МИНИМАЛЬНЫЙ перечень документов, необходимых для

МИНИМАЛЬНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ЗАЛОГОВОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ
Документы, содержащие в своем составе более 1 листа, должны быть прошиты и скреплены на оборотной стороне
последнего листа заверительной надписью уполномоченного лица и печатью организации.
Все документы заверяются не только руководителем, но и бухгалтером, при наличии у него права подписи.
Если Залогодателем является физическое лицо, то копии предоставляемых в Банк документов заверяются
физическим лицом с указанием Ф.И.О., подписи владельца, даты.
При заключении договора залога имущества с физическим лицом обязательно требуется подписание
согласия на совершение сделки со стороны его супруга(-ги).
Для удостоверения копий предоставленных документов Залогодатель должен также представить их оригиналы.
Окончательный комплект документов по залоговому Обеспечению определяется и комплектуется специалистом
Залогового управления исходя их параметров предлагаемого Обеспечения и Кредитной сделки.
1. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог товаров в обороте
Справка складского учета с указанием артикулов товара, товарных остатков, мест
хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц), стоимости (по закупке)
Перечень закладываемого товара с указанием цены (закупочной) за единицу товара,
общей стоимости товара (в электронном и бумажном виде)
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС
Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие приобретение товара (сырья,
полуфабрикатов), его стоимость, и приложения к ним
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за товар, передаваемый в залог
(платежные поручения, платежные поручения-требования и т.д.)
Для товаров, производимых Залогодателем – внутрицеховые сопроводительные
документы (при наличии учёта)
Таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля, документы,
подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если товары
приобретаются у компании-нерезидента)
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Выписка из книги регистрации залогов (если ведётся)
Справка по товарообороту за последние 6 месяцев (2 последних отчётных периода);
оборотно-сальдовые ведомости по счетам (в зависимости от типа товара):
10 – сырье, материалы и др. аналогичные ценности
40, 41, 43 – готовая продукция и товары для перепродажи
20 – основное производство
002 – товарно-материальные ценности принятые на ответственное хранение
004 – товары, принятые на комиссию
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/взноса (при наличии)
Документы, подтверждающие срок годности товара (для продуктов питания,
медицинских препаратов, парфюмерии и т.п.), сертификаты качества (выборочно,
по видам товара, определяемым Банком)
Оригиналы, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригиналы, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
2. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог оборудования
Перечень закладываемого имущества (в электронном и бумажном виде)
Справка о балансовой стоимости оборудования с учетом всех переоценок (по
следующей форме: № по порядку, наименование, марка, инвентарный (заводской) №,
год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, процент износа, остаточная
стоимость), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний
отчетный период
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц)
Договор (контракт, соглашение) на поставку оборудования и приложения к нему или
любой другой правоустанавливающий документ, подтверждающий право
собственности. По оборудованию в лизинге – договор лизинга
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования по договорам
(контрактам, соглашениям)
Таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного оформления,
документы, подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если
оборудование приобретено или получено у компании-нерезидента)
Товарно-транспортные накладные, Акты приема- передачи, акты ввода в эксплуатацию
Технические паспорта, иная техническая документация, позволяющая
идентифицировать оборудование
Акты формы ОС-1 (о постановке оборудования на баланс).
Инвентарные карточки
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Выписка из книги регистрации залогов (если ведётся)
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при
наличии)
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/взноса (при наличии)
Оригинал, действителен
6 мес.
Оригинал
3. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог земельных участков и/или прав
аренды на земельный участок
Документы, подтверждающие право собственника/ арендатора на передаваемый в
залог земельный участок/ право аренды земельного участка:
 свидетельство о государственной регистрации права;
 договор аренды земельного участка/ купли-продажи земельного участка,
зарегистрированный в надлежащем порядке, со всеми доп.соглашениями;
 договор мены;
 план приватизации;
 иные документы, указанные в качестве оснований приобретения права в
свидетельстве о государственной регистрации права
При передаче прав аренды – документы, подтверждающие оплату арендных платежей
по договору аренды земельного участка за 3 последних периода (для Москвы – выписка
с лицевого счета из ТОРЗа за последние три месяца, или три платежных периода, если
они превышают месяц)
Для Москвы: Документы, подтверждающие, что права аренды земельного участка
были выкуплены Залогодателем, либо письмо ТОРЗа с разрешением на залог права
аренды земельного участка
В случае если земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности –
документы, подтверждающие оплату по договору купли продажи земельного участка
или иной возмездной сделки и др.
