лица, входящие в состав финансово-промышленной группы и иные хозяйственные
группы, включенные в Государственный реестр финансово-промышленных и иных хозяйственных групп
Республики Беларусь, в число которых входит кредитополучатель;
14. юридические лица, в управлении которых функции исполнительного органа осуществляет
управляющий или руководитель (директор, генеральный директор) кредитополучателя;
15. юридические лица, имеющие общих учредителей (участников, акционеров), которые в
соответствии с учредительными документами или законодательством имеют право давать обязательные
указания либо имеют возможность иным образом в одностороннем порядке определять действия
кредитополучателя.
к взаимосвязанным с кредитополучателем лицам не относятся:
1. органы государственной власти и местного самоуправления;
2. государственные предприятия и хозяйственные общества с долей государства в уставных фондах;
10
величина активов определяется на основании последней имеющейся квартальной бухгалтерской отчетности юридического
лица
9
подпись руководителя /_____________________/ подпись главного бухгалтера /_____________________/