Утверждено Протоколом Правления ОАО АКБ «Капиталбанк

Утверждено
Протоколом Правления ОАО АКБ «Капиталбанк»
№ ____ от «____»______________2015 г.
УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ УСЛУГИ
«РЕЗЕРВИРОВАНИЕ НОМЕРА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА»
В ОАО АКБ «КАПИТАЛБАНК»
1. Общие положения
1.1.Услуга «Резервирование номера расчетного счета» носит информационный характер и
предоставляется юридическим лицам (за исключением кредитных и автономных некоммерческих
организаций) резидентам РФ, сведения о которых содержатся в Едином Государственном Реестре
юридических лиц и размещены на официальном сайте Федеральной налоговой службы.
1.2. Услуга позволяет:
o осуществлять резервирование расчетного счета в рублях Российской Федерации;
o зачислять перечисленные в течение Срока резервирования денежные средства
на полученный (зарезервированный) номер расчетного счета, в день открытия расчетного
счета (при условии, если счет будет открыт в течение 5 рабочих дней с даты их поступления
в Банк).
1.3. Услуга позволяет резервировать номера расчетных счетов на балансовых счетах:
o 40701 – «Финансовая организация»
o 40702 – «Коммерческая организация»
o 40703 – «Некоммерческая организация»
1.4. Для одного Юридического лица в течение Срока резервирования резервируется не более
одного расчетного счета.
1.5. Для осуществления резервирования расчетного счета необходимо заполнить Заявку по форме
Банка, предоставив Банку согласие на обработку персональных данных, и указав в ней
достоверную информацию о Юридическом лице
1.6. Для принятия Банком решения об открытии зарезервированного расчетного счета,
необходимо в течение 10 рабочих дней с даты резервирования номера счета Банком предоставить
в выбранное при заполнении Заявки Подразделение Банка полный комплект документов,
необходимых в соответствии с законодательством РФ для открытия расчетного счета, по
установленному Банком перечню документов, необходимых для открытия расчетного счета,
опубликованному на официальном сайте Банка по адресу www.kapitalbank.ru и размещенному на
информационных стендах в Подразделениях Банка. При этом Банк вправе потребовать
предоставления дополнительных документов, необходимых в соответствии с законодательством
РФ для принятия решения об открытии счета.
В случае, если в течение 10 рабочих дней с даты резервирования номера счета, в Банк
предоставляется надлежащим образом оформленный комплект документов, необходимый для
открытия расчетного счета, то Срок резервирования продлевается автоматически до даты
принятия Банком решения об открытии/отказе в открытии расчетного счета. В случае открытии
Банком счета, номер зарезервированного счета сохраняется.
В случае, если в течение 10 рабочих дней с даты резервирования номера счета Банком в Банк не
предоставляется надлежащим образом оформленный комплект документов, необходимый для
открытия расчетного счета, то зарезервированный номер счета аннулируется, денежные средства,
перечисленные по реквизитам данного номера счета, возвращаются отправителям с учетом
положений п.1.8. настоящих Условий.
1
1.7. В течение Срока резервирования Банк принимает денежные средства для последующего
зачисления на зарезервированный счет. Денежные средства, полученные Банком для
последующего зачисления на зарезервированный счет, зачисляются на номер зарезервированного
счета в день открытия данного счета, с учетом положений п.1.8. настоящих Условий.
1.8. Номер зарезервированного счета носит информационный характер. Операции по
зарезервированному счету (в том числе зачисление средств на зарезервированный счет)
осуществляться не могут. Если на зарезервированный счет будут направлены денежные средства,
то они будет оставаться на счетах невыясненных сумм в течение 5 рабочих дней, и будут
зачислены на зарезервированный счет только в том случае, если он за этот период будет открыт
Банком в соответствии с установленной в Банке процедурой открытия счета. В противном случае
денежные средства будут возвращены отправителю по истечении указанного 5-дневного срока.
При этом Банк не несет ответственности за сроки возврата денежных средств отправителю, в
случае, если счет отправителя в обслуживающем его банке закрыт на дату возврата денежных
средств.
1.9. Решение об открытии зарезервированного счета принимается Банком в установленном
законодательством Российской Федерации порядке, только после заключения договора
банковского счета
1.10. Банк вправе отказать в открытии счета/заключении договора банковского счета, в
соответствии с требованиями действующего законодательства.
1.11. Банк не вправе открывать клиенту банковский счет при наличии действующего решения
налогового/таможенного органа о приостановлении операций по счетам клиента и/или наличия
у Банка информации о проведении операций в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
2. Термины и определения
 Термин «Юридическое лицо» применяется в настоящих Условиях в соответствии с Гражданским
кодексом РФ от 30.11.1994 № 51-ФЗ — Часть 1.
 Термин «Кредитная
организация» применяется в настоящий Условиях в соответствии
с Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»
 Банк — Ростовский-на-Дону акционерный коммерческий банк "Капиталбанк" (Открытое
акционерное общество)/ОАО «Капиталбанк», Юридический адрес: 344011, г. Ростов наДону, пер. Доломановский, 70 "д", ОГРН 1026103270214 от 16.09.2002г.
