форматы обмена - Агентство по страхованию вкладов

28
Приложение 22
к Правилам
ФОРМАТЫ ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
КОРПОРАЦИЕЙ «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ» И
БАНКАМИ-АГЕНТАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ВЫПЛАТЫ
СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
29
Содержание
1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА ....................................................................................................................................... 30
2. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА................................................................................. 31
2.1. ПЕРЕЧЕНЬ ПАКЕТОВ ОБМЕНА .......................................................................................................................................... 31
2.2. ФОРМАТЫ ПАКЕТОВ ОБМЕНА ДАННЫМИ........................................................................................................................ 31
2.2.1. Общие сведения ...................................................................................................................................................... 31
2.2.2. Реестр (изменения реестра)................................................................................................................................. 36
2.2.3.Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра),
переданного Агентством ................................................................................................................................................ 41
2.2.4. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (еженедельные и
итоговый отчеты) .......................................................................................................................................................... 44
2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)...................... 47
2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового
возмещения, произведенных Банком-агентом .............................................................................................................. 48
2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных
сумм страхового возмещения ......................................................................................................................................... 50
30
1. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА
Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между
Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) и
банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее – Банки-агенты).
31
2. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА
2.1. Перечень пакетов обмена
При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты
обмена, перечисленные в Таблице 1.
Таблица 1. Перечень пакетов обмена.
№ Отправитель
п/п
1 Агентство
2
Агентство
3
Банк-агент
4
Банк-агент
5
Банк-агент
6
Агентство
7
Агентство
Описание пакета обмена
Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее реестр) (см. п. 2.2.2 настоящего документа)
Изменения реестра (см. п. 2.2.2 настоящего
документа)
Сообщения об ошибках, обнаруженных Банкомагентом при контроле реестра (изменений реестра),
переданного Агентством (см. п. 2.2.3 настоящего
документа)
Сведения о выплатах страхового возмещения,
произведенных Банком-агентом (еженедельные и
итоговый отчеты) (см. п. 2.2.4 настоящего документа)
Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового
возмещения (см. п. 2.2.5 настоящего документа)
Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством
при контроле сведений о выплатах страхового
возмещения, произведенных Банком-агентом (см. п.
2.2.66 настоящего документа)
Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством
при контроле сведений о возвратах сумм страхового
возмещения, выплаченных в безналичном порядке
(см. п. 2.2.7 настоящего документа)
Идентификатор
пакета обмена
ASV
ASV
ERB
PAY
RET
EPA
ERE
2.2. Форматы пакетов обмена данными
2.2.1. Общие сведения
Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки –
Win 1251. Разделителями полей являются символы ^ (код ASCII 94). Записи разделяются
стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF
(код ASCII 10).
В пакетах обмена используются следующие типы данных:
1)
СТРОКА – ASCII строка, не более 255 символов;
2)
ЦЕЛОЕ ЧИСЛО – число от 0 до 9999999999;
3)
ДАТА – строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате ‘ДД.ММ.ГГГГ’;
4)
ДАТА/ВРЕМЯ – строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате
‘ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ:СС’;
32
5)
СУММА – числовое поле формата 19.2. В качестве разделителя целой и дробной
частей используется символ «.» (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;
6)
СЧЕТ – содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых
счетов, определенным нормативным актом Банка России;
7)
АДРЕС – почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса,
наименование республики, края, округа или области; наименование населенного пункта,
название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры, разделенные
запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать
действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР);
8)
КУРС – числовое поле формата 20.4. В качестве разделителя целой и дробной
частей используется символ «.» (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;
9)
ОПЕРАЦИЯ – символ ASCII: I – вставка, D – удаление, U – изменение, V-проверка.
Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип
операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных
данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были
переданы ранее. Тип операции V (проверка) используется только при передаче итоговых отчетов
Банка-агента (см. п.п. 2.2.4 настоящего документа) и означает, что необходимо проверить
сведения, которые были переданы ранее, не изменяя их. Итоговый отчет должен содержать
записи только с типом операции V. Все записи итогового отчета должны быть переданы ранее в
промежуточных отчетах.
10)
КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, – указывается в
соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 2.
