Приложение 1
к Правилам открытия и закрытия банковских счетов
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ В СООТВЕТСТВИИ С
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ
ЛИЦУ– РЕЗИДЕНТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 1
1. Заявление на открытие банковского счета по форме, установленной Банком (далее - Заявление).
2. Договор банковского счета юридического лица-резидента в 2 (двух) экземплярах.
3. Анкета клиента-юридического лица-резидента Российской Федерации (далее – Анкета клиента) по форме, установленной
Банком, и прилагаемые к ней документы юридического лица-резидента Российской Федерации (далее - Клиент), в
установленных Анкетой клиента случаях.
4. Сведения о бенефициарных владельцах (при их идентификации в установленных законодательством Российской
Федерации случаях) по формам, установленным Банком.
5. Сведения о выгодоприобретателях (в случае наличия) по формам, установленным Банком, и документы, подтверждающие
действия Клиента в пользу выгодоприобретателя (агентский договор, договор поручения и т.д.).
6. Учредительные документы Клиента (устав, учредительный договор, договор о создании) и сведения, подтверждающие
изменения, вносимые в документы Клиента (в случае наличия), оригиналы либо копии, заверенные нотариально2:
- для Клиентов, зарегистрировавших изменения до 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц по форме Р50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от
19.06.2002 № 439);
- для Клиентов, зарегистрировавших изменения с 04.07.2013 - Лист записи Единого государственного реестра юридических
лиц по форме Р50007 (Приложение № 2 к Приказу Федеральной налоговой службы от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843)
7. Свидетельство о государственной регистрации Клиента, оригинал либо копия, заверенная нотариально2:
7.1. для Клиентов, зарегистрированных до 01.07.2002 - Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр
юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, по форме Р57001 (Приложение № 13 к
Постановлению Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 № 439);
7.2. для Клиентов, зарегистрированных начиная с 01.07.2002 по 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о
государственной регистрации юридического лица по форме Р51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства
Российской Федерации от 19.06.2002 № 439);
7.3. для Клиентов, зарегистрированных начиная с 04.07.2013 - Свидетельство о государственной регистрации юридического
лица по форме Р51003 (Приложение № 1 к Приказу ФНС России от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843@);
7.4. для некоммерческих организаций, зарегистрированных в соответствии с Федеральным законом от 12.01.1996 №7-ФЗ "О
некоммерческих организациях", - Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации по форме
Приложения к Приказу Министерства юстиции Российской Федерации от 03.08.2009 № 244 и:
- зарегистрированных до 03.07.2013 (включительно) - Свидетельство о внесении записи в Единый государственный
реестр юридических лиц по форме Р50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19.06.2002 № 439);
- зарегистрированных с 04.07.2013 - Свидетельство по форме N Р51003 и Лист записи Единого государственного реестра
юридических лиц по форме N Р50007 (Приложение № 2 к Приказу ФНС России от 13.11.2012 № ММВ-7-6/843@) о
государственной регистрации юридического лица при создании на основании решения о государственной регистрации,
принятого Минюстом России (его территориальным органом).
8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, оригинал либо копия, заверенные нотариально2.
9. Список участников Общества, оригинал либо копия, заверенная руководителем Клиента3.
10. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа Клиента (протокол общего собрания
акционеров (участников)/ решение единственного акционера (участника) общества либо протокол заседания совета
директоров и т.п.), оригиналы либо копии, заверенные руководителем Клиента3.
11. Лицензия (патент), в случае наличия лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
(регулированию путем выдачи патента) (для микрофинансовых организаций – свидетельство о внесении сведений о
юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций), оригинал либо копия, заверенная
нотариально2.
12. Справка/документ/сведения/информация о внесенном уставном капитале (представляется Клиентом, являющимся
коммерческой организацией, при формировании уставного капитала денежными средствами и взносе в уставный капитал не
на банковский счет в Банке).
13. Доверенность на открытие банковского счета и заключение договора банковского счета (предоставляется в случае
открытия банковского счета и подписания договора банковского счета представителем по доверенности), оригинал либо
копия, заверенная нотариально2.
14. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (далее - Карточка), заверенная нотариально4.
15. Соглашение к договору банковского счета о количестве и сочетании собственноручных подписей должностных лиц
Клиента, указанных в Карточке, на расчетных документах.
16. Документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право подписи 5 и указанных в Карточке (распорядительный
В случае, если Клиенту в Банке уже открыт банковский счет, то при открытии второго и последующих банковских счетов Клиент предоставляет в Банк
заявление на открытие счета в 1 (одном) экземпляре и договор банковского счета в 2 (двух) экземплярах.
2
Копии могут быть изготовлены с представленных оригиналов документов и заверены сотрудником Банка. Банк взимает комиссию за изготовление копий,
согласно установленному в Банке Тарифу.
3
Документы, заверенные руководителем Клиента, заверяются надписью «Копия верна», подписью руководителя Клиента с указанием должности, фамилии,
имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества лица, заверившего документы, и печатью организации. Вместе с копиями
документов, заверенных руководителем Клиента, в Банк предоставляются оригиналы документов для установления их соответствия. При этом Банк взимает
комиссию за сверку документов, согласно установленному в Банке Тарифу.
4
Оформление Карточки (-чек) и удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия
уполномоченных лиц и представления документов, подтверждающих их личность и полномочия. Банк взимает комиссию за изготовление и удостоверение
Карточки, согласно установленному в Банке Тарифу.
5
Если Клиент соответствует требованиям статьи 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 209-ФЗ) и показатели средней численности работников Клиента и выручки от реализации товаров
(работ, услуг), указанные Клиентом в Анкете клиента или подтвержденные отдельным письмом Клиента, не превышают значений, установленных п.п. 2 и 3 части
1 статьи 4 Федеральный закон № 209-ФЗ, и руководитель Клиента ведет бухгалтерский учет лично, в Банк одновременно представляется распорядительный акт
(приказ (распоряжение)) руководителя Клиента о принятии ведения бухгалтерского учета на себя.
Клиент - некоммерческая организация, за исключением некоммерческих организаций, указанных в п.п. 2 части 4 статьи 6 Федерального закона от 06.12.2011
№ 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» (далее – Федеральный закон № 402-ФЗ), должен подтвердить законность возложения ведения бухгалтерского учета на
руководителя посредством представления в Банк письменного подтверждения (письмо свободного формата), что поступления денежных средств и иного
имущества Клиента за предшествующий отчетный год не превысили 3 000 000 (три миллиона) рублей, и Клиент вправе применять упрощенные способы ведения
бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность в соответствии с Федеральным законом № 402-ФЗ. При этом вновь
1
акт (приказ, распоряжение), доверенность и т.д.), оригиналы либо копии, заверенные руководителем Клиента3.
17. Документы, удостоверяющие личность лиц (лица), указанных в Карточке, а также лица (лиц), уполномоченного (ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете, используя аналог собственноручной подписи,
коды, пароли и иные средства, копии, заверенные нотариально6.
18. Документы, подтверждающие сведения о присутствии по адресу местонахождения Клиента, его постоянно действующего
органа управления или иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности
(свидетельство о регистрации права собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды)
помещения7 и/или иные документы, подтверждающие нахождение по адресу регистрации Клиента, или аналогичные
документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении его постоянно действующего органа управления, иного
органа), оригиналы либо копии, заверенные руководителем Клиента3 в 2 (двух) экземплярах.
19. Документы о финансовом положении8 (представляется один из указанных ниже комплекта документов/документов):
19.1. а) копия9 годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) за
последний отчетный период10,
б) копии9 налоговой декларации по налогу на прибыль организаций и налоговой декларации по налогу на добавленную
стоимость по состоянию за последний отчетный год или на последнюю отчетную дату завершенного квартала (месяца) 10;
19.2. а) оригинал11 промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате) на последнюю отчетную дату10,
б) копии9 налоговой декларации по налогу на прибыль организаций и налоговой декларации по налогу на добавленную
стоимость по состоянию за последний отчетный год или на последнюю отчетную дату завершенного квартала (месяца) 10;
19.3. аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации,12 оригинал либо копия, заверенная нотариально;
19.4. данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств
(«Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств или
любого рейтингового агентства, аккредитованного на территории Российской Федерации (данные представляются путем
указания сведений о рейтинге в соответствующем поле Анкеты клиента);
19.5. справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате
налогов, сборов, пеней, штрафов в бюджет и внебюджетные фонды (далее - Справка), выданная налоговым органом (дата
выдачи Справки не должна превышать 30 (тридцати) календарных дней до даты оформления Заявления), оригинал либо
копия, заверенная нотариально.
