Банковские операции с ценными бумагами

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра финансов, денежного обращения и кредита
Л.Г. Решетникова
Банковские операции с ценными бумагами
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит» специализации
«Финансовые рынки и финансовый инжиниринг»
очной и заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Решетникова Л.Г. Банковские операции с ценными бумагами.
Учебно-методический
комплекс.
Рабочая
программа
для
студентов
специальности 080105.65 «Финансы и кредит» специализации «Финансовые
рынки и финансовый инжиниринг» очной и заочной форм обучения.
Тюмень, 2013, 26 стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ГОС
ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по специальности «Финансы и
кредит».
Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ:
Банковские операции с ценными бумагами [электронный ресурс] / Режим
доступа: http://www.umk.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой финансов, денежного обращения и
кредита.
Утверждено
проректором
по
учебной
работе
Тюменского
государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: С.С.Жукова, к.э.н., доцент, заведующий
кафедрой финансов, денежного обращения и кредита.
© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.
© Решетникова Л.Г., 2013.
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Банковские институты являются наиболее активными участниками
рынка
ценных
бумаг,
профессиональных
и
которые
могут
осуществлять
непрофессиональных
широкий
операций.
круг
Деятельность
коммерческих банков на рынке имеет определенную специфику, знание
которой необходимо для специалистов финансового рынка.
Цели и задачи курса
Целью курса является формирование у студентов комплексного
представления о функционировании банков на рынке ценных бумаг.
Основными задачами курса являются:
 определить место коммерческих банков на рынке ценных бумаг;
 изучить эмиссионные операций коммерческие банки на рынке ценных
бумаг;
 изучить инвестиционные операции коммерческих банков на рынке
ценных бумаг;
 изучить посреднические операции коммерческих банков на рынке
ценных бумаг.
Курс «Банковские операции с ценными бумагами» предназначен для
подготовки студентов специальности «Финансы и кредит» специализации
«Финансовые рынки и финансовый инжиниринг» очной и заочной форм
обучения, тесно связан с другими дисциплинами учебного плана и имеет
важное значение в подготовке работников финансовой сферы.
Предшествующими дисциплинами для изучения курса «Банковские
операции с ценными бумагами» являются «Финансы», «Деньги, кредит,
банки», «Рынок ценных бумаг». Последующими дисциплинами являются
«Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг», «Управление
инвестициями», «Государство на финансовом рынке».
Таким образом, курс «Банковские операции с ценными бумагами»
позволяет в системе изучить смежные дисциплины, и основан на знаниях
студентов, приобретенных ранее в рамках учебного процесса.
Текущий контроль – экзамен, 7 семестр – очная форма обучения, 9
семестр – заочная форма обучения.
2. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН КУРСА
Таблица 1.
Самостоятельная
работа
Итого часов
Семинары
Наименование темы
Виды учебной работы и
самостоятельная работа,
в час.
1-3
3
3
12
18
0-14
4-6
3
3
12
18
0-18
7-9
3
3
12
18
0-18
9
9
36
54
0-50
Модуль 2
3
3
12
18
0-18
Лекции
№
недели семестра
Тематический план (очная форма обучения)
Итого количество
баллов
Модуль 1
1. Роль и место
коммерческих банков
на рынке ценных бумаг
2. Выпуск ценных бумаг
как способ
формирования
пассивов
коммерческого банка
3. Особенности эмиссии
банковских ценных
бумаг
Всего
4. Операции банков с
векселями
5. Инвестиционные
операции
коммерческих банков
6. Профессиональная
деятельность банков на
рынке ценных бумаг
Всего
10-12
13-15
3
3
12
18
0-18
16-18
3
3
12
18
0-14
9
9
36
54
0-50
Итого
18
18
72
108
0-100
Таблица 2.
Тематический план (заочная форма обучения)
Итого часов
1. Роль и место коммерческих банков на
рынке ценных бумаг
2. Выпуск ценных бумаг как способ
формирования пассивов
коммерческого банка
3. Особенности эмиссии банковских
ценных бумаг
4. Операции банков с векселями
2
1
15
18
1
1
15
17
2
1
16
19
1
1
16
18
5. Инвестиционные операции
коммерческих банков
6. Профессиональная деятельность
банков на рынке ценных бумаг
Итого
2
-
16
18
2
-
16
18
10
4
94
108
Наименование темы
Лекции
№
Семинары
Самостоятельная
работа
Виды учебной работы и
самостоятельная работа, в час.