Справка о балансовой стоимости земельного участка либо прав землепользования (с
указанием наименования, адреса, площади и кадастрового номера земельного участка)
определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный
период
Кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного
кадастра)
Решение уполномоченного государственного органа о предоставлении земельного
участка/ права землепользования
Согласие собственника земельного участка при передаче в залог арендных прав
земельного участка (предоставляется после принятия Банком решения о
кредитовании)
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок
с ним о наличии (отсутствии) обременений земельного участка
Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог земельного
участка либо прав землепользования (при наличии)
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц)
Все имеющиеся договоры (или иные документы) отражающие обременения (в том
числе залог) предлагаемого в залог земельного участка либо прав землепользования
(при наличии)
Все иные документы, подтверждающие выполнение условий предоставления
земельного участка в собственность или аренду
Документы, характеризующие улучшения (инфраструктуру) земельного участка (при
наличии): технические условия, справки о подведённых коммуникациях.
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/взноса (при наличии)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал (выданный не
более 1 мес. до даты
заключения договора
залога)
Оригинал, действителен
6 мес.
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригиналы
4. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог нежилых зданий и помещений
Свидетельство о государственной регистрации права собственности
Документы, на основании которых приобретена или оформлена собственность/
хозяйственное ведение (договоры купли-продажи, мены, дарения, отступного и т.п., акт
приема-передачи, план приватизации; распоряжение вышестоящего органа и т.п.).
Если в залог предоставляется здание, построенное за счет собственных средств, то
необходимо дополнительно представить Акты приемки законченного строительством
объекта и Решение органа исполнительной власти о вводе законченного
строительством объекта в эксплуатацию или Разрешение на ввод объекта в
эксплуатацию.
Документы, подтверждающие оплату, в случае, если закладываемый объект
приобретался на основании договора купли продажи или иной сделки, носящей
возмездный характер
Техпаспорт БТИ или выписка из техпаспорта с экспликациями и поэтажными планами
здания, сооружения, помещения
Договоры аренды и субаренды площадей объекта (на срок более 11 месяцев с отметкой
о государственной регистрации)
Акты формы ОС-1 (о постановке Объекта на баланс)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Инвентарные карточки
Документы по правам на земельный участок – см. раздел 3.
При отсутствии прав на земельный участок - Выписка из ЕГРП на земельный участок,
подтверждающая, что у Залогодателя нет прав на данный земельный участок
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок
с ним о наличии (отсутствии) обременений предлагаемой в залог недвижимости
Сводный сметный расчет затрат (в случае нового строительства, недавно
произведённой реконструкции, отделки), при наличии
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц)
Справка о балансовой стоимости объектов недвижимости предлагаемых в залог (с
указанием наименования объекта, адреса, площади и кадастрового или условного
номера объекта) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за
последний отчетный период
Расшифровка 01 счёта баланса (здания и строения, машины и оборудование)
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/ взноса (при наличии)
Документ, подтверждающий оплату налогов
Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при
наличии)
Оригинал
Оригинал (выданный не
более 1 мес. до даты
заключения договора
залога)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал, действителен
6 мес.
5. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог объектов незавершенного
строительства (жилых/ нежилых зданий и помещений)
Свидетельство о государственной регистрации прав на объект незавершенного
строительства.
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Справка о балансовой стоимости объектов недвижимости предлагаемых в залог (с
указанием наименования объекта, адреса, площади и кадастрового или условного
номера объекта) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за
последний отчетный период.
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок
с ним о наличии (отсутствии) обременений объекта недвижимости.
Оригинал (выданный не
более 1 мес. до даты
заключения договора
залога)
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц)
Документы-основания для проведения строительных работ:
 разрешение на строительство;
 проектная документация согласованная в установленном порядке,
 постановления уполномоченных органов на основании которых видеться
строительство,
 заключение государственной экспертизы о соответствии проектной документации
требованиям технических регламентов и результатам инженерных изысканий, а
также о соответствии результатов инженерных изысканий требованиям технических
регламентов
Документы, подтверждающие объемы выполненных работ
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Договоры о привлечении финансовых средств в строительство/ инвестиционные
контракты/ договоры участия в долевом строительстве
Документы по правам на земельный участок – см. раздел 3.
При отсутствии прав на земельный участок - Выписка из ЕГРП на земельный участок,
подтверждающая, что у Залогодателя нет прав на данный земельный участок
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/взноса (при наличии)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
Оригинал
Данный перечень документов не является исчерпывающим, т.к. при рассмотрении каждого объекта
незавершённого строительства могут быть затребованы дополнительные документы с учётом его
особенностей.
6. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог прав аренды объектов
недвижимости
Договор аренды/ субаренды с отметкой о государственной регистрации, прочие
договоры субаренды площадей (при наличии)
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок
с ним о наличии (отсутствии) обременений объекта недвижимости права аренды
которого передается в залог.
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал (выданный не
более 1 мес. до даты
заключения договора
залога).
Информация по всем краткосрочным договорам субаренды (если таковые имеются)
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты арендных платежей
Правоустанавливающие и технические документы по арендуемым помещениям
(свидетельство о собственности на помещение, технический паспорт (или выписка из
технического паспорта), поэтажный план, экспликация)
Действующие договоры залога с третьими лицами
Согласие собственника объекта недвижимости на залог права аренды
(предоставляется после принятия Банком решения о кредитовании)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копии (последний
период), заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
7. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог жилых помещений (квартира,
жилой дом)
Свидетельство о государственной регистрации права собственности
Документы, подтверждающие переход собственности на жилые помещения (договор
купли-продажи, мены, дарения, акт приема-передачи, договор передачи, свидетельство
о наследовании и т.п.)