20. Выписка из книги учета доходов и расходов (дата оформления Выписки из книги учета доходов и расходов не должна
превышать 30 (тридцати) календарных дней до даты оформления Заявления) и выписка из оборотно-сальдовой ведомости по
счету 90 "Продажи" и 91 "Прочие доходы и расходы" (выписка из оборотно-сальдовой ведомости за 3 (три) последних
месяца до даты оформления Заявления)13.
21. Отзыв (в произвольной письменной форме) о Клиенте от других клиентов Банка, имеющих с Клиентом деловые
отношения; и /или от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с
образованные некоммерческие организации (т.е. зарегистрированные в текущем году и не имеющие оборотов в предшествующем отчетном году), за
исключением некоммерческих организаций, указанных в п.п. 2 части 4 статьи 6 Федерального закона № 402-ФЗ, при возложении ведения бухгалтерского учёта
на руководителя не предоставляют указанное письменное подтверждение.
Если руководитель Клиента заключил договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета, в Банк одновременно предоставляются:
- договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета;
- распорядительный акт (приказ (распоряжение)) руководителя Клиента об организации бухгалтерского учета, где будет указано юридическое лицо
(исполнитель), которому вверены функции по ведению бухгалтерского учета (в случае наличия);
- распорядительный акт (приказ (распоряжение)) или доверенность Клиента о предоставлении права подписи конкретному работнику юридического лица
(исполнителя), которое будет вести бухгалтерский учет в рамках оказания услуг по соответствующему договору об оказании услуг по ведению бухгалтерского
учета. В распорядительном акте (доверенности) дополнительно указывается ссылка на договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета и/или
указываются должности сотрудников организации - исполнителя и наименование организации – исполнителя.
6
Копии страниц документов, удостоверяющих личность, должны содержать идентифицирующие сведения, а именно: фамилию, имя, (если иное не вытекает из
закона или национального обычая) отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование
органа, выдавшего документ, и код подразделения (в случае, если имеется), дату и место рождения, адрес места жительства (регистрации)).
Копии могут быть изготовлены с представленных оригиналов документов и заверены сотрудником Банка, при условии личного присутствия
уполномоченных лиц и представления документов, подтверждающих их личность. Банк взимает комиссию за изготовление копий, согласно установленному в
Банке Тарифу.
7
Договор аренды помещения предоставляется в едином сшиве со свидетельством о регистрации права собственности. Договор субаренды помещения
предоставляется в едином сшиве с договором аренды помещения и свидетельством о регистрации права собственности.
8
Требование о представлении документов о финансовом положении не распространяется на Клиентов, у которых дата их регистрации и дата принятия на
обслуживание в Банк приходятся на промежуток времени, относящийся к одному отчетному периоду.
9
Копии документов предоставляются в Банк в одном из следующих вариантов:
- с отметкой налогового органа о принятии;
- в случае направления по почте - без отметки налогового органа о принятии, с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения,
заверенной собственноручной подписью руководителя Клиента с указанием фамилии, имени, (если иное не вытекает из закона или национального обычая)
отчества, должности и печатью Клиента;
- в случае передачи в электронном виде - копия подтверждения отправки на бумажных носителях, заверенная собственноручной подписью руководителя
Клиента с указанием фамилии, имени (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, должности и печатью Клиента.
10
В случае, если бухгалтерская (финансовая) отчетность опубликована в официальном печатном издании, в электронных средствах массовой информации, на
официальном сайте Клиента, на ином официальном сайте в сети Интернет и т.п., сотрудник Банка распечатывает/делает копию данной отчетности.
При распечатывании бухгалтерской (финансовой) отчетности из сети Интернет сотрудник Банка дополнительно, в целях подтверждения размещения данной
отчетности в сети Интернет, делает скриншот/электронную копию страницы сайта в сети Интернет с информацией/сведениями о Клиенте и распечатывает её.
На распечатанной странице учиняется надпись «копия верна», указывается дата, фамилия, имя, (если иное не вытекает из закона или национального обычая)
отчество, должность, а также проставляется собственноручная подпись сотрудника Банка и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
В случае, если филиал, представительство или иное структурное подразделение Клиента, созданное в соответствии с законодательством иностранного
государства, находящиеся на территории Российской Федерации, ведет учет доходов и расходов и (или) иных объектов налогообложения в порядке,
установленном указанным законодательством, в Банк представляется письмо в свободной форме, подтверждающее, что филиал, представительство или иное
структурное подразделение организации не ведёт бухгалтерский учёт в соответствии с Федеральным законом от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».