Таблица 2. Перечень значений кода вида документа, удостоверяющего личность
Код
1
2
3
4
5
6
7
8
Вид документа
Паспорт гражданина Российской Федерации - для гражданина Российской
Федерации, достигшего 14 лет
Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа
местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина
Российской Федерации, не достигшего 14 лет
Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов
Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также
курсантов военных образовательных учреждений профессионального
образования
Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации, работающих на судах
заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных
заведений
Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный
федеральным законом или признаваемый, в соответствии с международным
договором Российской Федерации, в качестве документа, удостоверяющего
личность иностранного гражданина
Документ, выданный иностранным государством и признаваемый, в
соответствии с международным договором Российской Федерации, в
качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
Разрешение на временное проживание лица без гражданства
33
Код
9
10
11
12
13
14
Вид документа
Вид на жительство лица без гражданства
Иные документы, предусмотренные федеральным законом или
признаваемые, в соответствии с международным договором Российской
Федерации, в качестве документов, удостоверяющих личность лица без
гражданства
Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта
беженцем
Удостоверение беженца
Временное удостоверение личности гражданина
Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами
11)
КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКЕ указывается
в соответствии с перечнем, приведенным в Таблице 3.
Таблица 3. Перечень значений кода основания для изменения сведений о вкладчике
Код
1
2
3
4
5
Основание
Первичная информация
Изменение фамилии вкладчика
Замена документа, удостоверяющего личность вкладчика
Исправление ошибки в сведениях о вкладчике
Иные основания для изменения данных сведений о вкладчике
12)
КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ – указывается в соответствии с перечнем,
приведенным в Таблице 4.
Таблица 4. Перечень значений кода способа выплаты (возврата)
Код
1
2
13)
Таблице 5.
Способ выплаты (возврата)
Безналичный расчет
Наличный расчет
КОД ВИДА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в
Таблица 5. Перечень значений кода вида выплаты
Код
1
2
Вид выплаты
Страховое возмещение
Проценты, начисленные за несвоевременную выплату страхового
возмещения
14)
КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К ВКЛАДЧИКУ – указывается в
соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6.
34
Таблица 6. Перечень значений типов отношения заявителя к вкладчику
Код
1
2
3
4
5
6
Тип отношения заявителя к вкладчику
Вкладчик
Представитель
Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель)
Наследник
Исполнитель завещания
Иное лицо
Сведения
подготавливаются
в
текстовых
файлах
с
именами
F_FFF_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT.
Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты
обмена с именами NNN_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP.
Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.
Принятые обозначения:
F_FFF – идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами,
определенными ниже;
NNN – идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов
обмена (см. п. 2.1);
BBBB – регистрационный номер банка, в отношении которого наступил страховой случай
(далее - Банк);
AAAA - регистрационный номер Банка-агента;
XX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;
DD - день формирования пакета;
MM - месяц формирования пакета;
YY - год формирования пакета.
Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведено в Таблице 7.
Таблица 7. Перечень и содержание файлов пакетов обмена
№ Имя файла TXT
п/п в пакете обмена
Содержание файла
1
O_BNK_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
Cведения о банке (см.
Таблица 8)
2
O_FIL_BBBB_A
AAA_XXDDMM
YY.TXT
3
4
Сведения о филиалах
(головном офисе) Банка
(см. Таблица 9)
Сведения о вкладчиках,
O_INV_BBBB_A
перед которыми Банк
AAA_XXDDMM
имеет обязательства (см.
YY.TXT
Таблица 10)
Сведения об
O_DEP_BBBB_
обязательствах Банка
AAAA_XXDDM
перед вкладчиком (см.
MYY.TXT
Таблица 11)
Имя файла
ZIP пакета
обмена
ASV_BBBB_A
AAA_XXDDM
MYY.ZIP
Содержание пакета
обмена
Данные о реестре (об
изменении реестра)
35
№ Имя файла TXT
п/п в пакете обмена
Содержание файла
Имя файла
ZIP пакета
обмена
Сведения о встречных
требованиях Банка к
вкладчику (см. Таблица
12)
Сведения о курсах
валют, установленных
на дату формирования
реестра (см. Таблица
13).
5
O_CRD_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
6
O_RAT_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
7
O_CTR_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
Контрольный файл (см.
Таблица 14)
8
I_ERB_BBBB_A
AAA_XXDDMM
YY.TXT
Ошибки, выявленные
ERB_BBBB_A
при контроле реестра
AAA_XXDDM
(изменений реестра) (см.
MYY.ZIP
Таблица 15)
9
10
11
12
I_PAY_BBBB_A
AAA_XXDDMM
YY.TXT
или
V_PAY_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
I_PAS_BBBB_A
AAA_XXDDMM
YY.TXT
или
V_PAS_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
Содержание пакета
обмена
Сведения о выплатах
страхового возмещения,
произведенных Банкомагентом (еженедельные
и итоговый отчеты) (см.
Таблица 17)
Распределение
произведенных выплат
страхового возмещения
по обязательствам (см.