Таблица 3.
реферат
эссе
Информационные
системы и
другие формы
технологии
Итого количество
баллов
тест
Виды и формы оценочных средств в период текущего контроля
1. Роль и место
коммерческих
банков на рынке
ценных бумаг
2. Выпуск ценных
бумаг как способ
формирования
пассивов
коммерческого банка
3. Особенности
эмиссии банковских
ценных бумаг
-
0-1
0-2
-
-
0-3
-
-
0-6
-
0-2
0-4
0-5
-
0-5
-
0-3
0-14
-
0-2
0-4
0-5
0-10
-
0-4
-
0-30
Всего
-
0-5
0-10
0-10
0-10
0-8
0-4
0-3
0-50
Письменные
Работы
Устный опрос
контрольная
работа
ответ на
семинаре
блиц-опрос
коллоквиумы
Название темы
Модуль 1
Модуль 2
4. Операции банков с
векселями
-
0-2
0-4
-
0-5
0-5
-
-
0-16
5. Инвестиционные
операции
коммерческих
банков
6. Профессиональная
деятельность банков
на рынке ценных
бумаг
0-5
0-2
0-4
-
-
0-5
-
0-3
0-19
-
0-1
0-2
0-5
-
-
0-4
0-3
0-15
Всего
0-5
0-5
0-10
0-5
0-5
0-10
0-4
0-6
0-50
Итого
0-5
0-10
0-20
0-15
0-15
0-15
0-8
0-9
0-100
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов
(очная форма обучения)
№
Модули и темы
Виды СРС
обязательные дополнительные
Неделя
семестра
Объем
часов
Итого
количество
баллов
- составление
презентации
1-3
12
0-14
- составление
структурной
схемы
4-6
12
0-18
- составление
презентации
7-9
12
0-18
36
0-50
12
0-18
Модуль 1
1. Роль и место
коммерческих
банков на рынке
ценных бумаг
- работа с
литературой
- свободное
описание
(эссе)
«Модели
участия
банков на
рынке ценных
бумаг
зарубежных
стран»
2. Выпуск ценных
- работа с
бумаг как способ литературой
формирования
- эссе
пассивов
«Особенности
коммерческого
влияния
банка
ценных бумаг
на ресурсную
базу
коммерческих
банков»
3. Особенности
- работа с
эмиссии
литературой
банковских
- эссе
ценных бумаг
«Зарубежный
опыт эмиссий
ценных бумаг
коммерчески
ми банками»
Всего по
модулю 1:
Модуль 2
4. Операции
банков с
векселями
- работа с
литературой
- реферат
- анализ
операций банков
с векселями
10-12
5. Инвестиционные
операции
коммерческих
банков
- работа с
литературой
- реферат
проверочный
тест по теме
6. Профессиональн
ая деятельность
банков на рынке
ценных бумаг
- работа с
литературой
- эссе
«Особенности
деятельности
банков как
профессионал
ьных
участников
рынка ценных
бумаг»
- составление
структурной
схемы
- анализ
инвестиционных
операций
коммерческих
банков
- составление
структурной
схемы
13-15
12
0-18
16-18
12
0-14
Всего по
модулю 2:
ИТОГО:
36
72
0-50
0-100
Таблица 5.
Планирование самостоятельной работы студентов
(заочная форма обучения)
№
Модули и темы
1. Роль и место
коммерческих
банков на рынке
ценных бумаг
Виды СРС
обязательные
дополнительные
- работа с литературой
- составление
- свободное описание
презентации
(эссе) «Модели участия
банков на рынке
ценных бумаг
зарубежных стран»
Объем часов
18
2. Выпуск ценных
бумаг как способ
формирования
пассивов
коммерческого
банка
- работа с литературой
- эссе «Особенности
влияния ценных бумаг
на ресурсную базу
коммерческих банков»
- составление
структурной схемы
17
3. Особенности
эмиссии
банковских ценных
бумаг
- работа с литературой
- эссе «Зарубежный
опыт эмиссий ценных
бумаг коммерческими
банками»
- составление
презентации
19
4. Операции банков с
векселями
- работа с литературой
- реферат
- анализ операций
банков с векселями
18
5. Инвестиционные
операции
коммерческих
банков
- работа с литературой
- реферат
- проверочный тест по
теме
- составление
структурной схемы
- анализ
инвестиционных
операций
коммерческих банков
18
6. Профессиональная
деятельность
банков на рынке
ценных бумаг
- работа с литературой
- эссе «Особенности
деятельности банков
как профессиональных
участников рынка
ценных бумаг»
- составление
структурной схемы
18
ИТОГО:
94
1. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ КУРСА
Тема 1. Роль и место коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Проблема определения роли коммерческих банков на рынке ценных
бумаг, причины ее возникновения и сущность.