11
Документы заверяются собственноручной подписью Клиента с указанием фамилии, имени, (если иное не вытекает из закона или национального обычая)
отчества, должности и печатью Клиента или представляются в виде копий, заверенных нотариально.
12
В случае, если аудиторское заключение опубликовано в официальном печатном издании, в электронных средствах массовой информации, на официальном
сайте Клиента, на ином официальном сайте в сети Интернет и т.п., сотрудник Банка распечатывает/делает копию данной отчетности.
При распечатывании аудиторского заключения из сети Интернет сотрудник Банка дополнительно, в целях подтверждения размещения данной отчетности в
сети Интернет, делает скриншот/электронной копии страницы сайта в сети Интернет с информацией/сведениями о Клиенте и распечатывает её. На
распечатанной странице учиняется надпись «копия верна», указывается дата, фамилия, имя, (если иное не вытекает из закона или национального обычая)
отчество, должность, а также проставляется собственноручная подпись сотрудника Банка и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком.
13
В случае, если со дня регистрации Клиента прошло менее 90 (девяносто) календарных дней. В случае обоснованного отсутствия данных документов,
Клиентом представляется в Банк пояснительное письмо (в произвольной письменной форме) с указанием пояснений о невозможности представления выписок.
информацией этих кредитных организаций об оценке финансового положения и деловой репутации Клиента (на русском
языке или с предоставлением перевода)14.
22. Согласие на обработку персональных данных в целях совершения сделок (заключения и исполнения договоров) между
Банком и Клиентом (для лиц, подписи которых удостоверены в Карточке, и лиц, уполномоченных (ого) распоряжаться
денежными средствами, находящимися на банковском счете, используя аналог собственноручной подписи).
23. При открытии:
23.1. специального брокерского счета - лицензия на осуществление брокерской деятельности;
23.2. специального банковского счета банковскому платежному агенту (банковскому платежному субагенту) – сведения о
договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента)15 и письмо об исполнении
требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ)16;
23.3. специального банковского счета платежному агенту (субагенту) – сведения о договоре об осуществлении деятельности
по приему платежей физических лиц17 и письмо об исполнении требований Федерального закона №115-ФЗ16;
23.4. специального банковского счета поставщику – сведения о договоре об осуществлении деятельности по приему
платежей физических лиц17;
23.5. специального банковского счета оператору по приему платежей – сведения о договоре об осуществлении деятельности
по приему платежей физических лиц с поставщиками17, письмо о наличии согласованных правил внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
разработанных и согласованных в соответствии с требованиями Федерального законодательства Российской Федерации18 и
копия уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятии решения о постановке Клиента на учет.
В случае обоснованного отсутствия отзыва, Клиентом представляется в Банк пояснительное письмо (в произвольной письменной форме) с указанием
пояснений о невозможности его представления. В случае, если со дня регистрации Клиента прошло менее 45 (сорока пяти) календарных дней, пояснительное
письмо может в Банк не представляться.
15
Сведения представляются в виде письма в свободной форме с указанием наименований и реквизитов договоров, а также наименований и ИНН контрагентов по
таким договорам, а также с приложением копий таких договоров. Настоящее требование не распространяется на банковских платежных агентов, заключивших с
Банком Договор об осуществлении операций банковского платежного агента.
16
Письмо носит уведомительный характер - Клиент уведомляет Банк о том, что, осуществляя деятельность по приему платежей, требования Федерального
закона №115-ФЗ соблюдаются.
17
Сведения представляются в виде письма в свободной форме с указанием наименований и реквизитов договоров, а также наименований и ИНН контрагентов по
таким договорам, а также с приложением копий таких договоров и договоров аренды (иных документов), подтверждающих право распоряжения (владения)
площадями, на которых расположены операционные офисы, банкоматы, терминалы самообслуживания, мобильный банкинг, сайты в сети интернет и т.п..
18
Письмо должно уведомлять Банк о наличии у Клиента, выполняющего функции оператора по приему платежей, Правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанных и согласованных в
соответствии с требованиями федерального законодательства Российской Федерации.
14
Скачать

Перечень документов для открытия банковского