Таблица 18)
I_RET_BBBB_A
AAA_XXDDMM
YY.TXT
I_RET_BBBB_AAAA_X
XDDMMYY.TXT –
данные о возвратах
выплаченных сумм
страхового возмещения
(по мере их
поступления) (см.
Таблицу 19)
O_EPA_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
Сообщения об ошибках,
обнаруженных
Агентством при
контроле сведений о
выплатах страхового
возмещения,
произведенных Банкомагентом (см. Таблицу
20)
Сообщения об ошибках в
сведениях, переданных
Агентством в Банк-агент
PAY_BBBB_A
AAA_XXDDM
MYY.ZIP
Сведения о выплатах
страхового возмещения,
произведенных Банкомагентом (еженедельные и
итоговый отчеты)
RET_BBBB_A
AAA_XXDDM
MYY.ZIP
Сведения от Банка-агента о
возвратах выплаченных
сумм страхового
возмещения
EPA_BBBB_A
AAA_XXDDM
MYY.ZIP
Сообщения об ошибках,
обнаруженных Агентством
при контроле сведений о
выплатах страхового
возмещения,
произведенных Банкомагентом
36
№ Имя файла TXT
п/п в пакете обмена
13
O_ERE_BBBB_
AAAA_XXDDM
MYY.TXT
Содержание файла
Сообщения об ошибках,
обнаруженных
Агентством при
контроле сведений о
возвратах выплаченных
сумм страхового
возмещения (см. п. 2.2.7
настоящего документа)
Имя файла
ZIP пакета
обмена
ERE_BBBB_A
AAA_XXDDM
MYY.ZIP
Содержание пакета
обмена
Сообщения об ошибках,
обнаруженных Агентством
при контроле сведений о
возвратах выплаченных
сумм страхового
возмещения (см. п. 2.2.7
настоящего документа)
2.2.2. Реестр (изменения реестра)
Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете
обмена с идентификатором ASV.
Пакет обмена содержит 7 файлов:
1)
O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о Банке (в формате,
приведенном в Таблице 8)
2)
O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о филиалах (головном офисе)
Банка (в формате, приведенном в Таблице 9).
3)
O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках Банка (в формате,
приведенном в Таблице 10).
4)
O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения об обязательствах Банка перед
вкладчиками (в формате, приведенном в Таблице 11).
5)
O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о встречных требованиях Банка
к вкладчикам (в формате, приведенном в Таблице 12).
6)
O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о курсах валют, установленных
на дату формирования реестра (в формате, приведенном в Таблице 13).
7)
O_CTR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - контрольный файл (в формате,
приведенном в Таблице 14).
Пакет обмена должен обязательно содержать все 7 файлов.
При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом
операции I.
При первоначальной передаче реестра файл O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
(встречные требования) может быть пустым, если Банк не имеет встречных требований к
вкладчикам.
При первоначальной передаче реестра файл O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
(курсы валют) может быть пустым, в этом случае курсы должны определяться на основании
официальных данных о курсах валют, устанавливаемых Центральным Банком Российской
Федерации.
37
При передаче изменений реестра, если не было никаких изменений за истекший период,
могут
быть
пустыми
файлы
O_BNK_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
(Банк),
O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
(сведения
о
филиалах
Банка),
O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
(сведения
о
вкладчиках
Банка),
O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед
вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях
Банка к вкладчикам), O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (курсы валют).
При передаче изменений реестра, в случае если по вкладчику были скорректированы
(изменены) его реквизиты или сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками и встречных
требованиях Банка к вкладчикам, в файл O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики
Банка) должна быть включена запись с типом операции U по вкладчику с тем же номером по
реестру, и в файлы O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка
перед вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных
требованиях Банка к вкладчикам) должны быть включены все актуальные записи с типом
операции I, при этом должны быть заменены все ранее переданные записи по вкладчику с тем же
номером.
При передаче изменений реестра, в случае если в реестр был включен новый вкладчик, то в
файл сведений о вкладчиках должна быть включена запись с типом операции I с новым номером
по реестру, и в файлы сведений об обязательствах и встречных требованиях Банка должны быть
включены записи с типом операции I. Типы операций U и D не должны использоваться в файлах
O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед
вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях к
вкладчику).
При передаче изменений реестра, если вкладчик был исключен из реестра, в файл
O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (вкладчики) должна быть включена запись с типом
операции
D
с
тем
же
номером
по
реестру.
При
этом
в
файлы
O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед
вкладчиком), O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях
Банка к вкладчику) не должны включаться записи по этому вкладчику.