 Банковский счет — счет в валюте РФ, открываемый юридическим лицам (кроме кредитных
и автономных некоммерческих организаций) резидентам РФ, для совершения расчетов, связанных
с их хозяйственной деятельностью (кроме специальных счетов).
 Заявка — Заявка по форме Банка на резервирование номера расчетного счета, включающая в себя
минимально необходимый набор сведений для резервирования номера расчетного счета.
 Коммерческая организация — юридическое лицо, преследующее извлечение прибыли в качестве
основной цели своей деятельности («Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)»
от 30.11.1994г.)
 Некоммерческая организация — юридическое лицо, основная цель которого не связана
с извлечением прибыли и которое не распределяет полученную прибыль между участниками.
Юридические лица, являющиеся НО, могут создаваться в форме потребительских кооперативов,
общественных или религиозных организаций (объединений), финансируемых собственником
учреждений, благотворительных и иных фондов, ассоциаций и союзов ("Гражданский кодекс
Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994г.)
 Рабочий день — Календарный день (кроме официальных выходных и нерабочих праздничных
дней), когда банки совершают деловые операции в Российской Федерации, а также в странах
(группах стран) — эмитентах соответствующих валют.
2
Срок резервирования — 10 рабочих дней с даты резервирования номера счета Банком. В случае,
если в течение 10 рабочих дней с даты резервирования номера счета Банком в Банк
предоставляется надлежащим образом оформленный комплект документов, необходимый для
открытия расчетного счета, то срок резервирования продлевается автоматически до даты принятия
Банком решения об открытии/отказе в открытии Счета.
 Условия — «Условия предоставления услуги «Резервирование номера расчетного счета» в ОАО
«Капиталбанк».
 Финансовая организация — хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, —
кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли,
клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский
кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования,
негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный
депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных
пенсионных фондов, ломбард (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку
Российской Федерации), лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая
организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации) (Федеральный закон
от 26.07.2006 N 135-ФЗ «О защите конкуренции»).
3. Приложения:
Приложение № 1 –Заявка на резервирование номера расчетного счета
Приложение № 2 - Уведомление о номере зарезервированного счета

3
Приложение № 1 к Условиям предоставления услуги «Резервирование номера расчетного счета»
в ОАО «Капиталбанк»
ЗАЯВКА НА РЕЗЕРВИРОВАНИЕ НОМЕРА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
Поля, обязательные для заполнения, отмеченызнаком *;
в
просьба отметить знаком «V» )
*Ф.И.О. полностью лица, подавшего заявку________________________________________________________________
*Отношение к организации, по которой запрашивается номер счета /должность _____________________
_______________________________________________________*Мобильный телефон:__________________.____
Прошу ОАО «Капиталбанк» (далее-Банк) зарезервировать номер расчетного счета в рублях РФ для:
Юридическое лицо
*Организационно-правовая форма точно в соответствии с Уставом*:______________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
_______
*Наименование точно в соответствии с Уставом ______________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________
*Вид деятельности
Некоммерческая организация
Коммерческая организация
Финансовая организация
*ОГРН__________
*Подразделение Банка, удобное для ведения счета (далее-«Подразделение банка»)
_________________________________________________________________________________________________
*Способ информирования о номере зарезервированного расчетного расчета:
Лично в Подразделении Банка
на e-mail:____________________________ ___
Я подтверждаю, что я ознакомлен с Условиями предоставления услуги «Резервирование номера расчетного счета» ОАО АКБ
«Капиталбанк», порядком открытия Счета, Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
на публичных условиях, Перечнем документов, необходимых для открытия расчетного счета, опубликованными по адресу
www.kapitalbank.ru и размещенными на информационных стендах в Подразделении Банка. Полный комплект документов,
необходимых для открытия расчетного счета, и Заявление на открытие счета по форме Банка будут мною представлены в Банк в
течение 10 рабочих дней с даты подачи настоящей Заявки. Мне известно, что расчетный счет может быть открыт Банком только
после заключения договора банковского счета и принятия Банком положительного решения об открытии счета по представленным
мною документам
Я даю свое Согласие Ростовскому-на-Дону акционерному коммерческому банку "Капиталбанк" (Открытое акционерное
общество) (ОАО АКБ «Капиталбанк») (далее – Банк), юридический адрес: г. Ростов на-Дону, пер. Доломановский, 70 "д", в
соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – Закон), на осуществление со
всеми персональными данными, указанными мною в настоящем Согласии, а также указанными/предоставленными мною в Банк
для целей предоставления Банком услуги резервирования банковского счета, а также указанными в документах, которые будут
представлены в Банк в соответствии с Договором банковского счета или поступят в Банк иными законными способами, с правом
Банка совершения следующих действий (с использованием и без использования средств автоматизации): сбор (получение), запись,
систематизация, накопление, обобщение, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача
(распространение, предоставление, доступ), в том числе передача уполномоченным работникам Банка, обезличивание,
блокирование, удаление, уничтожение персональных данных (далее – «обработка») в целях принятия Банком решения о
возможности заключения с Клиентом Договора, совершения иных банковских операций, в целях исполнения указанных выше
сделок, а также реализации вытекающих из заключенных сделок прав и обязанностей, в том числе в целях открытия Клиенту
банковского счета, осуществления расчетов по нему, а также в целях осуществления Банком функций, возложенных на Банк
законодательством Российской Федерации. Предупрежден(а), что обработка персональных данных осуществляется Банком на
бумажных и электронных носителях с использованием и без использования средств автоматизации. Настоящее Согласие действует
с даты подписания мной настоящего Согласия до полного исполнения обязательств Клиента и Банка по Договору, а также
последующие 5 (Пять) лет. Согласие может быть мною отозвано путем предоставления в Банк письменного заявления. При этом
Банк вправе осуществлять хранение и уничтожение персональных данных в течение срока хранения документов, установленного
законодательством Российской Федерации, связанным с архивным делопроизводством. Я уведомлен о том, что в случаях и в сроки,
установленные Законом, Банк уничтожит соответствующие персональные данные, дополнительное уведомление меня Банком об
уничтожении персональных данных предоставляется по моему запросу. Указанные в настоящем Согласии сведения не являются
моей личной и/или семейной тайной, тайной частной жизни.