Документы, подтверждающие оплату, в случае, если закладываемый объект
приобретался на основании договора купли - продажи или иной сделки, носящей
возмездный характер
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Технический паспорт (выписка из техпаспорта) с поэтажным планом и экспликацией
жилого помещения
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Расширенная выписка из домовой книги
Копия финансового лицевого счета (карточка учета собственников).
Справка жилищно-эксплуатационной организации об отсутствии задолженности за
коммунальные платежи либо Копию финансово-лицевого счета
Согласие органа опеки и попечительства на залог и (или) отчуждение (при обращении
взыскания) жилого помещения в котором проживают находящиеся под опекой или
попечительством члены семьи собственника данного жилого помещения либо
оставшиеся без родительского попечения несовершеннолетние члены семьи
собственника.
Согласие органа опеки и попечительства на залог жилых помещений, находящихся в
собственности несовершеннолетних граждан, ограниченно дееспособных или
недееспособных лиц, над которыми установлены опека или попечительство
Письменное обязательство лиц (с удостоверением их подписи нотариально),
зарегистрированных в заложенном жилом помещении, освободить данное помещение в
случае обращения на него взыскания
Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок
с ним
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Оригиналы
(действительны 1 мес.)
Оригинал
Оригинал,
удостоверенный
нотариусом
Оригинал (выданный не
более 1 мес. до даты
заключения договора
залога).
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
При передаче в залог жилых домов: документы по правам на земельный участок –
см. раздел 3
Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при
наличии)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/ взноса (при наличии)
Оригинал
8. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог автомобильного транспорта
Документ о приобретении автотранспорта в собственность (Акт приема-сдачи (завода –
покупателю), контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие основания
возникновения права собственности)
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц)
Справка о балансовой стоимости автотранспорта по следующей форме (номер по
порядку, наименование, марка, инвентарный (заводской) номер, год ввода в
эксплуатацию, первоначальная стоимость, процент износа, остаточная стоимость)
определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный
период (для юридических лиц)
Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в
случае, если имущество приобретено или получено у компании нерезидента)
Паспорт транспортного средства
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации.
Оригинал сдается в Банк
при заключении
договора залога
Свидетельство о регистрации транспортного средства
Талон о прохождении государственного технического осмотра автотранспорта
Документы, подтверждающие полную оплату стоимости автомобиля
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/ взноса (при наличии)
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
9. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог железнодорожного транспорта
Справка о балансовой стоимости ж/д транспорта по следующей форме (№ по порядку,
наименование, марка, инвентарный (заводской) №, год ввода в эксплуатацию,
первоначальная стоимость, процент износа, остаточная стоимость) определенной на
основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС
Технические паспорта на подвижной состав и проч. техническая документация (с
заводскими номерами).
Документ о приобретении подвижного состава в собственность (Акт приема-сдачи
(завода – покупателю), контракт на приобретение, договор купли- продажи и другие
основания возникновения права собственности).
Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС.
Документы, подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если
имущество приобретено или получено у компании нерезидента)
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты подвижного состава по
договорам (контрактам, соглашениям).
Сертификаты соответствия на подвижной состав
Отчётность о местонахождении подвижного состава (станции приписки, отправления,
прибытия грузов, тарифы на транспортировку грузов и проч.)
Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/ взноса (при наличии)
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
10. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог тракторов, самоходных дорожностроительных и иных машин
Свидетельство о регистрации
Справка о балансовой стоимости автотранспорта по следующей форме (№ по порядку,
наименование, марка, инвентарный (заводской) №, год ввода в эксплуатацию,
первоначальная стоимость, процент износа, остаточная стоимость) определенной на
основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период
Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС
Документ о приобретении транспортного средства в собственность (Акт приема-сдачи
(завода – покупателю), контракт на приобретение, договор купли-продажи и другие
основания возникновения права собственности)
Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в
случае, если имущество приобретено или получено у компании нерезидента)
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты
Паспорт транспортного средства
Регистрационное свидетельство
Талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра
автотранспорта
Полис обязательного страхования
Выписка из Гостехнадзора о наличии регистрации и отсутствии обременений
Действующие договоры залога с третьими лицами
Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату
страховой премии/ взноса (при наличии)
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал, заверенный
подписью руководителя
и печатью организации
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации.
Оригинал сдается в Банк
при заключении
договора залога
Копия, заверенная
подписью руководителя
и печатью организации
Оригинал
Копии, заверенные
подписью руководителя
и печатью организации
Оригиналы
При передаче в залог имущественных комплексов, воздушного, морского и речного транспорта, перечень
документов, необходимых для проведения залоговой экспертизы определяется Залоговым управлением
индивидуально.