Таблица 8. Сведения о Банке
№
п/п
1
2
3
4
5
6
Поле (название реквизита)
Полное наименование Банка
Регистрационный номер Банка
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да
Да
Да
Тип поля
Строка
Строка
Операция
Дата/время
Строка
Строка
38
Таблица 9. Сведения о филиалах (головном офисе) Банка
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
Поле (название реквизита)
Регистрационный номер филиала
Полное наименование филиала
Адрес филиала
БИК филиала
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Да
Нет
Да
Да
Да
Да
Да
Тип поля
Строка
Строка
Адрес
Строка
Операция
Дата/время
Строка
Строка
Таблица 10. Сведения о вкладчиках, перед которыми Банк имеет обязательства
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Фамилия
Имя
Отчество
Адрес регистрации
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес электронной почты, телефон
Вид документа, удостоверяющего личность
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да
10
11
12
13
14
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Сумма обязательств банка перед вкладчиком (в
рублях)
Сумма встречных требований банка к вкладчику
(в рублях)
Сумма страхового возмещения вкладчику (в
рублях)
Сумма ранее произведенных выплат страхового
возмещения вкладчику (в рублях)
Сумма причитающегося вкладчику страхового
возмещения (в рублях)
Целое число
Строка
Строка
Строка
Адрес
Адрес
Строка
Да
Да
Код вида
документа,
удостоверяюще
го личность
Строка
Сумма
Да
Сумма
Да
Сумма
Да
Сумма
Да
Сумма
8
9
Тип поля
39
№
п/п
Поле (название реквизита)
Основание для изменения сведений о вкладчике
15
16
17
18
19
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
Тип поля
поле
Да
Код основания
для изменений
сведений о
вкладчике
Да
Операция
Да
Дата/время
Да
Строка
Да
Строка
Таблица 11. Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Регистрационный номер филиала Банка, в
котором возникло обязательство
Номер документа, на основании которого
возникло обязательство
Дата документа, на основании которого возникло
обязательство
Номер лицевого счета, на котором учтено
обязательство
Числовой код валюты
Размер обязательства (в валюте счета)
Размер обязательства (в рублях)
Размер страхового возмещения (в валюте счета)
Размер страхового возмещения (в рублях)
Размер ранее произведенных выплат страхового
возмещения (в валюте счета)
Размер ранее произведенных выплат страхового
возмещения (в рублях)
Размер причитающейся выплаты страхового
возмещения (в валюте счета)
Размер причитающейся выплаты страхового
возмещения (в рублях)
Вид выплаты
Уникальный номер обязательства
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
Тип поля
поле
Да
Целое число
Да
Строка
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да
Строка
Да
Да
Да
Да
Да
Да
Строка
Сумма
Сумма
Сумма
Сумма
Сумма
Да
Сумма
Да
Сумма
Да
Сумма
Да
Код вида
выплаты
Строка
Операция
Дата/время
Строка
Строка
Да
Да
Да
Да
Да
Дата
Счет
40
Таблица 12. Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Поле (название реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Обязательное
Тип поля
поле
Да
Целое число
Регистрационный номер филиала Банка, в
котором возникло требование
Номер документа, на основании которого
возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло
требование
Номер лицевого счета, на котором учтено
требование
Числовой код валюты
Сумма требования в валюте счета
Сумма требования в рублях
Уникальный номер требования
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Да
Строка
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да
Строка
Да
Да
Да
Да
Да
Да
Да
Да
Дата
Счет
Строка
Сумма
Сумма
Строка
Операция
Дата/время
Строка
Строка
Таблица 13. Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
Поле (название реквизита)
Числовой код валюты
Обязательное
Тип поля
поле
Да
Текст
Количество единиц иностранной валюты, по
которым установлен курс
Курс в рублях
Да
Целое число
Да
Курс
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Да
Да
Да
Да
Операция
Дата/время
Строка
Строка
Таблица 14. Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат
Номер
строки
Название показателя
1
2
Номер банка в реестре банков
Дата, на которую сформирован реестр
3
Количество записей в файле сведений о филиале Банка
O_FIL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
41
Номер
строки
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Название показателя
Количество записей в файле сведений о вкладчике Банка
O_INV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
Количество записей в файле сведений об обязательствах Банка перед вкладчиком
O_DEP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
Количество записей в файле сведений о встречных требованиях Банка к вкладчику
O_CRD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
Количество записей в сведениях о курсах валют
O_RAT_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT
Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях - включаемая в реестр ^
Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях – исключаемая из реестра
Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, включаемая в реестр ^
Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, исключаемая из
реестра
Сумма выплат страхового возмещения в рублях, включаемая в реестр ^
Сумма выплат страхового возмещения в рублях, исключаемая из реестра
Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, включаемая в реестр ^
Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, исключаемая из реестра
Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, включаемая в
реестр ^
Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, исключаемая из
реестра
Дата и время начала периода, включаемых изменений
Дата и время окончания периода, включаемых изменений
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Показатели контрольного файла рассчитываются на основании сведений, включаемых в
файлы пакета обмена, оформленные в соответствии с данным документом.