Модели функционирования банков на рынке ценных бумаг.
Американская модель работы коммерческих банков на рынке ценных
бумаг,
условия
ее
функционирования.
Предпосылки
появления
американского подхода. Развитие и тенденции деятельности коммерческих
банков на фондовом рынке в США.
Европейская система
участия банков в операциях с ценными
бумагами.
Особенности российской модели функционирования банков на рынке
ценных бумаг. Виды операций с ценными бумагами, осуществляемых
российскими банками. Эмиссия ценных бумаг, цели ее осуществления.
Инвестиции коммерческих банков в ценные бумаги как одно из основных
направлений
активных
операций.
Профессиональная
коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
деятельность
Тема 2. Выпуск ценных бумаг как способ формирования пассивов
коммерческого банка
Роль ценных бумаг в формировании капитала коммерческих банков.
Источники банковских ресурсов, их характеристика.
Акции, основной элемент собственного капитала
коммерческого
банка. Порядок определения размера, формирования и изменения уставного
фонда банка.
Виды акций, выпускаемых банками, требования законодательства.
Размещенные и объявленные акции коммерческого банка.
Способы
размещения банковских акций. Операции с ценными бумагами при
реорганизации банка.
Роль
ценных
бумаг
в
формировании
привлеченных
ресурсов
коммерческих банков. Источники привлеченных средств, их характеристика.
Виды долговых ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками с
целью привлечения капитала. Особенности эмитированных привлеченных
ресурсов коммерческого банка, их преимущества для инвесторов и
возможности использования для банков.
Облигации банков, их виды и характеристика. Банковский вексель как
инструмент
привлечения
ресурсов.
Сберегательные
и
депозитные
сертификаты – специфические банковские ценные бумаги, их отличия от
векселей.
Тема 3. Особенности эмиссии банковских ценных бумаг
Законодательные требования и ограничения при эмиссии акций и
облигаций
коммерческими
банками.
Регистрирующие
органы,
полномочия.
Этапы процедуры эмиссии банковских акций и облигаций.
их
Решение о выпуске эмиссионных ценных бумаг, органы и порядок его
принятия. Информационное содержание решения о выпуске ценных бумаг.
Реквизиты сертификата ценной бумаги при документарной форме выпуска.
Проспект эмиссии ценных бумаг, необходимость его регистрации.
Содержание проспекта эмиссии ценных бумаг: данные о банке-эмитенте,
данные о финансовом положении банка-эмитента, сведения о предстоящем
выпуске ценных бумаг.
Регистрация
предоставляемые
выпуска
документы,
ценных
бумаг
основания
для
коммерческого
отказа
в
банка:
регистрации.
Документы, выдаваемые Центральным банком РФ после регистрации
выпуска ценных бумаг.
Раскрытие информации и размещение банковских акций и облигаций.
Уведомление о порядке раскрытия и обеспечения доступа к информации, его
содержание.
Активы, принимаемые в оплату банковских акций и облигаций.
Конвертация, консолидация и дробление акций.
Сроки размещения акций и облигаций. Порядок аккумуляции средств,
поступающих в оплату акций.
Регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг, его содержание,
прилагаемые документы, сроки представления.
Публикация итогов выпуска ценных бумаг коммерческого банка.
Сберегательные и депозитные сертификаты коммерческих банков, их
сущность,
виды
сертификатов
в
и
характеристика.
зависимости
от
Отличия
формы
обращение
выпуска.
банковских
Законодательные
ограничения на возможности использования депозитных и сберегательных
сертификатов.