Дата подписания Заявки: «____»_____________ 201___ г.
Подпись________________________________________________________________________________________
Отметки Банка -ОАО АКБ «Капиталбанк», 344011, г.Ростов-на-Дону, пер. Доломановский, 70 «Д»:
Заявку принял, «____»____________ 201__ г._________________________________________________________
-должность уполномоченного работника Банка, ФИО, подпись-_____________________________ ___________
Исполнитель ____________________телефон ___________ www.kapitalbank.ru l.________________________МП
4
Приложение № 2 к Условиям предоставления услуги «Резервирование номера расчетного счета»
в ОАО «Капиталбанк
УВЕДОМЛЕНИЕ О НОМЕРЕ ЗАРЕЗЕРВИРОВАННОГО СЧЕТА
Уважаемый Заявитель!
По Вашей Заявке на резервирование номера расчетного счета от «__»_________ 201__г. в отношении:
наименование юридического лица
ОГРН_______________________________________________________________________
для обслуживания в Подразделении ОАО АКБ «Капиталбанк» по адресу:
_______________________________________________________________________________________,
Сообщаем Вам РЕКВИЗИТЫ ЗАРЕЗЕРВИРОВАННОГО НОМЕРА СЧЕТА:
Счет № _________________________________________________________
в Ростовском-на-Дону акционерном коммерческом банке "Капиталбанк" (Открытое акционерное
общество) (Ростов на-Дону, пер. Доломановский, 70 "д"), ОГРН 1026103270214 от 16.09.2002г.
Корр. счет № 30101810500000000728 в Отделении по Ростовской области Южного главного управления
Центрального банка Российской Федерации, БИК 046015728, ИНН 6164102933 КПП 616401001
ОКТМО 60701000001
Дата резервирования номера счета: «___»_______ 201____ г.
Уведомляем Вас, что для принятия Банком решения об открытии зарезервированного расчетного счета в
соответствии с Условиями предоставления услуги «Резервирование номера расчетного счета в ОАО АКБ
«Капиталбанк», опубликованными в сети "Интернет" по адресу www.kapitalbank.ru и размещенными на
информационных стендах в Подразделениях ОАО АКБ «Капиталбанк», Вам необходимо в течение
10 рабочих дней с даты резервирования предоставить в Банк полный комплект документов, необходимых
для открытия расчетного счета, в выбранное при заполнении Заявки Подразделение ОАО АКБ
«Капиталбанк».
В случае, если в течение 5 рабочих дней с даты поступления на корреспондентский счет Банка денежных
средств, предназначенных для последующего зачисления на зарезервированный счет, счет не был открыт,
денежные средства, полученные для зачисления на зарезервированный счет, автоматически возвращаются
отправителю по истечении указанного 5-дневного срока. При этом, Банк не несет ответственности за сроки
возврата денежных средств отправителю, в случае, если счет отправителя в обслуживающем его банке
закрыт на дату возврата денежных средств.
В случае, если в течение 10 рабочих дней с даты резервирования расчетного счета, полный комплект
документов, необходимых для открытия расчетного счета, не предоставлен, зарезервированный номер
счета автоматически аннулируется; денежные средства, полученные для зачисления на зарезервированный
счет, автоматически возвращаются отправителю. При этом Банк не несет ответственности за сроки возврата
денежных средств отправителю, в случае, если счет отправителя в обслуживающем его банке закрыт на
дату возврата денежных средств.
Счет открывается Банком после проведения проверки по представленным Вами документам, в
соответствии с требованиями законодательства РФ
Банк имеет право отказать в открытии счета в соответствии с действующим законодательством.
С уважением и надеждой на долгосрочное сотрудничество,
_____________________________________________________________«___»_______________ 201__ г.
Должность сотрудника банка /Ф.И.О.
Исполнитель:___________________________________________________________________________
Телефон_________________________ e-mail_________________, www.kapitalbank.ru
Настоящее сообщение получено «_____»___________________ 201___ г.
__________________________________________________________________________________
ФИО заявителя, подпись
5