В строках 8-12 контрольного файла указываются два значения контрольных сумм. Первое
значение (сумма, включаемая в реестр) рассчитывается по строкам с типами операций «I» и
«U». Второе значение (сумма, исключаемая из реестра) рассчитывается по строкам с типом
операции «D».
2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при
контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством
Сообщения об ошибках, выявленных при контроле реестра (изменений реестра),
переданного Агентством в Банк-агент передаются в пакете обмена с идентификатором ERB.
Пакет обмена содержит 1 файл:
I_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – перечень ошибок, выявленных при контроле
реестра (изменений реестра) (в формате, приведенном в таблице 15).
42
Таблица 15. Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра)
№
п/п
Поле (наименование реквизита)
1
Наименование файла, в котором обнаружена
ошибка
2
Порядковый номер строки
Порядковый номер поля
3
Код ошибки
Описание ошибки (определяется по коду
ошибки на основе таблицы 16)
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
4
5
6
7
Обязательное
поле
Да
Тип поля
Да, для ошибки
в строке
Да, для ошибки
в поле
Да
Да
Целое число
Да
Да
Строка
Целое число
Целое число
Строка
Строка
Строка
Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в
целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.
Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра (изменений реестра) приведены в
Таблице 16. Включаемый в поле «Описание ошибки» текст должен содержать детализированное
описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в
Таблице 16.
Строка с кодом ошибки «0», информирующая об отсутствии ошибок в сведениях об
отдельных обязательствах Банка перед вкладчиком (см. Таблицу 11) или в сведениях об
отдельных встречных требованиях Банка к вкладчику (см. Таблицу 12) , может не
формироваться. Строка с кодом ошибки «0», относящаяся к сведениям о вкладчике (см. Таблицу
10), должна быть сформирована при одновременном отсутствии ошибок в сведениях о
конкретном вкладчике, а именно, в сведениях о вкладчике (см. Таблицу 10), сведениях об
обязательствах Банка перед этим вкладчиком (см. Таблицу 11) и в сведениях о встречных
требованиях Банка к данному вкладчику (см. Таблицу 12).
Таблица 16. Коды ошибок, выявляемых в Банке-агенте при контроле реестра (изменений
реестра)
Код
Описание ошибки
ошибки
0
Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята.
1
2
3
4
Неправильно указан регистрационный номер Банка
Неправильно указан регистрационный номер Банкаагента
Отсутствует один или нескольких файлов, которые
должны входить в пакет обмена
Обнаружено несоответствие контрольного файла
остальным файлам реестра по количеству строк в
файлах или по контрольным суммам
Действие Банкаагента
Сведения принимаются
в обработку
Реестр не принимается
Реестр не принимается
Реестр не принимается
Реестр не принимается
43
Код
Описание ошибки
ошибки
5
В сведениях об обязательствах Банка перед
вкладчиками или встречных требованиях Банка к
вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к
одному вкладчику
6
Неправильная кодировка строк
7
Неправильное количество полей в одной из строк
одного из файлов пакета обмена
8
Дублируется номер вкладчика в таблице сведений о
вкладчиках
9
Пустое или некорректное значение обязательного поля
10
Некорректный формат значения обязательного поля
11
Отсутствуют сведения об обязательствах банка перед
вкладчиком
12
Отсутствует сумма страхового возмещения вкладчику
(в рублях)
13
Отсутствует сумма причитающегося
страхового возмещения (в рублях)
14
Отсутствует или некорректный тип операции
15
Дата и время формирования записи не указаны или не
соответствует заданному формату
16
Суммы в сведениях о вкладчике не соответствуют
суммам в сведениях об обязательствах и требованиях
по данному вкладчику для вкладчиков с типом
операции «I» или «U»
Вкладчик, включенный в файл сведений о вкладчике с
типом операции «D» или «U» ранее в Банк-агент не
передавался
Вкладчик с типом операции «I» ранее в Банк-агент
передавался и не был ранее отозван
17
18
вкладчику
Действие Банкаагента
Реестр не принимается
Реестр не принимается
Реестр не принимается
Вкладчики с данным
номером не
принимаются
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
44
Код
Описание ошибки
ошибки
19
Отзывается вкладчик (тип операции «D»), по которому
произведена выплата возмещения по вкладам, или
изменяются сведения о вкладчике (тип операции «U»),
по которому произведена выплата, при этом сумма
фактически произведенной выплаты превышает
рассчитанную сумму страхового возмещения
20
В сведениях об обязательствах Банка перед
вкладчиками или встречных требованиях Банка к
вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к
одному из филиалов, имеющихся в передаваемых или