Требования к банку – эмитенту сберегательных / депозитных
сертификатов. Документы, представляемые для утверждения условий
выпуска депозитных / сберегательных сертификатов. Основания для отказа в
регистрации условий выпуска сертификатов.
Процедура выпуска, процесс обращения и погашения банковских
сертификатов.
Законодательная база вексельного обращения, сущность и особенности
банковского векселя. Функции банковского векселя. Виды векселей,
выпускаемых коммерческими банками.
Процедура выпуска векселей коммерческими банками.
Тема 4. Операции банков с векселями
Кредитные операции банков с векселями. Дисконтирование векселей
коммерческими банками, определение размера дисконта.
Юридическое оформление учета векселей. Требования, предъявляемые
к векселям, которые принимаются к учету.
Кредит под залог векселей, схема осуществления. Онкольные кредиты.
Форфейтинговые операции с векселями.
Комиссионные
операции
банков
с
векселями.
Инкассирование
векселей, сущность операции, ее эффективность для банка. Процедура
инкассирования векселей.
Домициляция векселей банком, ее отличие от инкассовой операции,
схема домициляции векселей. Авалирование векселей, экономическая
сущность и эффективность для банка-авалиста. Банковский акцепт векселей,
возможности его применения.
Тема 5. Инвестиционные операции коммерческих банков
Сущность
инвестиционной
операции.
Прямые
и
портфельные
инвестиции коммерческих банков.
Виды ценных бумаг, формирующих инвестиционные портфели
коммерческих банков.
Цели приобретения ценных бумаг. Типы портфелей ценных бумаг
коммерческих банков.
Инвестиционная
политика
банка,
ее
направления.
Банковские
инвестиционные стратегии.
Резерв под обесценение ценных бумаг, порядок его формирования и
использования. Отличия в создании резерва по государственным и
корпоративным ценным бумагам, ценным бумагам с рыночной котировкой.
Тема 6. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг
Сущность трастовых операций, их правовая база.
Предпосылки
внедрения
и
развития
трастовых
операций
коммерческими банками. Участники доверительного управления.
Общие фонды банковского управления, порядок создания, права и
обязанности сторон. Требования к банку для образования общего фонда
банковского управления. Основные положения договора между банком –
доверительным управляющим общим фондом банковского управления и
учредителем.
Отчетность
банка
перед
учредителями
общего
фонда
банковского управления.
Доходы коммерческого банка от доверительных операций.
2. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Роль и место коммерческих банков на рынке ценных бумаг
1. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
2. Американская модель работы коммерческих банков на рынке ценных
бумаг.
3. Европейская система
участия банков в операциях с ценными
бумагами.
4. Особенности российской модели функционирования банков на рынке
ценных бумаг.
Тема 2. Выпуск ценных бумаг как способ формирования пассивов
коммерческого банка
1. Источники банковских ресурсов, их характеристика.
2. Акции, основной элемент собственного капитала
коммерческого
банка.
3. Роль
ценных
бумаг
в
формировании
привлеченных
ресурсов
коммерческих банков.
4. Виды долговых ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками.
5. Облигации банков, их виды и характеристика.
6. Банковский вексель как инструмент привлечения ресурсов.
7. Сберегательные и депозитные сертификаты банков.
Тема 3. Особенности эмиссии банковских ценных бумаг
1. Законодательные требования и ограничения при эмиссии акций и
облигаций коммерческими банками.
2. Этапы процедуры эмиссии банковских акций и облигаций.
3. Решение о выпуске эмиссионных ценных бумаг.
4. Проспект эмиссии ценных бумаг, необходимость его регистрации.
5. Регистрация выпуска ценных бумаг коммерческого банка.
6. Раскрытие информации и размещение банковских акций и облигаций.
7. Размещения банковских акций и облигаций.
8. Регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг.
9. Публикация итогов выпуска ценных бумаг коммерческого банка.
10.Выпуск сберегательных и депозитных сертификатов коммерческих
банков.
11.Процедура выпуска векселей коммерческими банками.
Тема 4. Операции банков с векселями
1. Дисконтирование векселей коммерческими банками.
2. Кредит под залог векселей.
3. Онкольные кредиты.
4. Форфейтинговые операции с векселями.