в ранее переданных сведениях о филиалах (головном
офисе) Банка
30
Тип документа, удостоверяющего личность вкладчика,
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
документа)
32
Код вида выплаты для обязательства Банка
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
документа)
35
Код основания изменения сведений о вкладчике
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
документа)
91
Невозможно
расшифровать
документ
с
использованием действующих ключей
92
Электронно-цифровая подпись некорректна
98
Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о
вкладчике
99
Прочие ошибки, не позволяющие принять реестр
Действие Банкаагента
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Реестр не принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Вкладчик с данным
номером не
принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Вкладчик не
принимается
Реестр не принимается
2.2.4. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных
Банком-агентом (еженедельные и итоговый отчеты)
Данные о произведенных Банком-агентом выплатах страхового возмещения и процентов,
начисленных за несвоевременную выплату страхового возмещения, (еженедельные и итоговый
отчеты) передаются в пакете обмена с идентификатором PAY.
Пакет обмена может содержать 1 или 2 файла:
1)
I_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – данные о произведенных выплатах
(еженедельный отчет) или V_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – данные о
произведенных выплатах (итоговый отчет). Файл обязательно должен входить в пакет
обмена.
45
I_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – распределение произведенных выплат
страхового
возмещения
по
счетам
(еженедельный
отчет)
или
V_PAS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – распределение произведенных выплат
страхового возмещения по счетам (итоговый отчет). Файл может не входить в пакет
обмена.
Заполнение сведений о распределении произведенных выплат страхового возмещения по
обязательствам не является обязательным. В случае если для какого-либо вкладчика сведения о
распределении произведенных выплат указаны, то для такого вкладчика должны быть приведены
сведения о распределении всей суммы произведенных выплат. В случае если для какого-либо
вкладчика не указано, как распределены фактически произведенные выплаты по обязательствам
Банка перед ним, считается что распределение произведено в соответствии с распределением,
приведенным в сведениях об обязательствах Банка перед данным вкладчиком (см. п. 2.2.2
настоящего документа, Таблица 11) в реестре, переданном Агентством в Банк-агент.
В промежуточных отчетах должны быть сведения о всех произведенных безналичных
перечислениях сумм страхового возмещения, в том числе о тех, которые были позднее
возвращены, и сведения о которых были переданы Банком-агентом в Агентство (см. Таблица 19).
В итоговом отчете не должно быть сведений о произведенных безналичных перечислениях
сумм страхового возмещения, которые были позднее были возвращены.
2)
Таблица 17. Сведения о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом
(еженедельные и итоговый отчеты)
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
Поле (наименование реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Фамилия вкладчика
Имя вкладчика
Отчество вкладчика
Тип отношения заявителя к вкладчику
Фамилия заявителя
Имя заявителя
Отчество заявителя
8
9
10
11
12
13
14
15
Вид документа, удостоверяющего личность
заявителя
Реквизиты документа, удостоверяющего
личность заявителя
Дата регистрации в Банке-агенте заявления о
выплате возмещения по вкладам
Дата выплаты
Сумма подлежащая выплате (в рублях)
Сумма произведенной выплаты (в рублях)
Способ выплаты
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да, при
наличии
Да
Да
Да
Да, при
наличии
Да
Тип поля
Целое число
Строка
Строка
Строка
Код типа
отношения
Строка
Строка
Строка
Да
Код вида
документа
Строка
Да
Дата
Да
Да
Да
Да
Дата
Сумма
Сумма
Код способа
выплаты
46
№
п/п
16
17
18
Поле (наименование реквизита)
Вид выплаты
Номер документа, подтверждающего выплату
Дата документа, подтверждающего выплату
БИК банка получателя
19
Расчетный счет филиала банка получателя
20
Лицевой счет получателя
21
22
23
24
25
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да, при
безналичной
выплате
Да, при
безналичной
выплате
Да, при
безналичной
выплате
Да
Да
Да
Да
Тип поля
Код вида
выплаты
Строка
Дата
Строка
Счет
Счет
Операция
Дата/Время
Строка
Строка
При выплатах наличным способом (поле «Способ выплаты» = 2) должны быть пустыми
только следующие поля: БИК банка получателя, Расчетный счет филиала банка получателя,
Лицевой счет получателя. При выплатах безналичным способом все поля, за исключением
расчетного счета филиала, обязательны для заполнения.
Таблица 18. Распределение произведенных выплат страхового возмещения по
обязательствам Банка перед вкладчиками
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Поле (наименование реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Числовой код валюты
Размер выплаты страхового возмещения по
счету (в валюте счета)
Сумма выплаты страхового возмещения по
счету (в рублях)
Уникальный номер обязательства Банка перед
вкладчиком
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Тип поля
Целое число
Строка
Сумма
Да
Сумма
Да
Целое число
Да
Да
Да
Да
Операция
Дата/Время
Строка
Строка
47
2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения,
(по мере их поступления)
Сведения о возвратах сумм страхового возмещения передаются в пакете обмена с
идентификатором RET.
Пакет обмена содержит 1 файл:
I_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – данные о возвратах выплаченных сумм
страхового возмещения (по мере их поступления)
Таблица 19. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
№
п/п
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Поле (наименование реквизита)
Номер вкладчика по реестру
Фамилия вкладчика
Имя вкладчика
Отчество вкладчика
Тип отношения заявителя к вкладчику
Фамилия заявителя
Имя заявителя
Отчество заявителя
Вид документа, удостоверяющего личность
заявителя
Реквизиты документа, удостоверяющего
личность заявителя
Дата возврата
Сумма возвращенной выплаты (в рублях)
Способ возврата
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да, при
наличии
Да
Да
Да
Да, при
наличии
Да
Да
Целое число
Строка
Строка
Строка
Код типа
отношения
Строка
Строка
Строка
Код вида
документа
Строка
Вид выплаты
Да
Номер документа, на основании которого
осуществлен возврат
Дата документа, на основании которого
осуществлен возврат
БИК банка, осуществившего возврат выплаты
Да
Дата
Сумма
Код способа
возврата
Код вида
выплаты
Строка
Да
Дата
Расчетный счет филиала банка, осуществившего
возврат выплаты
Лицевой счет, c которого осуществлен возврат
выплаты
Назначение платежа
Да
Да
Да
Тип поля
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да, при
наличии
Да
Строка
Счет
Счет
Строка
48
№
п/п
21
22
23
24
Поле (наименование реквизита)
Тип операции
Дата и время формирования записи
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Да
Да
Да
Тип поля
Операция
Дата/Время
Строка
Строка
Поле «Назначение платежа» заполняется из платежного документа, которым был
произведен возврат выплаты.
2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле
сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных
Банком-агентом
Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах
страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, передаются в пакете обмена с
идентификатором EPA.
Пакет обмена содержит 1 файл:
O_ EPA _BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT – перечень ошибок, выявленных при контроле
сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом.
Ниже приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о выплатах страхового
возмещения, произведенных Банком-агентом.
Таблица 20. Ошибки, выявленные при контроле сведений о выплатах страхового
возмещения, произведенных Банком-агентом
№
п/п
Поле (наименование реквизита)
1
Наименование файла, в котором обнаружена
ошибка
2
Порядковый номер строки
3
4
5
6
7
Порядковый номер поля
Код ошибки
Описание ошибки (определяется по коду
ошибки на основе таблицы 21)
Регистрационный номер Банка
Регистрационный номер Банка-агента
Обязательное
поле
Да
Тип поля
Да, для ошибки
в строке
Да, для ошибки
в поле
Да
Да
Целое число
Да
Да
Строка
Целое число
Целое число
Строка
Строка
Строка
Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в
целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.
49
Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра, приведены в Таблице 21. Включаемый в
поле «Описание ошибки» текст должен содержать детализированное описание выявленной
ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в Таблице 21.