5. Инкассирование векселей.
6. Домициляция векселей банком.
7. Авалирование векселей.
8. Банковский акцепт векселей.
Тема 5. Инвестиционные операции коммерческих банков
1. Сущность инвестиционной операции.
2. Прямые и портфельные инвестиции коммерческих банков.
3. Виды ценных бумаг, формирующих инвестиционные портфели
коммерческих банков.
4. Типы портфелей ценных бумаг коммерческих банков.
5. Инвестиционная политика банка, ее направления.
6. Банковские инвестиционные стратегии.
7. Резерв под обесценение ценных бумаг.
Тема 6. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг
1. Брокерская деятельность банков на рынке ценных бумаг.
2. Дилерская деятельность банков на рынке ценных бумаг.
3. Депозитарная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
4. Доверительные операции банков с ценными бумагами.
5. Общие фонды банковского управления.
3. ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
1. Рынок банковских акций в России.
2. Противоречия развития рынка банковских ценных бумаг в РФ.
3. Рынок банковских облигаций в России: проблемы развития в
современных условиях.
4. Коммерческие банки как инвесторы на рынке ценных бумаг.
5. Профессиональная деятельность коммерческих банков на рынке
ценных бумаг.
6. Обращение банковских ценных бумаг на вторичном рынке.
7. Восстановление рынка банковских ценных бумаг в России.
8. Ликвидность банковских ценных бумаг и факторы, ее определяющие.
9. Преимущества и недостатки российской модели участия коммерческих
банков на фондовом рынке.
10.Посредническая деятельность коммерческих банков на рынке ценных
бумаг.
11.Формирование инвестиционного портфеля коммерческого банка.
12.Управление портфелем ценных бумаг в коммерческом банке.
13.Перспективы развития системы доверительного управления в России.
14.Роль банковских векселей в разрешении проблемы неплатежей.
15.Система осуществления операций инвестиционными банками.
16.Проблемы формирования эмиссионных синдикатов.
17.Роль эмиссионных синдикатов на фондовом рынке.
18.Перспективы развития инвестиционных банков в России.
19.Риски коммерческих банков при осуществлении сделок на фондовом
рынке.
20.Эффективность операций коммерческих банков с государственными
ценными бумагами.
21.Эффективность операций коммерческих банков с корпоративными
ценными бумагами в России.
22.Минимизация уровня рискованности операций коммерческих банков с
ценными бумагами.
23.Деятельность коммерческих банков на международном рынке ценных
бумаг: экономический механизм и перспективы развития.
24.Выход российских банков на международный рынок ценных бумаг:
формы и методы.
25.Деятельность коммерческих банков на еврорынке.
26.Валютное регулирование операций резидентов и нерезидентов с
ценными бумагами в РФ.
27.Особенности государственного регулирования рынка банковских
ценных бумаг.
28.Особенности саморегулирования деятельности коммерческих банков
на фондовом рынке.
29.Налогообложение
операций
коммерческих
банков
с
ценными
бумагами.
30.Возможности развития банковских инвестиций.
31.Портфельные инвестиции коммерческих банков.
32.Управление инвестиционными рисками в коммерческом банке.
33.Законодательное
обеспечение
инвестиционной
деятельности
коммерческих банков в России.
34.Специфика коммерческих банков как финансовых институтов на рынке
ценных бумаг.
35.Цели и виды банковских операций с ценными бум агами.
36.Риски эмиссионных операций коммерческих банков.
37.Банковские векселя: характеристика и обращение на фондовом рынке.
38.Проблемы деятельности коммерческих банков на фондовом рынке
России.
39.Роль ценных бумаг в укреплении ресурсной базы коммерческих
банков.
40.Роль
коммерческих
банков
в
формировании
инфраструктуры
фондового рынка.
41.Виды трастовых услуг коммерческих банков.
42.Функционирование трастовых отделов коммерческих банков.
43.Перспективы развития трастовых операций коммерческих банков в
России.
44.Проблемы внедрения трастовых услуг в деятельность российских
банков.
45.Доверительное
управление
в
коммерческих
банках:
методы
минимизации рисков.
46.Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.
47.Участие коммерческих банков на фондовом рынке: модели и
страновые особенности.
48.Участие
российских
банков
на
рынке
акций:
особенности
и
определяющие факторы.