Таблица 21. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о выплатах страхового
возмещения, произведенных Банком-агентом
Код
Описание ошибки
ошибки
0
Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята
1
2
3
6
7
9
10
14
15
17
21
24
28
30
Неправильно указан регистрационный номер Банка
Неправильно указан регистрационный номер Банкаагента
Отсутствует обязательный файл, который должен
входить в пакет обмена
Неправильная кодировка строк
Неправильное количество полей в одной из строк
одного из файлов пакета обмена
Пустое или некорректное значение обязательного поля
(при выплатах наличным способом не используется
для полей: БИК банка получателя, расчетный счет
филиала банка получателя, лицевой счет получателя)
Некорректный формат значения обязательного поля
Действие Агентства
Сведения принимаются
в обработку
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Сведения по этой
выплате не принимаются
Сведения по этой
выплате не принимаются
Отсутствует или указан некорректный тип операции
Сведения по этой
выплате не принимаются
Дата и время формирования записи не указаны или не Сведения по этой
соответствует заданному формату
выплате не принимаются
Информация о вкладчике с указанным номером в
Сведения по этой
Банк-агент не передавалась
выплате не принимаются
Сумма произведенной выплаты страхового
Сведения по этой
возмещения (в рублях) превышает рассчитанную
выплате не принимаются
сумму
В реестре вкладчик с данным номером имеет другие
Сведения по этой
фамилию, имя, отчество
выплате не принимаются
Операция изменения или удаления выплаты (U или D) Сведения по этой
не может быть выполнена, так как в Агентстве нет выплате не принимаются
сведений о ранее осуществленных выплатах с
указанным регистрационным номером Банка-агента,
номером вкладчика, номером и датой документа,
подтверждающего выплату
Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, Сведения по этой
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
выплате не принимаются
документа)
50
Код
Описание ошибки
ошибки
31
Указанный в файле способ выплаты отсутствует в
справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)
32
Указанный в файле вид выплаты отсутствует в
справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)
33
Указанный вид выплаты не совпадает с данными,
переданными Банком-агентом
34
Указанный тип отношения заявителя к вкладчику
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
документа)
91
Невозможно
расшифровать
документ
с
использованием действующих ключей
92
Электронно-цифровая подпись некорректна
98
Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о
выплате
99
Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет
Действие Агентства
Сведения по этой
выплате не принимаются
Сведения по этой
выплате не принимаются
Сведения по этой
выплате не принимаются
Сведения по этой
выплате не принимаются
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Сведения о выплате не
принимаются
Отчет не принимается
2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле
сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
Сообщения об ошибках, обнаруженных в Агентстве при контроле сведений о возвратах
выплаченных сумм страхового возмещения, передаются в пакете обмена с идентификатором
ERE.
Пакет обмена содержит 1 файл, структура которого идентична файлу, описанному в п. 2.2.6
настоящего документа (см. Таблицу 21). Ниже приведены ошибки, выявляемые при контроле
сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения. Включаемый в поле «Описание
ошибки» текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может
уточнять стандартное описание, приведенное в Таблице 22.
Таблица 22. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о возвратах выплаченных
сумм страхового возмещения
Код
Описание ошибки
ошибки
0
Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята
1
2
3
6
7
Неправильно указан регистрационный номер Банка
Неправильно указан регистрационный номер Банкаагента
Отсутствует файл, который должен входить в пакет
обмена
Неправильная кодировка строк
Неправильное количество полей в одной из строк
файла
Действие Агентства
Сведения принимаются
в обработку.
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
Отчет не принимается
51
Код
Описание ошибки
Действие Агентства
ошибки
9
Пустое или некорректное значение обязательного поля Сведения о возврате не
принимаются
10
Некорректный формат значения обязательного поля
Сведения по этой
выплате не принимаются
14
Отсутствует или некорректный тип операции
Сведения о возврате не
принимаются
15
Дата и время формирования записи не указаны или не Сведения о возврате не
соответствует заданному формату
принимаются
17
Информация о вкладчике с указанным номером в
Сведения о возврате не
Банк-агент не передавалась
принимаются
21
Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения Сведения о возврате не
(в рублях) превышает рассчитанную сумму
принимаются
24
В реестре вкладчик с данным номером имеет другие
Сведения о возврате не
фамилию, имя, отчество
принимаются
28
Операция изменения или удаления сведений о Сведения о возврате не
возврате (U или D) не может быть выполнена, так как принимаются
в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных
возвратах с указанным регистрационным номером
Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой
документа, на основании которого осуществлен
возврат
29
Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения Сведения о возврате не
(в рублях) превышает сумму выплаты, ранее
принимаются
произведенной Банком-агентом
30
Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, Сведения о возврате не
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего
принимаются
документа)
32
Указанный в файле вид выплаты отсутствует в
Сведения о возврате не
справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего документа)
принимаются
33
Указанный вид выплаты не совпадает с данными,
Сведения о возврате не
переданными Банком-агентом.
принимаются
34
Указанный тип отношения заявителя к вкладчику Сведения о возврате не
отсутствует в справочнике (см. п. 2.2.1 настоящего принимаются
документа)
91
Невозможно
расшифровать
документ
с Отчет не принимается
использованием действующих ключей
92
Электронно-цифровая подпись некорректна.
Отчет не принимается
98
Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о Сведения о возврате не
возврате
принимаются
99
Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет
Отчет не принимается