49.Банки как организаторы выпуска ценных бумаг.
50.Порядок формирования и использования резерва под обесценение
ценных бумаг в коммерческом банке.
51.Влияние
операций
с
ценными
бумагами
на
обязательные
экономические нормативы деятельности кредитных организаций.
52.Организация внутреннего учета операций с ценными бумагами в
коммерческом банке.
4. ТЕМЫ ЭССЕ
1. Формирование модели участия банков на рынке ценных бумаг России.
2. Модели участия банков на рынках ценных бумаг зарубежных стран
(страна по выбору).
3. Взаимосвязь эмиссионной и инвестиционной деятельности банков на
рынке ценных бумаг.
4. Зарубежная практика деятельности банков на рынке ценных бумаг
(страна по выбору).
5. Необходимость и формы контроля за операциями банков с ценными
бумагами.
6. Проблемы деятельности коммерческих банков на фондовом рынке
России.
7. Роль ценных бумаг в укреплении ресурсной базы коммерческих
банков.
8. Роль
коммерческих
банков
в
формировании
инфраструктуры
фондового рынка.
5. ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1. Банки как организаторы выпуска ценных бумаг.
2. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.
3. Влияние операций с ценными бумагами на обязательные экономические
нормативы деятельности кредитных организаций.
4. Возможности развития банковских инвестиций.
5. Выход российских банков на международный рынок ценных бумаг:
формы и методы.
6. Деятельность коммерческих банков на еврорынке.
7. Законодательное
обеспечение
инвестиционной
деятельности
коммерческих банков в России.
8. Минимизация уровня рискованности операций коммерческих банков с
ценными бумагами.
9. Налогообложение операций коммерческих банков с ценными бумагами.
10.Организация внутреннего учета операций с ценными бумагами в
коммерческом банке.
11.Порядок формирования и использования резерва под обесценение
ценных бумаг в коммерческом банке.
12.Преимущества и недостатки российской модели участия коммерческих
банков на фондовом рынке.
13.Проблемы формирования эмиссионных синдикатов.
14.Профессиональная деятельность коммерческих банков на рынке ценных
бумаг.
15.Риски коммерческих банков при осуществлении сделок на фондовом
рынке.
16.Специфика коммерческих банков как финансовых институтов на рынке
ценных бумаг.
17.Управление портфелем ценных бумаг в коммерческом банке.
6. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
1. Модели функционирования банков на рынке ценных бумаг.
2. Особенности деятельности коммерческих банков на рынке ценных
бумаг в России.
3. Роль
ценных
бумаг
в
формировании
собственного
капитала
коммерческого банка.
4. Специфика банковских ресурсов, сформированных на основе выпуска
долговых ценных бумаг.
5. Требования и ограничения при эмиссии банковских акций и облигаций.
6. Решение о выпуске акций / облигаций, порядок его принятия.
7. Проспект эмиссии ценных бумаг, его содержание и необходимость
регистрации.
8. Регистрация выпуска ценных бумаг коммерческих банков.
9. Раскрытие информации о выпуске ценных бумаг.
10.Порядок размещения и оплата банковских акций и облигаций.
11.Регистрация итогов выпуска ценных бумаг и раскрытие содержащейся
в отчете информации.
12.Банковские облигации, их виды и характеристика.
13.Сберегательный и депозитные сертификаты, их виды и характеристика.
14.Процедура выпуска банковских сертификатов.
15.Выпуск банковских векселей как способ привлечения ресурсов, их
особенности.
16.Кредитные операции банков с векселями, их характеристика.
17.Комиссионные операции банков с векселями, их виды.
18.Банковские инвестиции, сущность, виды.
19.Инвестиционные портфель банка, его элементы. Типы инвестиционных
портфелей.
20.Инвестиционная политика банка, ее направления.
21.Банковские инвестиционные стратегии, критерии выбора.
22.Доверительные операции коммерческих банков с ценными бумагами,
их сущность, виды, участники.
23.Общие
фонды
банковского
управления,
порядок
создания
и
функционирования.
7. ТЕСТЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ
1. Коммерческие банки относятся к:
1) депозитному типу посредников
2) инвестиционному типу посредников
3) сберегательному типу посредников
4) контрактному типу посредников
2. Модели участия банков на рынке ценных бумаг отличаются
возможностью банков заниматься …
1) инвестированием в корпоративные ценные бумаги
2) инвестированием в государственные ценные бумаги
3) профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг
4) инвестированием в ценные бумаги
3. Краткосрочный заем под залог ценных бумаг, процентной ставкой по
которому является разница между ценой продажи и ценой покупки ценной
бумаги называется …
1) своп
2) репо
3) депозитный сертификат
4) обеспеченная облигация
4. Российские банки на рынке ценных бумаг осуществляют следующие
виды профессиональной деятельности:
1) брокерская деятельность
2) клиринговая деятельность
3) деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг
4) деятельность по ведению реестра
5. Инвестициями с низким уровнем риска считаются следующие
инструменты:
1) банковские облигации с высоким кредитным рейтингом
2) банковские депозиты
3) государственные ценные бумаги
4) производные инструменты
6. Термин «денежный рынок» применяется для описания рынка
долговых инструментов выпускаемых …
1) банками на срок более одного года
2) банками на срок менее одного года
3) государством на срок более одного года
4) банками и государством на срок менее одного года
7. Ликвидность банковской ценной бумаги – это …
1) возможность обмена ценной бумаги на денежные средства без
существенных потерь
2) возможность совершения сделок купли-продажи с банковской ценной
бумагой
3) установления равновесной цены на банковские ценные бумаги
4) возможность залога банковской ценной бумаги без дисконта
8. Вторичное обращение банковских ценных бумаг – это:
1) обмен банковских ценных бумаг на денежные средства без существенных
потерь
2) совершение сделок купли-продажи банковских ценных бумаг
3) установления равновесной цены на банковские ценные бумаги
4) залог банковских ценных бумаг
9.
Для
финансирования
потребности
в
постоянном
капитале
коммерческий банк может использовать:
1) межбанковские кредиты
2) банковские векселя
3) банковские акции
4) банковские облигации
10. Банковские инструменты, которые имеют процентную ставку, часто
выпускаются в форме документов на предъявителя и имеют способность к
свободному обращению на вторичном рынке называются:
1) векселя
2) депозитные сертификаты
3) репо
4) облигации
8. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Основная литература:
1. Банковское дело / ред. О. И. Лаврушин. - Москва: КноРус, 2011. – 528 с.
2. Банковское дело / ред. Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. – СПб.: Питер,
2009. - 384 с.
3. Жарковская Е.П. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2010. - 416 с.
Дополнительная литература:
1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции / ред. Е.Ф.
Жуков. – Москва: Вузовский учебник, 2009. - 232 с.
2. Банковская система в современной экономике
/ ред. О.И. Лаврушин. –
Москва: КноРус, 2011. - 176 с.
3. Банковский риск-менеджмент: Учебное пособие / П.П. Ковалев. - 2-e изд.,
перераб. и доп. - М.: КУРС: НИЦ ИНФРА-М, 2013. Режим доступа:
http://znanium.com/catalog.php?item=booksearch&code.
4. Банковское дело / ред. Г.Г. Коробова. - Москва : Магистр, 2011. - 190 с.
5. Банковское дело: розничный бизнес
/ ред. Г. Н. Белоглазова, Л. П.
Кроливецкая. – Москва: КноРус, 2010. - 592 с.
6. Голикова Ю.С. Организация деятельности Центрального банка. – М.:
ИНФРА-М, 2012. - 336 с.
7. Дистанционное банковское обслуживание / авт.-сост. А. П. Аксенов [и др.]. Москва: КноРус, 2010. - 640 с.
8. Казимагомедов А.А. Банковское дело: организация и регулирование. – М.:
Академия, 2010. - 800 с.
9. Максимов М. Ю. Инвестиционная деятельность коммерческого банка
[Электронный ресурс] / М.Ю. Максимов. - М.: Лаборатория книги, 2009. 112 с. - Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=96513.
10.Управление банковскими рисками в условиях глобализации мировой
экономики: Науч.-практ. пос. для спец. / Под ред. В.В. Ткаченко - 2 изд.,
перераб. и доп. - М.: ИЦ РИОР: НИЦ Инфра-М, 2013. Режим доступа:
http://znanium.com/catalog.php?item=booksearch&code.